reunion-plenaria-del-grupo-de-accion-financiera-internacional

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Octubre, 2016
REUNIÓN PLENARIA DEL GRUPO DE ACCION FINANCIERA
INTERNACIONAL
París, Francia, 19-21 de octubre de 2016
Introducción
Entre los días miércoles 19 y viernes 21 del presente mes, se llevó a cabo en la ciudad de
París, Francia, la reunión plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (en
adelante, “GAFI”). Se trató de la primera de las reuniones presidida por el Sr. Juan
Manuel Vega Serrano, como actual Presidente del organismo, nombrado en la reunión
plenaria del mes de junio, celebrada en Busán, Corea.
El interés en los temas tratados en cada una de estas reuniones, deriva fundamentalmente
de la importancia e impacto que tiene el GAFI como organismo normativo,
intergubernamental y multidisciplinario, cuyo propósito es elaborar y promover medidas
para combatir el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo, para los países que
lo integran y la comunidad financiera y jurídica global.
A continuación se detallan los principales puntos desarrollados a instancias de la última
reunión, sin perjuicio de poder ser consultados en la web oficial del GAFI:
http://www.fatf-gafi.org/.
Combate a la Financiación del Terrorismo
Continuando la discusión iniciada en la reunión plenaria del mes de junio, y siendo la
Financiación del Terrorismo (en adelante, “FT”) la principal prioridad del GAFI, se
incluyeron como cuestiones a trabajar:
1. Aprobación de un informe conjunto GAFI – GABAC – GIABA sobre
financiación del terrorismo en África Occidental y Central: Dado que se trata de
una zona especialmente asequible al terrorismo, de la que en el año 2013 se
elaboró un informe por el Grupo de Acción contra el Blanqueo de Dinero en
África Central (GABAC) y el Grupo Intergubernamental de Acción contra el
Blanqueo de Dinero en África Occidental (GIABA), sobre el terrorismo en
África Occidental, se decidió en esta instancia, ampliar el mismo agregando a
África Central. Se pretende destacar a través del mismo, el cual será publicado en
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breve, la necesidad del trabajo conjunto entre los países de la región y la
comunidad internacional en general para el combate de la FT, revelando
amenazas tales como: el papel del dinero en efectivo, la regulación de los
productos y sectores financieros en la zona, entre otros.
Actualizar la información y comprender la financiación ISIL: Conocer los
métodos de financiación del Estado Islámico (ISIL/ISIS) sigue siendo un objeto
central en lo que refiere a la FT. Como se mueven y utilizan los fondos, implica
saber de qué manera interrumpirlos para evitar ataques terroristas.
Revisión de la nota interpretativa de la Recomendación Nro. 5 en penalizar la FT:
El objetivo de la misma, fue ampliar el alcance del concepto “apoyo económico”,
a fuentes como el petróleo, otros recursos naturales y activos que pueden ser
usados para la obtención de fondos. Estos cambios se alinean a las últimas
resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (2199 y 2253).
Aprobación de la orientación a penalizar la FT: En el año 2016, el GAFI examinó
194 jurisdicciones a modo de identificar como aplicaban las medidas claves
contra el FT. De dicha evaluación, surgió que, si bien la mayoría de los países
habían penalizado la FT o tipificado como delito a la misma, algunos tenían
lagunas normativas y otros, no habían podido congelar activos provenientes de
terrorismo.
Cambios en la metodología para evaluar la Recomendación Nro. 8 ya revisada, en
la protección de las Organizaciones sin Ánimo de Lucro (ONL) del abuso de la
financiación del terrorismo, y para evaluar el grado de eficacia en países que están
implementando las medidas: La Recomendación Nro. 8 fue revisada en la
reunión plenaria anterior, de junio de 2016. La idea fue asegurar que su aplicación
estuviera en línea con un enfoque basado en riesgos y que a su vez, no perturbara
o desalentara actividades legítimas sin fines de lucro. En esta oportunidad, se
actualizó la metodología de evaluación de aplicación de la misma para las
evaluaciones futuras.
Transparencia y acceso a la información sobre el beneficiario
Desde el año 2003 el GAFI viene trabajando en la mejora respecto la transparencia y la
propiedad efectiva; la norma sobre el beneficiario real se mejoró en el año 2012 para
enfrentar las vulnerabilidades relacionadas a las acciones al portador y el uso indebido de
vehículos corporativos, entre otras. Desde entonces, el GAFI continúo investigando
sobre el tema.
Hoy en día las normas del GAFI vinculadas a la propiedad efectiva, son un estándar
reconocido y seguido. Sin embargo, acontecimientos recientes y evaluaciones mutuas,
han mostrado que aun los países no aplican de forma efectiva las medidas tendientes a
prevenir el mal uso de vehículos corporativos (empresas, fideicomisos). Es por esto, que
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el GAFI asume entonces, continuar trabajando en comprender mejor los riesgos y la
aplicación efectiva de las normas internacionales en materia de transparencia, llevando a
cabo lo siguiente:
1. Estudio detallado sobre riesgos y mecanismos utilizados para el ocultamiento del
beneficiario real de las empresas u otros vehículos corporativos, centrándose
particularmente en el papel que desempeñan los intermediarios profesionales;
2. Preparar un estudio horizontal sobre la supervisión y cumplimiento cierto de las
obligaciones de propiedad beneficiaria, para revisar los distintos modelos que los
países pueden llevar a cabo para supervisar y garantizar la aplicación de los
requisitos GAFI;
3. Enfoque basado en el beneficiario en los procesos de seguimiento de las
evaluaciones mutuas del GAFI;
4. Brindar recomendaciones claras y coherentes para los países que han sido
evaluados, sobre cómo mejorar la aplicación efectiva de los requisitos sobre
propiedad efectiva y beneficiarios;
5. Mejorar e intensificar la cooperación entre el GAFI y el Foro Global sobre
Transparencia e Intercambio de Información Tributaria (Foro Mundial). Punto
especialmente tratado en la reunión plenaria de junio 2016.
Descenso en las relaciones de corresponsalía bancaria
El declive de las relaciones de corresponsalía bancaria, o eliminación del riesgo por parte
de las instituciones financieras, ha sido una preocupación del GAFI desde el año 2014,
por la contradicción con su enfoque basado en riesgos, fundamental en las
Recomendaciones que ha emitido.
La exclusión o el querer evitar la asunción de riesgo, puede implicar graves problemas
relacionados a: la exclusión financiera, privación de acceso por parte de los clientes al
sistema financiero, dificultad en la realización de pagos transfronterizos en algunos países
y el daño potencial de dañar la estabilidad y fortaleza del sistema financiero todo.
Por todo ello, el GAFI se encuentra trabajando en estrecha cooperación con
organizaciones como el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB), el Comité de Pagos e
Infraestructuras de Mercado (CPMI), el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco
Mundial y otros, para la aclaración de en qué consiste un enfoque basados en riesgos.
En cuanto a banca de corresponsalía, se ha emitido una guía que puede ser descargada en
el siguiente link:
http://www.fatfgafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/correspondentbanking-services.html
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Alcance a las comunidades FinTech/RegTech
Se trata de soluciones de tecnología innovadoras para la industria financiera, las que
generan mayor eficiencia y son una alternativa a productos financieros tradicionales, pero
también traen consigo riesgos inherentes. Por lo cual el GAFI se encuentra interesado en
su regulación.
La plenaria del GAFI aprobó entonces, una iniciativa del Presidente del organismo, que
se centrará en la asociación con la comunidad FinTech / RegTech, a efectos de construir
e identificar los riesgos de LA/FT asociados y permitir que GAFI explore formas de
regulación, cumplimiento y supervisión.
Foro de Jefes de Unidades de Inteligencia Financiera GAFI
Las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) como encargadas del análisis y tratamiento
de reportes sobre transacciones sospechosas presentadas por instituciones financieras en
su país, y de la elaboración de informes sobre métodos utilizados por quienes lavan
activos, para mover los fondos y ganancias, cumplen un importante rol a la hora de
prevenir e impedir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Por lo que al margen de la reunión plenaria, se llevó a cabo el foro de jefes de UIF,
donde se discutió desde qué papel deben ocupar en la determinación de la efectividad del
uso de la inteligencia financiera de un país durante el proceso de evaluación mutua del
GAFI, hasta cuestiones operativas incluidas: respuesta a los papeles de panamá (“Panamá
Papers”), intercambio de información (incluido el beneficiario real) y la maximización de
las fuentes de información para detectar la FT.
Discusión de los informes de evaluación mutua de Suiza y los Estados
Unidos
La evaluación mutua consiste en determinar el nivel de implementación y eficacia de los
sistemas anti-lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, instaurados en los países
miembros, así como el grado de cumplimiento y aplicación de las 40 Recomendaciones
del GAFI.
La evaluación mutua de los Estados Unidos se hizo conjuntamente con el Grupo de
Asia/Pacifico sobre Blanqueo de Dinero, del cual el país es también miembro.
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Se discutieron en el plenario, las conclusiones del equipo de evaluación, las acciones
prioritarias y las recomendaciones sugeridas en relación al régimen anti-lavado y
financiamiento del terrorismo de cada país. El GAFI finaliza y publica los informes de
evaluación mutua, luego de llegar a una consistencia en la revisión de los mismos de
conformidad con sus procedimientos.
Declaración sobre el progreso de Brasil en hacer frente a las graves
deficiencias detectadas en sus informes de evaluación mutua, y puntos
aún sin resolver.
En febrero del presente año, el GAFI emitió un comunicado manifestando su profunda
preocupación por la falta de Brasil en solucionar las graves deficiencias que le fueron
identificadas en su tercer informe de evaluación mutua en el mes de junio del año 2010.
Relacionadas estas, con la legislación anti terrorismo y financiamiento del terrorismo, en
línea a las 40 recomendaciones.
El 16 de marzo de 2016, Brasil promulgó la Ley 13.260 para tipificar el delito de
terrorismo y su financiación. Desde junio además, se encuentra trabajando en medidas
adicionales.
Pero si bien, el desarrollo ha sido tal, aún existen una serie de deficiencias que Brasil debe
abordar con el fin de alcanzar un nivel satisfactorio de cumplimiento de los estándares
GAFI. Si esto no se hace antes de febrero de 2017, el GAFI va a considerar la adopción
de otras medidas, como puede ser una nueva declaración pública.
Actualización sobre mejoras y reconocimiento de la estrategia Anti-Lavado
de Dinero y Financiamiento del Terrorismo en Guyana.
El GAFI felicitó a Guyana por sus avances en la estrategia anti-lavado de dinero y
financiamiento del terrorismo, abordando con éxito las deficiencias que le habían sido
detectadas. Por lo que ya no estará sujeta a la supervisión del GAFI, en virtud de su
proceso de cumplimiento global.
El país trabajara si con el Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), del que es
miembro, para continuar con el fortalecimiento de sus sistemas anti-lavado de dinero y
financiamiento del terrorismo.
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Para concluir, mencionar que también se presentaron documentos públicos sobre
jurisdicciones que suponen un riesgo para el sistema financiero internacional, de acceso
en los siguientes links:
http://www.fatf-gafi.org/publications/high-riskandnoncooperativejurisdictions/documents/public-statement-october-2016.html
http://www.fatf-gafi.org/publications/high-riskandnoncooperativejurisdictions/documents/fatf-compliance-october-2016.html
Y se trabajó sobre la actualización de los progresos realizados en el desarrollo de la
Formación y la Investigación del Instituto GAFI que abrió el 20 de septiembre del
presente año.
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