Projection Planner-1

UNITED of OMAHA LIFE INSURANCE COMPANY
Retirement Savings Plan Projection
ASSUMPTIONS
Date of Birth
Compensation
Current Rate of Deferral
Match Formula
Investment Return
Year
Annual Salary Increase
Account Balance
Retirement Age
PLAN PARTICIPANT
ABC COMPANY
123 STREET
ANYWHERE, USA 01081
Where Am I At Today?
Projected Need vs. Projected Savings
01/25/1975
$16,737
4%
25% up to 6%
8%
2006
3%
$3,732
65
Gross total needed to meet the
goal of 80% replacement of current
income in retirement*
$444,802
Gross total at current contribution level*
$241,085
31 Current Age
Retire Age
*All amounts are subject to taxation at
distribution. Projected savings assume
continued contributions at current rate.
65
What If I Save More Starting Now?
Contribution rate
Savings at age 65 if
I increase my % now
Savings at age 65 if I
wait 2 years to increase my %
6%
8%
10%
$336,084
$412,084
$488,084
$325,345
$392,757
$460,169
Saving for retirement is always a good idea;
starting to save early is an even better idea.
How Will My Contributions Impact My Paycheck?
Contribution rate
Monthly Pay
Your Contribution
Taxable Income
Less Taxes
Take Home Pay
Net Effect: Monthly Reduction in Take Home Pay**
Monthly Match Contributions
Total Annual Contributions To Your Account
Total Annual Cost to You
4%
$
$$
$$
$
$
$
$
1,395
56
1,339
475
864
40
14
837
485
8%
6%
$
$$
$$
$
$
$
$
1,395
84
1,311
467
844
61
14
1,172
728
$
$$
$$
$
$
$
$
1,395
112
1,283
460
824
81
14
1,506
971
10%
$
$$
$$
$
$
$
$
1,395
139
1,255
452
803
101
14
1,841
1,213
These examples are for illustrative purposes only and do not reflect the actual performance of any investment. Past performance is not a guarantee of future
results. Assumes the contributions to your account are made at the end of each month, the maximum deferral and compensation limits for the year have been
used. Life expectancy age is 85. Assume earnings of 6% during retirement. Federal taxes are based on a marginal tax rate of 27.5%. Social Security and
Medicare taxes of 7.65% are included. Assume 80% replacement of current income, adjusted for inflation at retirement. Your personal tax situation may
produce different results. Social security benefits are not included in these projections.
**This number reflects the monthly difference between your take home pay at 0% contribution rate and your take home pay at the shown rate.
AFN33340_0106
UNITED of OMAHA LIFE INSURANCE COMPANY
Proyecciones del Plan de Ahorrosn para Jubilación
SUPOSICIÓN
Fecha de nacimiento
Compensación
Tasa Actual de Deferimiento
Formula de Aportes del Patrono
Retorno sobre Inversión
Año
Aumento Annual de Salario
Balance de Cuenta
Edad de Jubilación
PLAN PARTICIPANT
ABC COMPANY
123 STREET
ANYWHERE, USA 01081
¿Dónde estoy hoy día?
Necesidades Proyectadas vs. Ahorros Proyectados
Cantidad total bruta que se
necesita para satisfacer la meta
del 80% de reemplazo del
$444,802
Cantidad total bruta al nivel
actual de contribución*
$241,085
31
Edad Actual
Edad a la Jubilación
01/25/1975
$16,737
4%
25% up to 6%
8%
2006
3%
$3,732
65
* Todas las cantidades están sujetas a
impuestos a la distribución. Los ahorros
proyectados asumen contribuciones continuas
a la tasa.
65
¿Qué pasa si comienzo a ahorrar más ahora mismo?
Tasa de Contribución
Ahorros a los 65 años de
edad si aumento mi % ahora
Ahorros a los 65 años si espero
2 años para aumentar mi %
6%
8%
10%
$336,084
$412,084
$488,084
$303,880
$371,292
$438,703
Siempre es bueno ahorrar para la jubilación;
comenzar a ahorrar para ello a edad temprana es aún mejor
¿Cómo afactarán mis contribuciones a mi cheque de pago?
Tasa de Contribución
Pago Mensual
Su Contribución
Ingreso Gravable
Menos Impuestos
Su Pago Neto
Efectivo Neto: Reducción Mensual de su Pago Neto**
Aportaciones Mensuales del Patrono
Contribución Annual total a su Cuenta
Costo total Annual que usted incurre
$
$$
$$
$
$
$
$
4%
1,395
56
1,339
475
864
40
14
837
485
8%
6%
$
$$
$$
$
$
$
$
1,395
84
1,311
467
844
61
14
1,172
728
$
$$
$$
$
$
$
$
1,395
112
1,283
460
824
81
14
1,506
971
10%
$
$$
$$
$
$
$
$
1,395
139
1,255
452
803
101
14
1,841
1,213
Estos ejemplos son con propósitos ilustrativos solamente y no reflejan el rendimiento de ninguna inversión en particular. Las experiencias pasadas en
retornos no garantizan los resultados futuros. Se asume que las contribuciones a su cuenta se efectúan al final de cada mes, el diferimiento máximo y los
límites de compensación para el año han sido utilizados. La expectativa de vida es 85 años de edad Se asume ganancias del 6% durante la jubilación. Los
impuestos federales se basan en una tasa fiscal marginal del 27.5%. Los impuestos por concepto de Seguro Social y Medicare del 7.65% están incluidos. Se
asume un reemplazo del 80% del ingreso actual, ajustado por inflación a la jubilación. Su situación fiscal personal puede producir resultados diferentes.
Los beneficios procedentes del Seguro Social no están incluidos en estas proyecciones. **Este número refleja la diferencia mensual entre el pago neto que
usted recibe a una tasa de contribución del 0% y el pago neto que recibe a la tasa de contribución señalada.
AFN33340_0106_SP