proteja a su negocio pequeño del fraude

proteja a su negocio pequeño del fraude

PROTEJA A SU NEGOCIO
PEQUEÑO DEL FRAUDE
FUNDAMENTOS FINANCIEROS DE REGIONS
Esta información es generalizada, esta provista sólo para propósitos
educativos, y no debería ser usada como base o interpretada como
asesoramiento para contaduría, planificación financiera, inversiones,
impuestos o asuntos legales. Regions no endosa ni garantiza esta
información y recomienda consultar con un profesional para obtener
asesoramiento aplicable a su situación específica.
Todas las marcas registradas mencionadas son propiedad de sus
dueños respectivos, con todos los derechos reservados. Es posible que
su banco y/o Regions no ofrezca uno o más productos y servicios
descritos en esta presentación. Si su banco y/o Regions ofrece el
servicio descrito en esta presentación, pueden aplicar cargos o costos
para utilizar este producto o servicio.
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PROTEJA A
SU
NEGOCIO
PEQUEÑO
[Coloque su
nombre y cargo
aquí]
35 Minutos
4
AGENDA
Hoy contestaremos estas preguntas…
1.
2.
5
¿Cómo puede su empresa ser víctima de fraude?
¿Cómo puede proteger a su empresa y a usted mismo?
protéjase
a sí mismo
6
EL FRAUDE ES UNA AMENAZA LATENTE…
80%
68%
70%
60%
72%
71%
71%
73%
71%
68%
61%
55%
50%
40%
30%
20%
10%
0%
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Casi dos tercios de las organizaciones han sido víctimas de fraude.
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LAS PÉRDIDAS IMPACTAN
SUS RESULTADOS
PÉRDIDA DE
GANANCIA
CHEQUES
MÁS
VULNERABLES
NO DETECTADO
POR 18 MESES
INVOLUCRA
EMPLEADOS
Pérdidas típicas por fraude = $20,300
8
LA EDUCACIÓN ES LA CLAVE PARA PREVENIR
TRANSFERENCIA
DE FONDOS
CONTROL
INTERNO
PÉRDIDA DE
GANANCIAS
PROVEEDORES
E-MAIL Y
PROGRAMAS
MALICIOSOS
TENDENCIAS
EN FRAUDE
9
INFORMACIÓN
PRIVADA
FRAUDE DEL CONTADOR
Causa grandes daños a negocios pequeños
Me lo
merezco
PRESIÓN FINANCIERA
PERSONAL
10
OPORTUNIDAD
RACIONALIZACIÓN
CONOZCA A JOE
Joe tiene 40 años y es contador de una
empresa de bienes raíces. Él ha trabajado allí
por 10 años y es el único responsable de
llevar las finanzas de la empresa, incluyendo
la nómina. Si Ud. necesita un cheque para
algo...vaya con Joe. Él es muy trabajador,
nunca toma vacaciones y dice que no
necesita un asistente. Joe está tan
comprometido con su trabajo que a menudo
utiliza su hora de almuerzo para negociar con
nuevos y viejos proveedores. Él se queja
frecuentemente de su sueldo y podría tener
que sacar a su hija de la escuela privada.
Recientemente, Joe le hizo una gran fiesta a
su jefe en su residencia privada y los gerentes
comenzaron a preguntarse cómo es que Joe
puede llevar un estilo de vida como ese. Una
investigación reveló que Joe había robado
más de $50,000 para pagar sus deudas y se
otorgó un sustancioso aumento de sueldo.
11
evite
el fraude del contador
12
las mejores
prácticas
13
Ataques Cibernéticos
14
Las Empresas son su objetivo
Ataques Cibernéticos
15
¿Dónde están los malhechores?
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Correos Electrónicos
“phishing” o “spoof”
Publicidades
Redes sociales
Sondeos o encuestas
Ataques Cibernéticos
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Métodos de ataque
CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS
CLIENTE
SERVIDOR DE
CONTROL Y
COMANDO
ROOTKIT
(equipo de raíz)
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CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS
CLIENTE
ROOTKIT
(Equipo de raíz)
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SERVIDOR DE
CONTROL Y
COMANDO
CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS
CLIENTE
PROGRAMA
MALICIOSO
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CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS
CLIENTE
LADRÓN
20
CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS
CLIENTE
LADRÓN
iTreasury está
temporalmente
fuera de
servicio;
inténtelo de
nuevo en
15 minutos.
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CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS
CLIENTE
CREDENCIALES
DE ACCESO
LADRÓN
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CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS
CUENTA
BANCARIA
LADRÓN
$
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CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS
CUENTA
BANCARIA
LADRÓN
$
24
CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS
CUENTA
BANCARIA
MULA DE
DINERO
25
las mejores
prácticas
26
¿Qué puede
hacer en las
próximas 24
horas para
ayudar a
proteger a su
negocio del
fraude?
27
FELICITACIONES
Hoy se irá sabiendo…
Las formas en que el fraude puede atacar su negocio
Cómo puede proteger a su empresa y a usted mismo
Gracias.
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¿QUIERE SABER CÓMO REGIONS PUEDE AYUDARLE
A CUMPLIR CON SUS METAS FINANCIERAS?
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