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Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation Proyecto BMZ- América Latina, Alcances y Retos. Front page Bogotá, Colombia. Febrero 2015 Contenido 1. El Sparkassen Finanzgruppe 2. La Sparkassenstiftung y su mandato social 3. La Experiencia en Proyectos 4. La Sparkassenstiftung en América Latina 5. El Proyecto Regional BMZ para América Latina y El Caribe ¿Quienes somos? Las Cajas de Ahorro en Alemania: Sparkassen • Fundadas hace 233 años • Misión: Reducir la pobreza y crear servicios financieros para amplias capas de la población en todas las regiones • Instituciones financieras descentralizadas y orientadas hacia servicios bancarios para personas de bajos y medianos ingresos así como a PyMEs Sparkassen-Finanzgruppe (Grupo Financiero Alemán de las Cajas de Ahorro) • Grupo bancario que engloba 640 instituciones con más de 371,000 empleados • Líder en el mercado financiero alemán • Mayor grupo financiero en Alemania e incluso en Europa • Sparkassenstiftung für internationale Kooperation (Fundación Alemana para la cooperación internacional) forma parte de este grupo financiero Presentación de nuestra organización Finanzgruppe (2006) Uno de los mayores grupos financieros del mundo Instituciones: 640Volumen Volumende de negocio: negocio: 3,400 milmil millones € Instituciones: 640, 3,400 millones € Sucursales: 22.400 (incl. en el extranjero) Personal: 371,000 Sucursales: 22,400 (incl. en el extranjero), Personal: 371,000 410 Sparkassen 11 Cajas de cajas 10 Cajas de ahorro y crédito para la vivienda DekaBank Otros volumen de negocio: 1,027 mil millones € sucursales: 16,052 personal: 257,022 volumen de negocio: 1,809 mil millones € sucursales: 655 personal: 48,353 volumen de negocio: 52 mil millones € sucursales: 822 personal: 8,977 Caja central que maneja fondos de inversión, etc. Compañías de arrendamiento, de factoraje, seguros, etc. 12 federaciones regionales de cajas de ahorro 11 academias reg. 12 fondos de protección 1 confederación Deutscher Sparkassen- und Giroverband 1 academia alemana 1 universidad Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V. SIZ-centro de informática 3 centros de cómputo 642 fundaciones Presentación de nuestra organización S-Finanzgruppe: grupo financiero más grande de Alemania y Europa Sparkassen Otr Otros Cuota de mercado por producto Depósitos de ahorro Top 4 bancos: número de clientes en Alemania Cifras de diciembre 2010 Créditos al consumidor 38% 51% 49% Cuenta principal de clientes privados 48% 52% 62% 50 mn 24 mn Número de … 30 mn 11 mn Commerzbank Deutsche Bank + Postbank Bancos cooperativos Sparkasse Cuentas de ahorro Tarjetas de crédito / de cliente Cuentas corriente Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V. 55 mn 52 mn 45 mn 6 Sparkasse: de la región para la región Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V. Video: El grupo Financiero Sparkassen Video SPK Nuestra Misión „Pensar globalmente, actuar localmente, cooperar internacionalmente“ •En más de 200 años, las Sparkassen se han convertido en uno de los mayores grupos financieros a nivel mundial, vinculando con éxito su alta profesionalidad al ejercicio del mandato social. •La Sparkassenstiftung considera que su tarea fundamental es transmitir esta experiencia a cajas de ahorro o institutos similares en otros países, en especial en países en vías de desarrollo o transformación, fortaleciendo de esta manera las estructuras financieras regionales y locales. 10 Experiencia en proyectos 1. Desarrollo de la banca minorista Ejemplos: • Teba Bank Sudáfrica • Xalq Bank Uzbekistán 2. Créditos para las PYMEs Ejemplos: • Azerbaiyán • Indonesia 3. Microfinanzas Ejemplos: • Cajas Municipales, Perú • México • CARD Filipinas 4. Desarrollo de recursos humanos y capacitación Ejemplos: • México • El Salvador • Ruanda 5. Desarrollo del sector financiero Ejemplos: • México • Colombia, Ecuador • Rusia 6. Educación financiera Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V. Ejemplos: • México, Peru, Bolivia, El Salvador • Usbekistan Panorama de proyectos Proyectos desde 1992 Proyectos actuales Desde 1992: Más de 150 proyectos en más de 60 países Actualmente: 31 proyectos en 30 países Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V. Panorama de proyectos Latinoamérica: • Educación financiera • Formación y capacitación • Fortalecimiento de estructuras de redes Mexico, Peru, Bolivia: Promoción de la educación financiera El Salvador: Implementación de la formación dual (asesor técnico financiero) Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V. Cuba: Capacitación para microempresarios Ecuador, Colombia: Fortalecimiento de estructuras de redes La Sparkassenstiftung en América Latina Director para América Latina y el Caribe Oficina de Representación en México México Colombia El Salvador Perú Ecuador Bolivia Cuba Proyecto Regional AL Rolf Grempel Proyecto Regional AL Raúl Martínez Proyecto Regional AL Nathalie Aparicio Proyecto Regional AL Manuel Ulrich Proyecto Regional AL Rodolfo Monsberger Proyecto Regional AL Erika Castillo Proyecto Regional AL Patmir III Enrique Peñaranda FAS Luis Proaño FAS Consult Nancy Rodríguez Nuevo proyecto regional BMZ Fase de orientación Fase de orientación: 2 años • Inicia: 1 de Octubre de 2014 • Termina: 30 de Septiembre de 2016 • Posible prolongación: hasta 2022 Siete países latinoamericanos: • Bolivia • Colombia • Cuba • Ecuador • El Salvador • México • Perú Fase de orientación Metas Mejora del Acceso Sustentable a Servicios Financieros a través del Fortalecimiento de Estructuras de Capacitación y de Federaciones en Latinoamérica y el Caribe Sistema de formación dual Capacitación profesional y centros de formación y capacitación Fortalecimiento de federaciones Educación financiera Meta 1 Sistema de formación dual El sistema de formación dual será divulgado en Latinoamérica, y se implementará la formación básica para asesores técnicos (micro-) financieros con la finalidad de mejorar la calidad de la asesoría financiera en países seleccionados. Meta 2 Capacitación profesional y centros de formación y capacitación La oferta de formación y capacitación profesional de los aliados seleccionados será desarrollada, ampliada y/o profesionalizada, para establecer centros de formación y capacitación autosustentables a mediano y largo plazo. Meta 3 Fortalecimiento de federaciones Por lo menos cuatro federaciones aliadas se fortalecerán como instituciones representantes de sus socios y serán apoyadas en su profesionalización como prestadores centrales de servicios. Meta 4 – Educación financiera Educación financiera El aumento del nivel de educación financiera básica de la población así como la mejora de la administración de las finanzas personales, para que los clientes y socios de las instituciones microfinancieras (generalmente población marginada) estén mejor informados, puedan tomar decisiones financieras informadas y tomar precauciones ante los riesgos financieros. Sinergias entre proyectos 2014 El Equipo Técnico de la Sparkassenstitung se enriquece y profesionaliza continuamente a través de: • Capacitaciones internas, externas • Desarrollo de nuevas metodologías, herramientas y conceptos • Sinergia entre los diferentes Proyectos (Laboratorios) • Gestión del Conocimiento a través de: • Compartir información de clientes en común (PATMIR III – FAS) • Publicaciones • Foros y Congresos Sparkassenstiftung en Bonn LABORATORIO FINANCIERO LABORATORIO MKT OTROS Gestión del Conocimiento LABORATORIOS LABORATORIO EDUCACION FINANCIERA BMZ inergias FAS LABORATORIO MICROCRÉDITO LABORATORIO RIESGOS Y CONTROL INTERNO PATMIR ¡Muchas gracias! Gerd Weissbach Director General América Latina y el Caribe Proyecto Regional BMZ América Latina y el Caribe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V. Tel: +52 (442) 242 46 69 [email protected]