Carta de Deseos

Trust Company, N.A.
BOLETÍN TRIMESTRAL
Volúmen 3 │Abril 2015
Carta de Deseos
En esta edición de nuestro Boletín trimestral, queremos enfocarnos en el poder que usted tiene de hacer cumplir su
“Último Deseo”. A través de la planificación patrimonial usted puede planear por avanzado la distribución de todos
los bienes individuales o en sociedad en el día en que usted falte.
SU ÚLTIMO GRAN DESEO
Existen una serie de herramientas conocidas como
estructuras fiduciarias de las que usted puede valerse
para asegurarse que aquellas personas importantes en
su vida permanecerán bajo su protección aun después
del momento de su fallecimiento.
Las personas que usted designe en una estructura
fiduciaria para recibir su patrimonio se les conoce como
beneficiarios.
Algunas estructuras fiduciarias le permitirán designar en
el mismo documento tanto a sus beneficiarios como los
porcentajes a recibir. Otras estructuras fiduciarias mas
complejas le permiten mayor planificación sucesoral a
través de una carta de deseos.
La carta de deseos contiene instrucciones concretas y
mucho mas extensas que el fiduciario mantendrá
confidencialmente y serán utilizada al momento de su
muerte para asegurarse que se cumplen sus últimos
deseos en la distribución de sus activos.
¿QUÉ INFORMACIÓN PUEDO INCLUIR
EN UNA CARTA DE DESEOS?
La carta de deseos no solo hace posible que usted designe
sus beneficiarios y los porcentajes que recibirán, sino que
también le permite regular la manera en la cual estos
beneficiarios recibirán su legado.
Por ejemplo, usted puede establecer la edad específica
(igual o superior a la mayoría de edad legal) en la cual los
beneficiarios pueden recibir la porción del fondo fiduciario
que usted les designó, así como también puede establecer
requisitos académicos como un grado universitario antes de
que los beneficiarios puedan recibir su porción del fondo
fiduciario, entre otras condiciones.
Otra característica muy importante y útil de la carta de
deseos es que le permite nombrar persona(s) para solicitar
distribuciones en su nombre o beneficio en caso de que
usted este imposibilitado. Adicionalmente, con la carta de
deseos su voluntad puede perdurar por múltiples
generaciones al limitar algunos beneficiarios a recibir solo
intereses y dividendos y así preservar el capital para el
beneficio de las próximas generaciones, garantizando
continuidad y evitando la dilapidación del patrimonio que
usted acumulo con el esfuerzo de toda su vida.
¿CÓMO PUEDO CAMBIAR O ACTUALIZAR
MI CARTA DE DESEOS?
Así como sus deseos pueden cambiar a lo largo de su vida la
carta de deseos también puede ser cambiada o actualizada.
Este es un documento vivo y dinámico que usted puede
modificar a lo largo de su vida para adaptarlo a cualquier
situación cambiante, como el nacimiento de hijos y nietos,
separaciones, divorcio, el matrimonio de familiares,
necesidades especiales, etc.
Es importante que en la estrecha relación que mantiene
con su Oficial Fiduciario, confiando en el alto nivel de
confidencialidad que rige y gobierna una relación fiduciaria,
usted sea abierto y transparente acerca las necesidades
presentes y futuras de su dinámica familiar.
Una planificación adaptada a sus necesidades y las de los
seres importantes en su vida así como fiel a sus sinceros
deseos sobre la repartición de su patrimonio es crucial para
que una estructura fiduciaria cumpla el objetivo de
satisfacer su ultimo deseo.
Es por ello que es muy importante que continuamente cada
año, usted repase la designación de beneficiarios en su
fideicomiso y/o revise su carta de deseos para asegurarse
que el fiduciario tenga una guía clara y actualizada de cómo
distribuir y ejecutar su voluntad sobre los activos que confió
a este fiduciario cuando los cedió al fideicomiso.
En caso de ya tener un fideicomiso, lo invitamos a que
contacte a su Oficial Fiduciario para asegurarse que los
deseos actualmente reflejados en su fideicomiso o en su
carta de deseos sean realmente adecuados a su situación
actual.
¿AÚN NO TIENE UNA CARTA
DE DESEOS?
Si su estructura fiduciaria actual no incluye una carta de
deseos, su Oficial Fiduciario puede orientarle y asistirle en
determinar las opciones disponibles y ayudarle a crear una
carta de deseos de acuerdo a sus necesidades.
Su carta de deseo no solo permite la distribución de su
patrimonio sino también refleja como usted visualiza el
futuro de sus seres queridos.
Las personas designadas como beneficiarios
información confidencial protegida por su fiduciario.
es
Una carta de deseos hace posible que sus activos sean
distribuidos de una manera rápida, segura, y organizada.
Nos gustaría conocer su opinión o sugerencias para nuetros próximos boletines trimestrales.
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