Al finalizar el mes de agosto del año 2014 el sector bancario

Transcripción

NOTA DE PRENSA
SECTOR BANCARIO
AGOSTO 2014
Al finalizar el mes de agosto del año 2014 el sector bancario
nacional se mantiene sólido, eficaz y eficiente, evaluado
mediante sus principales indicadores
Las cifras correspondientes al mes de agosto de 2014, reflejan que los
principales indicadores financieros mantienen un comportamiento
positivo. La cartera de créditos neta del sector bancario aumentó en
relación a julio de 2014 5,57%, colocándose en 911.470.052 miles de
Bs. al cierre del mes de agosto de 2014. En comparación con el mismo
mes del año anterior, su crecimiento fue de 73,97%. Igualmente, la
morosidad del sector bancario se colocó en 0,54% revelando un
descenso de 0,01 puntos porcentuales en relación con el mes anterior.
En comparación con agosto de 2013, la morosidad se redujo 0,29
puntos porcentuales. Por otra parte, la rentabilidad del patrimonio del
sector bancario se colocó en 59,10%, reflejando un incremento de 0,01
puntos porcentuales en relación con la alcanzada en julio de 2014, y de
8,25 puntos porcentuales en comparación al año precedente. Con
respecto a la Banca del Estado este indicador se colocó en 61,73%.
ACTIVO
El activo total del sector bancario al cierre del mes de agosto de 2014 se
ubicó en 1.992.810.411 miles de Bs., registrando un incremento de 3,03%
(58.622.974 miles de Bs. en cifras absolutas) en comparación con el saldo
alcanzado en julio de 2014. El activo total del sector bancario en relación con el
saldo al cierre del mes de agosto de 2013, aumentó 66,01%.
Bajo este marco, el activo total de la banca pública en el mes de agosto del
año 2014 se colocó en 677.036.887 miles de Bs., presentando un incremento
de 2,47% en comparación con el saldo alcanzado en el mes anterior y un
aumento de 70,19% en comparación con el mes de agosto de 2013.
Dirección: Av. Francisco de Miranda, Urbanización La Carlota, Edificio SUDEBAN,
Municipio Sucre del Estado Miranda, Apartado postal M761, Código Postal 1071, Venezuela.
Master: 280 69 33, Fax: 238 25 16.
www.sudeban.gob.ve
•
Las disponibilidades del sector bancario se situaron para el mes en
referencia en 444.973.056 miles de Bs., lo que representa el 22,33% del
activo total. Este resultado significó una reducción de 0,65% con respecto
al saldo del mes anterior, cuando se ubicó en 447.880.415 miles de Bs. El
saldo de las disponibilidades en relación con el mes de agosto del año
anterior, aumentó 96,82%.
•
En la banca pública, las disponibilidades se situaron para el mes de
agosto de 2014 en 151.895.525 miles de Bs., lo que representa el 22,44%
del activo total. Este saldo implicó una reducción de 8,08% en relación con
el saldo correspondiente al mes de julio de 2014, cuando se ubicó en
165.239.691 miles de Bs. El saldo de las disponibilidades en comparación con
el mes de agosto de 2013 se incrementó 129,97%.
•
Las inversiones en títulos valores del sector bancario al 31-08-2014, se
ubicaron en 539.004.114 miles de Bs., que representan el 27,05% del activo
total, reflejando un incremento de 1,27% (6.779.012 miles de Bs. en cifras
absolutas) en comparación con el mes anterior, cuando se ubicaron en
532.225.102 miles de Bs. Respecto a lo registrado al cierre de agosto del año
2013, el saldo de las inversiones en títulos valores experimentó un alza de
46,38%.
•
Las inversiones en títulos valores de la banca pública para el cierre del
mes de agosto de 2014, se ubicaron en 221.075.049 miles de Bs., las cuales
representan el 32,65% del activo total, reflejando un incremento de 5,94%
en comparación con el mes anterior, cuando se colocaron en 208.675.510
miles de Bs. En comparación con el cierre del mes de agosto del año anterior,
el saldo de las inversiones en títulos valores experimentó un aumento de
59,35%.
•
La cartera de créditos neta del sector bancario se situó en 911.470.052
miles de Bs. al cierre del mes en reseña de 2014, aumentando 5,57%
respecto al mes anterior. Este saldo representa el 45,74% del activo total del
sector bancario. En relación con el mes de agosto de 2013, la cartera de
créditos neta aumentó 73,97%.
•
En este contexto, la cartera de créditos neta de la banca pública se
situó en 256.742.114 miles de Bs. al cerrar el mes de agosto de 2014,
aumentando 6,71% respecto al mes anterior. Este saldo representa
37,92% de su activo total, y en relación con el mes de agosto de 2013, la
cartera de créditos neta aumentó 79,15%.
2
Las provisiones para cartera de créditos del sector bancario al cierre
del mes de agosto del año en curso se situaron en 26.731.211 miles de Bs.,
experimentando un aumento de 1.355.389 miles de Bs. (5,34%) en
comparación con el saldo al cierre del mes anterior.
Gráfico 1 - A
Sector Bancario
Evolución de los Principales Rubros del Activo
Agosto13 – Agosto14
(Millones de Bolívares)
1.000.000
900.000
Millones de Bolívares
800.000
700.000
600.000
500.000
400.000
300.000
200.000
100.000
0
DISPONIBILIDADES
Ago-13
226.084
Sep-13
235.751
Dic-13
344.317
Mar-14
394.566
Jun-14
431.403
Jul-14
447.880
Ago-14
444.973
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
368.235
378.787
445.760
506.638
531.707
532.225
539.004
CARTERA DE CRÉDITOS NETA
523.916
553.010
646.368
707.660
823.386
863.340
911.470
Fuente: Balance General de Publicación
Gerencia General de Regulación / Gerencia de Investigación y Desarrollo Estadístico
Gráfico 1 - B
Banca Pública
Evolución de los Principales Rubros del Activo
(Millones de Bolívares)
300.000
250.000
•
200.000
150.000
100.000
50.000
0
DISPONIBILIDADES
Ago-13
66.050
Sep-13
69.970
Dic-13
81.133
Mar-14
124.865
Jun-14
147.683
Jul-14
165.240
Ago-14
151.896
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
138.736
135.653
171.591
187.533
208.732
208.676
221.075
143.315
150.548
174.984
199.135
227.836
240.606
256.742
Gráfico 2 - A
Sector Bancario
3
Evolución de la Cartera de Créditos Neta y el Índice de Morosidad
(Millones de Bolívares y Porcentaje)
1.000.000
0,90
ÍNDICE DE MOROSIDAD
0,83
900.000
0,80
0,76
800.000
0,68
700.000
0,59
0,56
0,54
0,60
600.000
0,50
500.000
0,40
400.000
Porcentajes (%)
0,70
0,62
0,30
300.000
0,20
200.000
0,10
100.000
0
0,00
Ago-13
Sep-13
Dic-13
Mar-14
Jun-14
Jul-14
Ago-14
Gráfico 2 - B
Banca Pública
Evolución de la Cartera de Créditos Neta y el Índice de Morosidad
(Millones de Bolívares y Porcentaje)
300.000
250.000
1,20
ÍNDICE DE MOROSIDAD
1,00
1,00
0,91
0,84
200.000
0,80
0,67
0,68
150.000
0,60
100.000
0,40
50.000
0,20
0
0,00
Ago-13
Sep-13
Dic-13
Mar-14
Jun-14
Jul-14
4
Ago-14
Porcentajes (%)
0,76
0,75
INDICADORES FINANCIEROS
La morosidad del sector bancario para el mes de agosto de 2014 fue de
0,54%, lo que indica una
disminución de 0,01 puntos porcentuales
respecto al mes precedente. En agosto de 2013, este indicador se ubicó en
0,83%; esto es, 0,29 puntos porcentuales por encima del registrado en agosto
de 2014.
La morosidad del sector bancario público para el mes de agosto de 2014 fue
de 0,68%, aumentando 0,01 puntos porcentuales respecto al mes anterior.
En agosto de 2013, este indicador se colocó en 1,00% siendo superior en 0,32
puntos porcentuales al registrado en agosto de 2014.
La cobertura de morosidad del sector bancario medida a través de la
relación “Provisión para cartera de créditos entre la cartera inmovilizada bruta”,
se ubicó en 523,03% al cierre del mes de agosto de 2014, reflejando un
incremento de 9,34 puntos porcentuales en relación con el mes anterior
(513,69%). Al cierre del mes de agosto de 2013, este indicador se situó en
372,23%.
La cobertura de morosidad de la banca pública se ubicó en 376,99% al
cierre del mes de agosto de 2014, reflejando una disminución de 13,04
puntos porcentuales en relación con el mes anterior (390,04%). Al cierre del
mes de agosto de 2013, este indicador se situó en 343,64%.
La intermediación crediticia del sector bancario, obtenida a través del
indicador “Cartera de créditos neta entre captaciones del público”, registró al
31-08-2014 un incremento de 1,28 puntos porcentuales en relación con el
mes anterior, ubicándose en 52,86%. Para agosto de 2013, este indicador se
ubicó en 51,30%.
La intermediación crediticia de la banca pública registró durante el mes en
referencia un aumento de 1,65 puntos porcentuales respecto al mes
anterior, ubicándose en 45,47%. Para agosto del año 2013, este indicador se
ubicó en 44,03%.
La rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) del sector bancario, medida por
el indicador “Resultado neto anualizado entre el patrimonio promedio”, se colocó
en 59,10% al cierre del mes de agosto de 2014, superior en 0,01 puntos
porcentuales respecto al valor registrado al cierre del mes de julio de 2014
(59,08%). Al finalizar el mes de agosto de 2013, este indicador se situó en
50,85%.
5
La rentabilidad sobre el patrimonio (ROE) de la banca pública se colocó
en 61,73% al cierre de agosto de 2014, inferior en 0,25 puntos
porcentuales en relación con el valor registrado en julio de 2014 (61,98%). Al
finalizar el mes de agosto de 2013, este indicador se situó en 41,47%.
La capitalización del sector bancario, medida por el indicador “(Patrimonio
+ Gestión Operativa) entre Activo Total”, se ubicó en 10,87% al finalizar el mes
de agosto de 2014, incrementándose en 0,06 puntos porcentuales
respecto al valor registrado en el mes anterior, cuando se ubicó en 10,81%. El
valor de este indicador en agosto de 2013 fue de 12,26%.
La capitalización del sector bancario público se ubicó en 12,95% al
terminar el mes de agosto de 2014, con un descenso de 0,10 puntos
porcentuales respecto al valor registrado en el mes anterior, cuando se ubicó
en 13,05%. En comparación con el valor de este indicador en agosto de 2013
(13,18%) disminuyó 0,24 puntos porcentuales.
Gráfico 3 - A
Sector Bancario
Evolución del Índice de Intermediación Crediticia
(Porcentaje)
60,00
51,30
52,86
51,66
50,00
48,80
48,16
Dic-13
Mar-14
50,78
51,57
Jun-14
Jul-14
PORCENTAJES (%)
40,00
30,00
20,00
10,00
0,00
Ago-13
Sep-13
Ago-14
6
Gráfico 3 - B
Banca Pública
Evolución del Índice de Intermediación Crediticia
(Porcentaje)
50,00
44,03
45,11
45,47
43,17
42,35
Dic-13
Mar-14
43,93
43,82
Jun-14
Jul-14
PORCENTAJES (%)
40,00
30,00
20,00
10,00
0,00
Ago-13
Sep-13
Ago-14
Cuadro 1 - A
Sector Bancario
Resumen de los principales indicadores financieros
Agosto13 / Junio - Agosto14
(Porcentaje)
Indicador
Morosidad
Cobertura
Intermediación crediticia
Rentabilidad (ROE)
Capitalización
Mes
agosto - 13
junio - 14
0,83
372,23
51,30
50,85
12,26
7
0,59
483,66
50,78
56,06
10,70
julio - 14
agosto - 14
0,56
513,69
51,57
59,08
10,81
0,54
523,03
52,86
59,10
10,87
Cuadro 1 - B
Banca Pública
Resumen de los principales indicadores financieros
Agosto13 / Junio – Agosto14
(Porcentaje)
Mes
Indicador
agosto - 13
Morosidad
Cobertura
Intermediación crediticia
Rentabilidad (ROE)
Capitalización
junio - 14
1,00
343,64
44,03
41,47
13,18
julio - 14
0,76
333,79
43,93
58,37
13,00
agosto - 14
0,67
390,04
43,82
61,98
13,05
Gráfico 4 - A
Sector Bancario
Evolución del índice de rentabilidad sobre el patrimonio
(Porcentaje)
70,00
60,00
57,63
59,08
59,10
Jul-14
Ago-14
56,06
52,96
51,28
50,85
PORCENTAJES (%)
50,00
40,00
30,00
20,00
10,00
0,00
Ago-13
Sep-13
Dic-13
Mar-14
Jun-14
8
0,68
376,99
45,47
61,73
12,95
Gráfico 4 - B
Banca Pública
Evolución del índice de rentabilidad sobre el patrimonio
(Porcentaje)
70,00
61,98
61,73
Jul-14
Ago-14
58,37
60,00
54,58
PORCENTAJES (%)
50,00
46,46
41,47
41,35
Ago-13
Sep-13
40,00
30,00
20,00
10,00
0,00
Dic-13
Mar-14
Jun-14
CRÉDITOS SEGÚN DESTINO
La distribución de la cartera de créditos bruta clasificada según destino y su
participación, al concluir el mes de agosto de 2014 es la siguiente:
La totalidad de créditos dirigidos al sector comercial y de consumo
correspondiente al sector bancario alcanzó el 60,19% del total de la
cartera de créditos bruta, y el resto (39,81%) fue dirigido a la actividad
productiva.
Los créditos del sector productivo pasaron de 540.715.095 miles de Bs.
(agosto 2013) a 938.201.263 miles de Bs. (agosto 2014), lo que se traduce en
un incremento interanual de 73,51%.
9
Cuadro 2
Sector Bancario
Saldo y participación de la cartera de créditos del sector bancario,
Según destino
Agosto14/ Julio 14/ Agosto13
(Miles de Bolívares y Porcentaje)
agosto - 14
Créditos según destino
Saldo
(Miles de Bs)
julio - 14
Participación con
respecto a la
cartera bruta
(%)
Saldo
(Miles de Bs)
agosto - 13
Participación con
respecto a la
cartera bruta
(%)
Saldo
(Miles de Bs)
Participación con
respecto a la
cartera bruta
(%)
Créditos al sector comercial y consumo
564.707.488
60,19
531.426.287
59,80
309.250.835
57,19
Créditos al sector productivo
373.493.775
39,81
357.289.836
40,20
231.464.260
42,81
938.201.263
100,00
888.716.123
100,00
540.715.095
100,00
Total Créditos Brutos
SECTOR PRODUCTIVO: CARTERAS DIRIGIDAS
El saldo de la cartera de créditos y otras colocaciones en el sector
agrícola alcanzó en agosto de 2014 la cifra de 152.766.872 miles de Bs.,
aumentando 4,58% en relación con el saldo presentado en el mes anterior. El
monto de la cartera de créditos bruta en este rubro se ubicó en 143.172.866
miles de Bs., y el de otras colocaciones para este sector en 9.594.006 miles de
Bs. 1 al cierre del mes en referencia. En comparación con agosto de 2013, el
saldo de la cartera de créditos y otras colocaciones en el sector agrícola se
incrementó 58,96%.
El total de créditos y otras colocaciones al sector microempresarial se
ubicó en 48.112.316 miles de Bs. al 31-08-2014, superior en 4,33% al
obtenido al cierre del mes anterior y con una tasa de crecimiento de 56,94% en
comparación con el saldo registrado en agosto del año anterior.
El saldo de la cartera de créditos hipotecarios se ubicó en 69.364.969 miles
de Bs. para el mes en referencia. Este rubro aumentó 2,34% en relación con
el mes de julio de 2014 y 25,77% respecto a lo registrado al cierre del mes de
agosto de 2013.
El saldo total en créditos y otras colocaciones en el sector turismo2 se
ubicó en 18.474.854 miles de Bs. al cierre del mes de agosto de 2014. Este
rubro aumentó 3,67% en comparación con el mes anterior. Respecto al mes
de agosto de 2013, este saldo se incrementó 93,19%.
1
2
La cartera de créditos agrícola de la totalidad del sector bancario corresponde exactamente a la cartera de créditos agrícola de la banca comercial y universal.
El saldo de la cartera de créditos y colocaciones al sector turismo del sector bancario es el mismo del subsector banca comercial y universal.
10
El saldo total en créditos a la actividad manufacturera 3 se ubicó en
95.726.474 miles de Bs. al 31-08-2014, aumentando 5,80% respecto al mes
anterior, cuando se ubicó en 90.478.423 miles de Bs. En comparación con
agosto de 2013, el saldo de la cartera de créditos dirigidos a la actividad
manufacturera se incrementó 88,59%.
Cuadro 3
Sector Bancario
Total cartera de créditos y colocaciones, según cartera dirigida
Agosto14 / Julio 14
SALDO AL 31-08-14
Cartera Dirigida
Créditos Agrícolas
Créditos a Microempresarios
Créditos Hipotecarios
Créditos al Turismo
Créditos a la Actividad Manufacturera
Total Cartera de
Créditos y Otras
Colocaciones
152.766.872
48.112.316
69.364.969
18.474.854
95.726.474
Cartera de Créditos
Bruta Obligatoria
Otras Colocaciones
143.172.866
47.773.376
69.364.969
17.456.090
95.726.474
9.594.006
338.940
1.018.764
-
SALDO AL 31-07-14
Total Cartera de
Créditos y
Colocaciones
146.080.520
46.115.932
67.778.239
17.820.300
90.478.423
Variación ago14 / jul14
Absoluta
6.686.352
1.996.384
1.586.730
654.554
5.248.051
Relativa
4,58
4,33
2,34
3,67
5,80
PASIVO
•
El pasivo del sector bancario al cerrar el mes de agosto de 2014
alcanzó la cifra de 1.843.582.016 miles de Bs., registrando un incremento
de 2,88% respecto al mes anterior. En comparación con el mes de agosto
del año 2013, el pasivo presentó un aumento de 68,65%, lo que es
equivalente a 750.440.017 miles de Bs. en cifras absolutas.
• Las captaciones del público alcanzaron la cifra de 1.724.422.525 miles de
Bs. al cierre del mes en referencia, reflejando un incremento de 3,01%
en comparación con el mes de julio de 2014. En relación con el mes de
agosto del año 2013, las captaciones del público se incrementaron
68,84%.
• Los depósitos a la vista se colocaron al finalizar el mes de agosto de 2014
en 1.329.118.477 miles de Bs., representando el 77,08% del total
captaciones del público. Este saldo se incrementó 3,84% en relación con el
mes anterior, y en comparación con el mes de agosto de 2013, estos
depósitos experimentaron un crecimiento de 101,48%.
• Los depósitos de ahorro se ubicaron en 301.656.079 miles de Bs.,
representando el 17,49% del total captaciones del público, evidenciándose un
ascenso de 0,69% en relación con el mes de julio de 2014, cuando se
ubicaron en 299.587.206 miles de Bs. Con respecto al mes de agosto de
2013, el saldo en estos depósitos aumentó 58,22%.
3
El saldo de la cartera de créditos y colocaciones al sector manufacturero del sector bancario es el mismo del subsector banca comercial y universal.
11
• El saldo de los depósitos a plazo se ubicó en 14.374.407 miles de Bs. al
cierre del mes de agosto de 2014, con una participación de 0,83% respecto al
total de las captaciones del público. En comparación con el saldo alcanzado en
el mes anterior, estos depósitos experimentaron un incremento de 17,06%
(2.095.233 miles de Bs. en cifras absolutas). Con respecto al mismo período
del año pasado (agosto 2013), estos depósitos aumentaron 232,14%.
Cuadro 4
Sector Bancario
Captaciones del Público, según Tipo de Instrumento
Agosto14 / Julio 14 / Agosto13
Variable
Pasivo
Captaciones del Público
Depósitos a la vista
Depósitos de Ahorro
Depósitos a Plazo
Otras Captaciones
agosto - 14
Participación con
respecto al total
(%)
1.843.582.016
1.724.422.525
1.329.118.477
301.656.079
14.374.407
79.273.562
77,08
17,49
0,83
4,60
julio - 14
agosto - 13
Variación intermensual
Absoluta
1.791.950.205
1.093.141.999
1.674.032.236
1.280.020.973
299.587.206
12.279.174
82.144.883
1.021.347.742
659.668.202
190.661.769
4.327.784
166.689.987
51.631.811
50.390.289
49.097.504
2.068.873
2.095.233
(2.871.321)
Relativa
2,88
3,01
3,84
0,69
17,06
(3,50)
Variación interanual
Absoluta
750.440.017
703.074.783
669.450.275
110.994.310
10.046.623
(87.416.425)
Relativa
68,65
68,84
101,48
58,22
232,14
(52,44)
PATRIMONIO
El Patrimonio + Gestión Operativa de las instituciones del sector bancario
alcanzó la suma de 149.228.395 miles de Bs. registrando un aumento de
6.991.163 miles de Bs. en cifras absolutas, es decir, 4,92% en relación con el
saldo al cierre del mes de julio de 2014. En comparación con el mes de agosto del
año 2013, el Patrimonio + Gestión Operativa se incrementó en 39,10%
(41.946.304 miles de Bs. en cifras absolutas).
De igual modo, el Patrimonio + Gestión Operativa de las instituciones del
sector bancario público se colocó en 43.723.997 miles de Bs. registrando un
incremento en cifras absolutas de 1.848.875 miles de Bs., es decir un 4,42%
en relación con el saldo del mes de julio de 2014. En comparación con el mes de
agosto del año 2013, el Patrimonio + Gestión Operativa aumentó 30,21%
(10.145.445 miles de Bs. en cifras absolutas).
RESULTADO NETO
El resultado neto acumulado del sector bancario, se situó en 13.009.152
miles de Bs., lo que comparado con el resultado neto acumulado en el mismo
período del año 2013 (8.070.113 miles de Bs.), representa un incremento de
61,20%.
12
Por otra parte, el resultado neto acumulado registrado en la banca pública
se colocó en 3.951.933 miles de Bs., que en comparación con el resultado neto
acumulado en el mismo período del año 2013 (2.123.817 miles de Bs.) representa
un incremento de 86,08%.
Cuadro 5 - A
Sector Bancario
Patrimonio + Gestión Operativa y Resultado Neto Acumulado
Agosto14/ Julio 14 / Agosto13 (Patrimonio + Gestión Operativa)
Del 01-07 al 31-08-2014 / Del 01-07 al 31-08-2013 (Resultado Neto)
Período actual
Variable
Período anterior
Absoluta
Patrimonio + Gestión Operativa
149.228.395
Del 01/07/14
Resultado Neto acumulado
al 30/08/14
13.009.152
Año pasado
142.237.232
107.282.091
Del 01/01/14
6.991.163
Relativa
4,92
Absoluta
Relativa
41.946.304
39,10
4.939.039
61,20
Del 01/07/13
al 30/06/14
6.326.528
al 30/08/13
8.070.113
Cuadro 5 - B
Banca Pública
Patrimonio + Gestión Operativa y Resultado Neto Acumulado
Agosto14/ Julio 14 / Agosto13 (Patrimonio + Gestión Operativa)
Del 01-07 al 31-08-2014 / Del 01-07 al 31-08-2013 (Resultado Neto)
Período actual
Variable
43.723.997
Del 01/07/14
al 30/08/14
3.951.933
Año pasado
Absoluta
Patrimonio + Gestión Operativa
Resultado Neto acumulado
Período anterior
41.875.122
33.578.552
Del 01/01/14
1.848.875
Relativa
4,42
Absoluta
Relativa
10.145.445
30,21
1.828.116
86,08
Del 01/07/13
al 30/06/14
1.931.964
al 30/08/13
2.123.817
Elaboración:
Gcia. de Inv. y Des.
Estadístico
Revisión:
Gcia. Gral. de
Regulación
Conformación:
Gcia. Gral. de Banca
Privada
13
Conformación:
Intendencia de
Insp. Banca Pública
Autorización:
Superintendenta de
las Instituciones del
Sector Bancario

Al finalizar el mes de agosto del año 2014 el sector bancario

Transcripción

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