tutorial de migración SEPA - T

Transcripción

Domiciliación SEPA
Carlos Gomáriz
15/07/2014
V02 rev08
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Introducción
SEPA (“Single Euro Payments Area”) regula los procedimientos y normas para realizar pagos en euros (domiciliaciones,
transferencias, etc.) en todos los países de la zona euro.
Se sustituye el cuaderno de domiciliación C19 por C19.14 TXT.
Las cuentas bancarias deberán tener formato IBAN y las entidades bancarias deben identificarse con el código BIC.
DeporWin se adapta a los cambios y facilita la migración de cuentas a la nueva norma.
A partir de la migración, los nuevos clientes o para nuevas cuentas se deberá firmar una orden de domiciliación
(“Mandato”) que incluye un código de referencia necesario para la domiciliación SEPA.
Este documento es una guía para realizar la migración en DeporWin y es válido para todas las versiones:
-
v2.9 (Motor de base de datos MS Access)
v3.x y NET (Motors de base de datos MS SQL).
Lea el documento para disponer de toda la información necesaria antes de proceder.
Incluye:




ANTES DE…
o Configuración Parámetros
 Parámetros SEPA
 Cuenta o cuentas del centro
 Confirmación de la configuración
o Impresión de mandato
PROCESO DE MIGRACIÓN SEPA
DESPUES DE…
o Datos cuenta cliente y mandato
o Código BIC de entidades
o Domiciliación formato SEPA
o Domiciliación en formato tradicional
ANEXO: Actualizador de CCC
NOTA IMPORTANTE: DeporWin tiene que estar actualizado con una versión de 2014
T-INNOVA Ingeniería Aplicada S.A. - General Palafox, 8 - 08660 – Castelldefels – TEL 902.678.900 – EMAIL [email protected]
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ANTES DE…
Configuración Parámetros
Se realiza desde la pantalla Mantenimiento – Parámetros, pasando por diferentes pestañas. No es necesario validar en
cada pestaña, la validación se hará con la última configuración.
Parámetros SEPA
1. Formato/tipo de fichero de domiciliación C 19.14 TXT
Pantalla Mantenimiento – Parámetros – Domiciliación
(pantalla en v2)
(pantalla en v3)
2. Formato de datos bancarios IBAN
Pantalla Mantenimiento – Parámetros – Personas
(pantalla en v2)
(pantalla en v3)
3. Tipo de plazo de presentación (negociado con la entidad bancaria)
Pantalla Mantenimiento – Parámetros – Domiciliación
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(pantalla en v2)
(pantalla en v3)
Reducido = 1 día antes de la fecha de vencimiento, Normal = 7 días
Al realizar la domiciliación se propone una fecha de vencimiento según el plazo indicado. La fecha puede
ser modificada.
En esta pantalla también se define la descripción que se incluye en los recibos, campo Formato Recibo. No
es un requisito modificar este formato, pero tenga en cuenta que la nueva norma SEPA ha reducido el
tamaño de la descripción desde los 640 caracteres hasta los 140. Si el texto es superior quedará truncado.
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Cuenta o cuentas del centro
4. Datos de la cuenta de proveedor
Pantalla Mantenimiento – Parámetros – Centro Deportivo / Empresa
(pantalla en v2)
(pantalla en v3)
Pantalla Mantenimiento – Parámetros – Cuentas Bancarias
(pantalla en v2)
(pantalla en v3)
Importante cumplimentar en los datos de la cuenta el sufijo presentador y ordenante con el suministrado
por la entidad bancaria, y para todas las cuentas que estén definidas
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5. Validar la pantalla de Parámetros.
6. Sólo para v2.9. Revisión de Formas de Pago.
Pantalla Mantenimiento – Formas de Pago
Revisar cada una de las Formas de Pago disponibles y si tienen asignado Cuaderno 19, modificar por el
valor 0.
Confirmación de la configuración
Antes de proseguir con el proceso, CIERRE DEPORWIN para permitir la carga de los nuevos parámetros al
iniciar de nuevo el programa.
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Impresión de mandato
Introducción
El mandato es el documento mediante el cual un titular autoriza la domiciliación de cualquier cargo por parte de la
empresa.
Es distinto a la domiciliación que se firmaba hasta ahora en que no va asociado a un tipo determinado de cargo (por
ejemplo, una cuota de un abono determinado, o de cursillo concreto), sino que se asocia a cualquier cargo que la
empresa cargue en la cuenta de un titular.
El titular que ya ha firmado un mandato no es necesario que firme uno nuevo cuando contrate un nuevo servicio.
Si la empresa tiene más de un sufijo, es necesario que el titular firme más de un mandato (se imprimirán varias
copias).
La configuración incluye:


Eliminar la impresión del anterior comprobante de introducción o cambio de datos bancarios.
Configurar la impresión del mandato
Respecto a los comprobantes actuales de alta de servicios que incluyan la de domiciliación



En el caso de que sean comprobantes del catálogo (los que vienen por defecto de deporwin y a los que no se
les ha modificado nada): En la versión actual de deporwin se mantiene la domiciliación, aunque no es
necesario firmarla (aparece solo a título informativo). En próximas actualizaciones de deporwin saldrán sin
orden de domiciliación
En el caso de comprobantes personalizados: Las actualizaciones no los modifican, si se quieren modificar se
tiene que hacer una petición a T-Innova.
Existe la posibilidad de configurar la impresión del mandato cuando se dé de alta algún servicio (bajo petición
a T-Innova), aunque ya no es necesario dado que el mandato no está asociado a un servicio, sino a un titular,
para todos los pagos que le generemos.
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Configuración
Menú Mantenimiento – Listados Automáticos
Seleccionar el proceso COMPROBANTE DATOS BANCARIOS y clicar sobre el botón de eliminación de listado.
Botón NUEVO para crear Proceso:


Se introduce el nombre del proceso en el espacio a la derecha de “Proceso”. Este nombre tiene que
ser exactamente: MANDATO.
Clicar sobre el botón “Validar”
Seleccionar el nuevo proceso creado MANDATO y asignarle el listado correspondiente:


Botón de selección de listado: seleccionar Catálogo – Personas – Comprobantes – Comprobante de
datos bancarios IBAN (SEPA), o teclear directamente c1615 (para versión 2.9) o c1710 (versión 3).
Clicar sobre el botón “Validar”
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PROCESO DE MIGRACIÓN SEPA
Proceso de migración SEPA
Menú Mantenimiento – Procesos de Actualización – Personas – Migración cuentas SEPA
Al ejecutar este proceso se realizarán las siguientes acciones:
 Migración de cuentas a formato IBAN.
Se calculan automáticamente los dígitos de control IBAN en las cuentas existentes
 Migración de “mandato” (orden de domiciliación).
Para aquellas cuentas que ya tengan recibos domiciliados se creará automáticamente una referencia de
mandato y una fecha de firma conforme a las reglas de migración de SEPA.
(veraún
pantalla
apartado
clientepor
y mandato)
Unaincompletos
cuenta a la que
no seen
hasiguiente
domiciliado
ningúnDatos
recibocuenta
no se migra,
tanto tendrá el AVISO de
datos incompletos (ver pantalla en siguiente apartado Datos cuenta cliente y mandato)
Este proceso puede tardar incluso más de una hora en función del rendimiento del servidor y del volumen de datos a
procesar.
DURANTE LA EJECUCIÓN NO deben modificarse datos bancarios de clientes, podrían provocarse errores que se
mostrarían en pantalla. En ese caso, debe ejecutarse de nuevo el proceso.
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DESPUÉS DE…
Datos cuenta cliente y mandato
Para considerar completos los datos bancarios de un cliente:
1. Se debe completar correctamente el número de cuenta IBAN (los dígitos de control de la cuenta ahora
deberán informarse y se validarán).
En las cuentas españolas, si no se dispone del código de control que sigue al país, desplegando y
seleccionando ES, se calculará el campo
2. Se deben informar los datos del mandato (si la cuenta procede de migración SEPA ya estarán informados).
Se propondrá un código de referencia por defecto.
(pantalla en v2)
(pantalla en v3)
En los mandatos nuevos no se podrá poner un titular en los datos bancarios que no tenga ficha.
Una vez completados los datos del mandato y aceptar, se imprimirá.
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Titulares de servicios activos sin mandato
Una vez hecha la migración de cuentas, los titulares que todavía no hayan domiciliado ningun recibo no tendrán
mandato. Pueden ser nuevas altas o bien cambios de cuenta. Estos casos se pueden revisar con los siguientes listados:
Listado
Abonos activos, titulares y mandato SEPA
Cursillistas activos, titulares y mandato SEPA
Servicios activos, titulares y mandato SEPA
Servicios nms activos, titulares y mandatos
SEPA
Carpeta
Abonados -> Económico
Cursillos -> Económico
Servicios -> Económico
Nuevos servicios (v3.3) -> Económico
v2
c1625
c1626
c1628
-
v3
c1730
c1731
c1732
c1732
Código BIC de entidades
El sistema ya incluye una tabla con las entidades existentes españolas y su código BIC.
En caso de tener que realizar un mantenimiento de la tabla, por ejemplo al dar de alta nuevas entidades, se hará
desde la pantalla habitual.
Mantenimiento – Tablas Auxiliares – Agencias Bancarias
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Domiciliación formato SEPA
El proceso de domiciliación no varía. En los datos de los recibos a domiciliar podrán verse los datos de cuenta IBAN,
mandato y código BIC de la entidad bancaria. Y si alguno de estos datos falta se mostrará en incidencias de la
domiciliación
(pantalla en v2)
(pantalla en v3)
Al domiciliar, se propondrá una fecha de vencimiento según el parámetro “tipo plazo de presentación” configurado. El
plazo y la fecha se pueden modificar.
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Domiciliación en formato tradicional
Se puede domiciliar en formato tradicional aun habiendo ejecutado la migración SEPA.
Se trabajará en el día a día con la configuración SEPA, introduciendo códigos IBAN y generando nuevos mandatos.
Cuando se tenga que realizar la domiciliación:
1. Cambiar el formato/tipo de fichero de domiciliación a “Estándar ESPAÑOL C-19” desde la pantalla de
Parámetros – Domiciliación (pág 2 de este tutorial).
2. Salir y volver a entrar en Deporwin para que cargue el parámetro en la sesión que estamos ejecutando.
3. Realizar domiciliación siguiendo los pasos habituales.
4. Al finalizar volver a cambiar el formato/tipo de fichero de domiciliación a “Estándar EUROPEO SEPA C
19.14 TXT”
5. Salir y volver a entrar en Deporwin.
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ANEXO
Actualización de CCC
Actualmente, cuando hay cambios en las cuentas de los clientes principalmente por procesos de fusión bancaria, las
entidades financieras redireccionan los adeudos de forma automática. Esta operativa puede dejar de ser válida, la
nueva normativa SEPA exige a las entidades financieras cargar el adeudo en la cuenta especificada en el fichero de
adeudos (norma 19.14). Consulte con su entidad financiera.
Algunas entidades bancarias están enviando ficheros a los ordenantes comunicando cambios en algún dato del Código
Cuenta Cliente (CCC) en el que se realizan los adeudos.
Si ha recibido esos ficheros, y son en el formato establecido por la norma C19, Anexo V, "Comunicación de datos
informativos de las entidades de depósito a los clientes ordenantes", podrá procesarlos para actualizar los datos
bancarios de los clientes.
En este fichero se informa de la cuenta nueva asociada a una referencia de domiciliación, no se incluye
la cuenta anterior. Procesar ficheros no recientes podría modificar cambios de cuenta comunicados por
el cliente.
Este proceso respeta los mandatos existentes, aunque cambie la cuenta se mantiene el mandato.
El proceso se encuentra en el menú Gestión Económica – Facturación – Actualización CCC. Si no dispone de esta
opción en el menú, puede utilizar directamente el ejecutable desde la carpeta de instalación de Deporwin en el
servidor, habitualmente será x:\Deporwin\ActualizadorCCC.exe.
Copie el fichero C19 que haya recibido en una ubicación accessible desde el servidor. La aplicación permitirá
seleccionarlo y actualizar las cuentas que se incluyan calculando también su código IBAN.

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