Los asesores financieros en España comparten con sus
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Los asesores financieros en España comparten con sus
1/2 Los asesores financieros en España comparten con sus clientes la preocupación por el riesgo y la volatilidad Demandan más formación y nuevas técnicas para ser capaces de construir carteras duraderas que protejan al inversor de los vaivenes del mercado Madrid, 24 de octubre 2013.-. El 67,3 % de los asesores españoles considera difícil construir carteras para el cliente medio que reduzcan el riesgo y al mismo tiempo aumenten la rentabilidad y un 57,3% dice que es complicado proteger las carteras frente a las fluctuaciones del mercado. Estos datos se desprenden de la encuesta a asesores financieros en España lanzada hoy a nivel mundial por Natixis Global Asset Management (NGAM), una de las 15 mayores gestoras de activos del mundo por activos bajo gestión1, y realizada por CoreData Research. La encuesta a asesores financieros en España de NGAM, publicada hoy por el Centro de Investigación de Construcción de Carteras Duraderas de NGAM, forma parte de un estudio global más amplio realizado entre 1.300 asesores financieros en todo el mundo con el objetivo de entender mejor las actitudes y necesidades actuales de este colectivo clave de profesionales de la industria de servicios financieros. Según el estudio, el 44,7% de los asesores financieros en España asegura que la mayoría de sus clientes solo está dispuesta a asumir un riesgo de inversión mínimo, incluso aunque ello signifique sacrificar rentabilidad y más de un tercio cree que la protección del capital sigue siendo una prioridad con respecto al crecimiento de los activos. Por tanto, los asesores españoles se enfrentan a un dilema, ya que parece que los clientes quieren sacar más provecho a sus activos, pero aún se muestran firmemente en contra de cualquier posibilidad que ponga en peligro la estabilidad de su inversión. En este sentido, el 42,7% de los asesores indica que la mayoría de sus clientes les solicita una reducción del riesgo de sus carteras. Según Sophie del Campo, directora general de Natixis Global Asset Management para Iberia y Latinoamérica: “Este es el primer año que realizamos la encuesta de asesores financieros en España porque creemos que es importante tratar de entender aún mejor sus necesidades, para poder proporcionarles soluciones. El mayor desafío para los profesionales del asesoramiento financiero en España es el de ser capaces de responder a las inquietudes de los inversores que, ahora más que nunca, buscan la seguridad en sus inversiones y soluciones que les protejan de las fluctuaciones del mercado” Creen que las técnicas de construcción de carteras tradicionales ya no son válidas Dos terceras partes de los asesores españoles (68,6%) afirman que, para lograr resultados, se deben sustituir las técnicas tradicionales de diversificación y construcción de carteras con nuevos enfoques y un 84% considera que se necesita más formación en este sentido. El 56,7% también está de acuerdo en que la asignación tradicional 60/40 de las carteras ya no es la mejor manera de buscar rentabilidad y gestionar el riesgo de inversión para la mayoría de los inversores. 1 En este sentido, Sophie del Campo explica: “los asesores financieros en España nos están diciendo que necesitan nuevas técnicas y más respaldo a la hora de construir carteras que controlen el riesgo y la volatilidadm y aumenten la diversificación. El reto para la industria de gestión de activos es dar respuesta a estas necesidades. No sólo debemos ofréceles productos, sino una solución real. En NGAM lo hemos llamado Durable Portfolio Construction®” En España, los asesores financieros trabajan muy cerca de sus clientes Con respecto al perfil profesional del asesor financiero en España, los resultados de la encuesta dibujan un profesional que trabaja mano a mano con sus clientes y que se esfuerza por comprender sus necesidades y adaptarse a sus demandas. Un 20% de los profesionales encuestados destaca como su principal fortaleza el ser capaz de comprender el apetito de riesgo de sus clientes y un 21,3% elige su capacidad de explicarles eficazmente conceptos de inversión. El 22% destaca como principal capacidad el poder construir carteras adaptadas a los perfiles de riesgo-rentabilidad de cada cliente. Por último, los asesores financieros españoles se preocupan por observar y comprender las condiciones generales del mercado de la inversión más que la media global (13,3 % frente a 8,5 % en otros países). Además, los asesores españoles dedican una media de 53,2 horas al mes a reunirse con sus clientes y a buscar otros nuevos. A pesar de sus esfuerzos, las dificultades de la economía española se reflejan en la industria del asesoramiento financiero: más de una tercera parte (36%) de los asesores en España afirma que su negocio ha disminuido en los últimos años. Asimismo, uno de sus principales problemas es la confianza: un 80% de los asesores cita la incapacidad de generar confianza rápidamente como principal obstáculo para el establecimiento de nuevas relaciones con clientes. Finalmente, los asesores españoles dedican cada mes más tiempo a formarse en las ideas y técnicas de construcción de carteras que los asesores de otros países (13,8 horas frente a la media de 9,8 horas al mes). Inversiones alternativas: El inversor en España no está dispuesto a asumir riesgo El 84,6% de los asesores considera que las inversiones alternativas añaden diversificación y el 57,7% creen que potencian la rentabilidad. Sin embargo, aunque la mayoría (86%) dice haber discutido con sus clientes las inversiones alternativas, dos tercios (68%) explican que sus clientes no las quieren incluir en las carteras por considerarlas demasiado arriesgadas. Con respecto a la jubilación, sólo el 16% de los asesores financieros españoles considera que la mayoría de sus clientes sabe cuánto necesita ahorrar para cumplir sus expectativas de estilo de vida durante la jubilación. Por otra parte, casi dos tercios de los encuestados (63,3%) creen que sus clientes consideran que la vivienda propia es una inversión mejor que los valores o los fondos de valores (frente al 55,1% en otros países). Las carteras conservadoras podrían no estar preparadas para una subida de tipos Con las fuertes presiones que sufre la economía española, no es de extrañar que nueve de cada 10 asesores afirme que sus clientes se perdieron el repunte de los valores de finales de 2012 porque su inversión en efectivo era excesiva. En la actualidad, ya que muchos inversores españoles probablemente mantengan sus posiciones en efectivo, la mayoría de los asesores financieros (84,7%) está segura de que las carteras de los clientes podrían soportar una corrección. Sin embargo, hay menos confianza en que estas carteras puedan soportar una subida de los tipos de interés (72,7%). 2 Metodología La encuesta a asesores financieros en España forma parte de un estudio global más amplio realizado a 1.300 inversores en los cuatro continentes con el objetivo de entender mejor las actitudes y necesidades actuales de este colectivo clave de profesionales de la industria de servicios financieros. La encuesta se llevó a cabo por la compañía británica CoreData Research, por encargo del Centro de Investigación de Construcción de Carteras Duraderas de Natixis Global Asset Management (NGAM). En el estudio en España se ha consultado a 150 asesores, se encuentran 106 asesores financieros independientes, 21 asesores en entidades financieras, 18 directivos de firmas de inversión y 5 asesores con otras funciones que gestionan una cartera de clientes de 677 mil euros. En cuanto a los activos bajo gestión de las entidades, la media representada por cada asesor es de €753.7 millones. El total de los activos gestionados por las firmas que han participado en Estudio en España es de €113.1 mil millones. El trabajo de campo se realizó entre los meses de agosto y septiembre de 2013. Los resultados globales pueden consultarse en www.ngam.natixis.com/pressroom. Más información disponible en www.durableportfolios.com. Acerca de Natixis Global Asset Management, S.A. Natixis Global Asset Management, S.A. es una de las 15 mayores gestoras de activos del mundo por activos bajo gestión2. Sus filiales de gestión de activos ofrecen productos de inversión que buscan mejorar y proteger el patrimonio y los activos para la jubilación de sus clientes, tanto inversores institucionales como particulares. Su red de distribución propia contribuye a empaquetar y distribuir los productos de sus filiales en todo el mundo. Natixis Global Asset Management, S.A. reúne la experiencia de múltiples gestores de inversión especializados de Europa, Estados Unidos y Asia para ofrecer un amplio espectro de estrategias de renta variable, renta fija e inversiones alternativas. Con oficinas en París y Boston, Natixis Global Asset Management, S.A. cuenta con unos activos bajo gestión de 602.500 millones de euros (783.300 millones de USD) a 31 de junio de 2013 3. Natixis Global Asset Management, S.A. forma parte de Natixis, que cotiza en la Bolsa de París y es filial de BPCE, el segundo grupo bancario de Francia. Las siguientes firmas de gestión de inversiones y grupos de distribución y servicios son filiales de Natixis Global Asset Management, S.A.: Absolute Asia Asset Management; AEW Capital Management; AEW Europe; AlphaSimplex Group; Aurora Investment Management; Capital Growth Management; Caspian Private Equity; Darius Capital Partners; Gateway Investment Advisers; H2O Asset Management; Hansberger Global Investors; Harris Associates; IDFC Asset Management Company; Loomis, Sayles & Company; McDonnell Investment Management; Natixis Asset Management; Ossiam; Reich & Tang Asset Management; Snyder Capital Management; Vaughan Nelson Investment Management; y Vega Investment Managers. Para más información, visita www.ngam.natixis.com. Natixis Global Asset Management, S.A. también cuenta con unidades de desarrollo de negocio situadas en todo el mundo, entre las que se encuentra NGAM S.A., una compañía de inversión domiciliada en Luxemburgo, y su rama oficina NGAM, Sucursal en España, que se encuentra regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores en España. 1-2 Cerulli Quantitative Update: Global Markets 2012, situó a Natixis Global Asset Management, S.A en el puesto número 13 del ránking de gestoras más grandes del mundo según su volumen de activos bajo gestión a 31 de diciembre de 2011. 3 Los activos bajo gestión (AUM) pueden incluir activos para los que se prestan servicios de AUM no regulados. Los AUM no regulados incluyen activos que no entran en la definición de la SEC de "AUM regulados" contenida en el Formulario ADV, Parte 1. # # 3 # Contactos de Prensa SILVIA ALBERT IN COMPANY Rosa del Blanco Tel. + 34 91 550 02 04 [email protected] NATIXIS GLOBAL ASSET MANAGEMENT Wesley Eberle, Global Public Relations Tel. +44 (0) 78 768 99910 [email protected] 4
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