Presentación de Juan Carlos Medina

EL LAVADO DE DINERO EN UN “NUEVO
ORDEN MUNDIAL” DE MAYOR ESCRUTINIO.
CÓMO LAS NUEVAS OBLIGACIONES
AFECTAN A TODOS
Juan Carlos Medina, MBA CPAML CIP
Gerente de División de Cumplimiento
Banco Financiero del Perú
Juan Carlos Medina
•
Presidente del Comité de Prevención del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo de la Federación Latinoamericana
de Bancos - FELABAN.
•
Presidente del Comité de Cumplimiento de la Asociación de
Bancos del Perú - ASBANC.
•
Gerente de División de Cumplimiento del Banco Financiero del
Perú.
•
Vicepresidente de la Asociación de Egresados de EGADE Business
School (Tecnológico de Monterrey) Sede Perú.
•
MBA de EGADE Business School – Tecnológico de Monterrey.
Ingeniero Industrial de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
•
Certificación profesional (CPAML) por la Florida International
Bankers Association (FIBA) y la Florida International University (FIU).
•
Miembro del Instituto de Auditores Internos del Perú y de la
Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero
(ACAMS). Catedrático universitario.
Así como un árbol puede pasar
desapercibido en un bosque…
El dinero de las actividades ilícitas
puede pasar desapercibido en el
sistema financiero
El lavado de capitales se adapta con
rapidez a las nuevas tecnologías,
"modernas e innovadoras" frente a los
"lentos y pesados" Estados que deben dar
respuesta a este tipo de delitos.
"Mientras los Estados son burocráticos,
lentos y pesados el crimen es tecnológico,
moderno e innovador“
Ejemplo la moneda virtual conocida como
bitcoin, que en los últimos meses se ha
presentado como una alternativa al
sistema monetario actual, con un alcance
universal, sin control centralizado y sin
ningún tipo de regulación en muchos
casos.
Esfuerzos contra el Lavado de Dinero
 Comité contra el Terrorismo
 Grupo de Acción Financiera sobre
Blanqueo de Capitales (GAFI)
 Grupo de Acción Financiera de
América del Sur (GAFISUD, ahora
GAFILAT)
 Unidad de Inteligencia Financiera
UIF
 Cooperación Internacional.
Formas para fortalecer la regulación y supervisión
financiera en la región
 Publicitando la necesidad de establecer los sistemas económicos, financieros
y jurídicos necesarios para la protección contra el lavado de dinero.
 .Reconociendo que las 40 Recomendaciones del GAFI constituyen las normas
contra el lavado de dinero.
 .
 Intensificando la concentración de los elementos del lavado de dinero en la
evaluación de las normas de supervisión y evaluándolas.
 Trabajando en forma estrecha con los principales grupos internacionales
contra el lavado de dinero.
Una política adecuada (PEP´S)
Establecer procedimientos que
permitan identificar a nuestros
clientes especiales (PEPs),
evaluar el riesgo que presentan y
conducir la relación de negocios
según corresponda.
Una vez definido quién es una Persona Expuesta
Políticamente, es necesario averiguar qué
debemos hacer con ella...
Evasión Fiscal y Lavado de Activos
EvasiónFiscal:“el incumplimiento total o
parcial por parte de los contribuyentes,
en la declaración y pago de sus
obligaciones tributarias”.
–¿Ilícito No Delictivo?
–¿Ilícito Delictivo?
•Elusión:
–Ni Ilícito
–Ni Delictivo
•Lavado de Activos:
–Delitos Fuente
UNA REFLEXION…
La prevención del crimen financiero es, sin duda, una cuestión de negocio, pero también
es una responsabilidad social, de nuestras instituciones y de todos nosotros, imprescindible
para alcanzar el objetivo común de preservar el bienestar de nuestra sociedad.
GRACIAS