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…su mejor aliado
…su mejor aliado
Reingeniería de
Estados de Cuenta
para Custodia Local
en Banamex
www.bcm-corp.com
Ángel Urraza 1439 1er. Piso,
Col. Narvarte Poniente, Delegación. Benito Juárez,
C.P. 03020 México, D.F. Tel 1087-1900
…su mejor aliado
Perfil del Cliente:
El Banco Nacional de México, S.A. es una institución de banca múltiple con una participación
muy importante en el sector de crédito al consumo y posee una extensa red propia de cajeros
automáticos y de puntos de venta en México, tiene interfaces con otras redes nacionales e
internacionales y todo ello está soportado sobre una propia y amplia plataforma tecnológica de
hardware, software, comunicaciones y sistemas de información dentro de un ambiente
operativo y de colaboración entre componentes muy compleja.
Requerimientos:
El área de Custodia de Valores requería la generación de Estados de Cuenta y Reportes
Regulatorios de acuerdo a las disposiciones regulatorias establecidas por la Ley de
Transparencia.
Solución:
En la solución desarrollada se implementaron procesos de carga automática de insumos en
forma diaria con soporte para identificar días hábiles e inhábiles; de igual forma se atendió la
opción de carga manual de dichos insumos hacia la base de datos. El proceso automático de
carga opera dentro del espacio de trabajo llamado buzón, y desde éste, se realiza la
transferencia hacia el espacio de la base de datos. El proceso de carga toma dichos archivos de
insumo y aplicando las reglas de negocio consideradas para la carga, son subidos a las tablas
operativas de la base de datos. Como medida de contingencia, se permite realizar la carga de
insumos de manera local, es decir, el usuario puede importar la información hacia la base de
datos desde una carpeta de la PC donde se encuentre la aplicación. Cada módulo del sistema
puede consultar y operar la información necesaria para su funcionalidad aplicando filtros,
parámetros y reglas de negocio. De igual manera, se implementó el facultamiento de usuarios, la
administración de catálogos con la funcionalidad de maker/checker y la consulta y exportación
de la bitácora de eventos del sistema.
Se mejoró el desempeño operativo eliminando los procesos manuales que se realizaban fuera
del sistema. Se integró una base de datos propiamente normalizada.
Los Estados de Cuenta se generan cumpliendo con los requerimientos de la Ley de
Transparencia, además de que se solucionaron los errores que anteriormente se tenían al aplicar
incorrectamente las reglas del negocio.
En la solución, en el módulo de Reportes Regulatorios, se implementó una funcionalidad que
permite establecer los filtros de los detalles de movimientos y posiciones que no deben incluirse
en los archivos de salida.
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C.P. 03020 México, D.F. Tel 1087-1900
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Resultados/Beneficios:
El sistema tiene tres años funcionando y actualmente se le siguen incorporando nuevos
Reportes Regulatorios como el de Prevención de Lavado de Dinero. El sistema fue desarrollado
para soportar todos los productos del área de Custodia de Valores. En el futuro se incorporará al
sistema el módulo de Constancias Fiscales.
Algunos de los beneficios son:
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Se mejoraron los tiempos de generación y envió de información hacia los clientes
Reducción del riesgo de tener penalizaciones por parte de las entidades regulatorias
Se rediseñaron los Estados de Cuenta cumpliendo con los estándares requeridos por la Ley
de Transparencia:
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Cifras de control
Carátula de cifras al inicio y al final del estado de cuenta
Código de barras
Folios consecutivos (por página y por cliente)
Folios de recuperación y consecutivos, impresos y visibles
Código Postal y Centro de Reparto
Acerca de BCM
Somos una firma de consultoría de Tecnologías de la Información (TI) con más de 22 años de
experiencia en el mercado, comprometida con el éxito de sus clientes, a través de soluciones
con el mejor costo/beneficio, basadas en la innovación y en las mejores prácticas, y
actualmente tenemos presencia en México, España, Chile, India y Perú.
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