¿QUÉ ES UNA EAFI? Son empresas que se dedican

¿QUÉ ES UNA EAFI?
Son empresas que se dedican exclusivamente a prestar servicios de
asesoramiento financiero a sus clientes, para distinguirlas de aquellas que
gestionan o distribuyen productos financieros. La CNMV ha establecido una
clara diferencia entre quién es un asesor y quién es un vendedor, para que los
inversores puedan tener un enfoque mas claro de que hace cada uno.
Una EAFI es una entidad, la cuál, la legislación reserva en exclusiva, la facultad
de ofrecer servicios de asesoramiento financiero estando regulada por la CNMV
de la misma manera que reserva a las gestoras de IIC (Instituciones de
Inversión Colectiva) la posibilidad de gestionar fondos de inversión o de
pensiones, por poner un ejemplo o a las agencias y sociedades de valores la
posibilidad de intermediar títulos.
La regulación de las EAFI tiene su origen en una serie de directivas de la Unión
Europea dirigidas a establecer una frontera clara entre quien vende y quien
asesora, por lo que este proceso es europeo y es mundial, pues en los países
anglosajones la diferencia está regulada desde hace mucho tiempo.
¿Por qué es importante la diferencia?
Para el ahorrador o inversor es vital establecer la diferencia. El objetivo del
asesor es asesorar a sus clientes, pasando a un segundo plano el producto que
se utiliza para realizar la inversión El objetivo de un vendedor es vender sus
productos. Si el inversor no tiene claro dónde quiere invertir necesitará
asesoramiento con lo que deberá acudir a una EAFI. Si el inversor tiene claro
donde invertir, basta con acudir a un vendedor (cualquier entidad financiera
que no tenga la denominación de EAFI). Si desea garantizarse la objetividad de
la recomendación se recomienda que acuda a una EAFI independiente.
© ASPAIN 11 ASESORES FINANCIEROS EAFI,SL. C/Condes del Val, 18, Oficina 3 Bajo, 28036 Madrid. Teléfono: 91 457 17 33. Fax: 91 758 48 27 Inscrita en la CNMV con el número 47.