issstnl - Afore XXI Banorte

SIEFORE ISSSTELEON,
S.A. de C.V.
Sociedad de Inversión de Fondos de Previsión Social
(ISSSTNL)
Folleto Explicativo al público inversionista
Folleto Explicativo al público inversionista
1. Datos Generales
1.1 Datos de la Sociedad de Inversión
I. Constitución.
La Sociedad quedó debidamente constituida con fecha 10 de septiembre de 2004, ante la fe
del Notario Público No. 137 del D.F., Lic. Carlos de Pablo Serna, mediante el instrumento
notarial No. 80,821 (ochenta mil ochocientos veintiuno), cuyo primer testimonio quedó
inscrito en el Registro Público del Comercio del Distrito Federal, el día 05 de Octubre de
2004 bajo el Folio Mercantil número 324590, se constituyó Bancomer Previsión Social
Entidades Públicas Siefore, S.A. de C.V.
Mediante escritura Pública número 89,906 de fecha 06 de agosto del 2007, otorgada ante la
fe del Licenciado Carlos De Pablos Serna, Notario Público Número 137 del Distrito Federal la
cual quedo debidamente inscrita en el folio mercantil número 324590 del Registro Público de
la Propiedad y del Comercio del Distrito Federal, el 06 de Septiembre del 2007, se cambió la
denominación para quedar como Bancomer Crecimiento Ahorro Individual Siefore, S.A. de
C.V.
Por escritura pública número 97,854 de fecha 26 de mayo del 2010, otorgada ante la fe del
licenciado Carlos De Pablo Serna, Notario Público Número 137 del Distrito Federal la cual
quedo debidamente inscrita en el folio mercantil número 324590 del Registro Público de la
Propiedad y del Comercio del Distrito Federal, el 23 de Abril del 2010, se determinó cambiar
la denominación para quedar como Bancomer Gubernamental Previsión Social Siefore, S.A.
de C.V.
II. Fecha y número de autorización.
a) La autorización para operar y funcionar como Sociedad de Inversión, fue otorgada por la
Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, según se desprende del oficio No.
D00/1000/098/2004, de fecha 1º de septiembre de 2008.
b) La autorización para el cambio de denominación para quedar como Bancomer
Crecimiento Ahorro Individual Siefore, S.A. de C.V., fue otorgada por la Comisión Nacional
del Sistema de Ahorro para el Retiro, según se desprende del oficio No. D00/400/1069/2007
de fecha 02 de agosto de 2007.
c) Mediante oficio número D00/410/207/2009 del 03 de Noviembre de 2009 la Comisión
Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro autorizó el cambio de los estatutos sociales de
la Sociedad, entre ellos su cambio de denominación para quedar como Bancomer
Gubernamental Previsión Social, S.A. de C.V.
III. Domicilio Social.
El domicilio de la Administradora es México, Distrito Federal, y las oficinas principales de
AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V, se ubican en Av. Paseo de la Reforma 489 Piso 3,
Colonia Cuauhtémoc, Código Postal 06500, Delegación Cuauhtémoc en México, Distrito
Federal.
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Referencia de la Administradora, exclusivo de uso interno.
Este Folleto Explicativo fue autorizado por la Comisión mediante oficio número D00/300/0706/2016 de fecha 30 de septiembre de 2016.
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1.2. Denominación social.
Siefore Isssteleon, S.A. de C.V. (la Sociedad de Inversión)
1.3. Tipo de Sociedad de Inversión.
SIEFORE ISSSTELEON, S.A. DE C.V., es una Sociedad de Inversión Adicional dedicada en
exclusiva a la inversión de fondos de previsión social procedentes del Sistema Certificado para
Jubilación del ISSSTELEON, que invierte dichos recursos preponderantemente en Instrumentos de
Deuda Gubernamental y/o Privada y Valores Extranjeros de Deuda, En todo caso la Sociedad de
Inversión invertirá estos recursos en Activos Objeto de Inversión (excepto Estructuras Vinculadas a
Subyacentes, y Fondos Mutuos).
1.4. Tipo de Trabajador que podrá invertir en la Sociedad de Inversión y, en su caso,
subcuenta.
Los trabajadores afiliados al ISSSTELEON.
1.5 Denominación Social de la Administradora de Fondos para el Retiro
AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V. (la Administradora)
2. Régimen de Inversión
SIEFORE ISSSTELEON, invertirá en los Activos Objeto de Inversión, que comprenden
Instrumentos, Valores Extranjeros, Componentes de Renta Variable, Inversiones Neutras,
operaciones con Derivados, reportos, préstamos de valores, Mercancías y la inversión en activos a
través de Mandatarios exceptuando la inversión en Estructuras Vinculadas a Subyacentes y
Fondos, tomando en cuenta la Política de inversión determinada por el Comité de Inversión,
atendiendo a los límites establecidos por el Comité de Riesgo Financiero y en apego a la
Normatividad vigente emitida por la Comisión
La inversión a través de Mandatarios consiste en que la Administradora contrate los servicios de
una persona moral especializada en la inversión de recursos financieros supervisada y regulada
por autoridades de los Países Elegibles para inversión con las que la Sociedad de Inversión haya
celebrado contrato de intermediación en los que se otorgue un mandato de inversión cuyo ejercicio
este sujeto a los lineamientos establecidos en el Prospecto de Información de SIEFORE
ISSTELEON.
El objetivo de inversión de SIEFORE ISSSTELEON es alcanzar las tasas de rendimiento real más
altas posibles a niveles prudentes de riesgo. Para ello, SIEFORE ISSSTELEON basa su política de
inversión en una administración activa del fondo que busca aprovechar las oportunidades y
eventos de corto plazo sin descuidar su objetivo principal de inversión de largo plazo.
Las principales clases de activo en los que invertirá la Sociedad de Inversión se describen a
continuación:
Límite de la Sociedad
Clase de Activo
de Inversión
Renta Variable
SI
Instrumentos en Divisas
SI
Instrumentos de Deuda Gubernamental
SI
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Instrumentos mxAAA o en Divisas BBB+*
SI
Instrumentos mxAA+, mxAA, mxAA- o en Divisas BBB, BBB-*
SI
Instrumentos mxA+, mxA, mxA-*
SI
Instrumentos extranjeros A- a AAA un solo emisor o contraparte*
SI
Pertenecientes a una misma emisión
SI
Valores Extranjeros
SI
Instrumentos Bursatilizados
SI
Instrumentos Estructurados
SI
FIBRAS** y vehículos de inversión inmobiliaria
SI
Instrumentos de entidades Relacionados entre si
SI
Mercancías
SI
Estructuras Vinculadas a Subyacentes
SI
Mandatos
SI
Fondos Mutuos
NO
Derivados
SI
Instrumentos de entidades con nexo patrimonial con la AFORE
SI
*Hasta en tanto la Comisión verifique que se implementaron cabalmente las metodologías y elementos de medición para la
evaluación crediticia adicional a la prevista por las instituciones calificadoras de valores a la que se refiere el artículo 3,
fracciones XIII y XIV de las DISPOSICIONES de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el
Retiro emitidas el 25 de abril de 2016.
**Incluye FIBRAS Genéricas y Fibras E.
Las inversiones de SIEFORE ISSSTELEON, al igual que cualquier otra forma de inversión, se
encuentran sujetas a diferentes factores de riesgo. Estos riesgos son inherentes a los mercados
financieros y principalmente se refieren a la pérdida de valor que las inversiones en los mercados
financieros nacionales e internacionales pueden enfrentar bajo diferentes circunstancias.
Afore XXI Banorte administra y controla estos riesgos de manera diaria; a través de un equipo
experimentado y especializado tanto en la realización de las inversiones como en el control de sus
riesgos. A nivel interno, la administración de riesgos se lleva a cabo mediante un Comité de
Riesgos Financieros, el cual administra los riesgos cuantificables y no cuantificables y vigila que las
operaciones de inversión se ajusten a los límites, políticas y procedimientos autorizados. Para el
caso de las inversiones a través de Mandatarios, mediante la celebración del contrato se definirán
las reglas de inversión a las que deberán sujetarse, las cuales considerarán los límites, parámetros
y criterios prudenciales establecidos en las Disposiciones que establecen el régimen de inversión,
así como el apego a los lineamientos emitidos por el Comité de Análisis de Riesgos, los cuales
consideran la experiencia del Mandatario, su capacidad operativa, políticas del gobierno
corporativo, transparencia, auditabilidad e integridad, principalmente.
A nivel externo, las inversiones de SIEFORE ISSSTELEON, se encuentran sujetas a un régimen
de inversión establecido por la Comisión, el cual señala, entre otros, el tipo de instrumentos en que
se pueden realizar inversiones y las exposiciones máximas que se pueden tener a diferentes tipos
de riesgos. El cumplimiento a este régimen de inversión es supervisado diariamente tanto por la
Comisión como por los órganos de revisión interna de Afore XXI Banorte.
El Comité de Inversión de SIEFORE ISSSTELEON se encuentra integrado por reconocidos
expertos financieros, consejeros independientes y representantes de los sectores obrero y
patronal. Determina la estrategia de inversión a seguir y la composición de los activos de SIEFORE
ISSSTELEON.
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Dicha estrategia se establece en apego con el régimen de inversión determinado por la Comisión y
de conformidad con las condiciones económicas y financieras imperantes en los mercados
financieros nacionales e internacionales.
Para el caso de la inversión a través de Mandatarios, el comité de inversiones establecerá el tipo
de mandato que la administradora contratara, así como los objetivos de inversión buscados con la
finalidad de diversificar los portafolios a nivel internacional.
3. Políticas de Operación
1. Régimen de comisiones
AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V. que opera a SIEFORE ISSSTELEON, S.A. de C.V.; cobrará
bajo los siguientes términos:
Estructura de Comisiones
Serie B
La Administradora cobrará por la administración de las cuentas individuales, serán
cubiertas con cargo a los recursos que sean manejados por la Administradora,
una comisión que se ha definido en el 0.20% anual sobre saldo promedio,
aplicable al activo neto administrado por la Siefore.
Las comisiones, así como los descuentos se aplicarán en forma uniforme para todos los
trabajadores registrados, sin que se discrimine entre éstos.
Las comisiones sobre saldo acumulado sólo podrán cobrarse cuando los recursos se encuentren
efectivamente invertidos en la Sociedad de Inversión y se hayan registrado las provisiones diarias
necesarias en la contabilidad de la Sociedad de Inversión.
Sin perjuicio de lo anterior, en forma permanente se mantendrá información completa y visible de la
estructura de comisiones y, en su caso, del esquema de descuentos, en la página de internet en la
dirección www.xxi-banorte.com.
4. Información pública sobre la Cartera de Valores
“Estarán disponibles en las oficinas de la Administradora que opera la Sociedad de Inversión o bien
a través de página de Internet www.xxi-banorte.com:
a. La composición de la cartera de inversión agregada por Clases de Activos en forma
mensual con corte al último día hábil del mes.
b. El Indicador de Rendimiento Neto de la Sociedad de Inversión determinado por la
Comisión. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Estas
estadísticas se proveen únicamente con fines informativos.
c.
Límites de Riesgos Financieros.
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5. Advertencias Generales a los Trabajadores
5.1 Minusvalías ocasionadas por responsabilidad de la Administradora y Sociedad de
Inversión.
Con el objeto de que queden protegidos los recursos de los trabajadores, cuando se presenten
minusvalías derivadas del incumplimiento al Régimen de Inversión Autorizado, la Comisión ha
previsto en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro
para el Retiro, lo relativo a la recomposición de cartera de las Sociedades de Inversión, en las
cuales se describen los casos en que se obliga a la Administradora que opera a la Sociedad de
Inversión a cubrir dichas minusvalías con cargo a la reserva especial de la Administradora, y en
caso de que ésta sea insuficiente, las cubrirá con cargo a su capital social.
5.2 Inspección y vigilancia de la Comisión
La Comisión es la autoridad competente para regular, inspeccionar y vigilar el funcionamiento de la
Sociedad de Inversión, así como de la Administradora que la opera.
5.3 Prospecto de Información de la Sociedad de Inversión
Mayor información en relación al prospecto de información de la Sociedad de Inversión se podrá
obtener en las oficinas y sucursales o bien a través de la página de Internet www.xxi-banorte.com;
Así mismo, en dicho documento podrá consultar información en relación a las Políticas de
Inversión, Régimen de Inversión y Definiciones.
5.4 Consultas, quejas y reclamaciones
El teléfono de la Administradora para atención al público 01 800 276 5432 lada sin costo y el
teléfono disponible sin costo por parte de la Comisión para atención al público: SARTEL 01800-5000-747.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
(CONDUSEF) tiene habilitado un servicio de atención al público vía telefónica, sin cargo alguno
desde cualquier lugar del país, para recibir consultas, quejas y reclamaciones sobre irregularidades
en la operación y prestación de los servicios de las Administradoras, en el teléfono 01 800 999 80
80 en el Distrito Federal y Área Metropolitana (55) 53 40 09 99.
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