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Los Retos Asociados de la Inclusión Financiera,
las Remesas y Microfinanzas, desde la perspectiva
de la Prevención de Lavado de Dinero.
Saulo De León Durán
Guatemala
Entorno Nacional / Regional
GATCA
Nuevas
40 Rec
/ 2012
Nuevas
Personas
Obligadas
Evaluación
mutua en
curso
FATCA
Coyuntura
Nacional
Nueva
Membresía
GAFILAT
TENDENCIA REGIONAL PARA LA
INCLUSIÓN
1. Estrategias de País para la Inclusión
Financiera
2. Dinero Electrónico / Emisores
3. Canales Digitales / E-Wallet
Legislación Latinoamericana
COLOMBIA
PERÚ
LEY N° 29985: LEY DEL
DINERO ELECTRÓNICO
LEY DE ACCESO A
SERVICIOS FINANCIEROS
TRANSACCIONALES
LEY 1735 OCTUBRE 2014
URUGUAY
LEY 19.210 DE 2014 DE
INCLUSIÓN FINANCIERA
HONDURAS
BOLIVIA
Circular SGDB N° 016/2012
del Banco Central de Bolivia
EL SALVADOR
LEY PARA FACILITAR LA
INCLUSIÓN FINANCIERA
2015
PRONTO
TENDENCIA DEL USO DE LA TECNOLOGÍA
PARA LOS DELITOS
1. Enfoque Basado en Riesgo
2. La Flexibilidad en los escenarios de Bajo Riesgo (Excepciones)
3. Lowered Costumer Due Dilligence
- Identificación del cliente
- Verificación de información
- Mecanismos de identificación (NON-FACE TO FACE)
4. Personas Expuestas Políticamente
5. Transferencias de Dinero
6. Conservación de Registros
7. Transacciones Sospechosas
8. El Uso de Agentes No Bancarios
RECOMENDACIONES Y GUÍAS DE GAFI
1. Enfoque Basado en Riesgo
2. La Flexibilidad en los escenarios de Bajo Riesgo (Excepcio
nes)
3. Licencia y Registro
4. Legislación Apropiada que aborde los Riesgos
(Proporcionalidad)
Legislación Integral para los Retos por Venir
AUTORIDAD
SUPERVISORA /
IMPACTO
ECONÓMICO,
PROTECCIÓN AL
CONSUMIDOR
PREVENCIÓN DE
LAVADO DE
DINERO y FT
ACCESO A
MEDIOS DE
PAGO
BANCARIZACIÓN
MODELO DE PAÍS
/INCLUSIÓN
FINANCIERA /
BANCARIZACIÓN
MUCHAS GRACIAS….
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