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Cartera de Fondos cotizados para inversores a largo plazo.
En este campo, llevo unos años profundizando a cerca de la posibilidad de hacer se le denomina como
carteras de inversion para vagos Que basicamente son selecciones los mejores fondos cotizados que
intentaran diversificar el riesgo y adquirir una rentabilidad simplificando el portfolio .Esto es perfecto para
los inversores que tienen que pagar a su broker una tasa por operaciones de compra venta, al hacer mas
pequeño el tamaño de participaciones en nuestra cartera. Asi que pagaremos mucho
La gran mayoria de ellos se pueden obtener mediante la composicion de fondos cotizados Vanguard que
replican en los indices. Las diferentes versiones de ETF simplemente le permiten poner en práctica los
portfolios a traves de su broker de toda la vida
Les indicamos algunos ejemplos de diseño de portafolios basadas en fondos cotizados que son
increiblemente sencillos de gestionar
1. El portafolio de Allan Roth's
60% Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 30% Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) 10%
Vanguard Total Bond Market ETF (BND) Como se puede apreciar en esta cartera los activos destinados a
bonos está claramente con una menor ponderación (un 10%).
El perfil contratante es para traders mas agresivos y gente joven. Pero la idea de Roth de hacer que sea
sencillo aplica a todos. Incluso para los inversionistas cerca de (o en) la jubilación, estos ETFs tres deberían
hacer el trabajo.
2. David Swenson's Ivy League Portfolio
30% Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 5% Vanguard Emerging Mkts ETF (VWO) 15% Vanguard
Europe Pacific ETF (VEA) 20% Vanguard REIT ETF (VNQ) 15% Vanguard Intermediate-Term
Government Bond ETF (VGIT) 15% iShares Barclays TIPS Bond (TIP) David Swenson, el director de
inversiones de la Universidad de Yale, recomienda la cartera que desglosamos encima (con una asignación
70/30 [{http://www.pullback.es%7Chttp://pullback.es acciones] / bonos) en su libro Unconventional Success
.Él es un gran defensor de la equidad orientados a las asignaciones para los inversionistas con horizontes de
largo plazo.
3. Rick Ferri's Core Four Portfolio
36% Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 18% Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) 6%
Vanguard REIT ETF (VNQ) 40% Vanguard Total Bond Market ETF (BND) Carteras para muy largo plazo
dada a su filosofía de inversión:
"http://www.sifawiki.deUsted sólo necesita unos pocos tipos de activos en su cartera, y después de que
tengan rendimientos decrecientes. Los fondos de inversión que usted elija para representar a las clases de
activos deben ser los fondos de menor costo que usted puede comprar. "http://www.sifawiki.de Rick-Ferri,
CFA
4. Bill Schultheis' Coffeehouse Portfolio
10% Vanguard S&P 500 Index ETF (VOO) 10% Vanguard Value ETF (VTV) 10% Vanguard Small-Cap
ETF (VB) 10% Vanguard Small-Cap Value ETF (VBR) 10% Vanguard Total International Stock ETF
(VXUS) 10% Vanguard REIT ETF (VNQ) 40% Vanguard Total Bond Market ETF (BND) El título del libro
1
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de Bill, "http://www.sifawiki.deThe Coffeehouse Investor: How to Build Wealth, Ignore Wall Street, and Get
On with Your Life"http://www.sifawiki.de da en el clavo. La cartera anterior está destinada a reequilibrar la
cartera una vez por año, y el resto dejarla trabajar sola.
5. Larry Swedroe's Big Rocks Portfolio
9% Vanguard S&P 500 Index ETF (VOO) 9% Vanguard Value ETF (VTV) 9% Vanguard Small-Cap ETF
(VB) 9% Vanguard Small-Cap Value ETF (VBR) 6% Vanguard REIT ETF (VNQ) 3% Vanguard Total
International Stock ETF (VXUS) 6% SPDR S&P International Dividend (DWX) 3% Vanguard FTSE AW
ex-US Sm-Cap ETF (VSS) 3% WisdomTree International SmallCap Div (DLS) 3% Vanguard Emerging
Mkts ETF (VWO) 40% Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV) Se habrá dado cuenta de que la cartera
Swedroe está significativamente inclinada hacia la renta variable de baja capitalización y valor (con el
razonamiento de que los mayores niveles de riesgo deben dar una mayor rentabilidad esperada). Aquí hay
más fondos de los que personalmente nos gustaría, pero Swedroe aconseja que el estudio de la cartera y
compensación sea necesaria una vez al año con lo que el sobre esfuerzo de mantener más activos es menor.
6. Harry Browne's Permanent Portfolio
25% Vanguard S&P 500 Index ETF (VOO) 25% Vanguard Long-Term Government Bond ETF (VGLT)
25% Cash (i.e., money market funds) 25% SPDR Gold Trust ETF (GLD) La idea que está detrás del
"http://www.sifawiki.dePortfolio Permanente de Browne"http://www.sifawiki.de es que los cuatro tipos de
activos tienen una correlación suficientemente baja para que la cartera sea capaz de tener unas ganancias
modestas año a año bajo con casi cualquier circunstancia imaginable.
7. William Bernstein's No Brainer Portfolio
25% Vanguard S&P 500 Index ETF (VOO) 25% Vanguard Small-Cap ETF (VB) 25% Vanguard Total
International Stock ETF (VXUS) 25% Vanguard Total Bond Market ETF (BND) Bernstein, autor de
"http://www.sifawiki.deLos Cuatro Pilares de la Inversión"http://www.sifawiki.de, sugiere una cartera para
inversores con un horizonte a largo plazo. Tenga en cuenta que es muy similar a la primera cartera se ha
mencionado anteriormente, pero con una distribución mucho más pesada hacia
[{http://www.pullback.es%7Chttp://pullback.es acciones] de pequeña capitalización.
8. El portafolio Harry Markowitz's "http://www.sifawiki.deFather of Modern Portfolio
Theory"http://www.sifawiki.de
50% Vanguard Total World Stock ETF (VT) 50% Vanguard Total Bond Market ETF (BND) Harry
Markowitz, ganador del Premio Nobel y creador de la Teoría Moderna del Portfolio, cuando se le preguntó
acerca de su portafolio personal, una vez dijo: "http://www.sifawiki.deYo debería haber calculado los
históricos de las clases de activos y dibujado una frontera eficiente ? En cambio, me separé mis
contribuciones 50 / 50 entre bonos y acciones."http://www.sifawiki.de El portfolio de arriba es un tanto la
aplicacion practica del enfoque de Markowitz. ¿Deseas conocer más de estas estrategias tan buenas de
inversion?
[{http://www.pullback.es%7Chttp://pullback.es Full Posti
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