Instrucciones 3013 Anexo 1

1. Modelo
2. Instrucciones generales de integración
2.1 Este formulario se encontrará disponible para su utilización dentro de la
Intranet del Banco- Solapa “Publicaciones Internas” Normas y
Procedimientos, en formato digital para su impresión y posterior integración
manual y en formato digital interactivo.
2.2 Será integrado por las personas físicas titulares que contraten el servicio o los
representantes legales o apoderados debidamente facultados de las personas
jurídicas; y será supervisado en su integración por personal de las Sucursales y
Delegaciones conforme a las pautas establecidas en la normativa del presente
Manual.
2.3 Deberá completarse el formulario con tinta negra, al igual que las firmas
insertas en el mismo. Se podrá utilizar birome o lapicera, pero no deberán
utilizarse marcadores de fibra.
2.4 Ante cualquier error no se admite testado debiendo integrarse un nuevo
formulario.
2.5 En todos los espacios o recuadros que quedaren en blanco o sin utilizar (sin
integrar o firmar) deberá consignarse una línea transversal de manera de
imposibilitar su integración o la suscripción no autorizada a posteriori.
2.6 Todos los campos son de integración obligatoria, excepto que se especifique
expresamente su integración voluntaria.
2.7 Distribución de ejemplares:
Original: Una vez que la Gerencia de Operaciones (Departamento de
Servicios Centralizados-Transferencias) finalice la ejecución de las
tareas a su cargo, procederá a reintegrar el formulario original a la
Sucursal o Delegación de origen y mantendrá en resguardo la fotocopia
certificada de dicho formulario. El original se remitirá a la Sucursal o
Delegación de origen mediante formulario N° 2888 – Remito de
Comprobantes y Documentaciones, en bolsa plástica de seguridad
numerada debidamente cerrada e identificada. El formulario N° 2888 se
tramitará de acuerdo a las normas vigentes del Manual de Operatorias
Diversas y el receptor deberá efectuar el acuse firmado del mismo y de
los antecedentes recepcionados. La fotocopia certificada del Formulario
N° 3.013, será resguardada por la Gerencia de Opera ciones –
Departamento de Servicios Centralizados-Transferencias en biblioratos
habilitados al efecto. El original del Formulario N° 3.013 será
resguardado por la Sucursal o Delegación de radicación del cliente en el
Legajo Unico del Cliente – Sección Servicios de Banca Electrónica.
Fotocopia simple o duplicado: Se entregará al cliente al momento de
la solicitud de alta al servicio si así lo solicita (no deberán constar las
firmas de funcionarios del banco en la zona “Para uso del Banco
Provincia del Neuquén SA).
Fotocopias certificadas: Se resguardará una en la Gerencia de
Operaciones – Departamento de Servicios Centralizados-Transferencias
y otra en la Gerencia de Productos y Servicios – Departamento de
Servicios Bancarios, de acuerdo a lo establecido en las presentes
normas.
3. Instrucciones particulares de integración
(1)
Tipo de trámite: Marcar con “X” según corresponda:
• Alta: marcar únicamente cuando se trata de clientes que solicitan el servicio
por primera vez
• Modificación: marcar para cualquier modificación posterior referida a:
− Cambio de producto
− Alta o baja de cuentas propias de débito
− Modificación de los parámetros asignados a las cuentas propias de
débito
− Alta, modificación o baja de firmantes y/u operadores
− Modificación del esquema de firmas
• Continuación del formulario anterior: marcar cuando se necesite cargar
más datos de los que están previstos en el formulario (más cantidad de
cuentas, más cantidad de firmantes). En Anexo hoja N° deberá indicarse el
numero de página a la cual se esta adjuntando la ampliación de datos.
(2)
Lugar y fecha: Indicar lugar y fecha de la suscripción del formulario.
(3)
Sucursal: Indicar número y nombre de la sucursal donde se suscribe el
formulario.
Nota Importante: debe ser la sucursal de radicación principal del cliente y es a
la cual van a llegar los Sobres conteniendo la Clave CIU para su entrega.
Si por alguna razón el cliente solicitara la entrega de las Claves CIU en otra
sucursal, se indicará además en el cuadro específico más adelante la
“Sucursal entrega CIU”: número y nombre.
(4)
Razón Social: Para el caso de titulares personas jurídicas, indicar la
razón social.
(5)
CUIT: Para el caso de titulares personas jurídicas, indicar número de
CUIT.
(6)
Representante/Apoderado: Para el caso de titulares personas jurídicas,
indicar nombres y apellidos completos del representante legal o
apoderado facultado.
(7)
Tipo y Numero de documento: Para el caso de titulares personas
jurídicas, indicar el tipo y numero de documento (DNI – LC - LE) del
representante legal o apoderado facultado. Para el caso de titular
persona física, indicar el tipo de documento de dichas personas.
(8)
Domicilio: se indicarán los datos correspondientes al domicilio
Real/Legal del titular de la cuenta conforme lo indicado en el Manual
01- Clientes- Título 01- Normas- Capítulo 09- Domicilio Personas
Físicas y Personas Jurídicas. Calle, Nro., Piso, Departamento.
Localidad, Provincia, Código Postal, País, Teléfono Fijo, Teléfono móvil,
Email y Pagina Web. (*)
(9)
Titular Persona Física: se consignarán el apellido y nombre completos
del titular de la cuenta.
(10)
Tipo de Inscripción y Número: Para el caso de titular persona física,
marcar con “X” según corresponda a CUIT o CUIL e indicar el numero.
(11)
Producto contratado: Marcar con una “X” en el casillero según el
producto que desea utilizar: (*)
• BÁSICO: sin pago a terceros
• FULL: con pago a terceros(haberes/proveedores)
(12)
Pagos VEP: Marcar con una “X” en el casillero según se desea utilizar (*)
• Restringido: sólo habilita el pago de VEP’s generados por el cliente
para el cliente.
• Completo: habilita todos los tipos de VEP’s
(13)
Sucursal de Entrega: Completar indicando número y nombre de la
Sucursal/Delegación, únicamente cuando el cliente manifieste la
estricta necesidad de recibir las Claves CIU en una sucursal
diferente a la de radicación de la cuenta principal.
(14)
CUENTAS PROPIAS: se deben informar las cuentas corrientes de
titularidad del cliente radicadas en el BPN S.A. sobre las cuales se va a
operar mediante el Servicio BPN Empresa. Se deberán completar los
siguientes campos:
• Nro. Secuencial de cuenta: número secuencial de la cuenta que permite
identificar a la cuenta en otros cuadros de información del presente
formulario.
• Tipo de cuenta: indicar según corresponda:
o C.C. para cuentas corrientes
o E.P.J para cuentas de personas jurídicas (cuenta corriente especial)
• Moneda: indicar según corresponda:
o $ (peso)
o U$S (dólar estadounidense)
• Nro. Sucursal: indicar número de sucursal de la radicación de la cuenta
• Nro. Cuenta: indicar número de cuenta (cuenta cliente Bantotal)
• Nro. Subcuenta: indicar número de sub-cuenta (sub cuenta de la cuenta
cliente Bantotal: 1,2,3, etc.), según corresponda.
• Nombre: nombre de la subcuenta
• Nro. Cuenta Link: dato a completar por personal del BPN (acceder a la
opción específicamente habilitada en el Sistema Aplicativo Bantotal: ver
instrucciones operacionales del Sistema Aplicativo Bantotal en el presente
Manual)
• CBU: indicar la clave bancaria uniforme –CBU- de la cuenta
• Acepta DB (débitos): indicar “S” si la cuenta declarada permitirá ser
debitada y “N” si la cuenta únicamente será utilizada para realizar
“consultas”.
• Acepta Pago Haberes/Proveedores:
o Indicar "H” si la cuenta permitirá ser debitada sólo por el
procesamiento del pago a terceros HABERES.
o Indicar "P” si la cuenta permitirá ser debitada sólo por el
procesamiento del pago a terceros PROVEEDORES.
o Indicar "HP” si la cuenta permitirá ser debitada tanto por el
procesamiento del pago a terceros HABERES como de
PROVEEDORES.
Nota importante: Solo podrá marcarse una cuenta con estos atributos,
dado que los convenios en el Sistema Bantotal permiten vincular
únicamente una cuenta por sub-prestación. Si se indican en más de una
cuenta será necesaria la asignación de sub-prestaciones diferentes
para cada una de ellas.
• Límite para transferencias “En línea”: completar con el importe límite
de transferencias on line optado por el cliente, siempre que no supere el
límite máximo definido por el Banco en la normativa vigente. El valor por
defecto de este campo es $150.000 o u$s 12.500.
• A/B/M: indicar la letra según corresponda (A: alta, B: baja, M:
modificación), solo para cuando se trata de MODIFICACIONES.
(15)
Cuentas Propias – Cuenta principal: indicar la cuenta sobre la cual se
desea que se debitan los gastos y comisiones del Servicio (*)
(16)
Otras Cuentas propias: indicar las demás cuentas de débito que se
desean incorporar para utilizar con este Servicio. (*)
(17)
CUENTAS A DECLARAR PARA TRANSFERENCIAS: Cuentas Propias
en otros Banco se deben informar todas las cuentas a la vista hacia las
cuales se realizarán transferencias inmediatas o diferidas. Se
enumerarán las cuentas de titularidad del cliente en otras entidades y las
de titularidad de terceros radicadas en el BPN o en otras entidades. (No
se deben declarar las cuentas a la vista hacia las cuales se realizarán
pagos a terceros –haberes/proveedores ni las cuentas PROPIAS
radicadas en el BPN).
Tipo de cuenta: indicar alguna de la siguientes opciones según
corresponda:
o C.A. para cajas de ahorro
o C.C. para cuentas corrientes
o E.P.J. para cuentas de personas jurídicas (cuenta corriente
especial)
Moneda: indicar alguna de la siguientes opciones según
corresponda:
o $ para moneda pesos
o u$s para moneda dólares estadounidenses
Banco: indicar el Banco de radicación de la cuenta
CBU: indicar la clave bancaria uniforme, CBU, correspondiente a la
cuenta.
Nota importante: estas cuentas solo se pueden informar en la tramitación de
“ALTA”, dado que posteriormente se actualizarán utilizando el formulario específico
“BPN Empresa- Habilitación de cuentas para transferencias”, emitido desde el
Sistema BPN Empresa por el cliente para presentación ante el Banco Provincia del
Neuquén S.A.
(18)
CUENTAS A DECLARAR PARA TRANSFERENCIA – En BPN SA u
otros bancos:
Se deberán completar los siguientes campos:
• Tipo de cuenta: indicar alguna de la siguientes opciones según
corresponda:
o C.A. para cajas de ahorro
o C.C. para cuentas corrientes
o E.P.J. para cuentas de personas jurídicas (cuenta corriente
especial)
• Moneda: indicar alguna de la siguientes opciones según
corresponda:
o $ para moneda pesos
o u$s para moneda dólares estadounidenses
• Banco: indicar el Banco de radicación de la cuenta
• Nro. de inscripción: indicar con una (X) el tipo de CUIT o CUIL
según corresponda e ingresar el número.
• CBU: indicar la clave bancaria uniforme, CBU, correspondiente a la
cuenta.
(19)
FIRMANTES Y/U OPERADORES: se deben cargar todas las personas
físicas que van a actuar como firmantes y/o como operadores,
completando, para cada uno de ellos, los siguientes campos: (*)
• Firmantes y/o operadores- Nro. Secuencia Usuario: (no se completa)
permite identificar a la persona en otros cuadros de información del
presente formulario.
• Firmantes y/o operadores- A/B/M: indicar la letra según corresponda (A:
alta, B: baja, M: modificación), solo para cuando se trata de
MODIFICACIONES.
• Firmantes y/o operadores- Fecha de vencimiento de mandato: Este
dato es OBLIGATORIO para el caso de usuarios del tipo
“FIRMANTES”: Indicar la fecha de vencimiento de los mandatos conforme
los estatutos, contratos o poderes. Cuando el mandato no tenga fecha
de vencimiento por no corresponder, deberá completarse el campo
con el siguiente valor por defecto: 31/12/2099.
• Firmantes y/o operadores- Nombres / Apellido: indicar nombre y
apellido completo.
• Firmantes y/o operadores- Tipo de inscripción: indicar tipo de
inscripción de la persona: marcar con “X” según corresponda a CUIT o
CUIL.
MUY IMPORTANTE
Este dato es fundamental dado que será requerido para el acceso
al sistema.
• Firmantes y/o operadores- Nro. de inscripción: indicar el número de
CUIT o CUIL, según corresponda.
• Firmantes y/o operadores- Domicilio: se indicarán los datos
correspondientes al domicilio Real/Legal
del titular de la cuenta
conforme lo indicado en el Manual 01- Clientes- Título 01- NormasCapítulo 09- Domicilio Personas Físicas y Personas Jurídicas. Calle,
Nro., Piso, Departamento. Localidad, Provincia, Código Postal, País,
Teléfono Fijo, Teléfono móvil, Email y Pagina Web.
(20)
ATRIBUTOS DE FIRMANTES-OPERADORES-CUENTAS: se deben
informar los atributos que se solicitan para los firmantes y operadores,
para cada cuenta. (*)
Se deberán completar los siguientes campos:
• Nro. Secuencia Cuenta: indicar el número de la secuencia de la
cuenta sobre la cual se van a informar los parámetros. Nota: se
completará un renglón para cada persona que vaya a ser
firmante u operador de la misma.
• Nro. Secuencia Usuario: indicar el número de secuencia del
usuario (firmante u operador), en relación a la cuenta indicada en
el punto anterior, al cual se le van a informar los parámetros.
Nota: si una persona opera como firmante para una cuenta y
como operador para otra, se informará para ambas cuentas en
renglones diferentes con sus correspondientes parámetros de
funcionamiento.
La cantidad máxima de cuentas a relacionar para una persona
(firmante u operador) es de 16.• Categoría:
o para las personas que van a ser “operadores” de la cuenta,
marcar una “X” en la columna O.
o para las personas que van a ser “firmantes” marcar una “X”
en la columna A, B o C según al grupo que pertenezca
conforme los contratos, estatutos y/o poderes. Cuando no se
hayan definido grupos de categorías podrán marcarse todos
como A.
• Enviador: colocar “S” cuando la persona está autorizada a enviar
operaciones de resolución “en línea” (transferencias individuales inmediatas-, pagos de impuestos y servicios, pagos de AFIP),
debidamente “firmadas” conforme el esquema de firmas definido
para la cuenta en cuestión. En caso contrario colocar “N”.
• Pagador: colocar “S” cuando la persona está autorizada a
ingresar “pagos” (impuestos y servicios o AFIP). En caso contrario
colocar “N”.
• Pago haberes: colocar “S” cuando la persona está autorizada a
ingresar pagos a terceros –haberes- que serán procesados
después de completado el esquema de firmas definido para la
cuenta en cuestión (no requieren “envío”). En caso contrario
colocar “N”.
• Pago proveedores: colocar
“S” cuando la persona está
autorizada a ingresar pagos a terceros –proveedores- que serán
enviados automáticamente después de completado el esquema
de firmas definido para la cuenta en cuestión (no requieren
“envío”). En caso contrario colocar “N”.
• A/B/M:
informa
únicamente
cuando
se
trata
de
“MODIFICACIONES”
(21)
ESQUEMA DE FIRMAS: se debe informar el esquema de firma,
conforme los estatutos, contratos y/o poderes. (*)
Deberá integrar un cuadro por cada cuenta incluida en el apartado
“CUENTAS PROPIAS” del presente formulario, con la marca “acepta
débitos”. Se deberán completar los siguientes campos:
• Nro. Secuencia Cuenta: indicar el número de la secuencia de la
cuenta sobre la cual se va a informar el esquema de firmas (indicado
anteriormente en el apartado “CUENTAS PROPIAS” del presente
formulario).
• Rango de importe: cuando el esquema de firmas así lo requiera,
completar cada renglón con el importe “Hasta” (monto máximo hasta el
cual las personas con las categorías correspondientes podrán
“autorizar” débitos sobre la cuenta en cuestión). Si no existen rangos de
importe completar el primer renglón con indicación de importe Hasta y
tachar los renglones siguientes.
• Esquema de Firmas: colocar, para cada rango de importe indicado
según el punto anterior, la combinación de categorías que se requieren
para autorizar débitos, para en la cuenta en cuestión, según se trate de
firma individual, conjunta de dos o conjunta de tres, según las
alternativas presentadas en el cuadro del formulario para cada uno de
estos órdenes.
EJEMPLO:
a) las transacciones por montos hasta $ 1.000 deberán ser firmadas
por usuarios con categoría C.
b) las transacciones por montos hasta $ 5.000 deberán ser firmadas
por usuarios con categoría B.
c) las transacciones por montos hasta $ 20.000 deberán ser
firmadas por usuarios con categoría A o por un usuario de
categoría B y otro con categoría C en forma conjunta.
d) las transacciones por montos hasta $ 50.000 deberán ser
firmadas por usuarios con categoría A y uno con categoría B en
forma conjunta.
e) las transacciones por montos superiores a $ 50.000 deberán ser
firmadas por dos usuarios con categoría A y uno con categoría B
en forma conjunta.
Rango
Hasta $ 1000
Hasta $ 5.000
Hasta $ 20.000
Hasta $ 50.000
Hasta $ 50.001
Firma
individual
C
B
A
Firma conjunta
de dos
Firma conjunta
de tres
ByC
AyB
A, A y B
(*) Para el trámite de “MODIFICACIONES” completar únicamente si hay cambios.
(22)
•
•
•
•
•
•
•
Conformidad de las partes:
Cantidad de ejemplares: Se indicará la cantidad de ejemplares en
letras y números que correspondan.
Cantidad de hojas por ejemplar: Colocar la cantidad de hojas
impresas en letras y números que contiene el contrato.
Ciudad: Corresponde consignar la denominación de la ciudad de
asiento de la Sucursal o Delegación de suscripción del contrato.
Provincia: Corresponde consignar la denominación de la provincia de
asiento de la Sucursal o Delegación de suscripción del contrato.
Día: Consignar en letras y en números el día de suscripción del contrato.
Mes: Consignar en letras el mes de suscripción del contrato.
Año: Consignar en números el año de suscripción del contrato.
(23)
FIRMAS: Titular- Apoderado/ Representante Legal: Deberán firmar,
según correspondan, los Titulares- Apoderados/ Representantes Legales
declarados en el presente contrato, consignando Apellido y Nombre, Tipo
y Nro. de Documento, y Carácter.
(24)
Para Uso Exclusivo del BPN: Observaciones para ser completado por
el personal del BPN cuando así se requiera
(25)
BANCO PROVINCIA DEL NEUQUÉN S.A.
Firma 1: Suscribirá consignando además sello identificatorio y fecha, la
persona responsable de controlar:
• La completa y correcta integración del formulario.
• La verificación de la identidad de los titulares y/o de los apoderados/
representantes legales, con documento de identidad válido conforme a
las normas establecidas en el Manual de Clientes.
• La verificación de que las firmas correspondan a los titulares y/o a los
apoderados/ representante Legales debidamente facultados, y hayan
sido puestas en su presencia.
Firma 2: Suscribirá consignando además sello identificatorio y fecha, la
persona responsable de supervisar:
• La completa y correcta integración del formulario.
• La verificación de las facultades de los titulares y/o apoderados/
representantes legales.
Firma 3: Únicamente se requiere, cuando las personas que intervienen
en los casilleros correspondientes a Firma 1 y Firma 2 no alcanzan para
dar cumplimiento con lo requerido en el Reglamento de Firmas vigente en
el 36-Manual de Registro de Firmas del Personal – Tit. 01 Normas –
Subcap. 04 Libro de Registros de Firmas Autorizadas – Cap. 01
Reglamento de Firmas, para la entrega de copia al cliente.
(26)
PARA USO INTERNO DEL BANCO PROVINCIA DEL NEUQUÉN S.A.
Firma 4: Suscribirá consignando además sello identificatorio y fecha, la
persona responsable de:
• Controlar que se encuentre presente toda la documentación requerida
para la vinculación al producto conforme la normativa interna vigente.
• Ingresar los datos al Sistema Aplicativo.
Firma 5: Suscribirá consignando además sello identificatorio y fecha, la
persona responsable de:
• Controlar que los datos ingresados al Sistema Aplicativo estén
completos y se correspondan con la documentación de respaldo.
• Habilitar la cuenta en el Sistema Aplicativo.
• Completar en el presente formulario los casilleros correspondientes a:
Nro. Cuenta Cliente y Nro. Sub-Cuenta Cliente.
• Archivar la documentación.
___________________