folleto - SunGard

INTELLIMATCH NOSTRO RECONCILIATION
Conciliación de extractos entre bancos corresponsales
ALCANZANDO LA MADUREZ OPERATIVA
Visión General
La madurez operativa de una organización determina su capacidad de procesar eficazmente la contabilidad,
los flujos de caja, trading y transaccionales que apoyan su negocio principal al menor costo asociado y con
un riesgo mínimo. La conciliación y la validación de sistemas ahora ocupan más espacio en los procesos
de core office, middle office y back office, siendo fundamental gestionar estas funciones con eficacia y
eficiencia para alcanzar la madurez operativa.
Al desplegar una estrategia de conciliación de todas as líneas de negocios de la institución, las
organizaciones pueden beneficiarse de una mayor transparencia en los procesos, un costo de proceso
reducido, un menor costo total de propiedad y una carga administrativa atenuada, además de conseguir
un aumento de los niveles internos y externos de servicios al cliente.
Las organizaciones buscan mejores prácticas operativas a través de los tres elementos clave de la madurez operativa:
CRECIMIENTO
CONSOLIDACIÓN
OPTIMIZACIÓN
rápida incorporación de nuevos
procesos de negocios a un
entorno automatizado, expansión
de los procesos existentes y
controles de gestión de cambio
que facilitan el paso simple y sin
riesgos del entorno de pruebas
al de producción
estión de los procesos de
g
conciliación de end-to-end
y de grandes volúmenes de
transacciones entre varios
departamentos y regiones
desde una plataforma
administrada centralmente
despliegue de procesos
de negocios para seguir
la efectividad de las reglas,
recursos y procesos, con
el objetivo de identificar
oportunidades de refinamiento
de las reglas y mejores niveles
de automatización
SunGard puede ayudar
La suite de soluciones IntelliMatch Operational Control de SunGard ayuda a las instituciones financieras a
desplegar soluciones de conciliación para la toda empresa para alcanzar la madurez operativa. Al permitir el
crecimiento de los negocios a través de la rápida incorporación de nuevas conciliaciones, la consolidação
de infraestructura y procesos para un menor costo total de propiedad y la optimización de procesos para
una mayor eficiencia, las organizaciones van a reducir el riesgo operativo y minimizar los costos.
Componentes de la solución
La suite de soluciones IntelliMatch Operational Control de SunGard consiste en los siguientes componentes:
IntelliMatch Enterprise Reconciliation
-a
utomatización end-to-end de todas las
conciliaciones
IntelliMatch Nostro Reconciliation
- conciliación de extractos entre bancos
corresponsales
IntelliMatch Trending & Analysis
- analice y optimice sus operaciones
IntelliMatch Confirmation Matching
- gestión del proceso de confirmación de
operaciones
IntelliMatch Business Flow Manager
-a
utomatice completamente y controle sus
procesos de negocios
IntelliMatch Payment Investigation
-a
segurando precisión en los pagos
y liquidación oportuna
IntelliMatch ATM Reconciliation
- equilibrando la red de cajeros automáticos
IntelliMatch Cash & Liquidity Monitor
- gestión del límite nostro, monitoreo de saldos
y flujos de caja en tiempo real
IntelliMatch Nostro Reconciliation
Conciliación de extractos entre bancos corresponsales
Visión general de negocios
La conciliación nostro es crucial para asegurar la exactitud de los saldos de efectivo mantenidos en bancos
corresponsales que financian las transacciones en moneda extranjera y permiten la liquidación de las
operaciones. Comparando los extractos SWIFT MT940/950 de fin de día de bancos corresponsales con
las cuentas del libro mayor, se identifican discrepancias de pagos para resolución. Extractos intra-día
y mensajes en tiempo real proporcionan una mayor exactitud de los fondos de las cuentas nostro –
exponiendo excedentes de efectivo a los gestores de caja y reduciendo los costos de financiación a un día.
La comprobación de cuentas, el cotejo de discrepancias a nivel de saldos con desajustes e interrupciones
transaccionales, asegura la integridad de cuentas y datos destacando datos de baja calidad o inexactos.
La amplia conciliación nostro asegura la correcta liquidación de transacciones corresponsales, cumple
la conformidad reglamentaria, apoya la utilización óptima de fondos e impulsa la eficiencia operativa.
La automatización de la conciliación nostro puede constituir un desafío, ya que las organizaciones deben:
Interpretar formatos de mensaje SWIFT
complejos, tales como MT950, MT940, MT942,
MT910, serie MT1xx y serie MT2xx
Validar los saldos de apertura y cierre con
transacciones netas y posiciones del día anterior
Determinar saldos dinámicos utilizando
actualizaciones transaccionales intra-día
Priorizar y escalar discrepancias transaccionales
Gestionar la búsqueda y resolución de
investigaciones de pago
Gestionar y seguir visto bueno y auditoría
a nivel de cuenta
Calcular y validar saldos en tiempo real para
la gestión de tesorería y efectivo
Identificar correspondencias y desajustes
de transacciones a pesar de los pocos
identificadores transaccionales exclusivos
SunGard puede ayudar
SABÍA USTED
La solución IntelliMatch Nostro Reconciliation de SunGard proporciona conciliación
entre bancos corresponsales en tiempo real y de fin de día para aumentar el control
operativo y reducir costos. La liquidación exacta y eficiente de movimientos de
efectivo permite una mejor visibilidad de las cuentas corresponsales para asegurar
la utilización óptima de los fondos.
En un reciente estudio de
TowerGroup, el 70% de los bancos
afirmaron que están buscando
alcanzar un entorno de conciliación
centralizado, pero actualmente
sólo el 48% lo han logrado.
Visión general de la solución
Fuente: TowerGroup – Enterprise
reconciliations at tier 1 banks: Meeting
the operations and technology
challenges (Conciliaciones
empresariales en bancos de primer
nivel: Enfrentando los retos operativos
y tecnológicos).
IntelliMatch Nostro Reconciliation recibirá e importará exactos de SWIFT y GL
(general ledger) para la comprobación, validación y conciliación automatizadas.
Posibles problemas de liquidación o pago se identifican y escalan automáticamente
utilizando un motor de conciliación sofisticado que determinará correspondencias
perfectas y toleradas en cualquier cantidad de atributos transacciones. Los
dashboards de instrumentos actualizados en tiempo real aseguran el tratamiento
de problemas de alta prioridad; ayudando a los conciliadores a priorizar la carga de
trabajo y a identificar cuentas y transacciones que requieren revisión o aprobación.
Gestión de procesos de
conciliación de end-to-end
Carga de datos flexible
– ofrezca una rápida salida al mercado y aumente los niveles de matching automáticos
Reduza o tempo de implementação através da implantação de formatos padrão
para mensagens SWIFT, inclusive extratos de fim do dia e intraday MT940, MT950,
MT942 e MT910. O modelo único de ingestão e análise de dados habilita os usuários
de negócios a criarem formatos adicionais para mais fontes de dados, tais como
contabilidade geral e sistemas de pagamento. Não há limite para tags SWIFT, inclusive
86 e campos de comentários, nem para a importação de qualquer informação para
o sistema; garantindo ampla conciliação, roteamento, geração de alertas e relatórios.
Alcance la máxima conciliación automática
– establezca una amplia automatización y mejores prácticas
Altos índices de conciliación producen un menor número de discrepancias y permiten
una reducción significativa en los costos operativos. La conciliación automatizada de
transacciones y la comprobación de cuentas se obtienen a través del sofisticado motor
de conciliación basado en reglas. Se obtienen altos índices de matching a través de
soporte para matching uno a uno, uno a muchos, muchos a muchos, de tres vías, de
permutación, de candidatos, de un ítem único, de tolerancia, propuesta y aprendida.
SABÍA USTED
Según McKinsey, los costos
de back office representan
alrededor del 20% de los
gastos operativos bancarios.
Es posible reducirlos en
hasta un 12% a través de
mejoras tácticas simples,
tales como la automatización
y la conciliación, en áreas
que incluyen la conciliación
y la confirmación de
operaciones.
Fuente: McKinsey – Rethinking
wholesale banking operations
(Repensando las operaciones
bancarias mayoristas).
Automatice los procesos de investigación de pagos
– disminuya sus costos de resolución y controle su proceso
La automatización de procesos de negocios para la asignación, escalada y comunicación
de problemas reduce la cantidad de tiempo necesario para resolver excepciones. Utilizando
IntelliMatch Payment Investigation, los casos escalados también pueden ser automáticamente
investigados y resueltos utilizando correspondencia SWIFT MTn99 o SWIFTNet Exceptions
& Investigations, búsqueda de pagos y actualizaciones de sistemas y pagos.
Revisión y visto bueno de cuentas
– cumpla los requisitos de conformidad y auditoría
Automatice las tareas de revisión y aprobación que consumen mucho tiempo utilizando
el flujo de trabajo flexible de conciliación para verificar discrepancias e incumplimientos
de límites. Cuando las cuentas o transacciones están dentro de las directrices, el sistema
puede conceder el visto bueno automáticamente. Paquetes de conciliación se retienen
para permitir la captura puntual de la cuenta, comentarios, documentos, informes
y aprobaciones para realizar la auditoría completa y conformidad.
Monitorice activamente con tableros de instrumentos y alertas
– siga el progreso de los procesos operativos críticos
Gráficos y alertas interactivos en tiempo real dan a los supervisores y usuarios
operativos transparencia y control sobre sus entornos. Tablas dinámicas y
resúmenes de cuentas admiten la visualización instantánea de detalles granulares
para facilitar la rápida remediación. Cumpla los requisitos operativos, de auditoría,
gestión e información a clientes a través de la generación de informes online
flexibles que proporcionan información clave.
Business Intelligence integrado
– optimice su proceso de negocio, gestione costos, prevea los cambios
La inteligencia de negocios integrada proporciona la capacidad de analizar
y optimizar entornos; reduciendo los costos asociados. Los usuarios pueden
adoptar un enfoque de autoservicio para analizar datos del GL (general ledger),
de contrapartes o corresponsales, permitiendo la identificación de tendencias
significativas. Este análisis histórico de la efectividad de las reglas y de la
actividad manual permite la simple mejora de sus procesos operativos y lógica
de conciliación y aumenta la efectividad de las contrapartes y del personal.
Mejor visibilidad de
las cuentas corresponsales
Reduzca el riesgo y disminuya sus costos operativos
IntelliMatch Nostro Reconciliation recolecta información intra-día y de fin de día
para proporcionar información precisa de saldos de cuenta a los gestores de
tesorería y efectivo. La reconciliación automatizada reduce costos, mantiene
la auditoría y el control, disminuye cargos y multas y expone excedentes de
efectivo. Para dar el próximo paso hacia la madurez operativa y automatizar sus
procesos de conciliación nostro, póngase en contacto con SunGard a través de
[email protected]
Acerca de la suite de soluciones IntelliMatch Operational Control
La suite de soluciones IntelliMatch Operational Control de SunGard ayuda a las
instituciones financieras a desplegar soluciones de ajuste y conciliación para la toda
as líneas de negocio de la institución para alcanzar la madurez operativa. Al permitir
el crecimiento de los negocios a través de la rápida incorporación de nuevas
conciliaciones, la consolidación de infraestructura y procesos para un menor costo
total de propiedad y la optimización de procesos para una mayor eficiencia, las
organizaciones van a reducir el riesgo operativo y minimizar los costos.
Para más información, visite www.sungard.com/intellimatch
Acerca de SunGard
SunGard es una de las compañías de servicios de software y tecnología más
importantes del mundo, con ingresos anuales de alrededor de $ 2,8 mil millones.
SunGard ofrece software y soluciones de procesamiento para los servicios
financieros, la educación y el sector público. SunGard sirve a aproximadamente
16.000 clientes en más de 70 países y cuenta con más de 13.000 empleados.
Para obtener más información, por favor visite www.sungard.com/latam.
Para más información, visite
[email protected]
AMÉRICA
Boston, MA
Ciudad de Mexico, Mexico
Nueva York, NY
Parsippany, NJ
São Paulo, Brasil
Wayne, PA
ASIA
Beijing, China
Hong Kong, Hong Kong SAR
Yakarta, Indonesia
Karachi, Pakistán
Kuala Lumpur, Malasia
Manila, Filipinas
Shangai, China
Singapur
Cingapura
AUSTRALIA / NUEVA ZELANDA
Christchurch, Nueva Zelanda
Melbourne, Australia
Perth, Australia
Sydney, Australia
EUROPA OCCIDENTAL
Ginebra, Suiza
Londres, Reino Unido
Winterthur, Suiza
Zúrich, Suiza
EUROPA ORIENTAL
Belgrado, Serbia
Bratislava, Eslovaquia
NORTE DE ÁFRICA
Túnez
ORIENTE MEDIO
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