Presentación CitiDirect

Treasury and Trade Solutions
Cash Management y Banca Electrónica
CitiDirect BESM
Indice
1.Acerca de CitiDirect BESM y Galardones obtenidos
2.Seguridad
3.Soluciones y Servicios
4.AFRD
5.Infopool
6.CitiDirect BESM Mobile
7.CitiDirect BESM Tablet
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1. Acerca de CitiDirect BESM
Nuestra Plataforma Global de pagos con presencia en más de 90 países, con capacidad de poder realizar transacciones
en más de 135 monedas, Comercio Exterior e Inversiones que permite un mayor control de las filiales, especialmente
para los Centros de Servicios compartidos y soluciones “in-house”, La cual ha sido galardonada por prestigiosas firmas
Para 2014/2015:
135+ monedas
25 Idiomas
90+ Países
130+ Jurisdicciones
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Galardones CitiDirect BESM – 2014/2015
Greenwich Associates Online Services
Benchmarking Study 2014
• #1 Electronic Banking Platform for Corporate
• Ranked #1 for the ninth consecutive year
• Rated “Best of Breed” in the following categories:
- Overall Product/Service Availability
- User Authentication
- Connectivity and File Services
- Cross-Product Integration
- Payments (ACH, Wire Transfer)
- Cash Position/Liquidity Management/Forecasting
- Active Investments
- Trade Services
- Supply Chain Finance
Global Finance World’s Best Internet
Banks 2014
• Best Overall Internet Bank
• Best Corporate/Institutional Internet Bank
• Best Online Cash Management Site
• Best Corporate/Institutional Mobile Banking
• Best Information Security Initiatives
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CitiDirect BE Mobile
• In Category 2 – Best Mobile Services
• Awarded Best Mobile Service or App for
enterprise.
Galardones CitiConnect – 2014/2015
CitiConnect ERP Integrator
• The Innovators Award 2015 by Global Finance
Magazine – April 2015
CitiConnect ERP Integrator
• Recognized by Celent with a Model Bank award
– March 2015
• Citi ranks first globally
• CitiConnect ranks first in the category
‘Connectivity and File Services’
CitiConnect
• Global Finance Award for Best Internet Bank
across Regions & Global
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¿Qué puede hacer Citidirect BESM ?
¿Qué
es Citidirect BESM?
 Plataforma única para pagos (90 países y más de 100 divisas),
comercio exterior e inversiones.
 Una sola fuente de información para establecer la posición de
efectivo,
proporcionar
información
de
reportes,
recibir
notificaciones.
 Herramienta de Centralización que permite un mayor control de
las filiales, especialmente para los Centros de Servicios
compartidos y soluciones “in-house”.
 Beneficios de eficiencia Automatización, integración y flujo de
trabajo para ayudarle al cliente a manejar mejor su capital de
trabajo.
 Sarbanes-Oxley cumplimiento y regulaciones:
404: Evaluación de la gestión de los controles internos
409: Divulgación en tiempo real
302: Responsabilidad corporativa para la información financiera.
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Ventajas de CitiDirect Citidirect BESM :
 Visibilidad / Transparencia
• Acceso en tiempo real a los 90 países donde opera
Citigroup así como reportes de otros bancos.
 Control:
• Plataforma única que permite el control de la actividad
financiera a través de la separación de funciones
mediante los niveles de autorización y facultades.
 Precisión:
• Mejora la integridad mediante una variedad de
capacidades de automatización / integración.
 Monitoreo / Auditoría:
• Reportes de auditoría y capacidad de monitoreo
especifico de cargos y/o abonos.
Características de la Plataforma
Características de Citidirect BESM
Ejemplos de capacidades de personalización:
 Acceso a Citidirect BE en 24 idiomas.
 Personalización de la pantalla de ingreso al sistema.
 Uso de un portal de entrada único.
 Personalización de los accesos rápidos a CitiDirect.
 Capacidades de auto-servicio para la navegación de la plataforma
accediendo con un solo clic .
 Mejora de la experiencia del cliente.
 Capacidades de búsquedas rápidas.
 Flujo de trabajo personalizado según las necesidades de los clientes.
 Hasta 9 niveles de autorización, personalizable desde el ambiente de
usuario. Más 2 Subniveles de Control.
 Las características de la plataforma pueden personalizarse para cada
usuario.
 Por ejemplo: opciones por defecto, cambios en columnas, uso de accesos
rápidos.
 Automatización de actividades de reportes y archivos.
 Capacidad de integración con sistemas mediante la importación y
exportación de archivos.
 Interacción entre clientes (Client Linkage)
 Permite compartir y controlar capacidades de Citidirect con otras entidades.
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 Utilice el “personalizador” para describir los servicios de Citidirect
en sus propias palabras.
 Especifique qué colas de flujo de trabajo desea ver primero al
ingresar a los distintos servicios de Citidirect.
 Elija las opciones por defecto para sus consultas y reportes.
 Especifique la fecha y hora en que los reportes deben ser
ejecutados.
 Seleccione el orden y la apariencia de la información del resumen
de pagos y consultas.
2 Seguridad
Proceso de seguridad de cuatro niveles
Administración de Seguridad
 Identificación y autenticación de usuarios para prevenir acceso
no autorizado.
• Acceso permitido sólo a los usuarios que tienen un dispositivo
dinámico, que genera contraseñas que reducen enormemente el
riesgo de terceros no autorizados tengan acceso a CitiDirect.
 Proceso dual donde cualquier cambio en el sistema, requerirá la
autorización de un segundo Administrador de Seguridad.
 Facultamiento y autorización a limitar el acceso de los usuarios.
• Los Administradores de Seguridad pueden limitar las transacciones
de acuerdo al monto del pago, cuenta de débito, moneda de pago
y/o tipo de transacción.
 Protección de datos de su información financiera.
• SafeWord Challenge Response.
• El cifrado utilizando un certificado SSL de 128 bits establece una
sesión segura de CitiDirect y previene que terceros no autorizados
vean algún contenido.
 Auditorías de seguridad y alarmas para identificar los intentos de
acceso no autorizado.
• Las auditorías y las alarmas están diseñados para prevenir la
entrada no autorizada y permite la identificación de estos intentos no
autorizados para acceder CitiDirect.
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 Mantenimiento de Flujo - Define niveles de autorización para
las transacciones (incluye criterios como rango de montos,
cuentas de débito, métodos de pago, etc).
 Perfiles de Acceso - Creación de perfiles para agregar o
restringir acceso a cuentas específicas, procesos, etc.
 Perfiles de Usuario - Crear, deshabilitar, eliminar usuarios, o
modificar fecha de vencimiento.
 Autorizaciones del usuario - Asignar perfiles de acceso
específicos a los usuarios.
 Con los niveles de autorización, control de flujo y otras
características de seguridad, se puede establecer una clara
separación de funciones para ayudar a cumplir con
requerimientos legales y normativos de las empresas.
 Las capacidades de consulta y reportes a través de Citidirect
permite realizar auditorías de usuarios, información crítica para
los administradores de Seguridad.
3 Soluciones y Servicios
Consultas y Reportes
• Resumen de saldos
• Estado de cuenta
• Movimientos
Base de Beneficiarios
• Por tipo de pago
• Ligado a una cuenta de cargo
• Posibilidad de limitar al beneficiario por monto
• Carga masiva o uno a uno
Pagos
• Pagos locales
• Pagos internacionales
• Pagos Worldlink
• Pagos recurrentes
Servicios de Pagos
• Cancelación de pago, cheques de gerencia u orden de pago
• Detener orden de pago
• Reactivar orden de pago
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Importación de archivos
• Paylink 1024
• North America Flat File
• Latin America Flat File
• Europe CD Flat File
• Worldlink
 Formularios electrónicos: PROXIMAMENTE
• Pago de Impuestos: Min. de Hacienda: DGII , DGA y MAG
• Pago de FSV y AFP
• Pago de préstamos local y offshore
• Solicitud de chequeras
• Solicitud de cheque de gerencia
• Suspensión de cheques
• Solicitud de transporte de valores a domicilio
• Transferencias internacionales en otras monedas
 Exportación de archivos
• SAP MT940
• SWIFT MT940
• BAI2
• Personalizados
 CitiDirect BE Mobile
 AFRD
• E-mail
• Https
 CitiDirect BE Tablet
 Client Linkage
 Infopool
Consulta y Reportes
Características
Tipo de Reportes
 Reportes consolidados para más de 90 países
• Visualización de información para una cuenta o un grupo de
cuentas con la posibilidad de llegar al detalle.
• La información de las cuentas se actualiza en tiempo real y se
pueden consultar los últimos 90 días.
 Reportes de Auditoria Permite a los usuarios a realizar un
seguimiento de la actividad y el uso de Citidirect. Fecha, hora,
usuarios.
• Visualización de la Información para las cuentas de terceros del
día previo a través del servicio de información multi-banco
(Infopool).
• Reportes detallados incluyen: cuenta, depósitos, liquidez, etc.
 Información fácil de integrar
• Integre su información bancaria diaria mediante la descarga de
formatos stándares (BAI / MT940) directo a su sistema contable.
 Ahorra tiempo
• Reciba todos los reportes que requiere desde la misma
aplicación.
• Automatice su proceso diario de reportes utilizando las
características de reportes automáticos vía e-mail, https o web.
 Reporte de detalle del perfil de acceso: Una manera fácil y eficiente
de revisar la información de los perfiles de acceso.
 Reporte de actividad de accesos: Una herramienta de seguimiento
de la actividad de inicio de usuario cuando todos los intentos de
inicio de sesión se capturan y registran.
 Reporte de perfil de usuarios y permisos: Muy útil para la auditoría
y solución de problemas, especialmente para saber como se
encuentra organizada la empresa en la plataforma.
 Reporte de Resumen de Saldos: Muestra un resumen de todas las
cuentas con los saldos contables y disponibles al inicio y cierre del
día.
 Reporte de Estado de cuenta: Muestra la información de los
movimientos de la cuenta de un periodo seleccionado.
 Reporte de detalle de pagos: Este reporte muestra los detalles de
los pagos realizados a través de Citidirect.
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Pagos
Tipo de Pagos
 Pagos locales
 Transferencias entre cuentas Citibank
Propias
Terceros
Nómina
 Transferencias interbancarias (ACH)
 Cheques de Gerencia
 Orden de pago tradicional
 Transferencias internacionales
 Transferencias Internacionales




Book transfers
Fedwire transfers
Swift transfers
CHIPS transfers
 Pagos Worldlink
 Pagos en otras monedas vía Cheques o transferencias
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Métodos de Creación
Importación de Archivos
 Layout Paylink 1024
• Este layout se utiliza para subir de manera masiva los pagos en MXN
(excepto pago de impuestos).
 Layout North America Flat File
• Este layout es para subir de manera masiva los pagos en USD
debitando cuentas Citibank NY.
Layout Latin America Flat File
• Este layout es para subir de manera masiva los pagos en USD
debitando cuentas en Latino América
Preformato
• Son plantillas de fácil acceso a los pagos; la información se captura una
vez y se puede acceder a ella en cualquier momento.
Pagos Recurrentes
• Permite programar pagos frecuentes como la renta, honorarios por
servicios técnicos, regalías, intereses, etc., para mejorar la capacidad
de automatizar y reducir la carga de trabajo.
• La programación de pagos puede ser personalizada con opciones de
frecuencia diaria, semanal y mensual.
• Permite enviar notificaciones al cliente vía E-mail, que pueden ser
generadas cuando un pago recurrente ha sido iniciado, finalizado o
cancelado.
Servicios de Transacciones Multi-moneda WorldLink
WorldLink
 Solución global de extremo a extremo que permite realizar
pagos electrónicamente en más de 135 monedas
 Impresión de cheques remoto disponible en 32 monedas
y es enviado directamente a los beneficiarios. Impresión
de cheques en sitio, emitido en las oficinas del cliente a
nivel local, disponible en 16 monedas.
 Diversos pagos en distintas monedas desde la misma
cuenta de cargo
 Eliminación de cuentas en monedas extranjeras
 Obtención de tipos de cambio en tiempo real
 Automatización de la emisión y control de cheques
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4. Automatización de Entrega de Archivos y Reportes (AFRD)
Automatización de Entrega de Archivos y
Reportes
Provee la capacidad de programar la futura generación y envío
de archivos y reportes a / desde los servidores centrales de
Citidirect con 3 opciones de envío:
 Reportes en el explorador (Browser) Reportes que se ejecutan
a una hora determinada, disponibles dentro de la aplicación.
 Email Seguro Reportes y exportación de archivos enviados a
un email seguro mediante S/MIME
 HTTPS
Importación/Exportación de archivos y reportes
encriptados enviados a su web server usando una conexión
SSL sin la intervención humana.
 AFRD fue diseñado para ser seguro pero flexible, usando los
más posibles estándares comunes.
Programe reportes, importaciones y exportaciones para su
ejecución durante el día o en periodos (diario, semanal,
mensual).
Mensaje de correo electrónico que notifica cuando un evento
no ha sido generado.
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5. Infopool
Consolidación de información de cuentas
interbancarias
 Mecanismo de concentración de información a través de la
recepción de mensajes Swift MT940 en Londres.
 Proceso electrónico de envío de mensajes.
 Los estados de cuenta se encontraran disponibles durante el
transcurso de la mañana y serán visualizados a través de
CitiDirect.
 Todos los estados de cuenta podrán ser exportados en el
mismo formato reduciendo el requerimiento de desarrollos
de formatos o “layouts” (Swift MT940).
 Los movimientos disponibles bajo este mecanismo serán los
del día anterior.
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6. CitiDirect BESM Mobile
¿Qué es CitiDirect BESM Mobile?
Funcionalidades Claves
 Solución web que proporciona una solución de banca electrónica a través
del navegador de un dispositivo móvil.
 Notificaciones vía SMS & Email Pagos pendientes por autorizar y
liberar
 Da el poder para hacer negocios críticos en cualquier lugar, en cualquier
momento a través de su dispositivo móvil (iOS, Android, Windows,
BlackBerry).
 Autorización y Liberación Para pagos (incluyendo archivos)
recibidos a través de CitiDirect o CitiConnect
 Aprovecha la seguridad existente de CitiDirect® Online Banking a través del
dispositivo SafeWord Card; se extiende el más alto nivel de protección en
un entorno móvil.
 CitiDirect Online Banking está en 109 países que sirven a más de 50,000
clientes y 300,000 usuarios en todo el mundo. CitiDirect BE Mobile ya está
en más de 90 países.
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 Consulta de Saldos y Transacciones realizadas por CitiDirect.
 Iniciación de Pagos por preformato (Solo Transferencia de Fondos
Internacionales).
 Visualización de la posición del dinero del día.
 Realizar autorizaciones & consultas de transacciones de comercio
exterior.
7. CitiDirect BESM Tablet
Está exclusivamente diseñada para aquellos responsables de la toma de decisiones,
permitiéndoles dirigir su negocio de una manera eficiente y optimizada.
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Gracias!
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Citi believes that sustainability is good business practice. We work closely with our clients, peer financial institutions, NGOs and other partners to finance solutions to climate change, develop industry standards, reduce our own
environmental footprint, and engage with stakeholders to advance shared learning and solutions. Highlights of Citi’s unique role in promoting sustainability include: (a) releasing in 2007 a Climate Change Position Statement, the
first US financial institution to do so; (b) targeting $50 billion over 10 years to address global climate change: includes significant increases in investment and financing of renewable energy, clean technology, and other carbonemission reduction activities; (c) committing to an absolute reduction in GHG emissions of all Citi owned and leased properties around the world by 10% by 2011; (d) purchasing more than 234,000 MWh of carbon neutral power for
our operations over the last three years; (e) establishing in 2008 the Carbon Principles; a framework for banks and their U.S. power clients to evaluate and address carbon risks in the financing of electric power projects; (f)
producing equity research related to climate issues that helps to inform investors on risks and opportunities associated with the issue; and (g) engaging with a broad range of stakeholders on the issue of climate change to help
advance understanding and solutions.
Citi works with its clients in greenhouse gas intensive industries to evaluate emerging risks from climate change and, where appropriate, to mitigate those risks.
efficiency, renewable energy and mitigation