San Salvador, 21 de agosto de 2013 Licenciado Daniel Gálvez

Transcripción

Fundación de Capacitación y Asesoría en Microfinanzas
1^ Calle Poniente, No. 3856, Col. Escalón,
San Salvador. El Salvador, C,A,
Tel. PBX. (503)2511-7100 Fax. (503) 22454723
FUISDAMICRO
San Salvador, 21 de agosto de 2013
Licenciado
Daniel Gálvez
Gerente General
B.T.S.
Presente.
Estimado Licenciado Gálvez:
Anexo remitimos estado actual del proyecto de implementación del Sistema Informático
para Microfinanzas (SIM.net) en el Banco de los Trabajadores Salvadoreños, al 19 de
agosto de 2013.
Así mismo, anexamos Ayuda Memoria de Comité de Seguimiento desarrollada el pasado
lunes 19 de agosto a las 9:00 am en las instalaciones de BTS.
Quedamos pendientes a cualquier consulta surgida de dicho informe,
Atentamente,
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Francisco Hernani..opez
Gerente de Proyectos
Email: (undamiürofófLndjmicro net Página Web: w*.^ndamii:io.[iel
"Investigación, experiencia y desarrollo práctico de las Microfinanzas'
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.
Informe Estado Proyecto de Implementación del Sistema
Informático para Microfinanzas ((SIM.NET), en el Banco de los
Trabajadores Salvadoreños
al19 de agosto de 2013
En el mes de diciembre de 2012 (primera quincena), el Banco de los Trabajadores
Salvadoreños (BTS) y la Fundación de Capacitación y Asesoría en Microfinanzas
(FUNDAMICRO), firmaron contrato de servicios para la venta de Licencia y servicios de
implementación del Sistema Informático para Microfinanzas (SIM.net).
De dicho contrato, se desprenden una serie de compromisos entre ambas partes
tendientes a ajustar, diseñar e implementar a las necesidades del BTS, los siguientes
módulos dentro del SIM.net:
MÓDULOS
Administrador
Clientes.
Créditos.
Ahorros y Depósitos a Plazo
Calificación.
Reportes.
Contabilidad
Otros Módulos
Correspondencia.
Gestiones.
Obligaciones.(desarrollo nuevo)
Papelería y Útiles(desarrollo nuevo)
Activos Fijos
IVA
Conciliaciones.
Planilla
Auditoria (desarrollo nuevo)
Acciones.
Gestión Administrativa.
Dentro del mismo contrato, se estableció un plan de trabajo para el desarrollo de cada
módulo, en resumen se presenta a continuación:
Módulo
Administrador
Clientes
Créditos
Ahorros y Depósitos a Plazo
Calificación
Reportes
Contabilidad
Otros Módulos
Mes de Finalización
Mes 2
Mes 5
Mes 8
Mes 7
Mes 10
Mes 9
Ultimo módulo a ser
entregado en el MES 11
Correspondencia.
Gestiones.
Obligaciones.(desarrollo nuevo)
Papelería y Útíles(desarrollo nuevo)
Activos Fijos
IVA
Conciliaciones.
Planilla
Auditoría (desarrollo nuevo)
Acciones.
Gestión Administrativa.
Dentro del mismo plan, se establecían compromisos en tema de desarrollo de módulos
por parte de FUNDAMICRO y BTS, esto al final no se implemento, la razón fue porque
BTS no adquiríó el código fuente de la aplicación, necesario para desarrollar el diseño de
módulos.
Por razones imputables a FUNDAMICRO, el proyecto lo dimos por iniciado en la semana
del 19 al 23 de enero de 2013, esto porque la fundación inicio con un proceso de
Certificación ISO, el cual demando tiempo de nuestn? técnicos para atender a los
consultores.
También es importante mencionar, que del cronograma inicial se desprendieron planes de
trabajo más detallados (por opción) a solicitud del equipo técnico del BTS, sobre los
cuales hemos estado trabajando hasta la fecha, con el pedido explícito de trabajar por
opción de forma de trasladar lo más cercano posible todo lo que el sistema actual
MicrobankSystem maneja a la plataforma de SIM.net.
A la fecha teniendo en cuanta esta introducción detallamos el avance del proyecto, en el
siguiente cuadro y gráficas:
Módulos
Administrador
Clientes
Créditos
Ahonos y Depósitos a Plazo
Calificación
Reportes
Contabilidad
Correspondencia
Gestiones
Obligaciones(desarrollo nuevo)
Papelería y Útiles(desarrollo nuevo)
Otros Módulos
(Activo Fijo, Planilla, Conciliaciones e IVA)
Total
% de Peso dentro
del proyecto total
5%
11%
28%
11%
1%
6%
11%
3%
9%
9%
1%
%de
Avance
actual
100%
100%
97%
50%
0%
10%
50%
0%
0%
0%
0%
5%
0%
100%
Promedio de Avance General
5S.00%
% de Peso dentro del proyecto total
• Administrador
I Clientes.
I Créditos.
I Ahorros y Depósitos a Plazo
I CalHIcadón.
I Reportes.
I Contabilidad
I Correspondencia.
Porcentaje de Avance Real por módulo vs. Ponderación de
cada módulo
Avance General al 19 de agosto de 2013
Promedio de Avance
General
I Porcentaje Pendiente
ACTIVIDADES FUTURAS:
1. Se migrará la información de clientes y créditos de acuerdo a Plan
presentado en Anexo 2, del presente documento.
2. Al 31 de agosto se tendrá finalizado el 100% del módulo de créditos,
llevando el avance general del proyecto al 57%.
3. Se liberarán para revisión las siguientes opciones del módulo contable:
a. Partidas de diario
b. Emisión de cheques
c. Libros contables, exceptuando balance general y estado de
resultados.
d. Catalogo contable
e. Auxiliar de cuentas
f. Proveedores
4. Se liberará para revisión las siguientes opciones del módulo de ahorros y
certificados a plazo:
AHORROS.
a. Apertura de cuentas de ahorro (parte operativa ya que falta adecuar
el formato del código de cuenta que se genera)
b. Depósitos y retiros
c. Historial de ahorro
d. Liberar o bloquear cuentas
e. Liberar montos de ahorro
f. Libera cheques compensados
g. Firmas autorizadas
h. Disponibilidad de cuentas de ahorro.
i. LIBRETAS
j . Control de libretas
CERTIFICADOS (DEPOSITOS A PLAZO)
k. Apertura de depósitos a plazo
I. Cancelación de depósitos
m. Consulta
n. Anulación
o. Pignorar o liberar
p. Calcular plan
q. Historial de certificados
5. Estas opciones serán liberadas para revisión ajuste a formatos
principalmente de salida.
6. Con la data migrada podremos ver el funcionamiento de los módulos de
clientes, créditos, además de evaluar parcialmente todas las partidas
generadas automáticamente por el módulo de cartera a la contabilidad: i)
Partidas de desembolsos, ii) Partidas de Pagos, iii) Partidas de provisiones,
etc. Adicional mente en el módulo de ahorros podremos validar la creación
de cuenta generada al momento de aprobar y desembolsar los créditos.
CONCLUSIONES:
1. El avance general del proyecto a la fecha es del 55%.
2. El proyecto aunque FUNDAMICRO lo inicio en la semana del 19 al 23 de
enero de 2013, de acuerdo a contrato este quedo como Iniciado la segunda
quincena del mes de diciembre de 2013.
3. Si contamos el tiempo transcurrido del proyecto al 19 de agosto de 2013,
podemos afirmar que estamos en el MES 8 del plan de trabajo.
4. La próxima semana inician los procesos de migración de datos de clientes,
cartera, catalogo contable, que permitirán realizar pruebas con datos reales
y una carga de datos significativa.
5. Al momento de efectuar el proceso de migración se liberarán opciones del
módulo de ahorros y contabilidad, esto con el objetivo de revisar y ajustar
formatos y opciones en de dichos módulos en el mes de septiembre y parte
de octubre de 2013.
Ayuda Memoria
Reunión lunes 19 de agosto de 2013
Por BTS:
Ingeniero Noel Espinosa Urroz
Ingeniero Carlos Funes
Licenciado Gonzalo Guardón
Por Fundamicro
Fran Eric Rivera
Yanira Flores
Francisco López Pinzón
El detalle de las actividades finalizadas al 19 de agosto de 2013 se detalla a continuación:
MENU
1
2
3
4
5
6
7
8
9
CUENTES
Adición y Modificación de Clientes
Modificación de Clientes
Fuente de Ingreso
Balance del cliente
Patrimonio garantizable
Denuncias clientes
Estado de clientes
Consulta d personas
Consulta de clientes de pagadurías
Reportes Clientes
Clientes con varías obligaciones
10
Monitoreo de publicidad
11
12
Clientes Por Empresa (Fuente de Ingreso Empleados)
Clientes por Estado (Reporte)
13
Modulo CREDITOS
14
Consulta de dientes de pagadurías
Líneas de crédito
15
16
Asignación de Gastos
17
Control de Porcentaje Tasa de Referencia
18
Solicitud
Datos Sugeridos
19
Estado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
Suspenso de crédito (Sugerencia), Opción para Revisar
Aprobación
Acta det comité/Comité de Créditos
Validación de datos para comité
Actualizar datos de crédito (Opción previa al desembolso)
Plan de Prueba(Descuentos)
Saldo a una fecha
Clasificación de cartera en garantía
Estado del crédito
Historial/Estado de cuenta
Cambio de Analista
Cambiar Plan de Pagos
Saneamiento de crédito
Cargo/Abono
Abono con Detalle
Cargos con Detalle
Verificar Cuadre de Cartera
Rehacer Historial
Trasladar Historial Cancelado
Cambio de Fecha
Cambiar línea de Crédito o Cambio de tasa de interés por préstamo
Control de crédito refinancíado
Control documento en archivo
Envío de Documento a archivo
Reporte de Resguardo
* Formato de Reporte de resguardo
Contraorden de descuento
•Reporte Documento de Obligación
10 formatos de carta de aprobación
Carta Junta Directiva
* 1 Formato de Carta Junta Directiva
Carta Junta Directiva Fona educa
Créditos Personales(1 Formato)
*Formato Carta Aprobación
Créditos Pignorados(1 Formato)
Tormato Carta Aprot)ación Pignorados
Créditosextra financiamiento{1 Formato)
Tormato Carta Aprobación Extra financiamiento
Créditos Hipotecarios(4 Formato)
Tormato Carta Aprobación Hipotecarios
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Con
observación
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Pendiente
Finalizado
Hita
Pendiente
Pendiente
En
validación
En
validación
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
Créditos anticipo de créditos(2 Formato)
Tormato Reporte de Créditos Cancelados Anticipadamente
Tormato Reporte de Créditos Cancelados Anticipadamente por rango de fecha
y agencia
^Cancelados anticipadamente por institución
Tormato Reporte de Créditos Cancelados Anticipadamente todos
Contratos(6 Formatos de contratos)
Tormato de Firma a Ruego
Tormato de Pagare
Tormato de Contrato Fon educa
Tormato de Contrato Muto Autenticado
Tormato de Contrato Garantías
Pagare de Microempresa(1 Formato)
Carta Cobro Deudor(5 Formatos)
Tormato Carta Deudor Primer Requerimiento de Pago
Tormato Carta Deudor Segunda Notificación
Tormato Carta Deudor Tercera Notificación Urgente
Tormato Carta Deudor Cuarta Notificación Urgente
Carta para Codeudor (SFormato)
Tormato Carta Codeudor Primer Aviso de Cobro
Tormato Carta Codeudor Segundo Aviso Urgente
Tormato Carta Codeudor Tercera Notificación Urgente
Ordenes de descuento(6 Formatos de Ordenes de descuento)
Tormato Carta Irrevocable de descuento para Deudor Afiliado Pensionado
Tormato Carta Irrevocable de descuento para Deudor Afiliado
Tormato Carta Irrevocable de descuento para Deudor empleado
Tormato Carta Irrevocable de descuento para Deudor
Tormato Carta Irrevocable de descuento para Deudor
Tormato Carta Irrevocable de descuento para Fiador
Reporte Crédito Norma 5
* Reporte de Créditos que regresan a estado normal(P/ Totalmente)
*Reporte de créditos con saldo de intereses vencidos
*Reporte de créditos vencidos y Normales {Norma 5)
•Reporte intereses en cuentas transitorias por prestamos vencidos
Carta de Orden de Descuento para Codeudor(2 Formatos)
* Reporte de Créditos por Fuente de Fondo
Tormato Redes Lotes 48
Tormato Redescuento Fona
Documento de Obligación(3 Formatos)
•Reporte Documentos de obligación de clientes
* Formato 2 pendiente de entrega
Referencia Bancarias(1 Formato)
Visualizar Cartas Enviadas
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
95
99
100
101
102
103
104
105
106
107
108
109
110
111
112
113
114
115
Control de Expedientes
Carta de Notificación de suspenso(3 Formatos)
*Carta de Suspensol
*Carta de Suspenso2
Acta de solución alternativa para clientes
Mantenimiento para las ordenes de descuento
MENU COMISIONES
Aplicación de Comisiones a tabla
Contabilizadón Mensual de Comisiones
Reporte de manejo de comisionesCTéditos(4 Formatos )
•Reporte de Manejo de Comisiones sobre prestamos
•Reporte Resumen de Control de comisiones por derecho de tramite
•Reporte de Amortización de Comisiones sobre préstamos correspondientes
•Reporte Cartera Hipotecaria para la SSF
•Desarrollo de Formulario para el ingreso de comisiones y generadón de
reportaría.
Reporte comisiones por pago adelantado
•Pendiente de Entrega
Ingreso de comisiones a control
Cien"e Mensual
Mascaras Contables
Estado del Aplicativo
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Pendiente
Finalizado
Finalizado
Finalizado
Las actividades que quedaron como pendientes a la fecha
se reprograman de acuerdo al
siguiente plan:
Reprogramación Actividades Pendientes
INCLUYE LA MIGRACION DE DATOS DE CLIENTES Y CARTERA
No.
1
Opción
Estado
Verificar Cuadre de Cartera (Pendiente definir formato de salida)
Pendiente
Fecha de
Entr^
Créditos anticipo de crédrtos(2 Formato)
2
3
4
5
Pendiente
21/08/2013
Pendiente
21/08/2013
"Cancelados anticipadamente por institución
Pendiente
21/08/2013
•Formato Reporte de Créditos Cancelados Anticipadamente todos
Pendiente
21/08/2013
•Formato Reporte de Créditos Cancelados Anticipadamente
^Formato Reporte de Créditos Cancelados Anticipadamente por rango de fecha
y agencia
Contratos(6 Formatos de contratos)
6
"Formato de Firma a Ruego
Pendiente
22/08/2013
7
"Formato de Pagare
Pendiente
22/08/2013
8
"Formato de Contrato Foneduca
Pendiente
22/08/2013
9
•Formato de Contrato Muto Autenticado
Pendiente
22/08/2013
10
•Formato de Contrato Garantías
Pendiente
22/08/2013
Pagare de Microempresa(1 Formato)
Pendiente
22/08/2013
11
12
' Reporte de Créditos por Fuente de Fondo
Pendiente
26/08/2013
13
"Formato Redes Lotes 48
Pendiente
26/08/2013
14
"Formato Redescuento Fona
Pendiente
26/08/2013
Pendiente
23/08/2013
23/08/2013
Documento de Obligación(3 Formatos)
15
'Reporte Documentos de obligación de clientes
16
Pendiente
17
Pendiente
18
Referencia Bancarias(1 Formato) Pendiente Formato
Pendiente
19
Visualizar Cartas Enviadas
Pendiente
26/08/2013
20
Control de Expedientes
Pendiente
27/08/2013
Carta de Notificación de suspenso(3 Formatos)
21
"Carta de Suspensol
Pendiente
26/08/2013
22
"Carta de Suspenso2
Pendiente
26/08/2013
23
24
Acta de solución alternativa para clientes (pendiente formato)
Pendiente
Mantenimiento para las ordenes de descuento
Pendiente
30/08/2013
MENU COMISIONES
25
Aplicación de Comisiones a tabla
Pendiente
20/08/2013
26
Contabilizactón Mensual de Comisiones
Pendiente
19/08/2013
Reporte de manejo de comisiones créditos( 4 Formatos)
Reprogramación Actividades Pendientes
INCLUYE LA IV1IGRACI0N DE DATOS DE CLIENTES Y CARTERA
No.
Opción
Estado
Fecha de
Entr^a
27
"Reporte de Manejo de Comisiones sobre prestamos
Pendiente
23/08/2013
28
"Reporte Resumen de ContnDi de comisiones por derecho de tramite
Pendiente
23/08/2013
29
"Reporte de Amortización de Comisiones sobre préstamos correspondientes
Pendiente
23/08/2013
Pendiente
30/08/2013
Pendiente
30/08/2013
30
31
"Reporte Cartera Hipotecaria para la SSF
"Desarrollo de Formulario para el ingreso de comisiones y generación de
reportaria.
32
Reporte comisiones por pago adelantado
33
PROCESO
DE
MIGRACION
'Pendiente de Entrega
Pendiente
34
Migración de Data de Clientes**
04/09/2013
35
Migración de Data de Cartera"
06/09/2013
* No se cuentan con formatos, están en proceso de revisión por parte de BTS por esa razón no han sido entregados
* * Se migrara en la primera semana de septiembre con la data de cartera cerrada al 31/08/2013
Como se observa en esta reprogramación se incluye la migración de la Data de Cliente y Cartera
(tentativamente el cierre de julio 2013) para desarrollar pruebas integrales y probar las partidas
contables automáticas que ya están siendo generadas por el Sistema.
Cabe mención que la parte que se está desarrollando actualmente constituye alrededor del 60%
de todo el proyecto. Las actividades pendientes están relacionadas en su mayoría a reportes y no
significa un atraso significativo de acuerdo al Plan.
La presente semana se trabajara en un plan detallado para programar la adecuación y validación
de los módulos de caja y contabilidad el cual se discutirá en reunión del próximo miércoles 4 de
septiembre de 2013, a las 8:30 am en las instalaciones de BTS.
Atentamente,

San Salvador, 21 de agosto de 2013 Licenciado Daniel Gálvez

Transcripción

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Copia de JUSTIFICANTE DE ACCIONES CORRECTORAS

Documento cuatro

EVALUACIÓN DEL PROYECTO I OPINION

curriculum vitae - Lanzaderas de empleo