PISIS (Plan de Inversión Sistemática)

P.I.S.I.S. (Plan de Inversión Sistemática) El Plan de Inversión Sistemática “Pisis” consiste en un contrato que se realiza
entre el Fondo Mutual y el inversionista, en el cual este último conviene en
realizar una suscripción inicial y aportes mensuales por un monto fijo
determinado, los cuales serán invertidos en nuevas unidades de inversión, por un
tiempo convenido entre las partes.
Mediante esta modalidad el inversionista podrá programar sus planes de
inversión y rescate a mediano y largo plazo, con mínimas cuotas de reinversión,
pudiendo promediar así los rendimientos.
Por lo anteriormente expuesto, el “Sistema de P.I.S.I.S.” - diseñado en
plataforma gráfica - permite llevar el seguimiento y control de los planes de
inversión, integrando este mismo a nuestro Sistema de E.I.C. (Entidad de
Inversión Colectiva).
El Sistema esta diseñado para mantener el control y los registros detallado de
todo el proceso de inversión:
-
Mantenimiento de Tablas
Clientes
Comisiones
Feriados
Valores del Plan (Aporte Mensual, Monto Total, Comisión Venta, I.V.A.,
Aporte Inicial.
Forma de Pago Inicial / Forma de Pago del Plan.
Años del Plan.
Cantidad de Aportes / Cantidad de Aportes Vencidos
P.I.S.I.S. (Plan de Inversión Sistemática) 
Ingreso de la Ficha de Inversionista

Ingreso de la Solicitud del Plan el cual contempla:
P.I.S.I.S. (Plan de Inversión Sistemática) 
Selección de cobro de comisión al inicio del plan ó prorrateado para cada
inversión.

Dependiendo del período de tiempo del plan escogido por el inversionista,
variará la tasa de comisión a cobrar, que se calcula en base al total del monto
inicial y las subsecuentes cuotas multiplicadas por el período de tiempo
escogido por el inversionista. Estas comisiones varían dependiendo del fondo
seleccionado.

Los aportes recibidos serán calculados en unidades de inversión (acciones) en
base al VUI del día en que se hagan disponibles los fondos del plan.

Envío de las solicitudes de los aportes del plan en archivo plano al Banco, en
el tiempo que se desee realizar, para que el mismo debite al cliente de su
cuenta la suma correspondiente al plan escogido.

Recepción del archivo enviado por el banco para la aprobación de la inversión.

Control de los débitos y créditos que se realizará mensualmente.

Listado de las Solicitudes (Fecha de la solicitud, cliente, monto, ejecutivo).

Listado de Vencimientos de Planes de Inversión (Fecha de afiliación, Planilla,
Cliente, Cédula, Cuenta de Banco, Monto del Plan, No. de meses, comisión,
Monto de I.S.V., Cuota, Monto débito, fecha de Vencimiento)