manual gama planes de pensiones

MANUAL GAMA PLANES DE PENSIONES
CARACTERISTICAS
Los planes de pensiones son un producto de previsión social español (Ver Manual de Aspectos
Legales y Fiscales).
Al ser un producto de previsión social son supervisados por la DGS (Dirección General de
Seguros) en vez de por la CNMV. No tienen ISIN pero sí un nº de la DGS.
Las gestoras de Planes y Fondos de Pensiones tienen que cumplir unos requisitos especiales
especificados por la DGS. Nuestra gestora es una SGIIC (Sociedad Gestora de Instituciones de
Inversión Colectiva: fondos y Sicavs) y no puede gestionar PP. Sin embargo, sí podemos ser
gestora delegada mediante un contrato con una gestora de PP.
No existe una plataforma que facilite la operativa en planes de varias gestoras de PP, como
ocurre con Allfunds en el caso de fondos de inversión. Como sabéis, para poder comercializar
(recomendar) un fondo a nuestros clientes, tiene que estar en la plataforma Allfunds y éste nos
retrocede una parte de la comisión de gestión del fondo.
Con los planes de pensión no sucede lo mismo, no existe una plataforma que facilite la
operativa en todo el universo de planes, por lo que cuando recomendamos los PP de una
gestora de PP, se establece vía de comunicación directa con cada entidad gestora. Al no haber
plataforma intermediadora, la comisión de gestión se repartirá entre atl Capital y la entidad
gestora.
GAMA DE PLANES DE PENSIÓN DISPONIBLES EN ATL CAPITAL
En atl Capital tenemos dos vías directas abiertas para acceder a los PP de otras gestoras,
(incluyendo nuestro propio plan de pensiones Dinámico, gestionado por Inverseguros que nos
ha contratado como asesor de inversiones para ese plan).
1. Vía directa con la Mutua: podemos acceder a los siguientes planes de pensión de la
Mutua:
a. Fondomutua PP
b. Fondomutua Conservador PP
c.
Fondomutua Moderado PP
d. Fondomutua Dinámico PP
e. Fondomutua Renta Variable Global
En función del perfil de riesgo del cliente y su horizonte para la jubilación recomendaremos
unos u otros, o una combinación de ellos.
2. Vía directa con Inverseguros: dentro de los planes de pensiones que tiene,
recomendaremos EDM PP UNO de perfil conservador y atl Capital Dinamico PP, de
perfil dinámico.
atl Capital Plan de Pensiones Dinámico es una réplica de nuestro fondo atl Capital Cartera
Dinámica. Nuestra gestora (atl Capital Gestión SGIIC) no reúne ciertos requisitos que por ley
se exigen a una gestora de planes de pensiones, y es por ello por lo que la gestora de nuestro
plan de pensiones, que se ocupa de la valoración y publicación de documentos entre otras
funciones, es Inverseguros y nosotros somos la gestora delegada de dicho plan.
PLANES DE PENSIÓN POR PERFIL DE INVERSIÓN:

Conservador (0-20% exposición a Renta Variable): Fondomutua Conservador, EDM
PP UNO

Mixto (20-60% exposición a Renta Variable): Fondomutua Moderado, Fondomutua PP

Dinámico (40-80% exposición a Renta Variable): Fondomutua Dinámico y atl Capital
Dinámico PP

RV (100% exposición a Renta Variable): Fondomutua RV Global