crédito personal banamex

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crédito personal banamex
GUIA DE LLENADO
SOLICITUD – CONTRATO
CRÉDITO PERSONAL BANAMEX
Crédito al Consumo
Objetivo:
Mostrar el correcto llenado de la Solicitud Contrato – Crédito Personal Banamex
y así evitar inconvenientes en el trámite del Crédito.
Ubicación:
Esta solicitud se encuentra ubicada en:
Intranet/Mis Herramientas/Formatoteca/Promoción y Venta/Crédito/Personales/
OR 3 1106 S 11-10- Solicitud Unica -Crédito Personal Banamex Pre Aprobados.
De acuerdo a las nuevas disposiciones de la CONDUSEF, el Formato de
Autorización de Cargo Automático que acompaña esta Solicitud Contrato,
presenta dos números de RECA.
¡Evita problemas de declinación!
Utiliza sólo los formatos autorizados.
1
PRODUCTO SELECCIONADO
Marca con una “X” aquella opción que corresponda al cliente según la solicitud pre impresa que
te presente, en caso de que el cliente no cuente con la invitación deberás validar en la base de
E.Piphany a que campaña corresponde.
La opción de CPB Preaprobado
Pago de Deudas por el momento
CPB Pre aprobado [0424]
CPB Pre aprobado TOP UP [0420]
CPB Aprobado [0425]
NO SE ENCUENTRA DISPONIBLE
[Pág. 1/3]
2
SECCIÓN 1
USO EXCLUSIVO DE LA SUCURSAL
[Pág. 1/3]
Anota los siguientes datos, puedes obtenerlos de la invitación que le llegó al cliente o bien,
de la base de E.Piphany.
Número de Folio
Plazo
Crédito máximo (de acuerdo a la invitación del cliente o base de E.Piphany)
Importe solicitado por el cliente (en múltiplos de $500.00)
Crédito Mínimo. Sólo deberás llenarlo para los casos de CPB Pre
aprobados TOP UP y próximamente para el CPB
Pre aprobado – Pago de
Deudas y deberá estar de acuerdo a la invitación del cliente o base de E.Piphany.
3
SECCIÓN 2
DATOS GENERALES
[Pág. 1/3]
Anota TODOS los datos personales del cliente indicados en la Solicitud
Lugar
Fecha [Día-Mes-Año]
Nombre Completo
Domicilio [Calle y Número, Colonia, Ciudad o Municipio, Estado y CP]
4
SECCIÓN 3
NÚMEROS DE LOCALIZACIÓN
números telefónicos
celular y correo electrónico.
Anota los
de domicilio y oficina, así como el
[Pág. 1/3]
número de
• El teléfono particular/oficina no puede ser celular, radiolocalizador, Nextel, etc,
• No olvides anotar la clave lada del domicilio particular/oficina
• Valida que el cliente anote su numero de celular y correo electrónico, recuerda que a
través de estos medios se realizarán las notificaciones al cliente una vez que tengamos
el estatus final de su crédito.
5
SECCIÓN 4
DATOS PERSONALES
[Pág. 1/3]
Anota TODOS los datos personales del cliente, sólo el CURP y la FEA son OPCIONALES
Sexo (Masculino/Femenino)
Nacionalidad (Mexicana/Extranjera)
País de Nacionalidad
País de Nacimiento
RFC
Firma Electrónica Avanzada (opcional)
CURP (opcional)
Ocupación o Profesión
Actividad o Giro del Negocio
CUENTAS PARTICIPANTES
• Cheques
• Maestra Tradicional
• Maestra Opción
• Cuenta Perfiles
• Perfil Ejecutivo
• Citiinvest
• CitiOne Premium / Tradicional / Clasica
El
Número de Sucursal
corresponde a la sucursal en donde el
cliente aperturó su cuenta.
SECCIÓN 5
Disposición del Crédito
6
SECCIÓN 6
PAGO DE DEUDAS
[Pág. 1/3]
Por el momento NO SE ENCUENTRA DISPONIBLE el
CPB Preaprobado – Pago de Deudas
¡ÚNICAMENTE SI EL CRÉDITO ES PAGO DE DEUDAS!
• Si el Crédito que el cliente desea liquidar es de Banamex, marca el tipo de crédito:
CPO o CrediCheque, anotando el número de cuenta del crédito a pagar.
• Si el crédito que el cliente desea liquidar es de otro Banco, anota:
Nombre del banco
Tipo de Crédito (Crédito de Nómina, Crédito Personal o Tarjeta de Crédito)
Numero de Cuenta del Crédito
Saldo del Crédito
•
•
•
•
No aplica pago de Deudas a Banamex para liquidar:
Crédito Banamex Nómina (vigente o vencido)
Tarjeta de Crédito Banamex
Crédito Automotriz (Banamex y de otros bancos)
Crédito Hipotecario (Banamex y de otros bancos)
7
Bancos Participantes:
• Bancomer
• Banorte
• Banjercito
• BanRegio
• ScotiaBank
• HSBC
• Santander
• Inbursa
• Bajío
• Banco Azteca
SECCIÓN 7
FIRMAS DEL CLIENTE
[Pág. 2/3]
Recaba 3
firmas del Cliente.
1) Conformidad Solicitud Contrato. El cliente confirma la veracidad de sus
datos y de la información escrita en la solicitud, así como también acepta los
términos y condiciones del Contrato.
2) Autorización para Consultas en Sociedad de Información Crediticia.
El Cliente autoriza a Banamex a realizar las investigaciones pertinentes respecto a
su comportamiento e historial crediticio y hace constar su conocimiento sobre la
finalidad y alcance de esta investigación.
3) [OPCIONAL] Autorización para el Uso de la Información. El Cliente
autoriza al Banco a utilizar la información de la Sociedad para los fines que sean
necesarios de acuerdo a la relación de negocio generada.
8
SECCIÓN 8
EJECUTIVO DE VENTAS
[Pág. 2/3]
En la última sección de la hoja 2, ESCRIBE:
Estado [número de estado asignado a tu sucursal]
Sucursal [número de sucursal a la cuál te encuentras asignado]
Canal- SE DEJA EN BLANCO
Empresa [Sólo si la empresa se encuentra en promoción vigente de TASA
PREFERENCIAL, de lo contrario escribe la Clave de Mercado Abierto]
Producto [Número de producto que estás tramitando]. Deberá ser el mismo que
seleccionaste y marcaste con una X en la parte superior de la Solicitud. [Pág. 2 de
esta guía]
Nómina y Nombre del promotor [asignación de la venta]
Promoción [Sólo si el cliente se encuentra en alguna promoción/campaña
vigente].
Vigencia [Sólo si pertenece a una Promoción o campaña vigente].
Nombre del cliente [como aparece en su identificación oficial].
9
SECCIÓN 9
USO EXCLUSIVO DE DICTAMINACIÓN
[Pág. 2/3]
DEJA EN BLANCO ESTA SECCIÓN YA QUE ES PARA
USO EXCLUSIVO DE DICTAMINACIÓN DE CRÉDITO.
10
SECCIÓN 10
CARGO AUTOMÁTICO
[Pág. 3/3]
En el FORMATO
DE AUTORIZACIÓN PARA EL SERVICIO
DE CARGO AUTOMÁTICO, anota:
Fecha de Solicitud
Número de Sucursal que está realizando el trámite
Nombre completo del cliente
Numero de Cliente
11
SECCIÓN 11
CARGO AUTOMATICO / CUENTA DE CARGO
[Pág. 3/3]
Anota los datos de la cuenta para el cargo automático del crédito.
• Si la cuenta es Perfiles, Perfil Ejecutivo o Cuenta Maestra, anota el numero
de la sucursal y cuenta de cheques. ¡No anotes los 16 dígitos de la
tarjeta!
SECCIÓN 12
FIRMA DEL CLIENTE / EJECUTIVO DE VENTAS
Por último recaba:
• Firma del Cliente (debe ser la misma que la Solicitud y su
Identificación Oficial)
• Anota tu nombre, número de nómina y firma autógrafa.
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