51 INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS 41 INTERESES

51 INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS 41 INTERESES

REPUBLICA DEL ECUADOR
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA
INTENDENCIA NACIONAL DE SECTOR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO
ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS
CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACION
(En USD dólares)
ENTIDAD REPORTANTE : CAJA CENTRAL COOPERATIVA FINANCOOP
CODIGO DE LA ENTIDAD: 2102
FECHA: AL 28 DE FEBRERO DEL 2013
CODIGO
DESCRIPCION
PARCIAL
TOTAL
51
INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS
636.547,18
41
INTERESES CAUSADOS
354.125,73
MARGEN NETO INTERESES
282.421,45
52
COMISIONES GANADAS
0,00
54
INGRESOS POR SERVICIOS
0,00
42
COMISIONES CAUSADAS
53
UTILIDADES FINANCIERAS
43
PERDIDAS FINANCIERAS
457,08
1.396,64
320,98
MARGEN BRUTO FINANCIERO
44
PROVISIONES
283.040,03
11.263,08
MARGEN NETO FINANCIERO
45
GASTOS DE OPERACIÓN
271.776,95
187.031,18
MARGEN DE INTERMEDIACION
55
OTROS INGRESOS OPERACIONALES
46
OTRAS PERDIDAS OPERACIONES
84.745,77
9.916,95
0,00
MARGEN OPERACIONAL
56
OTROS INGRESOS
47
OTROS GASTOS Y PERDIDAS
94.662,72
1.970,50
0,00
GANANCIA O (PERDIDA) ANTES DE IMPUESTOS
48
IMPUESTOS Y PARTICIPACION A EMPLEADOS
GANANCIA O (PERDIDA) DEL EJERCICIO
GERENTE GENERAL
DR. MARIN BAUTISTA Q.
AUDITOR INTERNO
LIC. FERNANDO GUZMAN CH.
96.633,22
26.815,71
69.817,51
CONTADORA GENERAL
ING. XIMENA MENDEZ
REPUBLICA DEL ECUADOR
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA
INTENDENCIA NACIONAL DE SECTOR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO
BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACION
(En USD DOLARES)
ENTIDAD REPORTANTE: CAJA CENTRAL COOPERATIVA FINANCOOP
CODIGO DE LA ENTIDAD: 2102
CODIGO
FECHA: AL 28 DE FEBRERO DEL 2013
DESCRIPCION
TOTAL
CODIGO
DESCRIPCION
TOTAL
1
ACTIVO
59.419.515,23 2
PASIVOS
53.197.081,38
11
FONDOS DISPONIBLES
13.233.357,68 21
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
48.780.895,10
1101
1102
1103
1104
1105
Caja
Depósitos para encaje
Bancos y otras instituciones financieras
Efectos de cobro inmediato
Remesas en tránsito
12
OPERACIONES INTERBANCARIAS
13
INVERSIONES
1301
1302
1303
1304
1305
1306
1307
1399
Para negociar de entidades del sector privado
Para negociar del estado o de entidades del sector público
Disponibles para la venta de entidades del sector privado
Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público
Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado
Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público
De disponibilidad restringida
(Provisión para inversiones)
14
CARTERA DE CREDITOS
1401
140105,10,15
140120
140125
1402
140205
140220
140225
1403
140305
140320
140325
1404
140405
140420
140425
1405
140505
140520
140525
1406
140605
140620
140625
1409
Cartera de créditos comercial por vencer
De 1 a 180 días
De 181 a 360 días
De más de 360 días
Cartera de créditos de consumo por vencer
De 1 a 180 días
De 181 a 360 días
De más de 360 días
Cartera de créditos de vivienda por vencer
De 1 a 180 días
De 181 a 360 días
De más de 360 días
Cartera de créditos para la microempresa por vencer
De 1 a 180 días
De 181 a 360 días
De más de 360 días
Cartera de Credito Educativo por vencer
De 1 a 180 días
De 181 a 360 días
De más de 360 días
Cartera de Inversion Pública por vencer
De 1 a 180 días
De 181 a 360 días
De más de 360 días
Cartera de crèditos comercial refinanciada por vencer
º
0,00
13.232.157,68
0,00
0,00
2101
2102
2103
2104
2105
Depósitos a la vista
Operaciones de reporto
Depósitos a plazo
Depósitos de garantía
Depósitos restringidos
29.086.799,62
0,00
19.694.095,48
0,00
0,00
0,00
17.994.718,71 22
0,00
0,00
17.159.440,57 23
659.703,83
209.124,66
0,00 24
0,00
-33.550,35
26.478.782,15 25
26.798.314,85
12.489.215,59
8.759.071,39
5.550.027,87
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
OPERACIONES INTERBANCARIAS
0,00
0,00
OBLIGACIONES INMEDIATAS
0,00
0,00
ACEPTACIONES EN CIRCULACION
0,00
0,00
CUENTAS POR PAGAR
781.680,21
26
OBLIGACIONES FINANCIERAS
3.623.118,97
27
VALORES EN CIRCULACION
0,00
28
OBLIG. CONV. ACCIONES Y AP. FUTURAS CAP.
0,00
29
OTROS PASIVOS
3
PATRIMONIO
6.152.616,34
31
CAPITAL SOCIAL
5.195.841,87
3101
3102
3103
Capital pagado
(Acciones en tesorería)
Aportes de socios
0,00
0,00
5.195.841,87
32
PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION ACCIONES
0,00
3201
Prima en colocación de acciones
0,00
11.387,10
REPUBLICA DEL ECUADOR
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA
INTENDENCIA NACIONAL DE SECTOR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO
BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACION
(En USD DOLARES)
ENTIDAD REPORTANTE: CAJA CENTRAL COOPERATIVA FINANCOOP
CODIGO DE LA ENTIDAD: 2102
CODIGO
FECHA: AL 28 DE FEBRERO DEL 2013
DESCRIPCION
1410
1411
1412
1413
1414
1417
1418
1419
1420
1421
1422
1425
1426
1427
1428
1429
1430
1433
1434
1435
1436
1437
1438
1441
1442
1443
1444
1445
1446
1449
1450
1451
1452
1453
1454
1457
1458
1459
1460
1461
1462
1465
1466
1467
1468
1469
1470
1499
Cartera de crèditos de consumo refinanciada por vencer
Cartera de crèditos de vivienda refinanciada por vencer
Cartera de crèditos para la microempresa refinanciada por vencer
Cartera de crèdito educativo refinanciada por vencer
Cartera de crédito de inversion publica refinanciada por vencer
Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer
Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer
Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer
Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer
Cartera de crédito educativo reestructurada por vencer
Cartera de créditos de inversión pública reestructurada por vencer
Cartera de créditos comercial que no devenga intereses
Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses
Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses
Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses
Cartera de crédito educativo que no devenga intereses
Cartera de créditos de inversión publica que no devenga intereses
Cartera de créditos comercial refinanciada que no devenga intereses
Cartera de créditos de consumo refinanciada que no devenga intereses
Cartera de créditos de vivienda refinanciada que no devenga intereses
Cartera de créditos para la microempresa refinanciada que no devenga intereses
Cartera de créditos educativo refinanciada que no devenga intereses
Cartera de créditos de inversion publica refinanciada que no devenga intereses
Cartera de créditos comercial reestructuda que no devenga intereses
Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses
Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses
Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses
Cartera de créditos educativo reestructurada que no devenga intereses
Cartera de créditos de inversion publica reestructurada que no devenga intereses
Cartera de crèditos comercial vencida
Cartera de crèditos de consumo vencida
Cartera de crèditos de vivienda vencida
Cartera de crèditos para la microempresa vencida
Cartera de crèdito educativo vencida
Cartera de crédito de inversion publica vencida
Cartera de crèditos comercial refinanciada vencida
Cartera de crèditos de consumo refinanciada vencida
Cartera de crèditos de vivienda refinanciada vencida
Cartera de crèditos para la microempresa refinanciada vencida
Cartera de crèdito educativo refinanciada vencida
Cartera de crédito de inversion publica refinanciada vencida
Cartera de créditos comercial reestructurada vencida
Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida
Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida
Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida
Cartera de crédito educativo reestructurada vencida
Cartera de créditos de inversión pública reestructurada vencida
(Provisiones para créditos incobrables)
15
DEUDORES POR ACEPTACIONES
16
CUENTAS POR COBRAR
TOTAL
CODIGO
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
-319.532,70
0,00
387.816,66
DESCRIPCION
TOTAL
3202
(Descuento en colocación de acciones)
33
RESERVAS
520.709,07
3301
3302
3303
3304
3305
3310
Legales
Generales
Especiales
Reserva para readquisición de acciones propias
Revalorización del patrimonio
Por resultados no operativos
516.496,55
0,00
0,00
0,00
8.074,25
-3.861,73
34
OTROS APORTES PATRIMONIALES
167.320,94
3401
3402
3490
Otros aportes patrimoniales
Donaciones
Otros
0,00
167.320,94
0,00
35
SUPERAVIT POR VALUACIONES
119.366,48
36
RESULTADOS
149.377,98
3601
3602
3603
3604
Utilidades o excedentes acumulados
(Pérdidas acumuladas)
Utilidad del ejercicio
(Pérdida del ejercicio)
149.377,98
0,00
0,00
0,00
3
TOTAL DEL PATRIMONIO
5
INGRESOS
TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS
0,00
6.152.616,34
649.831,27
59.999.528,99
REPUBLICA DEL ECUADOR
SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA
INTENDENCIA NACIONAL DE SECTOR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO
BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACION
(En USD DOLARES)
ENTIDAD REPORTANTE: CAJA CENTRAL COOPERATIVA FINANCOOP
CODIGO DE LA ENTIDAD: 2102
FECHA: AL 28 DE FEBRERO DEL 2013
CODIGO
DESCRIPCION
17
B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD
18
PROPIEDADES Y EQUIPO
TOTAL
CODIGO
DESCRIPCION
TOTAL
ANEXO CUENTAS DE ORDEN
1.068.200,18
228.194,81
19
OTROS ACTIVOS
28.445,04 71
DEUDORAS
2.476.205,01
1901
1902..1990
1999
Inversiones en acciones y participaciones
Otras cuentas de "otros activos"
(Provisión para otros activos irrecuperables)
25,00 71
28.422,29 7103
-2,25 7105
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
Activos castigados
Operaciones activas con empresas vinculadas
2.476.205,01
0,00
0,00
1
TOTAL DEL ACTIVO
4
GASTOS
Operaciones activas con entidades del grupo financiero
Otras cuentas de Orden Deudoras
0,00
2.476.205,01
59.419.515,23 7106
580.013,76
TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS
6
59.999.528,99 74
CUENTAS CONTINGENTES
0,00
64
ACREEDORAS
0,00
6401
6402
6403
6404
6405
6406
6407
6408
6409
6410
6411
6490
Avales
Fianzas y garantías
Cartas de crédito
Créditos aprobados no desembolsados
Compromisos futuros
Títulos y documentos emimitos por mercaderías recibidas
Compras a futuro en moneda nacional
Ventas a futuro en moneda extranjera
Obligaciones en opciones
Obligaciones por operaciones swap
Otras operaciones a futuro
Otras cuentas contingentes acreedoras
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES
0,00
71
TOTAL CUENTAS DE ORDEN
GERENTE GENERAL
DR.MARIN BAUTISTA Q.
7402
7403
7404
7406
740605
70610
740615
740620
740625
740630
740635
7414
741417
741418
741419
741420
741421
741422
96.325.195,43
ACREEDORAS
93.848.990,42
Operaciones pasivas con empresas vinculadas
Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas
Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD
Otras cuentas de orden acreedoras
Inversiones
Cartera de créditos
Deudores por acepatación
Cuentas por Cobrar
Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil
Otros Activos
Operaciones Contingentes
Provisiones Constituidas
Provisión General cartera comercial
Provisión General cartera consumo
Provisión General cartera vivienda
Provisión General cartera microcredito
Provisión General cartera educativo
Provisión General cartera inversión pública
Otras cuentas de Orden
AUDITOR INTERNO
LIC.FERNANDO GUZMAN CH.
CONTADORA
ING. XIMENA MENDEZ
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
93.848.990,42