OldMutal_Group_Information

UNA MIRADA AL GRUPO
OLD MUTUAL
INVERSIONES | SEGUROS | AHORRO | PENSIONES
Hagamos Grandes Cosas Juntos
OLD MUTUAL EN MÉXICO
Pertenecemos a un grupo altamente innovador en el mercado financiero de
servicios y productos de largo plazo.
A partir del 1 de enero de 2014 la familia Skandia México se alinéo a la marca de
nuestra casa matriz, OLD MUTUAL con experiencia de 169 años en el sector.
¡Ahora somos Old Mutual!
Este gran paso representa la consolidación de nuestra empresa para mejorar nuestra
propuesta de valor y mantener nuestra esencia: ser uno de los aliados más
confiables y apasionados por contribuir en el logro de los objetivos financieros de
nuestros clientes, a lo largo de su vida.
Como resultado de ello, se fortalecerá aún más el posicionamiento de la compañía
en el mercado bajo los atributos que nos caracterizan desde siempre: el ahorro a
largo plazo; la educación financiera; innovación en protección, inversión y
fideicomiso; programa de bienestar financiero; y asesoría financiera, así como la
excelencia en el servicio y en el manejo de inversiones.
Lic. Julio Méndez, CEO de
Old Mutual México
OLD MUTUAL es un conglomerado financiero internacional y es una compañía
sólida y su posicionamiento en el mundo se ha visto fortalecido, en los últimos años.
Ello ha generado una percepción positiva entre los analistas y en el sector financiero,
gracias a su experiencia y trayectoria, además de su constante innovación para
asegurar el futuro de la empresa y de sus clientes.
A la fecha, sus resultados han sido impecables, reportando activos en administración
por 489 billones de dólares en el mundo a diciembre de 2013.
Nuestro equipo en México, ahora como OLD MUTUAL, cuenta con más de 250
empleados, 350 Asesores Financieros y 13 centros de asesoría, distribuidos en el
D.F. y principales ciudades del país como Monterrey, Guadalajara, Chihuahua y
Querétaro.
En México contamos con tres líneas de negocio fundamentales. La primera de ellas,
enfocada a corporativos e industrias brindando servicios de administración de
previsión social con más de 450 clientes corporativos y más de 250 mil cuentas
individuales. La segunda línea está dirigida a un segmento denominado Affluent
(personas físicas con capacidad de ahorro) en el cual se ofrecen productos de
ahorro e inversión con un concepto innovador, al combinar seguro de vida y
fideicomiso en un mismo producto. La tercer línea de negocios constituida en el
2012 también para personas físicas pero en un segmento masivo de la población,
se trata de productos de ahorro y protección muy accesibles y con la promesa de
valor de que pagamos en las 48 horas.
Nuestro compromiso es mejorar y evolucionar juntos.
Por ello reiteramos nuestro compromiso ante usted y
tenga la certeza que ahora como Old Mutual,
seguiremos siendo uno de los aliados más confiables.
NUESTRA ESTRATEGIA
Impulsar nuestro crecimiento
estratégico a través del talento
de nuestra gente y acelerando la
colaboración
entre nuestros negocios.
Estamos enfocados en expandir
nuestro negocio en Sudáfrica,
África y otros mercados
emergentes. También es
importante crecer en los
negocios Old Mutual Wealth
y el de Administración de
Activos en Estados Unidos.
NUESTRA VISIÓN
Es ser uno de los aliados más
confiables y apasionados por
contribuir en el logro de los
objetivos financieros de nuestros
clientes, a lo largo de su vida.
NUESTROS VALORES
Integridad
Respeto
Responsabilidad
Ir más allá de los límites
Old Mutual plc
Folleto Corporativo 2013
Contenido
Introducción
1
¿Qué hacemos?
2
¿Dónde lo hacemos?
3
Nuestro negocio a detalle
4
Resumen de nuestra
estrategia actual
5
Nuestra estrategia a futuro
6
Empresa responsable
7
Nuestra Historia
8
Contáctenos
9
LO QUE HACEMOS EN EL GRUPO
Aprovechamos el uso de los recursos que
tenemos dentro del Grupo, esto nos da la
posibilidad de dar más valor a nuestros
socios y accionistas.
Líneas de negocios del Grupo Old Mutual
Ahorro a Largo Plazo
e Inversiones
Seguros
Ofrecemos innovadoras soluciones
de ahorro e inversión con seguro
de vida enfocadas a necesidades
a
especificas de nuestros clientes Ahorro
Largo
Plazo
como Retiro y Protección.
Old Mutual
Wealth
Ofrecemos soluciones en seguros en
Sudáfrica a través de Mutual & Federal
y Old Mutual.
Mercados
Emergentes
Líneas de negocios en México
Corporativo
Affluent –
Personas Físicas
Masivo –
Personas Físicas
En empresas, administramos
Planes de Previsión Social
como planes de pensiones,
caja y fondo de ahorro, primas
de antigüedad, entre otros
ofreciendo una plataforma de
inversión y record - keeping de
alto nivel, así como bienestar
financiero entre los empreados.
Proveemos soluciones de
ahorro e inversión
innovadoras, las cuales ofrecen
protección y cumplimiento de
objetivos financieros como la
educación de los hijos, la
compra de una vivienda, un
negocio propio, el retiro o
simplemente un patrimonio.
Inversión - Seguro de vida y
Fideicomisos
Productos de ahorro y seguros
accesibles y de bajo costo para
este segmento en específico.
Nuestro Grupo
Somos un grupo internacional ofreciendo
planes de ahorro y protección a largo
plazo, servicios bancarios
y de inversión.
Utilidades antes de impuestos
£1,612 millones de libras
$35 mil millones de pesos mexicanos
Activos bajo administración (al cierre 2013)
£293 mil millones de libras
US $489 mil millones de dólares
Número de empleados
2012: 54,368
Banca
La mayoría de nuestro capital se encuentra en
Nedbank uno de los bancos líderes en
Sudáfrica, el cual también tiene intereses
bancarios en otros países del sur de África.
2013: 57,000
Old Mutual Asset Management
(Administración de Activos)
Nuestro objetivo es hacer crecer el ahorro
y capital de nuestros clientes ya sea a través
de un manejo directo de sus recursos o brindando
opciones de fondos y soluciones en las que nuestros
clientes puedan elegir dónde invertir.
Resultados destacados del Grupo Old Mutual en el 2013
Clientes
Más de 16 millones de clientes de todo
el mundo confían en el Grupo Old Mutual
para el cuidado de su dinero y el cumplimiento
de sus objetivos financieros. Creemos que
esto es resultado, gracias a la promesa del
mismo hacia nuestros clientes, ya que se trata
de hacer una diferencia positiva en ellos
escuchándolos de manera directa.
Accionistas
Old Mutual ahora es un socio estratégico
de World Economic Forum, un recolector
internacional, clave de líderes mundiales.
Comunidades
El Grupo Old Mutual invirtió más de £16.1 m
en programas comunitarios (sin incluir las donaciones
a los colaboradores).
Nuestros colaboradores en el grupo continúan
interesándose y participando en varios programas
comunitarios locales en cada
uno de los países donde operamos.
Reconocimientos
Old Mutual forma parte de FTSE 100
Financial Times.- Los 100 principales valores
de la Bolsa de Londres (London Stock Exchange).
Old Mutual se posiciona en FORBES 2000
Empresa # 295 de 500 empresas (Market Cap)
por el 301 en Ventas y 126 en activos.
Old Mutual es FTSE 350
de las compañías financieras ocupando la posición #5.
Fuente: www.forbes.com.mx
www.ftse.com
www.londonstockexchange.com
3
EN DONDE LO HACEMOS
Nuestro negocio de Asset Management
(Administración de activos) en Estados Unidos
y Sudáfrica tienen múltiples unidades de
negocio independientes.
México
“Mercados Emergentes”
África
4
Asia
Europa
Old Mutual plc
Folleto corporativo 2013
Norte y Sur
de América
NUESTRO NEGOCIO
A DETALLE
Ahorro e Inversiones a largo plazo
Mercados Emergentes
Nuestros negocios
Retail Affluent (personas físicas): Ofrece
una amplia variedad de productos de ahorro
con protección, inversión (crecimiento de capital)
para clientes con ingresos altos y medio-alto.
Negocio Masivo (personas físicas): Ofrece una
amplia variedad de productos de ahorro y seguros,
muy accesibles y de bajo costo para personas de bajo
ingreso.
Países
China, Colombia, Ghana, India, Kenya,
Malawi, México, Namibia, Nigeria,
Sudáfrica, Suazilandia, Uruguay y Zimbabue.
Lo que hacemos
Mercados Emergentes de Old
Mutual opera en 13 países de
África, Asia y América Latina.
Ofrecemos productos de ahorro
a largo plazo, protección e
inversión tanto a personas físicas
como empresas e instituciones.
Corporativo: Se administra planes de previsión social
para empresas grandes y PYMES.
Algunos de los productos que ofrece son planes de
pensiones, fondo y caja de ahorro, seguro de vida
y accidentes, ahorro para el retiro, así como servicios
administrativos y de consulta para los miembros del fondo
de pensión.
Old Mutual Investment Group: Cuenta con toda la
experiencia en Asset Management y ofrece a los clientes
una amplia plataforma de inversión a través de los
mejores instrumentos de inversión. Su mayor prioridad
es obtener un óptimo desempeño en su plataforma.
Old Mutual Africa: Ofrece productos para proveer
buenos desempeños en instrumentos de inversión y valor
al dinero, todo esto se logra a través de una consultoría
o asesoría financiera eficiente para personas como
organizaciones.
Old Mutual Colombia: Enfocado al mercado
affluent ofreciendo planes de pensiones obligatorios
y voluntarios, soluciones de inversión y de ahorro,
productos offshore y manejo de activos en
administración para corporativos.
Old Mutual México: Enfocado al mercado affluent,
masivo y corporativo. Ofrece asesoría financiera
especializada y planificación financiera para lograr
los objetivos financieros de las personas. Ofrece
productos de ahorro a largo plazo y de inversión para
para personas físicas, así como seguros de vida en el
segmento masivo.
Se especializa en proveer soluciones de previsión social
para corporativos como es el fondo de ahorro, cajas
de ahorro y planes de pensiones.
AIVA: Ofrece una amplia gama de soluciones
a clientes en Latinoamérica y la región del Caribe
en wealth y risk managment como planeación para
el retiro a través de una red de asesores financieros
profesionales e independientes. Además ofrece
servicios bancarios internacionales.
Old Mutual Guodian: Una importante compañía
ya que se trata de una alianza estratégica 50/50
entre China y Guodian. Este negocio brinda soluciones
de ahorro a largo plazo a los empleados de Goudian,
opera una compañía de ventas telefónicas enfocados
a clientes de bancos affluent y cuenta con una amplia
red de Asesores.
Old Mutual Kotak Mahindra: Es una alianza
estratégica en la India a través de Kotak Mahindra,
la cual brinda seguros de vida, planes de retiro,
de ahorro e inversión.
Distribución
Una combinación asociada a Agentes, Asesores
Financieros Independientes, Distribución en banco,
Asesores Institucionales y Financial Planners o Asesores
Propios.
NUESTRO NEGOCIO
A DETALLE
Old Mutual Wealth
Operación
Reino Unido
Posición en el mercado: Es líder en planes de protección,
pensiones e inversión. Ofrece soluciones innovadoras para el
crecimiento de capital a través de una amplia plataforma de inversión.
Negocio y línea de productos: En su mayoría son planes de
inversión y pensiones a través de una amplia plataforma de inversión.
Además ofrece protección.
Cobertura: Asesores financieros y banca privada.
Gestión de activos: £36.7 billones (plataforma de £22.6 billones) al
Países
Reino Unido, Este de Asia, Medio Oriente,
Latinoamérica y Sudáfrica.
Qué hacemos
Estamos orientados en ofrecer
soluciones de inversión para asegurar futuros positivos de nuestros
clientes, a través de una amplia
plataforma de inversión con óptimos desempeños.
31 de diciembre de 2012; Flujo de efectivo £1.0 billón (plataforma de
£2.2 billion) al 31 de diciembre de 2012.
Internacional
Posición en el mercado: Negocio de inversión que se especializa
en cubrir las necesidades de personas con ingresos medio-alto
alrededor del mundo cuidando sus intereses de las regularizaciones
internacionales.
Negocio y línea de productos: Los productos que ofrecen son de
cartera internacional de prima única y regular, fondos diversificados y
contratos de inversión flexibles para clientes con ingresos medio-alto
en mercados exclusivos alrededor del mundo.
Cobertura: Se lleva a cabo primordialmente por medio de canales
locales, en su mayoría son Asesores Financieros, banca privada
e intermediarios bancarios.
Gestión de activos: £14.1 billones al 31 de diciembre de 2012
y flujo de efectivo de £0.2 billón.
Old Mutual Wealth - Europa
Posición en el mercado: Ofrece soluciones de ahorro e inversión
a clientes con ingresos altos. Es reconocido por ofrecer productos
innovadores y servicio de alta calidad.
Negocio y línea de productos: La oferta de productos son en su
mayoría pensiones e inversiones diversificadas dirigidas a clientes con
ingresos altos, mediante una plataforma de inversión flexible lo que
permite una gran variedad de opciones de inversión tanto locales como
internacionales.
Cobertura: Se compone de Asesores Financieros, banca privada de
mediana escala (dependiendo del mercado).
Gestión de activos: £10.6 billones al 31 de diciembre de 2012
y flujo de efectivo de £0.6 billones.
Old Mutual Inversiones Globales
Posición en el mercado: Líder en el manejo de inversiones enfocadas
a personas físicas. Tiene una importante trayectoria en el mercado
y cuenta con una fuerza de venta con mucha experiencia.
Negocio y líneas de producto: Ofrece una amplia gama de fondos
de inversiones para inversionistas grandes y pequeños.
Cobertura: En su mayoría son asesores financieros independientes y otros
intermediarios a través de los propios canales de Old Mutual, también
agentes externos que realizan operaciones de gran escala. Tenemos
presencia en Europa, Este y Occidente de Asia, Latinoamérica y Sudáfrica.
Gestión de activos: £13.5 billion al 31 de diciembre de 2012 y flujo
de efectivo de £0.2 billones.
6
Old Mutual plc
Folleto corporativo 2013
Seguros
Oferta de productos de Robos y Siniestros.
Seguro personal
Seguros comerciales
Seguros empresariales
Seguros para la agricultura
Países
Sudáfrica, Namibia, Botswana
y Zimbabue.
Qué hacemos
Mutual & Federal ofrecen una
gran variedad de productos y
soluciones de seguros para cubrir
necesidades personales,
comerciales y corporativas.
También ofrecemos cobertura
en sectores como agricultura,
ingeniería y marina.
NUESTRO NEGOCIO
A DETALLE
Banca
Nuestros negocios
A continuación se enlistan algunas de las diferentes especialidades que
forman el negocio principal del Grupo Nedbank:
Nedbank Capital
Fondos de inversión, soluciones de mercados internacionales
y de fondos públicos para clientes institucionales y corporativos.
Nedbank Corporate
Préstamos, depósitos, banca transaccional y financiamiento
de bienes para corporaciones sudafricanas.
Nedbank Business Bank
Países
Banca comercial que ofrece soluciones para PYMES. Beneficios
Holísticos para negocios, dueños de negocios y para empleados.
Sudáfrica, Reino Unido, Namibia,
Malaui, Zimbabue, Swazilandia, Lesoto,
Angola, Kenia, Mozambique, Canadá,
Dubai, Isla de Man, Guernsey, Jersey.
Un banco que cubre todas las necesidades financieras tanto para
personas físicas como para PYMES. Ofrecemos productos y servicios de
banca transaccional, tarjetas, préstamos, depósitos, manejo del riesgo e
inversiones.
Además de estos países, Nedbank tiene
una alianza Africana con Ecobank
Transnational Inc., conectando a clientes
en más de 33 países africanos.
Nedbank Retail
Nedbank Wealth
Ofrecemos seguros, gestión de activos. Contamos con oficinas
en Sudáfrica, Londres, Isla de Man, Jersey, Guernsey y Medio Oriente.
Qué hacemos
Nedbank es uno de los cuatro
grupos bancarios más grandes en
Sudáfrica y ofrece una amplia
variedad de servicios bancarios
tanto de gran escala como de
intermediarios, seguros, manejo
y gestión de activos.
8
Old Mutual plc
Folleto corporativo 2013
Old Mutual (Asset Management)
Nuestras filiales
Acadian Asset Management
Barrow, Hanley, Mewhinney & Strauss
The Campbell Group
Boston
Copper Rock Capital Partners
Echo Point Investment Management
Heitman LLC
ICM: Investment Counselors of Maryland
Países
Old Mutual Asset Management tiene su
matriz en Boston, y cuenta con
un alcance global.
Qué hacemos
Old Mutual Administración de
Activos ofrece un portafolio
diversificado de estrategias de
inversión a través de nuestras
empresas afiliadas.
Rogge Global Partners
TS&W: Thompson, Siegel & Walmsley LLC
RESUMEN DE NUESTRA
ESTRATEGIA ACTUAL
Las cinco prioridades de nuestra estrategia
1. Siempre cumplir con nuestra
promesa de valor
Somos apasionados con el servicio que brindamos a nuestros clientes y con
el cumplimiento de los cuatro ejes de nuestra promesa: ser más accesibles a
través de la interacción cara a cara, y de manera digital; brindar soluciones
que sin duda den resultados; ofrecer la mejor educación financiera, y
asesoría; y brindar apoyo a las comunidades donde hacemos negocios.
2. Tener un crecimiento rentable en
nuestros cuatro negocios principales
Tenemos el compromiso de ofrecer un desempeño rentable y continuo en cada
uno de nuestros negocios principales. Seguiremos creciendo en nuestra Casa
Matriz en Sudáfrica, rápida expansión de nuestro negocio en África,
crecimiento en otros mercados emergentes. En el hemisferio norte seguiremos
creciendo con Old Mutual Wealth y mejoraremos nuestro negocio en la
gestión de Administración de Activos en Estados Unidos.
3. Acelerar la colaboración en
todo el grupo
Seguiremos compartiendo nuestras habilidades y experiencia dentro del Grupo, con
un particular énfasis en la colaboración de nuestro negocio de Administración de
Activos entre África y Sudáfrica. El objetivo de esta colaboración es fortalecer nuestra
ventaja competitiva para obtener mayores ingresos, ser más eficiente en nuestros
costos y ofrecer más ganancias a nuestros clientes.
4. Construir una cultura de
excelencia dentro del Grupo
Tenemos muy claro la actitud que se requiere para cumplir nuestra estrategia.
Tenemos plasmada la actitud de “ACTÚA AHORA”. La encuesta cultural Barrett
nos permite medir año con año e identificar líderes dentro del Grupo. Con esto
lograremos un crecimiento continuo de nuestra cultura de excelencia a través de la
capacitación, desarrollo y evaluación no sólo de nuestra gente sino en todos los
aspectos de la organización al compartir este alto estándar laboral y de vida.
5. Continuar simplificando
nuestra estructura organizacional
para incrementar nuestro valor
Como grupo continuamos simplificando y optimizando nuestra estructura al
enfocarnos en nuestro negocio, en lo que sabemos hacer bien. Buscamos
mejorar nuestra estructura por motivos estratégicos, regulatorios, de capital
y gubernamentales. Así mismo buscamos alianzas estratégicas que generen
un valor y que ayuden al cumplimiento de nuestra estrategia de crecimiento.
10
Old Mutual plc
Folleto corporativo 2013
Progreso desde 2010
Tendencia 2012
Mejoramos la segmentación y entendemos mejor a nuestros clientes, esto
nos permite responder mejor las necesidades de los mismos.
LTS customer numbers
(millions)
Racionalizamos, mejoramos y expandimos nuestra oferta
de productos en nuestro negocio de mercados emergentes
y también mejoramos la experiencia de nuestros clientes.
10
8
8.01
8.2
2011
2012
6
4
Expandimos nuestra cobertura en India, China, Latinoamérica,
Kenia y Nigeria.
2
0
Hicimos mejoras funcionales a nuestra plataforma y a nuestra oferta de productos
en Reino Unido y a nivel internacional en nuestros negocios de capital.
En Nedbank mejoramos la seguridad y la experiencia de nuestros
clientes al desarrollar nuestra propia tecnología.
Adjusted Operating Profit
(AOP) Earnings Per Share
(EPS) and RoE performance2
Alcanzamos por tres años consecutivos nuestras metas en costos y en RoE.
Nuestros ingresos antes de impuestos han tenido un crecimiento estable en
Nedbank, también continuamos adquiriendo nuevos clientes en el negocio Retail.
P
Tuvimos un aumento considerable en nuestro Reporte Anual de Operaciones
antes de impuestos en Sudáfrica tanto en ventas no planeadas, así como un
crecimiento interesante en seguros de vida y fondos de inversión.
20
14.3p
15
14.2%
17.5p
15.7p
14.6%
13.0%
10
Se logró un incremento en el margen de Old Mutual Administración
de Activos, y alcanzamos valores positivos en nuestro flujo de efectivo.
5
2010
0
2011
2012
0
RoE%
AOP EPS (pence)
Se formó una alianza estratégica al subcontratar los servicios de TI tanto
de transferencia de voz como de datos entre Old Mutual Sudáfrica
y Mutual & Federal Nedbank.
15
10
5
Implementamos Basel III, así mismo nos preparamos para la implementación
de Solvency 2.
%
20
Cost savings (£m)
Run-rate achieved 2
150
Expandimos nuestro alcance de mercado masivo fuera de Sudáfrica hacia México
y Swazilandia e hicimos uso de nuestra experiencia en Sudáfrica para brindar
asesoría y soporte al lanzamiento de nuevos productos en Colombia y México.
120
Con iWYZE tuvimos un crecimiento gracias a la colaboración entre Old Mutual
Sudáfrica y Mutual & Federal.
30
133
89
90
60
0
59
2010
2011
2012
Al combinar los esfuerzos de Old Mutual Administración de Activos en el Reino
Unido y Skandia Grupo de Inversión se creó Old Mutual Inversiones Globales.
Chart heading
Cultural entropy (%)
15
12
Por segundo año consecutivo se llevó a cabo la encuesta cultural anual
en todo el Grupo y haciendo ajustes para poder obtener año con año
un progreso y fijar los siguientes pasos.
Positive trend
12.2
11.4
2011
2012
9
6
3
0
Nedbank y Old Mutual Sudáfrica alcanzaron el nivel 2 de transformación
de BBBEE por tercer año consecutivo y Old Mutual & Federal por primera
ocasión.
The weighted average of Cultural Entropy scores
across the Group businesses. This is a
measur e
from the Culture Survey: the lower the score, the
healthier the culture, scores below 19% indicating
a well-functioning organisation.
Financial Groups Directive
(FGD) surplus (£bn)
Se pagaron dividendos de alrededor de £1bn por la venta del negocio
de Países Nórdicos, y se pagó £1.5bn en reembolso de deuda.
2.5
En el negocio de Administración de Activos en Estados Unidos
se eliminaros las filiales que tenían diferentes funciones para así
enfocarnos a nuestra actividad principal.
2
Se redujo el riesgo de nuestros negocios con base en Bermuda
por medio de una exitosa estrategia de prevención de riesgo.
0.5
2.1
2.1
2.1
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2.0
2010
2011
2012
1.5
1
0
1
2
Restated to include Emerging Markets corporate customers.
Numbers restated for discontinued operations.
11
NUESTRA ESTRATEGIA
A FUTURO 2013 – 2015
Al ir creciendo enfocaremos nuestra
estrategia donde creemos que tenemos una
fuerte presencia en el mercado y
capacidades bien desarrolladas.
1
Continuaremos construyendo
nuestra fuerte presencia
en Sudáfrica al mantener
nuestro liderazgo y
conquistarémos nuevos
mercados.
Esperamos un fuerte crecimiento en nuestro
negocio masivo, el cual representa una gran
cantidad de sudafricanos y mexicanos
incluyendo a quienes recién se incorporan
por primera vez a la economía formal.
Mejoraremos nuestro oferta de nuestro
negocio affluent a través de Old Mutual
Inversiones Globales, también mejoraremos
de manera continua nuestra oferta
de gestión de activos.
Nedbank continuará con el crecimiento
de su negocio retail a través de estrategias
enfocadas al cliente y de esta manera crecer
las ventas y así dirigir su portafolio hacia
productos y servicio más rentables y con
mayor margen de ganancia.
Mutual & Federal y nuestro negocio de
Seguros continuará con la transformación y
crecimiento de sus ofertas de nicho como
los son iWYZE, que es nuestro negocio de
seguros para el hogar y para vehículos.
En Sudáfrica nuestros tres negocios trabajarán
más coordinadamente para lograr cubrir las
necesidades de nuestros clientes.
12
2
Vamos a extender nuestro
alcance al resto de África
y otros mercados emergentes,
los cuales representan un
atractivo enfoque económico
para nuestro negocio.
África está teniendo un desarrollo importante
debido al crecimiento del PIB en varios de sus
países.
El crecimiento es sustentable a largo plazo
debido a varios factores como el rápido
crecimiento de su población, un mayor
consumo, alta penetración de conectividad
móvil, mejor salud y una creciente estabilidad política.
Old Mutual está posicionado como líder
de mercado en 8 países dando servicio
a más de 1.3 millones de clientes.
Old Mutual Mercados Emergentes ha
destinado R5 billones para invertir
y expandirse en África en los próximos 3
y 5 años.
Old Mutual y Nedbank tendrán un
crecimiento colaborativo en África a través
del crecimiento de los negocios ya
existentes, al trabajar con nuestras alianzas
estratégicas como Ecobakn y con
adquisición selectiva de otros negocios.
Old Mutual plc
Folleto corporativo 2013
3
Haremos crecer nuestro
negocio Old Mutual Wealth
al fijarnos una meta de
ingresos antes de impuestos
de acuerdo a NIIF de £300
millones en el 2015.
Concentramos nuestro negocio de
administración de capital en una sola
entidad moderna y verticalmente integrada
que ofrezca tanto administración de
recursos y soluciones de inversión.
Continuaremos dirigiéndonos a nuestro mercado
meta en el Reino Unido y en países específicos
de Europa, además tenemos planeado expandir
y desarrollar nuestro alcance y así lograr una fuerte
conectividad con todos nuestros clientes.
4
Continuaremos mejorando y
creciendo nuestro negocio
de Gestión de Activos
con una postura de apertura
parcial a OPV cuando las
condiciones sean favorables.
En 2012 mejoramos significativamente
nuestro negocio en Estados Unidos,
particularmente al mejorar nuestra ganancia
operacional, flujo de efectivo y nuestro
margen de operación a través de varias
iniciativas como la venta de filiales con un
bajo desempeño y las que no estén
enfocadas a nuestro negocio.
Continuaremos creciendo a través de las
filiales concentradas en nuestro negocio
las cuales ofrecen estrategias de inversión
de activos con perfil institucional a través
de recursos bien diversificados.
5
A través de todo el Grupo
continuaremos dando valor
a todos nuestros socios y
accionistas.
En todo El Grupo continuaremos poniendo
a nuestros clientes como el eje central en las
acciones que emprendamos, tendremos
como principio nuestra filosofía de negocio
responsable al comportarnos de una manera
ética y al ser buenos ciudadanos en las
comunidades a las que servimos, así mismo,
daremos mayor valor a nuestro negocio por
medio de una expansión estratégica, así
como a las decisiones de venta filiales que
no sean rentables y que salgan del negocio
principal del Grupo.
13
EMPRESA
RESPONSABLE
El cumplir con éxito nuestra estrategia de negocio y el poder
llevar a cabo nuestra visión son
consecuencia de
la manera en la que
hacemos negocios.
Nuestra Empresa
Responsable en Resumen
Para lograr el cumplimiento de nuestra
filosofía de Empresa Responsable nos
enfocamos en cinco áreas estratégicas.
Estamos comprometidos a operar de una manera responsable,
a tomar decisiones que consideran el impacto que éstas causan
a todo lo que nos rodea. Este enfoque debe ser parte de todo
lo que hacemos, desde nuestras operaciones del día a día,
nuestro comportamiento hacia nuestros clientes, la manera en la
que invertimos nuestros fondos, el ayudar al desarrollo de las
comunidades locales y el pago de nuestros impuestos.
Nuestro, presidente del Grupo tiene el compromiso de que
Old Mutual opere de una manera responsable y es la función
del Comité de Empresa Responsable o el hacer cumplir nuestra
filosofía de Empresa Responsable y que quede implícito en
todas nuestras actividades.
Mayor información consulte la página de internet
http://www.oldmutual.com/rb
Inversiones responsables
Ser parte de los principios de inversión socialmente responsables de
las Naciones Unidas al permitir que se haga una revisión de las
prácticas de inversión actuales del Grupo.
Comprometernos con la creación de principios de inversión responsable
que consideren criterios ambientales, sociales y gubernamentales para la
toma de decisiones los cuales serán implementados en 2013.
Continuar involucrándonos en la implementación del Código de
Inversiones Responsables de Sudáfrica (CRISA por sus siglas en inglés)
por medio nuestra participación en el comité de CRISA.
Responsabilidad con nuestros clientes
1
2
Incluye parte de las acciones de inversión comunitaria de Nedbank, lo cual se ve
reflejado en el promedio de propiedad que tiene Old Mutual sobre Nedbank.
Se aplica el mismo principio a todas empresas conjuntas de Old Mutual.
El total de nuestras emisiones de dióxido de carbono están calculadas mediante la
metodología Estándar Corporativo del Protocolo de Gases Invernadero. Estas
cantidades están redondeadas a 1,000 tCO2e.
Para mayor información sobre las actividades y logros de nuestra Empresa
Responsable por favor revise nuestro Reporte de Empresa Responsable 2013 en
nuestra página de internet: www.oldmutual.com/reports2013.
14
Se implementó un nuevo y mejorado sistema para obtener
retroalimentación de nuestros clientes y de esta manera identificar
oportunidades que nos permitan llevar a cabo acciones para mejorar.
Se creó el Comité de Servicio a Cliente en dos de nuestros negocios
de ahorro a largo plazo, de esta manera reforzaremos nuestra
prioridad de siempre tratar a nuestros clientes de una manera justa y
siempre estar mejorando al recibir su retroalimentación.
Continuar impartiendo educación financiera a nuestros clientes a
través de nuestros programas educativos.
Old Mutual plc
Folleto corporativo 2013
Responsabilidad con nuestras comunidades
Continuamos dando apoyo acorde a las necesidades de las
comunidades locales enfocándonos a la educación financiera.
Inversión de £13.4 millones (0.8% of antes de impuestos)
en comunidades presentes en todo El Grupo a través de la
Fundación Old Mutual y la Fundación Nedbank.
Desarrollo de un nuevo documento: Principios de Inversión
en Comunidades el cual nos permitirá tomar decisiones de inversión
estratégicas y que tengan un impacto a largo plazo.
Alcanzar el nivel 2 en B-BBEE (Broad-Based Black Economic
Empowerment) en todos nuestros negocios sudafricanos.
ón
rsi
e
Inv
Co
mu
nid
ad
es
Med
io
A
m
bien
te
s
nte
Clie
Negocio
Responsable
Manejo responsable del
medio ambiente
Desde el 2010 hemos logrado una reducción general del 13% en
emisiones de CO2, es decir de 764,000 †CO2 en 2010 a 666,000
†CO2 en 2012.
Estar dentro del Índice de Liderazgo de Divulgación del Carbono por cuarto
año consecutivo en la posición número 8 dentro del sector financiero.
Firma del Carbon Price Communiqué que es una coalición internacional de
empresas lideres que piden a los gobiernos la regularización de una
economía consiente del medio ambiente.
Empleados
Responsabilidad hacia nuestros empleados
El compromiso con nuestros empleados nos ha hecho acreedores dos
veces al premio como Mejor Empresa para Trabajar en con Old Mutual
Sudáfrica y Mutual & Federal.
Llevamos la filosofía “ACTÚA AHORA” A todo el Grupo para poner
en práctica los valores del Grupo Old Mutual.
Alcanzamos nuestra meta de incluir a dos mujeres como miembro
del Consejo Directivo y seguimos en pie con nuestra meta de tener
a tres mujeres en el Consejo.
15
NUESTRA
HISTORIA
Desde hace 169 años hemos estado cubriendo
las necesidades de ahorro y asegurando futuros
positivos de nuestros clientes locales y también a
compañías.
1959
Aquí mencionamos lo más destacado
a lo largo de nuestra historia.
Se lanza Skandia
en México.
1953
1930
1954
Se lanza Skandia
en Colombia.
Se Lanza Old Mutual
en Malaui.
Se lanza Old Mutual
en Kenia.
1902
Se lanza Group Life
Assurance. Los primeros
clientes son Cape
Railways y The
Johannesburg
Post Office.
1845
El escocés John
Fairbairn funda The
Mutual Life Assurance
Society of the Cape of
Good Hope sin contar
con capital inicial, solo
tenía la prima del
seguro.
2001
1920
Se lanza Old Mutual
en Namibia.
1895
Se lanza Old Mutual
en Zimbabue.
2003
Skandia en México recibe la
autorización para constituirse
como Operadora de
Sociedades de Inversión y
prestar servicios de
distribución de fondos tanto
locales como internacionales.
1855
Se funda Skandia
en Estocolmo.
2004
2005
El gobierno sudafricano
lanza el programa
Broad-Based Black Economic
Empowerment siendo Old
Mutual, Nedbank y Mutual &
Federal las primeras
compañías en adoptarlo
cumpliendo de esta manera
con su compromiso de
empresa responsable a nivel
nacional.
Old Mutual y Nedbank
aparecen en el Índice de
Inversionistas Socialmente
Responsables de la Bolsa de
Valores de Johannesburgo.
2006
Adquisición de Skandia.
2007
Posterior al cierre de
Old Mutual Unclaimed
Shares Trust se establece
El Fondo Masisizane.
John Fairbairn
Se lanza el programa de
promesa al cliente
AskOnce de Nedbank.
Skandia anuncia el
lanzamiento de Skandia
Investment Group, un nuevo
negocio de administración
de inversiones con alcance
global.
16
Old Mutual plc
Folleto corporativo 2013
Se admite a Old Mutual como
parte del Índice FTSE4Good,
alcanzando de esta manera el
reconocimiento de cumplir con
estándares de responsabilidad
social.
1979
1973
Se lanza Skandia en el Reino
Unido y posteriormente se
expande a otros países
europeos.
Old Mutual adquiere
acciones de Nedbank.
1986
Se adquiere la mayoría de
las acciones de Nedbank
que es el cuarto banco más
grande en Sudáfrica.
2014
1995
México es Old Mutual.
Skandia en México obtiene
su registro, de la Comisión
Nacional de Seguros y
Fianzas, como aseguradora
en el ramo de vida.
1999
2013
Se convierte en empresa
pública y cotiza en las bolsas
de LSE, JSE, MSE, NSX y ZSE.
Se mueven las oficinas
centrales a Londres.
2012
2011
Venta de US Life.
2010
2009
2008
Se lanza en todo el
grupo las Políticas de
Empresa Responsable
de Old Mutual.
Old Mutual celebra 165
años de brindar
soluciones de ahorro,
protección e inversión
a sus clientes.
Old Mutual vende
Skandia Nordic a
Skandia Liv.
Old Mutual refuerza su
poder de cobertura con
la adquisición de Aiva
en Latinoamérica.
Old Mutual Administración
de Activos y Skandia
Investment Group se
fusionan para formar Old
Mutual Global Inverstors.
Old Mutual inicia
operaciones en Nigeria
a través de la adquisición
de Oceanic Life.
Old Mutual adquiere en
Ghana la compañía
Provident Life Assurance
Company of Ghana.
Skandia en México
alinea su marca con casa
matriz como Grupo Old
Mutual-Skandia.
Old Mutual se vuelve parte
del programa Principios de
Inversión Socialmente
Responsables de las
Naciones Unidas.
Old Mutual se incorpora al
Pacto Mundial de la
ONU.
Old Mutual publica su
primer Proyecto de
Divulgación de Carbono.
Julian Roberts se convierte
en CEO de Old Mutual
remplazando a Jim
Sutcliffe.
Se lanza Old Mutual
en Swazilandia.
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SKANDIA HISTORIA
Y RELACIÓN CON OLD MUTUAL
1959
Old Mutual adquiere una
mayoría de la holding
Mutual & Federal
1973
1870
Old Mutual adquiere
la holding Nedbank.
El logo de Old
Mutual fue
diseñado por
nuestro jefe
Charles Bell.
1959
Skandia es
fundada en
México.
1979
1845
Skandia comienza su
operación en UK y más
tarde en otros países
europeos.
1855
Scotsman John
Fairbairn Funda
«The Mutual Life
Assurance Society».
Skandia es fundada
en Estocolmo.
1990
1999
Old Mutual se enlista
en la bolsa.
Inicio del Programa de
Empoderamiento
Económico Negro en
en Sudáfrica
2001
Skandia México
se forma como
Operadora y
Distribuidora de
Fondos.
2008
2005
Old Mutual adquiere
United Asset
Management
en USA.
2006
Julian Roberts se
convierte en Chief
Executive y adopta
la nueva estrategia
del grupo en 2010.
Old Mutual
adquiere Skandia
en su totalidad.
18
Old Mutual plc
Folleto corporativo 2013
2012
Venta del negocio
Nórdico (Skandia).
¿QUE HACEMOS
EN MÉXICO?
LÍNEA DE NEGOCIOS DE MÉXICO
1. AFFLUENT – PERSONAS FÍSICAS
Proveemos soluciones de ahorro innovadoras, inversión y protección con el
fin de asegurar los objetivos financieros de nuestros clientes como la
educación de los hijos, la compra de una vivienda, el retiro o simplemente un
patrimonio.
2. CORPORATIVO
Administración de Planes de Previsión Social en empresas como planes
de pensiones, planes de antigüedad, fondo de ahorro y cajas de ahorro.
3. MASIVO – PERSONAS FÍSICAS
Productos de ahorro y seguros accesibles y de bajo costo para este
segmento en específico.
…..todo a través de una asesoría
financiera personalizada.
19
Old Mutual plc
Folleto corporativo 2013
NUESTROS PILARES
EN MÉXICO
AHORRO
A LARGO
PLAZO
EDUCACIÓN
FINANCIERA
INNOVACIÓN
PROGRAMA DE
BIENESTAR
FINANCIERO
SEGURO DE VIDA
INVERSIÓN
FIDEICOMISO
ASESORÍA
PERSONALIZADA
Cumplimiento de metas
NUESTROS CLIENTES
SON NUESTRA
INSPIRACIÓN
Lograr los objetivos
Sueños que requieren
planeación financiera
Futuros positivos
20
Old Mutual plc
Folleto corporativo 2013
CONÉCTATE
MANTENTE CONECTADO
CON OLD MUTUAL EN
www.oldmutual.com
EN MÉXICO
www.oldmutual.com.mx
RELACIÓN
CON INVERSIONISTAS
REPORTE ANUAL
Para mayor información de
Old Mutual, por favor
ingrese a nuestra página
Para mayor información sobre
el desempeño y resultados del
Grupo Old Mutual, lo
invitamos a revisar nuestros
Reportes Anuales.
WWW.OLDMUTUAL.COM/IR
WWW.OLDMUTUAL.COM/AR
Old Mutual plc
Registered in England and Wales No. 3591559 and
as an external company in each of South Africa
(No. 1999/004855/10), Malawi (No. 5282),
Namibia (No. F/3591559) and Zimbabwe (No. E1/99)
Registered Office:
5th Floor
Millennium Bridge House
2 Lambeth Hill
London EC4V 4GG
www.oldmutual.com
Old Mutual México
Bosque de Ciruelos 162,
Col. Bosques de las Lomas, México, D.F.
Tel. 01 (55) 5093 0220 ó 01 800 0217 569
www.oldmutual.com.mx
@OldMutualMexico