Loteria de la Provincia de Buenos Aires

Loteria de la Provincia de Buenos Aires

LAVADO DE
ACTIVOS EN LA
INDUSTRIA DEL
JUEGO
2000 - LEY 25.246
Ø  Creación del delito de Lavado de Dinero
Ø  Creación de la U.I.F
Ø  Establece los Sujetos Obligados
2011 - LEY 26.683
Ø  Modifica el Código Penal y la Ley 25.246
“Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo”
COMISIÓN PLA/
FT
2011 – RESOLUCIÓN UIF 199/11
Ø  Se establecen como Sujetos Obligados a quienes
exploten en forma habitual juegos de azar (Casinos,
Loterías, entre otros)
Ø  Políticas de Prevención.
COMISIÓN PLA/
FT
FASES DEL LAVADO DE ACTIVOS:
1. COLOCACIÓN
2. OCULTAMIENTO
3. INTEGRACIÓN
COMISIÓN PLA/
FT
PREVENCIÓN: HERRAMIENTAS
Ø  Un Manual de Procedimientos Generales acorde a la
normativa vigente.
Ø  Elaboración de estadísticas.
Ø  El encuadre de las distintas tipologías.
Ø  Capacitaciones.
COMISIÓN PLA/
FT
PREVENCIÓN:
Desarrollo de un Sistema Integral de Prevención que:
Ø  Facilita la tarea de detección y análisis de las Operaciones.
Ø  Encuadra las Señales de Alerta.
COMISIÓN PLA/
FT
PREVENCIÓN:
Ø  Brinda herramientas para la confección de informes.
Ø  Encuadra las Señales de Alerta.
COMISIÓN PLA/
FT
COMISIÓN PLA/
FT
ESTADÍSTICAS:
TOTAL: 19
68%
32%
CASO1 – CASINO (JACKPOT)
COMISIÓN PLA/
FT
CASO 1
COMISIÓN PLA/
FT
CASO 1 – CASINO (JACKPOT)
Sr. “X”
Ø  Es un cliente habitual del Casino.
Ø  En 5 meses cobró 15 premios.
Ø  Desecha los billetes que no acepta la máquina.
Ø  Declara no ser PEP y de profesión “Comerciante”.
COMISIÓN PLA/
FT
CASO 1 – CASINO (JACKPOT)
Sr. “X”
Monto Acumulado:
$ 1.065.620,00.-
COMISIÓN PLA/
FT
CASO 1 – CASINO (SR “X”)
Análisis General del Cliente
Ø  Formularios de Identificación y documentación personal.
Ø  Búsqueda en Listado de Terroristas.
Ø  Búsqueda y rastreo de premios anteriores.
Ø  Informe Comercial.
Ø  Búsqueda en Internet.
* El mismo proceso se aplica en cada caso de análisis.
COMISIÓN PLA/
FT
ANÁLISIS
Se solicita al Casino un informe técnico de las máquinas.
Responden que no existe ningún indicio que confirme
su mal funcionamiento.
El resultado de búsqueda en listados de terroristas ha sido Negativo.
COMISIÓN PLA/
FT
ANÁLISIS
Del Informe Comercial se
desprende que el cliente es PEP,
cuando en los Formularios de
Identificación declara que NO
lo es.
!
COMISIÓN PLA/
FT
INDICADORES DE ALERTA
Ø  El Cliente es PEP.
Ø  Es un apostador “habitual”.
Ø  Falsea datos en los Formularios de Identificación.
Ø  Apuesta en Sala V.I.P.
Ø  Exhibe una actitud displicente respecto de los riesgos
que asume y/o costo de las transacciones.
COMISIÓN PLA/
FT
REPRESENTACIÓN GRÁFICA
Cobra los premios
obtenidos
Desecha billetes
rechazados por la
máquina
Sr.“X”
La Comisión PLA/FT
eleva opinión
fundada al O.C y él
decide el reporte.
PEP
Introduce grandes
cantidades de dinero
Juega, acumula créditos y
obtiene premios Jackpot
COMISIÓN PLA/
FT
CASO 2 – CASINO (FICHAS)
COMISIÓN PLA/
FT
CASO 2 – CASINO (FICHAS)
COMISIÓN PLA/
FT
CASO 2 – CASINO (FICHAS)
Sr. “Y”
Ø  Juega en sala V.I.P.
Ø  En 3 meses cobró 14 premios.
Ø  En todos los casos montos menores a $50.000.Ø  Se lo observó realizando maniobras de fraccionamiento.
COMISIÓN PLA/
FT
CASO 2 – CASINO (FICHAS)
Sr. “Y”
Monto Acumulado:
$ 295.750,00.-
COMISIÓN PLA/
FT
ANÁLISIS
Ø  Realiza fraccionamientos para evitar ser
identificado.
Ø  Se observa al cliente alternar entre cajas para cambiar
montos que unificados superarían los $50.000.-
COMISIÓN PLA/
FT
INDICADORES DE ALERTA
Ø  Mas de 2 cambios de créditos por debajo del
mínimo establecido (Fraccionamiento).
Ø  Alterna el cobro entre cajas.
Ø  Realiza apuestas por montos considerados.
Ø  Es un Ganador Frecuente (más de 2 premios en un
día).
COMISIÓN PLA/
FT
Apuesta grandes
cantidades de dinero
Cobra fichas por $10.000 en
CAJA Nº 2
Sr. “Y”
Cobra fichas por $45.000
en CAJA Nº 1
Se aleja del sector de
cajas y se dirige hacia la
CAJA Nº 2
La Comisión PLA/FT
eleva opinión
fundada al O.C y él
decide el reporte.
COMISIÓN PLA/
FT
FIN DE LA PRESENTACIÓN
Gracias por su atención
Mariano Laconici
[email protected]
COMISIÓN PLA/
FT