Presentación de PowerPoint

Seminario Virtual
Octubre 2013
Experto Facilitador:
Marcos Czacki Halkin
Director Jurídico
Daimler Financial Services
México
La adopción de las mejores prácticas para mitigar el riesgo que representan
las Personas Políticamente Expuestas (PEPs) y entender el vínculo entre el
lavado de dinero y la corrupción
 Conocer distintas definiciones de Persona Expuesta Políticamente (PEP)
 Identificar los elementos claves para hacer un adecuado análisis del riesgo que presentan las personas
expuestas políticamente, tanto domésticas como extranjeras
 Comprender el marco regulatorio y las normas internacionales anticorrupción
 Identificar las mejores prácticas para fortalecer el cumplimiento antilavado ante el flagelo de la corrupción
 Revisar casos recientes y reales donde los PEPs se han visto involucrados
 Analizar la estrecha relación entre el lavado y otros delitos financieros y la corrupción pública y privada
 Ofrecer recomendaciones para enfrentar el flagelo de la corrupción en las entidades
“Un político pobre, es un pobre político”.
Carlos Hank González
¿Qué es una Persona Políticamente Expuesta?
El concepto de “Personas Expuestas Políticamente” (PEP)
proviene de las 40 Recomendaciones emitidas por GAFI.
Se refiere a los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones
públicas destacadas como por ejemplo, Jefes de Estado o de un gobierno,
políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o
militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, así
como funcionarios importantes de partidos políticos.
Asimismo, se identifican como PEPs a las relaciones comerciales o de
negocios con los familiares o asociados cercanos a las Personas
Políticamente Expuestas.
Definiciones GAFI
PEPs extranjeros: Las personas que estén o hayan desempeñado prominentes funciones públicas de un país
extranjero, por ejemplo, Jefes de Estado o de Gobierno, altos cargos políticos, funcionarios
gubernamentales, judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de
partidos políticos.
PEPs nacionales: Las personas que están o han desempeñado en el país funciones públicas importantes, por
ejemplo, Jefes de Estado o de Gobierno, altos cargos políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o
militares, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos.
Definiciones GAFI
Organización Internacional del PEP: personas que estén o hayan
desempeñado una función destacada por una organización
internacional, se refiere a los miembros de la alta dirección o las
personas que han sido confiados con funciones equivalentes, es
decir, directores, directores adjuntos y miembros de la junta o
funciones equivalentes.
Definiciones GAFI
Familiares: Son las personas que están relacionadas con un
PEP ya sea directamente (consanguinidad) o por matrimonio
o formas similares (civiles).
Asociados: Son personas que están estrechamente
conectados a un PEP, ya sea social o profesionalmente.
¿Cómo define la legislación mexicana a las “Personas Políticamente Expuestas”?
Aquel individuo que se desempeña o ha desempeñado
funciones públicas destacadas en un país extranjero o
en territorio nacional, considerando entre otros, a los
jefes de estado o de gobierno, líderes políticos,
funcionarios gubernamentales, judiciales o militares
de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas
estatales o funcionarios o miembros importantes de
partidos políticos.
¿Cómo define la legislación mexicana a las “Personas Políticamente Expuestas”?
Se asimila a las Personas Políticamente Expuestas
(PEP) el cónyuge, la concubina, el concubinario y las
personas con las que mantenga parentesco por
consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, así
como las personas morales con las que la PEP
mantenga vínculos patrimoniales.
Se considera como Personas Políticamente Expuestas nacionales a aquellas personas que hubieren sido
catalogadas con tal carácter, durante el año siguiente a aquel en que hubiese dejado su encargo”.
¿A quienes faltaría incluir como PEPs?
Líderes sindicales y de cámaras empresariales
Altos funcionarios de ONGs
Empleados de gobierno en general
Artistas, deportistas, etc…
Análisis de Riesgo
►Los PEPs extranjeros siempre deben clasificarse como de alto riesgo.
►A los PEPs nacionales se les debe monitorear y determinar si éstos o sus
operaciones son de alto riesgo. En estos casos es necesario:

Obtener autorización de la alta dirección

Verificar la fuente de los fondos y riqueza

Realizar un monitoreo constante a la transaccionalidad y relación
de negocios
►Para administrar adecuadamente el riesgo relacionado con PEPs es importante
aplicar un due – diligence (proceso de debida diligencia) profundo.
Factores de Riesgo a considerar
Países, estados o ciudades donde residen los PEPs
Tipo de Cargos Públicos
Tipo de Actividad Vulnerable
Transacciones
y montos inusuales y/o significativos
Probabilidad
Medición o evaluación de riesgos
Muy frecuente
5
Probable
4
Puede ocurrir
3
Eventualmente
2
Rara vez
1
1
2
3
4
5
No
significativo
Menor
Moderado
Mayor
Alto
Riesgo
Índice de corrupción
Índice de corrupción
“En el ejercicio de la política, hay que
aprender a lavarse las manos con
agua sucia”.
Jesús Reyes Heroles.
Casos de actualidad
Casos de actualidad
Prevención Lavado de Dinero
MEJORES PRÁCTICAS
¿Somos todos responsables de prevenir el lavado de dinero?
Prevención de riesgos de seguridad, legales, financieros y
reputacionales.
Responsabilidad Social.
“Tone at the Top”
La importancia del mensaje a toda la organización –
“Tone at the Top”.
El mensaje no solo debe de ir enfocado en el tema de
cumplimiento, sino que debe de ir más allá, debe de hablarse de
“Business Ethics” e Integridad.
Crear una estructura organizacional independiente de las áreas de negocio.
Cada Jefe de división de negocios debe de ser responsable del tema de cumplimiento
de su propia división.
Canal de comunicación
Debe de existir un punto de contacto con el
responsable de Cumplimiento – correo electrónico
del Responsable u Oficial de Cumplimiento.
Políticas y procedimientos
Implementación de un Manual Interno.
Procedimientos de Consultas – preguntas frecuentes.
Reglas y procedimientos claros para el reporteo –
Estricta Confidencialidad en los reportes.
Creación de un Comité Interno (CCC).
Sistemas automatizados de administración.
Políticas y procedimientos
Catálogo de Medidas disciplinarias.
Procedimientos de Investigación – Protocolos de Investigación.
Proceso de identificación de clientes y proveedores.
Procesos de Recursos Humanos – selección y
evaluación del personal.
Procesos de Conservación, Guarda y Custodia de
documentos e información.
Estrategias de entrenamiento y comunicación
En cada junta general o departamental.
Mensajes a través de boletines internos, revistas, etc...
Capacitación online y presencial – nuevo personal.
El entrenamiento debe de ser mandatorio.
De preferencia hay que ser gráficos.
Comités o reuniones para discutir temas.
Comunicación externa.
Controles – Empleados, clientes, socios de negocio y proveedores
Procesos de Selección, tanto para empleados como para proveedores.
Procedimientos de Conocimiento del Cliente
Due – Diligence para socios de negocio.
Otros controles tales como la verificación de “listas restringidas”, etc...
Todo por escrito, es decir, todas las reglas y mensajes por contrato (cláusulas PLD).
Controles – Empleados, clientes, socios de negocio y proveedores
Acuerdos de Prevención sobre Lavado
de Dinero con empleados, socios de
negocio, proveedores y si es posible con
clientes.
Monitoreo y efectividad del programa
Los procesos deben de ser auditables
Sistemas de administración y de alertas
Reportes periódicos y específicos
Evaluación de Riesgos – clientes y empleados
Encuestas anónimas
Auditorías (Internas y Externas) – “self assessment”
Definición y Medición de Objetivos (KPIs)
Programa de Denuncia y Protección - “Whistleblower”
Elegir el medio apropiado de denuncia, buscando
la independencia y objetividad del mismo.
Confidencialidad y Protección del
“Whistleblower” (informante).
El tiempo de respuesta y retroalimentación del caso.
Recomendación: siempre utilizar acuerdos de
confidencialidad durante una investigación.
Medidas disciplinarias
Una buena práctica es incluir dentro del Reglamento Interior de Trabajo de la
organización, como causa de terminación de la relación laboral el incumplimiento a las
políticas y procesos de Prevención sobre Lavado de Dinero.
La toma de una decisión - Medidas disciplinarias
Leyes y regulaciones.
Valores de la organización.
Políticas y Procedimiento de la organización.
Catálogo de Medidas Disciplinarias y/o precedentes.
Nuestro propio juicio.
L
e
y
e
s
Procedimientos
J
u
i
c
i
o
Procesos de remediación y denuncia de delitos
Tomar una decisión con base en las reglas de Compliance y después analizar
las consecuencias de la misma
¿Cabe un proceso de remediación?
La auto denuncia
Implicaciones legales
Manejo de la comunicación del caso
Procesos de remediación y denuncia de delitos
Lecciones Aprendidas - es importante que el resto de la organización aprenda de las situaciones que
se hayan suscitado dentro de la misma, y sobre todo si éstas tuvieron un costo legal, reputacional o
económico.
MCH – Seminario Virtual Oct 2013
Procesos de remediación y denuncia de delitos
Siempre tener los ojos bien abiertos. El tema del
soborno y la corrupción tanto pública como privada son
un riesgo latente, además de que un solo caso es un
foco de infección para toda la organización.
Cero tolerancia
“Cero tolerancia en casos de lavado o posible lavado de dinero”
“Los chicos malos ya no roban bancos, ahora los compran”.
Jeffrey Robinson, The Laundrymen.
El fenómeno de la corrupción
Reflexiones acerca del por qué de su tolerancia
¿Qué es la corrupción?
Su origen nos dice que es algo que se echa a perder o que no
funciona correctamente.
El que no transa, no avanza. NO SEAS TONTO Y ACÉPTALO.
Vivir fuera del presupuesto es vivir en el error, etc…
Corrupción y derechos humanos
¿La corrupción viola nuestros derechos humanos?
Tolerancia a la corrupción
“Todo hombre tiene su precio,
lo que hace falta es saber cuál es”.
Joseph Fouché
Tolerancia a la corrupción
¿Qué significa la tolerancia a la corrupción?
¿Eres un avestruz?
Tolerancia a la corrupción
“En todos los hombres está presente la corrupción,
solo es cuestión de cantidades”.
Carlos Dossi
La corrupción y sus socios
Prestanombres
La familia y los amigos
Colegas
Lavadores de dinero
Conflictos de interés
Tráfico de influencias
Tolerancia a la corrupción
“There’s no such thing as good money or bad money. There’s just money”
(No hay dinero bueno o malo, solo hay dinero).
Charlie “Lucky” Luciano
Tolerancia a la corrupción
¿Existe admiración por los corruptos?
¿Rechazamos o aparentamos
rechazar la corrupción?
PEMEXGATE
En julio del 2001 el asunto fue declarado prescrito
y extinguida la acción penal
Imágen obtenida en Google.
Ejemplo de riesgo reputacional
a una marca o empresa por un
caso en prensa.
Guardería ABC
¿Qué podemos hacer?
Educación
Competencia Económica
Rendición de Cuentas
Fiscalización
Transparencia
¿Sistema de Recompensas por denunciar?
Cero Tolerancia
Gracias
Seminario Virtual
Octubre 2013
Experto Facilitador:
Marcos Czacki Halkin
Director Jurídico
Daimler Financial Services
México