Descargar archivo - Superintendencia de Bancos
Transcripción
Descargar archivo - Superintendencia de Bancos
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS República del Ecuador COMPENDIO DEL PLAN ESTRATÉGICO 2013-2016 1 2 3 INDICE I.- INTRODUCCIÓN 5 II.- SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS 6 III.- DIAGNOSTICO INSTITUCIONAL Metodología Análisis documental Entrevistas a directivos y funcionarios Taller con actores externos Talleres con actores internos Análisis FODA 10 10 10 10 10 11 12 IV.- PLAN ESTRATÉGICO 2013 – 2016 Orientación Estratégica Misión Visión Valores Lineamientos y Objetivos estratégicos Estrategias generales Mapa estratégico Matriz de objetivos y estrategias Plan de acción 2013 – 2016 Tablero de mando integral 16 16 16 16 16 17 19 19 22 27 31 V.- PLAN DE IMPLEMENTACIÓN 32 4 I. INTRODUCCIÓN El Estado Ecuatoriano y su institucionalidad están inmersos en un proceso de cambios como consecuencia de la vigencia de la nueva Constitución Política aprobada mediante referéndum realizado el 27 de septiembre de 2008. La Superintendencia de Bancos y Seguros es ahora parte consustancial de la Función de Transparencia y Control Social, por consiguiente, en el ejercicio de su responsabilidad de regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros privados y de seguridad social, le corresponde fomentar e incentivar la participación ciudadana; proteger el ejercicio y cumplimiento de los derechos, así como prevenir y combatir la corrupción. Formando parte del ordenamiento jurídico de reciente construcción, aparece la Ley de Creación de la Red de Seguridad Financiera, publicada en Registro Oficial No. 498 el 31 de diciembre de 2008, que establece a la supervisión bancaria, al fondo de liquidez, al esquema de resolución bancaria y al seguro de depósitos, como cuatro pilares fundamentales en favor del usuario del sistema, de la sociedad en su conjunto y del mismo sistema financiero, pues esta renovada legislación promueve la estabilidad del sistema financiero y el crecimiento del crédito. La Ley Orgánica de Responsabilidad, Estabilización y Transparencia Fiscal determina que cada entidad del sector público no financiero, debe elaborar su plan plurianual institucional para cuatro años, alineado a los objetivos, estrategias y metas del Plan Nacional para el Buen Vivir; en tanto que, el Estatuto Orgánico por Procesos vigente en la Superintendencia de Bancos y Seguros ordena que la planificación estratégica será aprobada por la máxima autoridad institucional y comprenderá la visión, misión y objetivos estratégicos, así como las directivas específicas de supervisión y de gestión de los recursos humanos, financieros, tecnológicos, materiales, de información y comunicación. En este contexto, el Plan Estratégico Institucional para el período 2013-2016, construido a partir de un proceso de diagnóstico y planeamiento participativo, constituye una respuesta programática para profundizar el fortalecimiento de la regulación y supervisión de los sectores controlados por la Superintendencia de Bancos y Seguros, para preservar el interés público de sus actores y para construir un modelo de gestión institucional moderno y flexible, provisto de una estructura modular, multidimensional, con membresía positiva, ágil en la toma de decisiones, orientado a resultados y con redundancias que permitan generar una organización adaptativa y pensante, capaz de operativizar las políticas públicas diseñadas para los sectores financiero, de seguros privados y de seguridad social. La Superintendencia de Bancos y Seguros como una de sus estrategias de fortalecimiento institucional ejecutó un programa de consultoría con la firma Alfredo Paredes & Asociados con el fin de fortalecer el sistema de planificación y el control de la gestión institucional, la elaboración del plan estratégico, identificación de los indicadores de gestión y diseño de una metodología de administración de proyectos. 5 En primera instancia se elaboró el Diagnóstico Estratégico que contiene los principales resultados respectos a: demandas de actores externos, análisis del entorno (oportunidades y amenazas), análisis organizacional (fortalezas y debilidades) y alineamiento estratégico con el Plan Nacional para el Buen Vivir. El objetivo principal de la elaboración de este documento, es que la Superintendencia de Bancos y Seguros disponga de un plan estratégico que oriente las acciones para alcanzar el futuro deseado y enfrentar con éxito los nuevos desafíos que presente el entorno, así como las demandas que exigen los actores sociales y las expectativas de los actores internos y que contiene elementos tales como: alineamiento con el Plan Nacional para el Buen Vivir, misión, visión de futuro, valores institucionales, objetivos a largo plazo y estrategias, definición de responsables y plazos de cumplimiento. La presente publicación constituye un compendio del Plan Estratégico Institucional 20132016 aprobado mediante resolución No. ADM-2012-xxxx de xxxxxx de 2012. II. SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS La Superintendencia de Bancos y Seguros (SBS) fue creada el 6 de septiembre de 1927 en el marco de una transformación del sector bancario y financiero del país impulsada por la Misión Kemmerer, que incluyó la expedición de la Ley Orgánica de Bancos, la Ley Orgánica del Banco Hipotecario (Banco Nacional de Fomento) y la Ley Orgánica del Banco Central. Durante los 85 años de funcionamiento, la SBS ha desempeñado un rol fundamental en la economía y sociedad ecuatoriana, mediante: la expedición de normas para el funcionamiento de las instituciones que están bajo su ámbito de control; la supervisión del cumplimiento de las leyes y de la normatividad conexa; el control de las entidades supervisadas; y, en determinados casos, la intervención y liquidación de esas entidades, cuando los intereses del Estado y de la comunidad así lo han demandado. De conformidad con en el artículo 213 de la Constitución de la República del Ecuador, en concordancia con el artículo 171 de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, la SBS es un organismo técnico de vigilancia, auditoría, intervención y control de las actividades económicas y sociales que prestan entidades públicas y privadas bajo su ámbito, con el propósito que estas actividades y servicios se sujeten al ordenamiento jurídico y atiendan al interés general. Concomitantemente, según el tercer inciso del artículo 204 de la Carta Fundamental, las instituciones que conforman la Función de Transparencia y Control Social, entre las que se cuenta la SBS, tienen personalidad jurídica y autonomía administrativa, financiera, presupuestaria y organizativa. La Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, la Ley General de Seguros y la Ley de Seguridad Social, por su parte, determinan que la SBS es la Institución que tiene a su cargo la supervisión y control de las entidades que integran los sistemas financiero, de seguro privado y de seguridad social, respectivamente. 6 De igual manera, la Ley de Régimen Monetario y Banco del Estado señala que, corresponde a la SBS realizar el control externo de las operaciones financieras y administrativas del Banco Central del Ecuador; y, complementariamente, las leyes de creación o constitutivas de las instituciones financieras públicas: Banco del Estado, Corporación Financiera Nacional, Banco Nacional de Fomento, Banco Ecuatoriano de la Vivienda e Instituto Ecuatoriano de Crédito Educativo y Becas, imponen a este Organismo la obligación del control y vigilancia de las mismas. El Superintendente de Bancos y Seguros es la máxima autoridad de la Institución y entre sus principales responsabilidades asignadas en la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero constan: velar por la estabilidad, solidez y correcto funcionamiento de las instituciones sujetas a su control; establecer programas de vigilancia preventiva y practicar visitas de inspección a las instituciones controladas; mantener un sistema de registro crediticio a través de una central de riesgos que permita contar con información clasificada sobre los principales deudores de las instituciones del sistema financiero; y, exigir que las entidades controladas presenten y adopten las correspondientes medidas correctivas y de saneamiento en los casos que así lo requieran. La SBS tiene como parte de su estructura a la Junta Bancaria, conformada por cinco miembros: el Superintendente de Bancos y Seguros, quien la preside; el Gerente General del Banco Central del Ecuador; dos miembros designados por el Presidente Constitucional de la República; y, un quinto miembro designado por los cuatro antes referidos. La Junta Bancaria formula la política de control y supervisión de los sistemas financiero y de seguro privado, resuelve casos no consultados en la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero y en la Ley General de Seguros, casos de revisión de orden administrativo y aprueba el presupuesto de la SBS, entre otras funciones. Para cumplir con estas responsabilidades, la SBS cuenta con una estructura organizacional integrada por las unidades habilitantes de los procesos agregadores de valor: Intendencia Nacional del Sector Financiero Privado (INSFPR), Intendencia Nacional del Sector Financiero Público (INSFPU), Intendencia Nacional del Sistema de Seguro Privado (INSP), Intendencia Nacional de Seguridad Social (INSS), Intendencia Nacional Jurídica (INJ), Procuraduría Judicial (PJ), Dirección Nacional de Riesgos (DNR), Dirección Nacional de Estudios e Información (DNEI) y Dirección Nacional de Atención y Educación al Usuario (DNAU); unidades habilitantes de los procesos agregadores de valor, habilitantes de asesoría y apoyo desconcentrados, Intendencia de Guayaquil (IG), Intendencia de Cuenca (IC) e Intendencia de Portoviejo (IP). Asimismo, cuenta con unidades de soporte a los procesos habilitantes de asesoría: Coordinación General de Planificación y Control de Gestión (CGPCG), Coordinación de Imagen Corporativa y Comunicación (CGICC) y Auditoría Interna (AI); unidades habilitantes de los procesos de apoyo como la Intendencia Nacional de Gestión (ING) constituida por la Coordinación General Administrativa Financiera (CGAF), la Coordinación General de Tecnología (CGT) y la Secretaría General (SG). 7 8 III. DIAGNÓSTICO INSTITUCIONAL 9 La Superintendencia de Bancos y Seguros como una de sus estrategias de fortalecimiento institucional ejecutó un programa de consultoría con el propósito de mejorar la planificación y el control de la gestión institucional, la calidad de los servicios y a incrementar la productividad organizacional, a través del diseño de un cuadro de mando integral, la actualización del plan estratégico y la elaboración de una metodología de identificación, elaboración y seguimiento de proyectos; de tal manera que se realizó el diagnóstico estratégico que comprendió el análisis situacional del medio ambiente externo, enfatizando hacia los sistemas y sectores en los que interactúa la Institución, así como el análisis organizacional sobre los factores positivos y negativos del medio ambiente interno. METODOLOGÍA. Para realizar el diagnóstico estratégico institucional, se realizaron varias reuniones con los consultores asignados al proyecto y los funcionarios de la SBS que actuaron como contraparte, con el propósito de definir la metodología a seguir. Mediante consenso se definieron los siguientes instrumentos de investigación y recopilación de información. Análisis documental.- Consistió en el estudio de la base legal, la estructura orgánica, los principales procesos, los informes suministrados por las diferentes áreas, los planes elaborados, informes de seguimiento y control de gestión; así como los informes específicos solicitados por los consultores. Entrevistas a directivos y funcionarios de la SBS.- Se realizaron entrevistas dirigidas a los directivos y funcionarios que en un número aproximado de 85 personas de todas las áreas y a nivel nacional, del 2 al 15 de marzo del 2012, y aplicando criterios fundamentales para la selección de los directivos y con la finalidad de identificar las diferentes percepciones que tienen respecto a la gestión de las áreas clave de la SBS; fueron los que conformaron la contraparte institucional en este proceso. Dentro del protocolo de entrevistas se tomaron en cuenta campos que son de interés de la SBS como los relacionados a planificación, estructura orgánica, procesos, talento humano, finanzas corporativas, administración de recursos materiales, tecnología de la información, gestión de riesgos y entorno laboral. Taller con actores externos.- Con el fin de identificar demandas y expectativas sobre la gestión de la SBS se realizó un taller el día 2 de abril de 2012 con representantes de usuarios externos del sector financiero privado, sistema financiero público, sistema de seguro privado, seguridad social y Red de Control Financiero; con el fin de disponer de esta información que asegure que el proceso de planificación contribuya y oriente a las actividades institucionales hacia la satisfacción de los clientes externos. Talleres con actores internos.- La SBS actúa en un entorno que presenta oportunidades y amenazas que constituyen factores externos positivos y negativos que pueden favorecer o afectar al futuro de la organización. Generalmente se identifican factores relacionados 10 con aspectos económicos, políticos sociales, tecnológicos, legales, laborales e inclusive fenómenos de la naturaleza. En una primera etapa, se realizó el día 11 de abril de 2012 un taller de capacitación que permitió definir una propuesta de elementos orientadores de la Planificación Estratégica, análisis FODA, así como la definición de los objetivos y estrategias que debe adoptar la institución en el periodo 2013-2016. Con los insumos de este primer taller se convocó para el día 15 de mayo de 2012 a un taller de definición de los lineamientos de la Planificación Estratégica, así como la definición del Plan de Acción para el periodo fijado en el que participaron autoridades, directivos y personal designado. El objetivo del taller realizado en Puembo consistió en los siguientes puntos: a) Definir y aprobar los elementos orientadores de la estrategia institucional, esto es misión, visión, políticas, valores y objetivos estratégicos institucionales. b) Identificar los factores internos claves positivos y negativos conocidos como fortalezas y debilidades de las áreas funcionales clave de la Institución, elaborando para esto la Matriz de Factores tanto Internos como Externos. Las oportunidades se establecen para aprovecharlas, las amenazas para gestionarlas, las fortalezas para potenciarlas y las debilidades para eliminarlas. c) Definición del Plan de Acción 2013 a 2016, que básicamente se focalizó hacia la definición de las estrategias y proyectos que permitan alcanzar los objetivos estratégicos institucionales, los cuales están debidamente alineados al Plan Nacional del Buen Vivir. La Matriz de Factores Internos diseñada, fue analizada y adaptada para diagnosticar estratégicamente tomando como base las perspectivas de Balance Scorecard y así mantener coherencia entre la planificación y el control de gestión. En el caso del análisis interno se consideraron cuatro perspectivas del balance scorecard: financieras; usuarios externos; proceso; y, desarrollo de las personas y aprendizaje. Para facilitar la recopilación de la información, se diseñó un instrumento que contiene los tipos de servicios que se ofrece y temas de interés relacionados con el accionar institucional, los mismos que se presentan a continuación: • • • • • • • • • • • Asesoría de la SBS Información Capacitación Atención de autorizaciones Gestión de supervisión y auditorías Calidad de servicios de los supervisores Tecnología de información y comunicaciones Resoluciones Infraestructura Normativa Atención en las instalaciones de la SBS 11 • • • Comunicación y coordinación Tiempos de respuesta Otros ANALISIS FODA El propósito fue el de identificar oportunidades, amenazas, fortalezas y debilidades que sirvieron para estructurar el diagnóstico de la situación actual y facilitar la elaboración del Plan Estratégico. Para una definición del FODA más acorde con la realidad institucional se tomaron en cuenta factores tales como: • • • • • • Definición del alcance del diagnóstico Identificación de las áreas claves de la institución Selección de directivos y funcionarios que participaron en el taller Elaboración de instructivos y matrices para obtener la información Organización del taller Ejecución del taller o Exposición de la importancia y objetivos del diagnóstico o Presentación de la metodología o Dar a conocer los aspectos generales de la metodología para elaborar el plan estratégico 2013 – 2016 12 Explicación de los pasos para el desarrollo del taller que permita la identificación de oportunidades, amenazas, fortalezas y debilidades o Instrucciones y conformación de grupos de trabajo o Trabajo de grupos con apoyo y participación de los consultores. Procesamiento, análisis y consolidación de la información Edición de las matrices FODA a nivel de área clave y a nivel institucional. o • • Se diseñaron matrices para obtener información de los factores interno y externo con el objeto de abordar todos los temas que se relacionan con el quehacer institucional, para de esta manera asegurar que los grupos de trabajo cuenten con una orientación suficiente para la identificación de las oportunidades, amenazas, fortalezas y debilidades, tomado en cuenta campos como el político, económico, social, jurídico, tecnológico, laboral, financiero, de usuarios, procesos, innovación y desarrollo humano e incluso los fenómenos naturales. Participaron en el evento 87 personas entre autoridades, directivos y funcionarios de la institución a nivel nacional. Los resultados obtenidos en los talleres, luego de la aplicación de la metodología descrita son los siguientes: 13 14 Entre las oportunidades se pueden destacar los factores políticos por el apoyo del Gobierno a la gestión institucional; factores económicos por la estabilidad del sistema financiero y el crecimiento económico; y, las condiciones favorables de las entidades controladas para realizar la supervisión. Entre las amenazas se presentan una serie de peligros vinculados a los factores sociales como corrupción, narcotráfico, crimen organizado, lavado de activos, atentados tecnológicos. Otro aspecto de preocupación constituye la dificultad del proceso de selección y contratación del personal, así como la administración de las remuneraciones. Del análisis de las fortalezas se puede definir que las más importantes tienen relación con la disponibilidad de recursos para el financiamiento de las operaciones de la SBS, el proceso de fortalecimiento institucional, la calidad de los recursos humanos, el mejoramiento del nivel tecnológico, la experiencia, conocimiento de las normas y metodologías de supervisión. Al examinar las debilidades se puede concluir que las de mayor impacto negativo constituyen la falta de alineamiento entre el Plan Nacional del Buen Vivir y los planes institucionales; la debilidad del sistema de planificación y control de gestión; falta de coordinación y comunicación interna y con las entidades controladas para la supervisión; carencia de una cultura de gestión de procesos y de riesgos institucionales; los subsistemas de recursos humanos no responden a las necesidades de los usuarios internos de manera especial de las áreas creadoras de valor. 15 IV. PLAN ESTRATÉGICO: 2013-2016 ORIENTACION ESTRATEGICA Misión, Visión y Valores Las declaraciones filosóficas que orientarán la acción institucional en el período 20132016, en concordancia con el nuevo marco constitucional y legal, son las siguientes: MISIÓN VISIÓN Velar por la seguridad, estabilidad, transparencia y solidez de los sistemas financiero, de seguros privados y de seguridad social, mediante un eficiente y eficaz proceso de regulación y supervisión para proteger los intereses del público y contribuir al fortalecimiento del sistema económico social, solidario y sostenible. Ser una Institución técnica de regulación y supervisión de alta productividad, prestigio y credibilidad para satisfacer con calidad los servicios que presta a los actores externos e internos, con recursos humanos competentes y tecnología de punta. VALORES • Integridad: Actuar bajo principios en toda ocasión. • Justicia: Dar a cada uno lo que corresponde. • Responsabilidad social: Cumplir con la misión de manera oportuna y efectiva. • Mejoramiento continuo: Innovación permanente de productos y servicios. • Trabajo en equipo: Impulsar y trabajar en función de intereses y objetivos comunes. • Comunicación efectiva: Generar y transmitir la información con oportunidad, efectividad y de manera pertinente. • Orientación de servicio: Identificar y cumplir con los requerimientos, desarrollar las habilidades y mejorar las actitudes del ser humano. • Desarrollo humano: Fortalecer los conocimientos, desarrollar las habilidades y mejorar las actitudes del talento humano. • Respeto: Consideración a las personas y a la autoridad. 16 Lineamientos y Objetivos Estratégicos Los referentes que guiarán la trayectoria del rendimiento y el avance de la SBS en el cuatrienio 20013-2016, se determinan de acuerdo a diferentes perspectivas: Lineamientos: • • Contribuir a la estabilidad de los sistemas financiero, seguros privado y seguridad social. Precautelar los intereses y recursos del público. Lineamientos del Plan Nacional para el Buen Vivir Objetivo 11.- Establecer un sistema económico social, solidarios y sostenible. Política 11.12.- Propender a la sostenibilidad macroeconómica fortaleciendo el Sector Público en sus funciones económicas de planificación, redistribución, regularización y control. d).- Fortalecer el sector público como uno de los actores de la economía y consolidar sus capacidades de respuesta frente a las situaciones de crisis y vulnerabilidad. Política 11.13.- Promover el ahorro y la inversión nacionales, considerando el sistema financiero como un servicio de orden público, con un adecuado funcionamiento y complementariedad entre el sector público, privado y popular solidario. b).- Generar normas y entidades de control específicas y diferenciadas que promuevan la seguridad, estabilidad, transparencia y solidez de los sectores que conforman el sistema nacional financiero. g).- Asegurar que las entidades y grupos financieros no mantengan participaciones permanentes en las empresas ajenas a la actividad financiera, especialmente en los medios de comunicación social. h).- Impulsar la creación de instancias de defensoría de clientes de las entidades del sistema financiero. Objetivos: Perspectiva de Usuarios 1. Contribuir a la estabilidad y transparencia de los sectores controlados. 2. Precautelar y promover los derechos e intereses de los actores sociales. 17 Perspectiva Financiera 3. Asegurar el financiamiento de las operaciones de la SBS para un eficiente y efectivo control de las entidades supervisadas. Perspectiva de procesos 4. Mejorar los niveles de efectividad y eficiencia de la gestión de regulación y control. 5. Fortalecer la capacidad de gestión de la Institución para brindar servicios con calidad y oportunidad. 6. Prevenir las acciones inusuales de grupos organizados en la transaccionalidad de los sectores controlados. Perspectiva de Talento Humano 7. Mejorar el nivel de desempeño, innovación, satisfacción y compromiso del talento humano. MISIÓN ACTORES EXTERNOS (Usuarios, Comunidad) FINANCIERA (Presupuesto, efectividad y eficiencia financiera) OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS PROCESOS INTERNOS (Organización, recursos materiales y tecnológicos) TALENTO HUMANO (Desarrollo e Innovación) 18 ESTRATEGIAS GENERALES • • • • • • • • • Fortalecimiento de la supervisión Desarrollo organizacional Desarrollo tecnológico Orientación al control de grandes riesgos Énfasis en la protección del público Transparencia, revelación y oportunidad de la información Gestión técnica del talento humano Gestión orientada a resultados Descentralización MAPA ESTRATÉGICO Para la SBS las perspectivas definidas están integradas formando en conjunto un modelo; están interrelacionadas ya que se influyen mutuamente; interactuantes por que actúan en forma recíproca; e, interdependientes por que la acción de una provoca la acción de otra. La innovación y el desarrollo del talento humano genera procesos efectivos y eficientes, que con el uso adecuado de los recursos financieros, contribuye a la generación de productos y servicios de calidad para satisfacer las necesidades de los actores sociales. El modelo se presenta en el siguiente gráfico: 19 2013 ENE ACTORES SOCIALES 80% 1. Contribuir a la estabilidad y transparencia de los sectores controlados. 90% 9 0% 90% 2. Precautelar y promover los derechos e intereses de los actores sociales. 90% 9 0% 6. Prevenir las acciones inusuales de grupos organizados en la transaccionalidad de los sectores controlados. 90% 9 0% PROCESOS INTERNOS FINANCIERA 90% 1 3. Asegurar el financiamiento de las operaciones de la SBS para un eficiente y efectivo control de las entidades supervisadas. 4. Mejorar los niveles de efectividad y eficiencia de la gestión de regulación y control. 90% 5. Fortalecer la capacidad de gestión de la Institución para brindar servicios con calidad y oportunidad. 90% 9 0% 9 0% 90% TALENTO HUMANO 7. Mejorar el nivel de desempeño, innovación, satisfacción y compromiso del 90% 90% ROJO Menor al 80% AMARILLO VERDE Entre el 80% y el 90% Mayor al 90% 20 21 MATRIZ DE OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS POR OBJETIVOS Objetivo 1: Contribuir a la estabilidad y transparencia de los sectores controlados. AÑOS DE EJECUCIÓN No. 1 2 3 ESTRATEGIAS Establecer una base de criterios jurídicos institucionales relacionada con temas frecuentes y trascendentes que sea actualizada y difundida periódicamente a nivel nacional Fortalecer el proceso de supervisión a través del desarrollo de herramientas que faciliten la supervisión integral, atendiendo las características de cada uno de los sistemas controlados Desarrollar mecanismos de supervisión en línea aplicables a cada uno de los sistemas controlados ÁREA RESPONSABLE 2013 INJ INSFPR, INSFPU, INSP, INSS X X X X Doctrina jurídica (criterios uniformizados / total Criterios de criterios a uniformizados uniformizar) *100 X Desarrollo tecnológico para la supervisión de los sistemas controlados (Aplicaciones Tecnológicas desarrolladas / Aplicaciones Tecnológicas requeridas) *100 X X (Sistemas Mecanismos de desarrollados / Sistemas supervisión en línea Sistemas requeridos) desarrollados *100 X X Generación de estudios para la gestión de supervisión X X 4 5 Promover y desarrollar mecanismos de comunicación anticipada con las entidades INSFPU públicas controladas a fin de contar con la información necesaria para la supervisión X X 6 Diseñar metodologías de medición considerando variables de alerta para determinar el perfil de riesgo de los sectores controlados X X X X 7 Diseñar estrategias de recursos humanos que permitan mantener el personal ING especalizado a fin de garantizar la continuidad y calidad de los procesos X X NOMBRE INDICADOR DE GESTIÓN 2016 Generar estudios macroeconómicos, financieros y sectoriales acorde a las necesidades de los usuarios DNEI internos y externos y diseñar los mecanismos más adecuados para su difusión X INDICADOR 2015 INSFPR, INSFPU, INSP, INSS DNR PROYECTO 2014 X X (Estudios desarrollados / Estudios Estudios requeridos) desarrollados *100 (Mecanismos de comunicación desarrollados / Mecanismos de comunicación requeridos) *100 (Metodología de Metodologías de medición medición de desarrollados / variables de alerta Metodología de para determinar medición perfiles de riesgo requeridos) *100 (número de funcionarios Dotación de Talento incorporados / Humano número de funcionarios requeridos) *100 Instituto superior de Instituto superior de formación de formación de supervisores supervisores (4) operando Mecanismos de comunicación anticipada con entidades públicas controladas Aplicaciones Técnológicas desarrolladas Mecanismos de comunicación desarrollados Mecanismos de comunicación desarrollados Dotación de funcionarios Operatividad del Instituto 22 Objetivo 2: Precautelar y promover los derechos e intereses de los actores sociales. AÑOS DE EJECUCIÓN No. ESTRATEGIAS ÁREA RESPONSABLE 1 Diseñar los mecanismos más adecuados para su difusión de los estudios DNEI macroeconómicos, financieros y sectoriales 2 Desarrollar estrategias de comunicación relacionadas con los derechos y obligaciones de los usuarios DNAE 2013 2014 X X 4 5 Desarrollar e implementar mecanismos interactivos de DNAE comunicación y absolución de consultas 6 Implementación de un Call Center para toda la S.B.S y el otro la consultoría previa a la instalación de kioskos para atención a los clientes ING 2016 X X PROYECTO Políticas públicas para la educación de los usuario de las entidades controladas Desarrollo de una Estrategia Nacional de Educacion al Usuario Mecanismos interactivos de comunicación y absolución de consultas X X X X X Implementación de mecanismos para mejorar la atención al usuario X INDICADOR Proyecto de Ley Mecanismos para elaborado de los difusión de estudios derechos de los usuarios Desarrollo de una Estrategia Nacional de Educacion al Usuario X Diseñar e implementar una política nacional de educación del usuario de los sistemas DNAE controlados y otras entidades relacionadas Desarrollar programas de educación para fomentar la DNAE cultura del seguro privado y de la seguridad social 3 2015 NOMBRE INDICADOR DE GESTIÓN Proyecto de Ley de los derechos de los usuarios (# de ventos realizados / # de Eventos realizados eventos planificados) *100 Proyecto de Ley elaborado de los derechos de los usuarios Proyecto de Ley de los derechos de los usuarios (# de ventos realizados / # de Eventos realizados eventos planificados) *100 Proyecto de Ley elaboradode los derechos de los usuarios Proyecto de Ley de los derechos de los usuarios (Mecanismos desarrollados / Mecanismos planificados) *100 Mecanismos de atención al usuario Objetivo 3: Asegurar el financiamiento de las operaciones de la SBS para un eficiente y efectivo control de las entidades supervisadas. AÑOS DE EJECUCIÓN No. ESTRATEGIAS ÁREA RESPONSABLE 2013 2014 2015 2016 Implementar y socializar la metodología para la 1 DNF Programación y Formulación de la Proforma Presupuestaria X Establecer los pormilajes de contribución del sector 2 controlado para el correspondiente ejercicio económico DNF X X X Gestionar ante el Ministerio de Finanzas la oportuna 3 asignación de recursos de DNF acuerdo al presupuesto aprobado X X X PROYECTO Divulgación de metodología para la programación y formulación de la proforma presupuestaria Metodología para establecer los porcentajes de contribución de los sectores controlados Fortalecimiento de las relaciones institucionales con el Ministerio de Finanzas INDICADOR NOMBRE INDICADOR DE GESTIÓN Metodología para la Programación y Metodología Formulación de la elaborada e Proforma implementada Presupuestaria (% de contribución recaudado / % de contribución establecido) Recaudación del por milaje (# de gestiones realizadas / # de gestiones planificadas) Gestión para la asignación de recursos 23 Objetivo 4: Mejorar los niveles de efectividad y eficiencia de la gestión de regulación y control. AÑOS DE EJECUCIÓN No. ESTRATEGIAS ÁREA RESPONSABLE 2013 2014 2015 1 Diseñar e implementar un sistema integrado que brinde información para la supervisión Intendencias (INSFPR, INSFPU, INSS, INSP) X 2 Estandarizar o mejorar los Intendencias (INSFPR, procesos de supervisión en INSFPU, INSS, INSP) todos los sistemas controlados X X X 3 Contar con talento humano sufiente, competente y capacitado para los procesos de supervisión ING X X X 4 Automatizar los procesos de supervisión CNRT X X 5 Definir una metodología de planificación de supervisión ajustado al perfil de riesgo de Intendencias (INSFPR, cada entidad controlada que INSFPU, INSS, INSP), DNR y sea flexible a los cambios que CGP se presenten en los sistemas controlados 6 Adoptar oportunamente normas y principios internacionales para la supervisión Intendencias (INSFPR, INSFPU, INSS, INSP) 2016 X X X INDICADOR (Infraestructura tecnológica implementada / Infraestructura tecnológica planificada)*100 (Número de áreas Gestión de la diagnosticadas / organización por número de áreas Procesos planificadas) *100 (número de funcionarios Dotación de Talento incorporados / Humano número de funcionarios requeridos) *100 Desarrollo (número de sistemas tecnológico para la desarrollados / supervisión de los número de sistemas sistemas programados) *100 controlados Mejoramiento de infraestructura tecnológica X X PROYECTO X NOMBRE INDICADOR DE GESTIÓN Infraestructura tecnológica Diagnóstico de calidad en los procesos Dotación de funcionarios Sistemas desarrollados Desarrollo tecnológico para la supervisión de los sistemas controlados (Aplicaciones Tecnológicas desarrolladas / Aplicaciones Tecnológicas requeridas) *100 Estudio comparativo de normas y principios internacionales para la supervisión (Normas y principios adoptados / Normas Normas y principios y principios de supervisión disponibles) *100 Aplicaciones Técnológicas desarrolladas 24 Objetivo 5: Fortalecer la capacidad de gestión de la Institución para brindar servicios con calidad y oportunidad. AÑOS DE EJECUCIÓN No. ESTRATEGIAS ÁREA RESPONSABLE Coordinación de Planificación y Control de Gestión 2013 2014 2015 2016 X X X X NOMBRE INDICADOR DE GESTIÓN PROYECTO INDICADOR Gestión de la organización por Procesos (Número de áreas diagnosticadas / número de áreas planificadas) *100 (Número de procesos evaluados / Evaluación de número de procesos procesos del portafolios) *100 1 Implementar un modelo de gestión por procesos (Desarrollo Organizacional) 2 Implementar un modelo de Coordinación de evaluación por indicadores de Planificación y Control de gestión Gestión X Cuadro de Mando Integral 3 Racionalizar el uso de espacios Coordinación General físicos Administrativa Financiera X Racionalización del espacio físico 4 Abrir y optimizar canales de comunicación internos y externos X Fortalecimiento de canales de comunicación X X X Diseño de la arquitectura comunicacional estratégica interna y externa de la SBS orientada hacia el posicionamiento en los segmentos de mercado objetivos y la promoción de cultura financiera teniendo como eje trasnversal los valores institucionales y su identidad global. (Número de eventos publicitarios pautados / Número Eventos de difusión de eventos publicitarios planificados) *100 X X X Fortalecimiento de canales de comunicación (número de sistemas desarrollados / Sistemas número de sistemas desarrollados programados) *100 X Mejoramiento de infraestructura tecnológica (Infraestructura tecnológica implementada / Infraestructura tecnológica planificada)*100 Coordinación Generla de Imagen Corporativa y Comunicación 5 Posicionar la imagen corporativa a nivel nacional e internacional Coordinación General de Imagen Corporativa y Comunicación 6 Generar sistemas de Coordinación General de información como apoyo a los Tecnología procesos internos 7 Reforzar la arquitectura tecnológica Coordinación General de Tecnología 8 Diseñar e implementar un modelo de administración de la información interna y externa Coordinación General de Tecnología X X X X X Espacios recionalizados / Espacios requeridos *100 (Canales de comunicación optimizados / canales de comunicación requeridos) *100 Diagnóstico de calidad en los procesos Racionalización de espacios Optimización de canales de comunicación Infraestructura tecnológica (número de sistemas Administración de la desarrollados / Sistemas información interna número de sistemas desarrollados y externa programados) *100 25 Objetivo 6: Prevenir las acciones inusuales de grupos organizados en la transaccionalidad de los sectores controlados. AÑOS DE EJECUCIÓN No. 1 ESTRATEGIAS Establecer convenios de intercambio de información con otros organismos gubernamentales ÁREA RESPONSABLE 2013 Coordinación General de Planificación; Dirección Nacional de Riesgos 2014 2015 2016 X X X 2 Generar un modelo para establecer alertas en los sistemas controlados Dirección de Riesgos junto con áreas de supervisión 3 Fomentar el uso de herramientas tecnológicas para prevenir las prácticas fraudulentas Áreas de supervisión y coordinación de tecnología X Areas de supervisión y Dirección nacional de atención y educación al usuario X Coordinación General de Planificación; Dirección Nacional de Riesgos X X X X 4 5 6 Fortalecer las politicas, conozca a su cliente, conozca su empleado y capacitar al usuario sobre los sistemas controlados para prevenir delitos Implementar convenios internacionales y bilaterales para el conocimiento de prácticas delictivas comunes en el mundo X X Emitir normas con estándares internacionales en los sistemas Intendencia Nacional controlados buscando la Jurídica y áreas de homogenización de legislación supervisión para el control de fraudes X X PROYECTO Convenios de intercambio de información Modelo de alertas para prevenir las actividades inusuales de grupos organizados en la transaccionalidad de los Sistemas Controlados. Desarrollo tecnológico para la supervisión de los sistemas controlados INDICADOR (Información recibida / información solicitada) *100 NOMBRE INDICADOR DE GESTIÓN Intercambio de información (# de módulos de Modelo elaborados / Módulos de Modelo # de módulos de alertas identificados) *100 (número de sistemas desarrollados / Sistemas número de sistemas desarrollados programados) *100 Proyecto de Ley Programa de elaborado de los educación al usuario derechos de los usuarios Proyecto de Ley de los derechos de los usuarios X Convenios internacionales de intercambio de información (Convenios ejecutados / Convenios planificados) *100 Convenios internacionales X Formulación de normativa con estándares internacionales (Normativa elaborada / normativa requerida) *100 Formulación de normativa Objetivo 7: Mejorar el nivel de desempeño, innovación, satisfacción y compromiso del talento humano. AÑOS DE EJECUCIÓN No. ESTRATEGIAS ÁREA RESPONSABLE 2013 Dirección Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional de Gestión Dirección Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional de Gestión 1 Actualizar el sistema de administración del talento humano 2 Estructurar el Plan de Desarrollo del personal de la Superintendencia de Bancos 3 Obtener la certificación de calidad del servicio para establecer un sistema de remuneración variable con base a resultados Dirección Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional de Gestión 4 Crear un centro de capacitación contínua Dirección Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional de Gestión 5 Establecer alianzas estratégicas con centros de educación superior A y B a fin de contar con una base de datos de los mejores graduados en las áreas de interés de la SBS Dirección Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional de Gestión X 2014 2015 2016 PROYECTO INDICADOR Sistema de administración del talento humano actualizado NOMBRE INDICADOR DE GESTIÓN X Modernización del sistema de administración del Talento Humano X Plan de Desarrollo Plan de Desarrollo Plan de Desarrollo del Talento Humano del Talento Humano del Talento Humano de la SBS de la SBS de la SBS X Certificación Certificación Certificación Internacional de Internacional de Internacional de Calidad en el servicio Calidad en el servicio Calidad en el servicio X Centro de Formación de Supervisores (Número de actividades Operatividad del realizadas / Número Centro de Formación de actividades planificadas) *100 X Centro de Formación de Supervisores (Número de actividades Operatividad del realizadas / Número Centro de Formación de actividades planificadas) *101 Administración del talento humano 26 PLAN DE ACCIÓN 2013 – 2016 SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PLAN DE ACCIÓN DE LA SBS 2013 - 2016 OBJETIVOS No. 1 2 3 Objetivo 1: Contribuir a la estabilidad y transparencia de los sectores controlados. 4 5 6 7 ESTRATEGIAS PROYECTOS Establecer una base de criterios jurídicos institucionales relacionada con temas frecuentes y trascendentes que sea Doctrina jurídica actualizada y difundida periódicamente a nivel nacional Fortalecer el proceso de supervisión a través del desarrollo de Desarrollo tecnológico para la supervisión de los sistemas herramientas que faciliten la supervisión integral, atendiendo controlados las características de cada uno de los sistemas controlados Desarrollar mecanismos de supervisión en línea aplicables a cada uno de los sistemas controlados Generar estudios macroeconómicos, financieros y sectoriales acorde a las necesidades de los usuarios internos y externos y diseñar los mecanismos más adecuados para su difusión. Promover y desarrollar mecanismos de comunicación anticipada con las entidades públicas controladas a fin contar con la información necesaria para la supervisión Diseñar metodologías de medición considerando variables de alerta para determinar el perfil de riesgo de los sectores controlados Diseñar estrategias de recursos humanos que permitan mantener el personal especalizado a fin de garantizar la continuidad y calidad de los procesos Mecanismos de supervisión en línea ÁREA RESPONSABLE AÑOS DE EJECUCIÓN 2013 2014 2015 2016 INJ INSFPR, INSFPU, INSP, INSS X X X X X X X X X INSFPR, INSFPU, INSP, INSS Generación de estudios para la gestión de supervisión DNEI X X X Mecanismos de comunicación anticipada con entidades públicas controladas INSFPU X X X Metodologías de medición de variables de alerta para determinar perfiles de riesgo DNR X X Dotación de Talento Humano ING X X X Centro de Formación de Supervisores ING X 27 X SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PLAN DE ACCIÓN DE LA SBS 2013 - 2016 OBJETIVOS Objetivo 2: Precautelar y promover los derechos e intereses de los actores sociales. No. ESTRATEGIAS PROYECTOS ÁREA RESPONSABLE AÑOS DE EJECUCIÓN 2013 2014 2015 2016 X X X 1 Diseñar los mecanismos más adecuados para su difusión de los estudios macroeconómicos, financieros y sectoriales Mecanismos para difusión de estudios DNEI 2 Desarrollar estrategias de comunicación relacionadas con los derechos y obligaciones de los usuarios Desarrollo de una Estrategia Nacional de Educacion al Usuario DNAE 3 Diseñar e implementar una política nacional de educación del usuario de los sistemas controlados y otras entidades relacionadas Políticas públicas para la educación de los usuario de las entidades controladas DNAE X 4 Desarrollar programas de educación para fomentar la cultura del seguro privado y de la seguridad social Desarrollo de una Estrategia Nacional de Educacion al Usuario DNAE X X 5 Desarrollar e implementar mecanismos interactivos de comunicación y absolución de consultas Mecanismos interactivos de comunicación y absolución de consultas DNAE X X 6 Implementación de un Call Center para toda la S.B.S y el otro la consultoría previa a la instalación de kioskos para atención a Implementación de mecanismos para mejorar la atención al usuario los clientes DNAE X X X SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PLAN DE ACCIÓN DE LA SBS 2013 - 2016 OBJETIVOS No. ESTRATEGIAS PROYECTOS ÁREA RESPONSABLE AÑOS DE EJECUCIÓN 2013 Objetivo 3: Asegurar el financiamiento de las operaciones de la SBS para un eficiente y efectivo control de las entidades supervisadas. 2014 2015 2016 1 Implementar y socializar la metodología para la Programación Divulgación de metodología para la programación y y Formulación de la Proforma Presupuestaria formulación de la proforma presupuestaria DNF X 2 Establecer los pormilajes de contribución del sector controlado para el correspondiente ejercicio económico DNF X X X 3 Gestionar ante el Ministerio de Finanzas la oportuna asignación Fortalecimiento de las relaciones institucionales con el de recursos de acuerdo al presupuesto aprobado Ministerio de Finanzas DNF X X X Metodología para establecer los porcentajes de contribución de los sectores controlados 28 SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PLAN DE ACCIÓN DE LA SBS 2013 - 2016 AÑOS DE EJECUCIÓN OBJETIVOS Objetivo 4: Mejorar los niveles de efectividad y eficiencia de la gestión de regulación y control. No. ESTRATEGIAS PROYECTOS ÁREA RESPONSABLE 2013 2014 2015 1 Diseñar e implementar un sistema integrado que brinde información para la supervisión Mejoramiento de la Infraestructura Tecnológica Intendencias (INSFPR, INSFPU, INSS, INSP) X 2 Estandarizar y mejorar los procesos de supervisión en todos los sistemas controlados. Gestión de la organización por Procesos Intendencias (INSFPR, INSFPU, INSS, INSP) X X X 3 Contar con talento humano sufiente, competente y capacitado Dotación de Talento Humano para los procesos de supervisión ING X X X 4 Automatizar los procesos de supervisión CNRT X X X 5 Definir una metodología de planificación de supervisión ajustado al perfil de riesgo de cada entidad controlada que sea Desarrollo tecnológico para la supervisión de los sistemas flexible a los cambios que se presenten en los sistemas controlados controlados Intendencias (INSFPR, INSFPU, INSS, INSP), DNR y CGP X 6 Adoptar oportunamente normas y principios internacionales para la supervisión X X Desarrollo tecnológico para la supervisión de los sistemas controlados Estudio comparativo de normas y principios internacionales para la supervisión 2016 X Intendencias (INSFPR, INSFPU, INSS, INSP) X X SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PLAN DE ACCIÓN DE LA SBS 2013 - 2016 AÑOS DE EJECUCIÓN OBJETIVOS Objetivo 5: Fortalecer la capacidad de gestión de la Institución para brindar servicios con calidad y oportunidad. No. ESTRATEGIAS PROYECTOS ÁREA RESPONSABLE 2013 2014 2015 2016 X X X X X X X X X X X X X X X 1 Gestión de la organización por Procesos Gestión de la organización por Procesos CGPCG 2 Implementar un modelo de evaluación por indicadores de gestión Cuadro de Mando Integral CGPCG X 3 Racionalizar el uso de espacios físicos Racionalización del espacio físico CGAF X 4 Abrir y optimizar canales de comunicación internos y externos Fortalecimiento de canales de comunicación CGICC X 5 Posicionar la imagen corporativa a nivel nacional e internacional Diseño de la arquitectura comunicacional estratégica interna y externa de la SBS orientada hacia el posicionamiento en los segmentos de mercado objetivos y la promoción de cultura CGICC 6 Generar sistemas de información como apoyo a los procesos Fortalecimiento de canales de comunicación internos CGT 7 Mejoramiento de la infraestructura tecnológica Mejoramiento de la Infraestructura Tecnológica CGT 8 Diseñar e implementar un modelo de administración de la información interna y externa Administración de la información interna y externa CGT X X 29 SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PLAN DE ACCIÓN DE LA SBS 2013 - 2016 AÑOS DE EJECUCIÓN OBJETIVOS Objetivo 6: Prevenir las acciones inusuales de grupos organizados en la transaccionalidad de los sectores controlados No. ESTRATEGIAS PROYECTOS 1 Establecer convenios de intercambio de información con otros Convenios de intercambio de información organismos gubernamentales 2 Generar un modelo para establecer alertas en los sistemas controlados 3 Fomentar el uso de herramienteas tecnologícas para prevenir Desarrollo tecnológico para la supervisión de los sistemas las practicas fraudulentas controlados 4 Fortalecer las politicas, conozca a su cliente, conozca su empleado y capacitar al usuario sobre los sistemas controlados para prevenir delitos Programa de educación al usuario 5 Implementar convenios internacionales y bilaterales para el conocimiento de prácticas delictivas comunes en el mundo Convenios internacionales de intercambio de información 6 Emitir normativas con estandares internacionales en los sistemas controladas buscando la homogenización de legislacion para el control de fraudes Formulación de normativa con estándares internacionales Modelo de alertas para prevenir las actividades inusuales de grupos organizados en la transaccionalidad de los Sistemas Controlados. ÁREA RESPONSABLE 2013 Coordinacion general de planificación y Direccion de Riesgos 2014 2015 2016 X X X X X X X X X X X Dirección de Riesgos junto con áreas de supervisión X X Areas de supervisión y Coordinación de tecnología X X Areas de supervisión y Dirección nacional de atención y educación al usuario Coordinacion general de planificación y Direccion de Riesgos X Intendencia Juridica y Areas de supervisión SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PLAN DE ACCIÓN DE LA SBS 2013 - 2016 AÑOS DE EJECUCIÓN OBJETIVOS Objetivo 7: Mejorar el nivel de desempeño, innovación, satisfacción y compromiso del talento humano. No. ESTRATEGIAS PROYECTOS 1 Actualizar el sistema de administración del talento humano Modernización del sistema de administración del Talento Humano 2 Estructurar el Plan de Desarrollo del personal de la Superintendencia de Bancos y Seguros Plan de Desarrollo del Talento Humano de la SBS 3 Obtener la certificación de calidad de servicio para establecer Certificación Internacional de Calidad en el servicio un sistema de remuneración variable con base a resultados 4 Desarrollar al personal de la Superintendencia de Bancos y Seguros Centro de Formación de Supervisores 5 Establecer alianzas estratégicas con centros de educación superior A y B a fin de contar con una base de datos de los mejores graduados en las áreas de interés de la SBS Centro de Formación de Supervisores ÁREA RESPONSABLE 2013 Dirección Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional de Gestión Dirección Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional de Gestión Dirección Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional de Gestión Dirección Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional de Gestión Dirección Nacional del Talento Humano / Intendencia Nacional de Gestión 2014 2015 2016 X X X X X X 30 TABLERO DE MANDO INTEGRAL Es un método para el control de gestión de la planificación estratégica y objetivos institucionales, a partir de indicadores que facilitan la toma de decisiones. El sistema de indicadores tiene como base conceptual al mapa estratégico y está construido a partir de la relación de las variables que miden el desempeño de los proyectos, estrategias y objetivos, así como el cumplimiento de la misión y visión; para lo cual se debe ponderar los elementos que lo conforman y se basa en la asignación de un valor relativo a los objetivos y estrategias, que permite medir su cumplimiento de manera individual y en su conjunto. Sirve para la identificación y previsión de las posibles desviaciones que se puedan producir, con el fin de tomar las medidas previsoras o correctoras que permitan una mejora cualitativa y cuantitativa de la actividad de una unidad de trabajo considerada. Es decir, es una herramienta de gestión colectiva descentralizada y sincronizada, que permite dirigir el funcionamiento y evolución de diferentes zonas de responsabilidad de la institución adaptándolas a los objetivos estratégicos de la misma. 31 V. PLAN DE IMPLEMENTACION El plan de implementación del Plan Estratégico Institucional 2013-2016, contiene los proyectos y actividades que permitirán alcanzar los objetivos y los lineamientos estratégicos definidos por la Superintendencia de Bancos y Seguros, al mismo tiempo que identifica los responsables y los calendarios de ejecución, el mismo que se ve contemplado anualmente en la Programación Anual de la Política Pública, documento que es aprobado mediante resolución administrativa por parte del Superintendente de Bancos y Seguros. 32