Untitled - Comfenalco Quindio
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Untitled - Comfenalco Quindio
Realizaciones a escala humana C uando la responsabilidad social, la voluntad de servicio, el compromiso con el cambio y el deseo por un mejor futuro compartido son los motores de las acciones individuales y colectivas, los balances anuales son mucho más que un consolidado de cifras o un inventario de resultados. Los logros de Comfenalco Quindío son realizaciones a escala humana. Nuestras metas van más allá de los números y los excedentes financieros, que si bien son importantes en el marco de la administración responsable, se quedan cortos cuando de medir impactos sociales y transformar realidades se trata. Nuestro balance del año 2013 tiene dibujadas entre sus líneas las alegrías de los niños que atendemos, la satisfacción de los estudiantes que participan en nuestros programas formativos, la curiosidad infantil y adolescente de quienes acceden a las jornadas escolares complementarias, la tranquilidad de las familias que descansan bajo un techo digno, la valentía de las mujeres exaltadas por sus éxitos, las risas que han inundado los espacios del Centro Vacacional, los triunfos de los deportistas que han participado en múltiples eventos, la confianza de los padres y madres afiliados que de nuestra mano avanzan un paso más en el cumplimiento de sus metas y el bienestar de los miles y miles de personas que acceden día tras día a los servicios de la Caja. Nos llena de orgullo presentar un informe a escala humana, donde el valor y la dignidad de cada persona son el referente fundamental de los planes y programas, y la búsqueda del bienestar individual y del desarrollo colectivo son la inspiración de todas nuestras propuestas. Sabemos que Comfenalco Quindío palpita con fuerza en el seno de cada hogar y en el corazón de cada afiliado, y estamos seguros de que cada buena acción realizada, cada exitoso proyecto planteado, cada actividad de impacto efectuada, cada proceso adelantado con orientación al servicio y a la excelencia son semillas ínfimas que, sumadas, se convierten en grandes cosechas de aporte al desarrollo humano y social, de oportunidades para el mejoramiento de las condiciones de vida de los afiliados, y de ejecución de un ejercicio corporativo, fundamentado en la responsabilidad social, en el compromiso comunitario y en la búsqueda de mejores horizontes para esta tierra quindiana. Informe de Gestión y Balance Social 2013 1 Contenido Misión, visión, Política de Gestión Integral3 Valores Corporativos4 Objetivos estratégicos y de calidad 5 Misión Contribuir al mejoramiento de la calidad de vida de los trabajadores afiliados, sus familias y la comunidad, a través de la prestación de servicios integrales, con criterios de eficacia y eficiencia, bajo un enfoque socialmente responsable. Consejo Directivo6 Organización Administrativa7 Informe del Consejo Directivo y el director administrativo10 Visión Comfenalco Quindío será una organización líder, competitiva, innovadora y autosostenible; generadora de oportunidades y bienestar social para la familia y la comunidad. División Financiera24 División Salud36 División Mercadeo42 División Educación, Cultura y Biblioteca 46 División de Servicios70 Informe del Comité de Auditoría al Consejo Directivo 101 Informe del Revisor Fiscal104 Política de Gestión Integral Prestar servicios competitivos que garanticen la satisfacción de los clientes y el logro de los objetivos de la organización, mediante la mejora continua de los procesos, el cumplimiento de los requisitos, la eficaz administración de los riesgos; el desarrollo integral de los funcionarios, el mantenimiento de ambientes de trabajo saludables y seguros, el uso eficiente de los recursos, la preservación del medio ambiente y la responsabilidad social empresarial. Resultados Financieros107 2 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 3 Valores Corporativos La Integridad La integridad se manifiesta en la rectitud al obrar y en la honradez en todos los ámbitos. Para Comfenalco este valor es fundamental, tanto en su dimensión de práctica personal, como en la filosofía y cultura corporativa, pues nuestra conducta y comportamiento ético en el manejo de los recursos y en la prestación de los servicios, debe asegurar la confianza de nuestros clientes y partes interesadas. Objetivos estratégicos y de calidad La Alta Dirección de Comfenalco Quindío revisa y actualiza anualmente el Plan Global Estratégico, para establecer los Objetivos Estratégicos de la Organización, los cuales son también los Objetivos de Calidad y las Metas Globales de cada perspectiva del Direccionamiento Estratégico, teniendo como marco de referencia el cumplimiento de la Visión y la Política de Gestión Integral, así: Perspectivas: La Solidaridad Entendida como una actitud generosa, participativa y cooperadora, la solidaridad constituye una unión de esfuerzos que hace posible el bienestar, la compensación y la ayuda mutua. El Respeto Su ejercicio, base fundamental de una convivencia sana y pacífica, inspira nuestra diaria labor y nos estimula a responder con eficiencia, oportunidad y comprensión a los compromisos adquiridos con los clientes, a respetar sus derechos y a cumplir la normatividad vigente. La Responsabilidad Social En el marco de nuestros valores corporativos, nos esforzamos por apoyar el desarrollo local, a través de acciones sociales, comunitarias y ambientales que generen una cultura de transformación y contribuyan a mejorar los contextos en los que vivimos. Financiera: obtener los mejores resultados económicos para garantizar la solidez y sostenibilidad de la organización. Cliente y mercado: satisfacer las necesidades y expectativas de los clientes, de acuerdo con la oferta del servicio, para garantizar la permanencia y crecimiento en el mercado. Procesos: gestionar la organización por procesos eficaces, orientados al cliente y que generen valor agregado. Aprendizaje y crecimiento: fomentar el desarrollo de las competencias del talento humano, para alcanzar la eficacia de los procesos y generar una cultura de servicio de alto desempeño, innovadora y orientada al aprendizaje. La Vocación de Servicio Promovemos una cultura de servicio, calidad e innovación, a través de una atención integral y diferenciada y la gestión de procesos eficaces, dirigidos a la satisfacción de los clientes y al cumplimiento de la misión, la visión y las metas de la organización, para avanzar por el camino del mejoramiento continuo. 4 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 5 Consejo Directivo Representantes de los empleadores PrincipalesSuplentes Julio César Tarquino Galvis Pablo Roberto Tamayo Velásquez CofincaféEdificio La Ceiba Diego Fernando Jaramillo López Jaramillo López Diego Fernando Melva Cecilia Cadavid Yepes Edificio El Cafetero Jaime Pachón Valencia Diseño y Decoración La Brocha Nelson Patiño Arango Patiño Arango Nelson Luis Fernando Gómez Giraldo Cementerio Jardines de Armenia Diego Suárez Mejía Mejía Suárez Diego Elkin García Tobón Finca Nápoles Jamid Andrés Alzate Alzate Construinversiones A y M Ltda. Representantes de los trabajadores PrincipalesSuplentes Luis Orlando López Loaiza Sandra Patricia Pérez Vera Contraloría General de la República Bancolombia Gerencia Quindío Ruby Burgos Mendoza Jesús Horacio Sánchez Ramírez Hospital Universitario Departamental Servicio Nacional de Aprendizaje, SENA San Juan de Dios Sonia Ortegón Beltrán Banco de Bogotá María del Carmen Aguirre Botero Departamento del Quindío Luz Adriana Aguirre Franco Municipio de Armenia Luis Fernando Patiño Franco Empresas Públicas de Armenia Director Administrativo Julián Salazar Arias División Administrativa Leydy Andrey Ospina González División Salud Dolly Elizabeth Amaya Bermudez División Financiera José Lombardo Rueda Madrid División Mercadeo Horacio Aguas González División Educación, Cultura y Biblioteca Ariel Arias González División de Servicios Fabiola Ramírez Ardila Gestión Humana Olga Patricia Botero Subsidio Familiar y Aportes Sara Rosa Gaitán García Comunicaciones Adriana María Londoño Tejada Planeación Regina Vivas Valencia Mercadeo Corporativo María Elizabeth Machado Cardona Gestión de Calidad Ivan Darío Alzate Marín Eunice Bautista Sánchez Iván Botero Gómez Director Administrativo Julián Salazar Arias Revisoría Fiscal José Alberto Sierra Marulanda Andrés García Mendoza PrincipalSuplente 6 Organización Administrativa Informe de Gestión y Balance Social 2013 Auditoría Interna Jorge Fabio Alzate Marín Asesor Jurídico Juan Carlos Giraldo Herrera Informe de Gestión y Balance Social 2013 7 Atesorando momentos inolvidables Cosechando servicios Sembrando ilusiones Y multiplicando oportunidades. Comfenalco Quindío, realizaciones a escala humana. 8 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 9 Informe del Consejo Directivo y el director administrativo Asamblea General Ordinaria de Afiliados C Señores afiliados: omo una expresión de nuestros deberes estatutarios, pero más aún con la certeza de que nos encontramos inmersos en el desafío histórico de hacer posible una sociedad más justa, más igualitaria y más humana, en la que existir plenamente sea una posibilidad real para cada niño, cada trabajador o cada grupo familiar, compartimos con ustedes los excelentes resultados de la gestión desarrollada por Comfenalco Quindío durante el año 2013. Es preciso reconocer que el Sistema de Subsidio Familiar ha sido en Colombia el más efectivo modelo de intervención social. Creadas hace más de seis décadas por iniciativa del sector empresarial del país, las cajas de compensación se constituyeron desde sus comienzos en un verdadero escenario para la integración entre el sector patronal y los trabajadores. La naturaleza corporativa de las entidades que conforman el Sistema y el fin de utilidad común por ellas perseguido, la coparticipación de trabajadores y empresarios en la orientación de las cajas y la autonomía vigilada de su operación son algunos de los elementos diferenciadores de nuestro Sistema de Subsidio Familiar, con respecto a los existentes en el ámbito mundial. Más de 17 millones de colombianos se integran hoy al aludido Sistema, cubriendo entre sus afiliados a más de un 89,17 % de trabajadores con ingresos inferiores a cuatro salarios mínimos. En las últimas dos décadas, en diferentes frentes de trabajo en los que Comfenalco interviene con su amplia oferta de servicios, el Estado ha propiciado reformas de gran trascendencia. Ejemplo de ello son la Ley 115 de 1994, la Ley 789 del 2002, el Decreto 827 de 2003, la Ley 1636 de 2013, el Decreto 2852 de 2013 y la Resolución 742 de 2013, cuyas disposiciones convierten progresivamente a las Cajas en principales ejecutoras de la protección social en el país, demandando una mayor acción e intervención en la política social, en áreas como la vivienda, la atención a niños, niñas y jóvenes, la educación y la protección de los desempleados. En Comfenalco hemos entendido que todas estas leyes, y sus decretos reglamentarios respectivos, implican para estas corporaciones no solo el cumplimiento estricto del nuevo ordenamiento jurídico y las obligaciones que de él se derivan, sino la posibilidad de hacer más asertiva la prestación de nuestros servicios, brindándoles oportunidades de acceso a los grupos y sectores poblacionales más desfavorecidos. Somos conscientes de la necesidad de aportar desde las dinámicas institucionales al progreso local, regional y nacional en todos los niveles, por lo cual en alianza con el Estado y con los demás actores del desarrollo, hemos buscado convertirnos en motor de soluciones ante las problemáticas existentes y en agente eficaz para la edificación de mejores escenarios de futuro. El subsidio familiar en favor de los trabajadores beneficiarios, como prestación social que les es propia, ha sido un factor redistributivo y equilibrador, como también la prestación del mismo a través de servicios sociales. En una región con evidentes dificultades como las elevadas tasas de desocupación y subempleo, la escasez de oportunidades, la creciente inseguridad, la ruptura de la unidad familiar y los bajos índices de desarrollo económico y social, nuestra organización se mantiene fiel a su compromiso de mejorar las condiciones de vida de la población afiliada y la sociedad en general. Las cajas de compensación han sido los parques recreativos, los escenarios deportivos y culturales y los centros de formación de la mayoría de los colombianos, espacios en los cuales se nivelan y acercan los diferentes estamentos sociales. Igualmente, han sido respaldo esencial del sistema de vivienda, y entidades únicas en cuanto se refiere al acceso popular y la democratización del crédito Entonces, nos complace decir que, a pesar de la complejidad del entorno social, y de manera coherente con nuestra filosofía corporativa, la gestión institucional se ha dirigido a priorizar al ser humano como centro de sus acciones y a fortalecer la institución hacia la cual se dirigen todos los recursos, iniciativas, programas y servicios que, con sujeción a la ley, entrega Comfenalco a la comunidad: la familia. Por ello el gran reto para las cajas continúa siendo el hecho de saber mantener y fortalecer los benéficos efectos del Sistema, adecuándolo a las condiciones de una sociedad con debilidades estructurales de generación y distribución de riqueza. Durante el año 2013, además de los ejes estratégicos misionales de la Caja, hubo gran énfasis en la ejecución de las siguientes acciones: 10 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 11 Educación y cultura: en especial en la promoción de una cultura del emprendimiento, el fortalecimiento de programas para el trabajo y el desarrollo humano y la formación artística. Techo digno para las familias quindianas: fortaleciendo cada vez más el servicio de vivienda no solo en términos de asignación de subsidios, sino en el impulso a la construcción y el consecuente mejoramiento de los entornos urbanos. Acompañamiento a las políticas públicas: en materia de fomento al empleo y atención a comunidades vulnerables. El desempleo, considerado como una de los problemas sociales más sensibles en el departamento, alcanzó el año anterior la tasa más alta a nivel nacional, equivalente al 15,8 %, por encima de Norte de Santander con 13 % y Valle del Cauca con 12,9 %. De allí la relevancia de la inauguración de la Agencia de Gestión y Colocación de Empleo de Comfenalco Quindío en el mes de octubre, como resultado de la normatividad generada por el Gobierno nacional, a través del Ministerio del Trabajo. Esta ambiciosa iniciativa busca hacer más eficiente el encuentro entre la oferta y la demanda de empleo, generar mayor transparencia en el mercado del trabajo y contribuir en el mejoramiento de los índices de productividad a través de un acertado perfilamiento de la mano de obra. De esta manera, los buscadores de empleo pueden aspirar a mejores oportunidades laborales, en tanto que las empresas tienen la posibilidad de identificar los perfiles y competencias de las personas que requieren, haciendo de la selección un proceso más rápido, idóneo y económico. Nos complace señalar que a 31 de diciembre de 2013, en solo tres meses de gestión, la Agencia reportó 129 empleadores registrados, 290 vacantes inscritas, 1900 buscadores de empleo registrados, 567 hojas de vida remitidas, 47 aspirantes colocados y 354 personas que participaron en talleres de Herramientas efectivas para la Empleabilidad. 12 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Es un orgullo para la Caja ser, hoy por hoy, el puente institucional que se tiene entre el Ministerio del Trabajo, los empresarios locales y sus futuros empleados, para seguir siendo fuente generadora de esperanza y progreso para las comunidades. Los programas sociales de Comfenalco son, sin duda, un complemento valioso a las acciones del Estado y a la ejecución de las políticas públicas. Los altos índices de necesidades básicas insatisfechas demandan la participación, la corresponsabilidad y la solidaridad del sector privado, siendo este el fundamento para el desarrollo de los programas de Atención Integral a la Niñez y Jornada Escolar Complementaria, que constituyen el más valioso aporte de Comfenalco Quindío al desarrollo de los niños y jóvenes de la región. En el Jardín Social Color Esperanza multiplicamos las oportunidades, potenciamos y enriquecemos tempranamente las capacidades, estilos de aprendizaje y necesidades específicas de trescientos niños y niñas con edades que oscilan entre los seis meses y los cuatro años once meses de edad. Así mismo, y en articulación con las Secretarías de Educación Municipal y Departamental, ejecutamos el año anterior el programa de Jornada Escolar Complementaria, a través del cual 26.566 estudiantes de 171 instituciones educativas de la región participaron en seis proyectos de gran impacto social y educativo, diseñados con el objetivo de orientar de manera pedagógica la utilización del tiempo libre en actividades que fortalecen las competencias básicas y ciudadanas, especialmente en quienes se encuentran en condición de mayor vulnerabilidad. De esta manera, contribuimos al adecuado desarrollo integral, físico, cognitivo, social y emocional de los niños, niñas y adolescentes, haciendo que estas jornadas se conviertan no solamente en un espacio para el disfrute de propuestas lúdicas, artísticas, literarias y recreativas, sino también en una oportunidad de promover valores esenciales para su propio desenvolvimiento y la armónica convivencia con los demás. Para atender estos programas, establecidos por la Ley 789 de 2002, la Caja destinó $1527 millones en la anterior vigencia. Es importante resaltar que, a través del Fondo de Fomento al Empleo y Protección al Desempleo, Fonede, la Caja canalizó en el 2013 recursos por $3337 millones para apoyar económicamente a personas que por diversas circunstancias quedaron temporalmente sin empleo, y promover su reinserción al mercado laboral. Informe de Gestión y Balance Social 2013 13 Complementariamente, ofrecimos el programa de capacitación para la inserción laboral, orientado a generar competencias y habilidades vinculadas con sus necesidades e intereses. En el segundo frente, Comfenalco ha asumido como una tarea permanente contribuir a la educación de los quindianos, desde la primera infancia hasta la población adulta, lo que ha permitido que a través de una completa oferta encuentren nuevos horizontes académicos, ocupacionales y empresariales. En este aspecto, constituye un gran honor registrar que durante ceremonia especial cumplida en diciembre del 2013, en Bogotá, el Ministerio de Educación Nacional reconoció al Instituto Técnico de Educación Comfenalco como uno de los mejores en educación 2013. En el marco de este certamen, en el que se destacó la labor de educadores, instituciones, personas y programas, que con sus logros e iniciativas lideran el proceso de mejoramiento de la calidad de la educación en Colombia, el instituto recibió la distinción en la categoría de «Institución de formación para el trabajo y el desarrollo humano», por el sobresaliente papel cumplido, por la pertinencia de sus programas y los niveles relevantes en los indicadores de calidad. En tal sentido, es válido precisar que el direccionamiento de nuestros programas hacia la capacitación técnica para promover condiciones de empleo y emprendimiento, especialmente para los jóvenes, constituye una de las principales fortalezas de la organización. Durante la anterior vigencia se capacitaron en áreas Técnicas 1483 personas y en Educación Informal e inserción laboral 4501, para un total de 5984 usuarios. Teniendo en cuenta que el arte es una reserva espiritual, un alimento para el intelecto y una opción maravillosa para la inclusión social, la Escuela de Artes de Comfenalco ha logrado que las capacidades individuales de afiliados y usuarios de todas la edades se proyecten en obras, propuestas y experiencias que fortalezcan la autoestima, el autorreconocimiento y la convivencia, a través de una oferta de gran diversidad. Las cifras son contundentes, 3086 personas que se formaron en áreas de música, bailes y artística dan testimonio del impacto de nuestros programas, en los cuales nos hemos preocupado por unir dos variables esenciales para el desarrollo: la innovación y la cultura. Resaltamos el papel representativo del colegio Comfenalco, que continúa modernizando y cualificando sus procesos, fomentando en su modelo educativo las competencias ciudadanas, la convivencia armónica, el manejo de una segunda lengua y la incorporación de las TIC como factor estratégico de competitividad. En un entorno ecológico de gran belleza natural, con un proyecto pedagógico orientado a la educación integral, al fortalecimiento de las competencias emprendedoras y las habilidades empresariales, el colegio ha asumido un importante liderazgo, entregando a estudiantes y egresados las herramientas necesarias para desarrollar un proyecto de vida exitoso. En el 2013 el plantel alcanzó una cobertura de 587 alumnos. Por tratarse de un logro académico que demuestra el compromiso del plantel en brindar la más sólida formación, destacamos el reconocimiento obtenido por la estudiante Valentina Rojas Agudelo, egresada de la promoción 2013, quien fue becada por Ecopetrol por haber obtenido en las Pruebas Saber 11 uno de los mejores puntajes del departamento. La biblioteca Comfenalco, ubicada en el centro de Armenia, para facilitar el acceso a todos sus usuarios, continúa siendo un escenario que propicia espacios de información, investigación, educación y arte a la comunidad quindiana como elementos insustituibles para la construcción de identidad, el desarrollo cultural y la formación de espectadores a través de las más diversas manifestaciones. La amplia gama de servicios ofrecidos se complementa con actividades de descentralización que nos han permitido llegar a un gran número de instituciones educativas y sectores vulnerables de la región. El año anterior un total de 202.333 personas se beneficiaron de nuestros servicios. Compartimos con beneplácito el crecimiento y afianzamiento del programa Bebeteca, que el año anterior extendió su radio de acción al municipio de Calarcá, gracias a un convenio suscrito con la administración municipal de esa localidad. Con la protocolización de esta alianza, cumplimos con el objetivo de acercar a los bebés, desde antes de nacer, al mundo de los libros, para ofrecerles sus primeros contactos con las letras y la magia que ellas transmiten, fomentar las relaciones familiares y desarrollar hábitos de lectura en un ambiente lúdico y tranquilo. Un total de 49.851 niños fueron atendidos en el 2013, en las sedes de Armenia y la Villa del cacique. 14 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 15 Vivienda El tercer gran eje sobre el cual hemos querido articular este informe tiene que ver con el servicio de vivienda, uno de los retos que con más ahínco hemos querido asumir para contribuir a la efectiva superación de las complejas condiciones socioeconómicas actuales. Poseer vivienda propia es uno de los anhelos más importantes de cualquier persona. Tener un techo para albergarse a sí mismo y cobijar con el tibio calor del hogar a nuestros seres queridos es un logro inmenso en cualquier proyecto de vida. Por eso, por todo lo que representa tener casa propia, es más que un privilegio para nuestra entidad ser uno de los actores efectivos para el cumplimiento de ese propósito. Muestra de este empeño es la Ciudadela Comfenalco, en la que venimos haciendo realidad el sueño de más de 600 hogares de esta zona del país. Con una gran belleza estética, una excelente ubicación, un innovador diseño y múltiples ventajas sociales y comunitarias, las 232 viviendas unifamiliares entregadas en las primeras dos etapas del proyecto son el más importante logro en la vida personal, familiar y laboral de nuestros afilados. Al finalizar la vigencia 2013, la Caja había culminado la construcción de la tercera etapa, integrada por 172 soluciones. Para el 2014 la Caja ha proyectado la construcción de 200 apartamentos que complementan este ambicioso proyecto. El otorgamiento de los subsidios, la optimización de los costos, el acompañamiento y asesoría a los hogares, el aporte a la dinámica de construcción, la ampliación de oferta para los grupos familiares de menores recursos y la generación de empleo son la síntesis de lo que representa el servicio de vivienda de la Caja. Durante el ejercicio, la gestión del Fovis dispuso de un total de $2.597.238 mil, de los cuales $2.547.231 mil fueron adjudicados en 209 subsidios, para igual número de hogares. Es importante resaltar que el 84,21 % de la asignación de subsidios favoreció a hogares con ingresos menores o iguales a dos salarios mínimos legales vigentes. 16 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Los aspectos hasta ahora mencionados ratifican el interés de Comfenalco de contribuir con el diseño de mecanismos que conduzcan a la superación de la inequidad. Sin desconocer la problemática que nos rodea, creemos que es posible aportar de manera efectiva al bienestar de nuestras gentes y al desarrollo de la región con las acciones ya anotadas y con otros indicadores y realizaciones que dan cuenta del impacto social de nuestra labor. A 31 de diciembre de 2013, el total de empresas afiliadas fue de 6327 con una variación promedio de 2011 a 2013 de 11,03 %, y un incremento del 11,4 % en relación con el año anterior. Los trabajadores afiliados ascendieron a 62.812, entre los cuales se cuentan dependientes, pensionados, independientes, y por fidelidad, quienes junto a sus grupos familiares conforman una población de 135.089 personas afiliadas. Esta cifra ubica a Comfenalco Quindío como la empresa local con la base humana más amplia y sólida de nuestro contexto, la que genera mayor impacto social y cuenta con una mayor presencia real en hogares y comunidades. Los ingresos totales de la Caja alcanzaron $108.134 millones. Esta suma nos muestra que, en el conjunto de ingresos de la institución, los aportes del 4 % ascendieron a $30.979 millones, con un incremento del 10,92 % con relación al año 2012; por concepto de otras fuentes se recibieron $77.155 millones, cifra que contribuye de manera significativa al fortalecimiento institucional. Un promedio de 40.349 personas-cuota recibieron el subsidio monetario, que ascendió a $9.646 millones, lo que representa un 6,7 % de incremento en el valor del subsidio efectivamente pagado frente al año 2012. El patrimonio ascendió a $54.198.791 mil con un aumento del 7,97%. En lo referente a los resultados financieros de la vigencia 2013, para la Caja de Compensación es muy satisfactorio resaltar el positivo resultado del ejercicio, representado en una utilidad equivalente a $4.112.955.000, cuantía que le permite a la corporación efectuar el apalancamiento de las inversiones, tanto en infraestructura como en dotación, y fortalecer su patrimonio. Informe de Gestión y Balance Social 2013 17 Es pertinente precisar que del total de estos excedentes, aproximadamente el 25,8 % fue generado por las áreas autocosteables y el porcentaje restante corresponde a los aportes empresariales. Estos resultados generan indicadores muy positivos de liquidez y nivel de endeudamiento, los cuales son el reflejo de la solidez financiera que sustenta la proyección hacia el futuro de la organización. Con la convicción de que la salud representa para nuestra organización una de las metas más significativas y de mayor prioridad, porque impacta la calidad de vida del ser humano, y mejora los niveles de productividad, bienestar físico y mental, el año anterior nos esforzamos por poner a disposición de la población un completo portafolio de servicios. Los alcances de la gestión desarrollada a través de la clínica La sagrada Familia se evidenciaron en las 825.997 actividades desarrolladas. Es oportuno indicar que la búsqueda en la excelencia del servicio implicó para nuestra IPS importantes esfuerzos en la incorporación de nuevas tecnologías y en la capacitación del recurso humano que nos permitieron cumplir no solo las metas cualitativas, sino también incidir en el nivel de morbilidad de nuestros pacientes y usuarios. Ello ha implicado también que Comfenalco haga un aporte a la generación de empleo en el sector, al ocupar un importante número de profesionales de la salud y al fortalecer otras entidades prestadoras de servicios, mediante la modalidad de subcontratación. La clínica, que continúa siendo centro de referencia de la población del régimen contributivo para el Quindío y norte del Valle, sobresale por su liderazgo en la práctica de cirugías de alta complejidad, especialmente vía laparoscópica y cardiovascular. Propiciar y favorecer el acceso de los afiliados y la comunidad en general a programas y servicios que aseguren la integración, el bienestar, el disfrute y el sano esparcimiento es uno de los retos de la Caja. Es por esto que consideramos relevante la labor desarrollada por la División de Servicios, que a través de las áreas de Recreación, Deportes, Semilleros Deportivos, Centro Vacacional, Agencia de Viajes y Centro de Acondicionamiento y Preparación Física (CAF) reportó la atención de 676.602 usuarios el año anterior. 18 Informe de Gestión y Balance Social 2013 El Centro Vacacional continúa siendo el punto de encuentro para los quindianos. Durante 33 años el parque ha sido un lugar emblemático y un sitio permanente de visita para los trabajadores y sus grupos familiares que encuentran en él los espacios para divertirse, jugar, practicar deportes y compartir sus momentos de ocio. De allí el constante esfuerzo emprendido por la Caja para mejorar sus instalaciones y complementar sus servicios. El año anterior se adelantaron las obras de construcción de la nueva zona de acceso, o portería, con el fin de hacer más funcional y cómodo el ingreso y salida de afiliados y turistas, que cada vez en mayor número disfrutan de sus escenarios. En el 2013, 13.020 quindianos se movilizaron a diferentes destinos regionales, nacionales e internacionales, a través de la Agencia de Viajes Comfenalco. Nuestra organización entiende que las excursiones, paseos, salidas, programas y actividades de esta naturaleza fortalecen a la familia y les permiten a personas de todas las edades disfrutar y conocer la historia, paisaje, idiosincrasia y cultura de cualquier destino. La misión de servicio de la Agencia se destaca por los valores agregados de nuestro portafolio, pero, desde luego, por la oportunidad de crédito, factor diferencial que multiplica las opciones para el ocio y la integración familiar y empresarial. Por esta razón, en el 2013 le apostamos a la reubicación de la Agencia con la apertura de su nueva sede en un sitio céntrico y estratégico de Armenia. El servicio de mercadeo continuó posicionándose, gracias al amplio portafolio de nuestra cadena de droguerías y a eventos institucionales como la Feria Escolar Comfenalco, que les permite a los padres de familia acceder con oportunidad y precios justos a textos, uniformes y útiles escolares para sus hijos. En el 2013, los ingresos de mercadeo totalizaron $28.702 millones, y el número de clientes atendido fue de 851.723 En todas sus áreas y procesos, tanto misionales como de apoyo, la entidad sigue consolidando su sistema de gestión de la calidad, asegurando el cumplimiento de los requisitos legales del cliente, y haciendo del mejoramiento continuo más que una norma, una vocación y la nota distintiva de nuestra cultura organizacional. Comfenalco mantuvo el año anterior su Certificado de Gestión de la Calidad con base en la norma NTC ISO 9001:2008 Informe de Gestión y Balance Social 2013 19 En atención a las exigencias propias de la política de gestión integral de la Caja, y en concordancia con las acciones de responsabilidad social empresarial que se vienen desarrollando, Comfenalco lideró parte de su labor en un gran frente estratégico: el medioambiente, para ello continúo fomentando día a día entre colaboradores y usuarios una cultura del ahorro y preservación de los recursos naturales. Resultado de este esfuerzo es haber mantenido el Certificado de Calidad Turística en la Norma Técnica Seccional del Turismo NTS TS 002- nivel alto de sostenibilidad, y el sello ambiental colombiano que, bajo la norma NTC 5133, otorga el Ministerio de Ambiente, Vivienda y Desarrollo Territorial. En la recopilación de los logros de la Caja es necesario visibilizar el reconocimiento que Comfenalco brinda a las mujeres, verdaderas e incansables heroínas, que desde diversos roles, con espíritu de servicio y amor hacia los demás, desarrollan actividades y programas con sentido social, en beneficio de familias y comunidades. Así mismo, sobresalen las certificaciones obtenidas por el Instituto Técnico de Educación Comfenalco, bajo la normatividad colombiana NTC 5555 para instituciones de formación para el trabajo, y la norma NTC 5581, para el Programa Técnico Laboral en Secretariado Auxiliar Contable. Este balance social, colmado de realizaciones a escala humana, es para nosotros el más valioso y gratificante, pues estamos seguros de que con las acciones de bien que logramos adelantar cada día, con cada proyecto, con cada sonrisa que cosechamos en nuestros niños, con cada mirada de tranquilidad de un afiliado que ha recobrado la esperanza, con cada mano que se extiende agradecida por la calidez de un servicio recibido, con cada vida concreta que logramos tocar de forma positiva vamos consolidando la sociedad que soñamos y merecemos, mientras edificamos juntos el futuro promisorio que hemos anhelado. Ubicada en el grupo II pymes, la Caja dio inicio al proceso de implementación y aplicación de las Normas Internacionales de Información Financiera NIIF. Para este efecto y con el apoyo de una firma externa especializada, avanzamos en la etapa de capacitación y diagnóstico, estableciendo las primeras políticas en el marco estratégico de la institución. Como acciones complementarias, la Caja ha venido fortaleciendo la estructura tecnológica que permitirá implementar el sistema de información contable general bajo NIIF. Con este soporte se han generado los primeros ejercicios de simulación que permiten medir el impacto operativo y financiero de su implementación. A efectos de aumentar la productividad, brindar mayor agilidad y facilidad en los procesos internos y promover el acceso de los usuarios a nuestro portafolio, Comfenalco orientó parte de sus esfuerzos al fortalecimiento de su plataforma tecnológica. En este sentido, en la gestión administrativa, vale la pena destacar que en el 2013 se incorporaron mejoras significativas en los sistemas de información de las áreas de servicios, gerenciales y de apoyo, a fin de incrementar los niveles de eficiencia en la prestación del servicio, fortalecer las relaciones con los empleadores y afiliados, y responder a la dinámica de cambio que plantea el mundo laboral e informático. Mención especial merece el Direccionamiento Estratégico con el que cuenta la organización, a partir del cual se establecen los principios corporativos, se ejecuta la política de Gestión Integral y se estructura todo el proceso de planeación estratégica. Como una valiosa herramienta organizacional que permite medir periódicamente la gestión de la Caja y su capacidad de respuesta y adaptación a un entorno cambiante y complejo, Comfenalco ha dedicado importantes esfuerzos al fortalecimiento del denominado Plan Global Estratégico. Se trata de un instrumento de orientación, que a partir del desempeño de cada área y teniendo como base unas variables preestablecidas correlacionadas entre sí (Financiera, Cliente y Mercado, Procesos y Aprendizaje y Desarrollo), permite determinar el nivel de aproximación al logro de una labor exitosa encaminada a materializar la visión de futuro de la organización. 20 Informe de Gestión y Balance Social 2013 El Premio Comfenalco a la Mujer continúa siendo la más importante distinción regional a las grandes obras de las mujeres quindianas. En la vida institucional de Comfenalco el talento humano es, sin duda, el principal factor de crecimiento y de servicio. Gracias a todos nuestros colaboradores, continuamos afianzándonos en el pensamiento y el alma de los quindianos como una institución sólida, comprometida y socialmente responsable que día a día, con convicción y persistencia, trabaja para mejorar las condiciones de vida de la población, propiciar horizontes de bienestar y desarrollo humano integral, atender los problemas de los sectores más desprotegidos y buscar en cada jornada el beneficio de la gente, motor que impulsa todos nuestros esfuerzos corporativos. A ustedes, señores empresarios, nuestra expresión de gratitud por su permanente apoyo. Con la administración responsable y transparente de sus aportes hemos honrado su confianza y continuamos construyendo región. Queremos, también, reconocer el respaldo de Asocajas, entidad gremial de la cual hacemos parte, y de la Superintendencia del Subsidio Familiar, que nos ha orientado y acompañado con estricto sentido social para que Comfenalco Quindío siga siendo símbolo de eficiencia social. Muchas gracias. JAIME PACHÓN VALENCIA Presidente Consejo Directivo JULIÁN SALAZAR ARIAS Director Administrativo Fuentes: •Dane. Indicadores de Mercado Laboral por Departamentos 2013 •Cortés González, Juan Carlos. El Sistema del Subsidio Familiar y el Desarrollo del País. Documento Compensar. •Asocajas, Sistema de Subsidio Familiar. Modelo de Intervención Social. Consideraciones y Referentes Internacionales. Tomo I Informe de Gestión y Balance Social 2013 21 Equidad Social En el año 2013, Comfenalco asignó $9646 millones de pesos en subsidio familiar; 484.186 cuotas monetarias que en promedio corresponden a 40.349 beneficiarios. Este apoyo refleja la distribución equitativa de los recursos de nuestras empresas afiliadas. 22 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 23 División Financiera Población afiliada, aportes y subsidio -A 31 de diciembre de 2013, Comfenalco reportaba un total de 6327 empresas afiliadas, con una variación promedio entre diciembre de 2011-2013 del 11,03 % y un incremento del 11,4 % con respecto al año inmediatamente anterior. -Los servicios de la Caja estuvieron a disposición de 61.911 trabajadores afiliados dependientes y sus familias, integradas por 70.833 personas (cónyuges, hijos, padres, hermanos e hijastros) y de otras 2345 personas, entre las que se cuentan trabajadores independientes, pensionados y afiliados por fidelidad, con sus grupos familiares. -La población total afiliada ascendió a 135.089 personas. -Los aportes del 4 % ascendieron a $30.978.514.000, con una variación promedio del 12,8 % entre diciembre de 2011-2013, y un incremento del 10,92 % con relación al año 2012. -Para el subsidio familiar, Comfenalco destinó $9.645.999.000 para 40.349 beneficiarios-cuota en promedio, que recibieron una cuota monetaria mensual de $20.267. El total de cuotas entregadas fue de 484.186 -Es importante indicar que 19.328 cuotas de subsidio, por un valor mensual de $23.307, suma que supera en un 15 % a la cuota monetaria, fueron pagadas a las personas a cargo de los trabajadores del sector agropecuario. (Solidaridad de la Ciudad con el Campo, Ley 789 de 2002) El valor total destinado por este concepto fue de $53.276.000. -Con el objetivo de ofrecer una asesoría integral a los afiliados, se fortaleció el servicio de consulta en línea, herramienta que permitió la interacción efectiva y en tiempo real con 533 personas. -A fin de facilitar el cobro del subsidio familiar a los beneficiarios residentes en los municipios de Circasia, La Tebaida, Salento, y el corregimiento de Pueblo Tapao, Comfenalco suscribió en el 2013 un convenio con la empresa Apuestas Ochoa S. A. Un total de 355 afiliados se beneficiaron de este servicio que, desde el mes de enero de 2014, se extiende al resto de municipios, con excepción de Armenia y Calarcá. 24 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 25 Nuevos servicios Afiliación de Trabajadores del Servicio Doméstico En atención a lo dispuesto en el Decreto 721 del 15 de abril de 2013, expedido por el Ministerio del Trabajo, el cual reglamenta el Numeral 4 del Artículo 7 de la Ley 21 de 1982, Comfenalco Quindío promovió entre todas las personas naturales que ostenten la condición de empleadores del servicio doméstico su afiliación a la Caja y la de sus trabajadores. En cumplimiento de lo anterior, 369 personas que fueron vinculadas desde el mes de mayo tuvieron la posibilidad de disfrutar de los servicios de Recreación, Deporte, Cultura y Capacitación, cuota monetaria y postulación al subsidio de vivienda. Mecanismo de Protección al Cesante Con el propósito de mitigar los efectos del desempleo y facilitar la reinserción de la población cesante en el mercado laboral, fue expedida la Ley 1636 de junio de 2013 y el Decreto Regalmentario 2852 de diciembre del mismo año. Los beneficios contemplados por el Mecanismo de Protección al Cesante, a través del Fondo de Solidaridad y Servicio de Empleo y protección al Cesante (Fosfec), promovidos por la Caja incluyen: -Orientación a través del Servicio Público de Empleo (Agencia de Gestión y Colocación de Empleo) -Capacitación para la inserción y reinserción laboral -Pago de la cotización al sistema de salud y pensión y pago de la cuota monetaria. -Beneficio económico, si el trabajador dependiente o independiente ahorra parte o la totalidad de sus cesantías. Afiliación de pensionados En cumplimiento de la Ley 1643 de julio de 2013, los pensionados cuya mesada sea de hasta 1,5 SMLV no pagarán aportes o cotización alguna para su afiliación a la Caja. Este beneficio, que incluye servicios de Recreación, Deportes y Cultura, se extiende a sus hijos menores de 18 años y a sus cónyuges o compañeros permanentes, cuando estos no ostenten la calidad de trabajadores activos. El año anterior, Comfenalco atendió a un total de 31 pensionados bajo esta modalidad de afiliación. Subsidios en Servicios Subsidiamos en los distintos frentes en los que se concentra nuestra labor social un total de $5.782.294.901, que se distribuyeron de la siguiente manera: 26 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 27 Educación y Cultura -$958.550.448 para Educación Técnica e Informal. -$341.962.900 para Escuela de Artes. -$870.940.940 para Biblioteca y Cultura. Otros servicios -$1.820.037.908 para Centro Vacacional. -$378.949.596 para Deportes. -$919.721.465 para Recreación. -$283.710.832 para Centro de Acondicionamiento y Preparación Física, CAF. -$208.420.812 para Semilleros Deportivos. Crédito y apoyo a tu bienestar Comfenalco Quindío apoya los sueños de sus afiliados. Por eso, brinda múltiples opciones de crédito para acceder a vacaciones, servicios de salud, educación, amoblamiento de vivienda y diversas opciones que mejoran su calidad de vida. Durante el año 2013, 46.437 personas resultaron beneficiadas por los créditos otorgados. Servicio de Crédito Subsidios Adicionales a través de la aplicación de excedentes del 55 % para afiliados con categorías A y B. Servicios de Recreación $131.108.158 para los servicios de recreación que beneficiaron a 46.928 usuarios. El año anterior se otorgaron 46.264 créditos en servicios sociales a los afiliados, por un monto total de $2.503.432.000. El 70,9 % de las asignaciones correspondió a trabajadores que devengan hasta dos salarios mínimos mensuales legales vigentes (Categoría A) y que destinaron estos recursos a programas de Salud, Mercadeo, Recreación, Formación para el Trabajo y Educación Informal. Educación Formal (Colegio Comfenalco) $10.118.400, equivalentes a 4216 bonos de alimentación En la modalidad de créditos de consumo se otorgaron 173, por un monto de $241.563.000, los cuales fueron destinados para compra de electrodomésticos, motocicletas y mejoramiento de vivienda. Educación Informal (Instituto Técnico) $9.494.750 en subsidios a las categorías A y B para 284 usuarios. $3.318.850 en subsidios a las categorías A y B, para derechos de grado de 63 beneficiarios. Escuela de Artes $6.990.750 en subsidios a las categorías A y B para 458 beneficiarios. Transferencias y Apropiaciones Los valores por apropiaciones de Ley se aplican a los siguientes programas: -Vivienda: $1.239.140.561 para familias con ingresos inferiores a 4 SMMLV. -Niños y Jóvenes: $1.858.710.844 para los Programas Atención Integral a la Niñez y Jornada Escolar Complementaria. -Desempleados: $1.239.140.560 para el Fondo para el Fomento del Empleo y Protección al Desempleo (Fonede), ahora Fosfec. 28 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 29 Sueños bajo techo Tener vivienda propia y descansar con tranquilidad bajo un techo digno es uno de los más grandes anhelos de las familias. En el año 2013 Comfenalco Quindío entregó 209 subsidios de vivienda por valor de $2.547.231.000 para los hogares con menores ingresos. Vivienda Fonede Fondo para el Fomento del Empleo y Protección al Desempleo Fonede contó con un saldo disponible del orden de $3.337.119.000, correspondientes a la sumatoria de las fuentes establecidas por la Ley 789 de 2002. Subsidio al desempleo -Asignamos subsidios por $388.182.000 a 439 beneficiarios. -Del total de beneficiarios, 378 corresponden a desempleados con vinculación anterior al Sistema, que recibieron $334.243.000 y 61 personas sin vinculación, a quienes se les otorgaron $53.939.000. -Los subsidios se clasifican en las siguientes modalidades: alimentos 411, salud 21 y educación 7. Las acciones que en materia de vivienda adelanta Comfenalco en cada vigencia, le han permitido consolidarse como gestor efectivo de las políticas de desarrollo urbano, al cumplir con el objetivo de propiciar las condiciones necesarias para que las familias quindianas de menores ingresos accedan a soluciones habitacionales verdaderamente dignas. Parte importante de los esfuerzos de la Caja se orientan a establecer un servicio que se constituye en un modelo integral que permite intervenir tanto en la asignación y entrega de subsidios, como en la gestión de planes que contribuyan al desarrollo socioeconómico y a la disminución del déficit que en este campo presenta la región. La gestión técnica, financiera y social cumplida en el año 2013, muestra los siguientes logros: -Para la asignación de subsidios de vivienda a afiliados con ingresos inferiores a cuatro salarios mínimos, Comfenalco destinó $2.547.231.000, recursos que beneficiaron a 209 familias. Capacitación para la inserción laboral -La ejecución de este programa de capacitación técnica y vocacional registra en el 2013 la inversión de $247.136.000, a través de 37 cursos, que contaron con la participación de 345 beneficiarios. Microcrédito Este programa tiene como propósito fomentar el empleo a través de la «empresarialidad», propiciando condiciones favorables para la consolidación de las microempresas y las pymes. -El total asignado en la vigencia ascendió a $20.738.000. 30 Informe de Gestión y Balance Social 2013 -El valor promedio del subsidio asignado fue de $12.187.700 y el ahorro promedio como aporte de cada familia alcanzó $7.083.864 -Del total de asignaciones, 83 corresponden a mujeres cabeza de hogar. -El 39,7 % de las familias favorecidas con el subsidio tienen ingresos entre 0 y 2 salarios mínimos. -Del total de subsidios asignados, el 91,8 % se destinó para adquisición de vivienda nueva en proyectos declarados elegibles en zona urbana. Informe de Gestión y Balance Social 2013 31 El feliz comienzo de una nueva vida En la Ciudadela Comfenalco 232 viviendas unifamiliares cobijan hoy los sueños de nuestras familias afiliadas. Subsidios Cavis En el año 2013 se dio continuidad al convenio suscrito entre el Gobierno Nacional y la Unión de las Cajas de Compensación Familiar, Cavis, mecanismo a través del cual las Cajas han sido soporte para garantizar una gestión eficaz en el tema de vivienda dirigida a población no afiliada al Sistema. Este proceso le ha permitido a Comfenalco participar de manera efectiva en la divulgación, recepción de solicitudes, verificación y consignación de la información, consolidando bases de datos que contribuyan al efectivo desembolso de subsidios en las modalidades establecidas, entre ellas: Vivienda Gratuita, Bolsa para Desempleados, Bolsa de Esfuerzo Territorial, Bolsa Vivienda Saludable y Ola Invernal. Los grupos familiares beneficiarios corresponden a los municipios de Armenia, Calarcá, La Tebaida y Salento. Ciudadela Comfenalco El año anterior avanzó con éxito la construcción de la Ciudadela Comfenalco, cuya tercera etapa consta de 172 soluciones habitacionales. Este proyecto institucional se consolida como un novedoso referente de gestión-construcción que contribuye al desarrollo de Armenia y al progreso de los afiliados. Durante la anterior vigencia se hizo entrega de 139 viviendas unifamiliares, 107 de las cuales se adjudicaron a beneficiarios del subsidio. 32 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 33 Servicios con calidad humana En la Clínica La Sagrada Familia Comfenalco Quindío protege la salud, conserva la vida y brinda un servicio cálido y humano a los usuarios. En el 2013, nuestra Ips desarrolló 825.997 actividades. 34 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 35 División Salud Entendiendo que la promoción de la salud y la prevención de la enfermedad son factores esenciales en la calidad de vida de la población, Comfenalco Quindío, a través de la Clínica La Sagrada Familia, desarrolló en el 2013 acciones complementarias que contribuyeron a consolidar su gestión administrativa para fortalecer su modelo de atención, ampliar coberturas, asegurar altos estándares de calidad y estructurar un completo portafolio de servicios. -Nuestra IPS, que en el 2013 ejecutó 825.997 actividades, con incremento del 13,14 % frente al año 2012, continúa siendo para el departamento del Quindío y Norte del Valle el Centro de Referencia para las atenciones de alta complejidad. -La preferencia de los usuarios, 414.213 en la vigencia, ha sido motivada por la cualificación del recurso humano, especialización de los profesionales, inclusión de nuevas técnicas quirúrgicas, innovación en servicios, manejo de medicamentos, dispositivos médicos de alta calidad y una infraestructura amplia y confortable. -Se resalta en la gestión en salud el equipo humano, comprometido y competente, convencido de la necesidad de asegurar para cada paciente, bajo un concepto diferenciador, las mejores condiciones de dignidad, oportunidad y respeto. Servicios El énfasis en la ampliación y consolidación del portafolio ofrecido por la Clínica se refleja en la implementación de modernos procedimientos, entre los que se destacan: -Endovasculares y mínimamente invasivos de cirugía vascular periférica. -Cirugía endoscópica trasnasal de alta complejidad. (Cx de tumores otorrinolaringológicos y de base anterior de cráneo). -Cirugía correctiva mínimamente invasiva de deformidades múltiples de los pies. -Cirugía artroscópica de alta complejidad. -Cirugía laparoscópica avanzada (para tratamiento de obesidad, gastrectomía, cirugía antirreflujo, esplenectomía y pancreatectomía). -Cirugía de piso pélvico, entre otras. 36 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 37 Gestión en quirófanos -En el 2013 se llevaron a cabo 6248 procedimientos quirúrgicos, que superan en un 27 % a los practicados en el 2012. -Se destacan las 557 cirugías vía laparoscópica, que con un incremento del 45,43 % frente a la anterior vigencia, convierten a nuestra IPS en la entidad con mayor número de procedimientos de esta naturaleza realizados en el departamento del Quindío. -En cirugía cardiovascular, con un incremento del 56,5 %, se registraron 72 procedimientos, con tasas de éxito altamente satisfactorias, que confiman el liderazgo en este tipo de intervenciones. -En esta zona colombiana, cabe mencionar que siguiendo los más estrictos protocolos, la Clínica se perfila como centro de excelencia para reemplazos articulares. -Como factor esencial para el desarrollo de nuevas técnicas y subespecialidades médicas, la Clínica se ha preocupado por hacer inversión en la renovación y modernización de equipos biomédicos para el servicio ambulatorio y hospitalario. -Como un hecho relevante, que ratifica el impacto social de nuestra labor, debemos mencionar que en el 2013 la Clínica fue elegida, entre otras IPS del país, para el desarrollo de la prueba piloto en la implementación de la estrategia Instituciones Amigas de la Mujer y la Infancia (IAMI), al alcanzar un 90 % de los estándares exigidos por el Ministerio de Salud y Protección Social. Sistema de Gestión de la Calidad -Con respecto al Sistema de Gestión de Garantía de Calidad en Salud, en el año 2013 se mantuvo la certificación, bajo la norma ISO 9001:2008 de los servicios de Laboratorio Clínico, Servicio Transfusional, Servicio Farmacéutico Hospitalario y Servicio de Esterilización. -En febrero del año anterior, la Clínica La Sagrada Familia recibió del Invima la certificación de Buenas Prácticas de Elaboración para Reempaque de Medicamentos Sólidos, para el Servicio Farmacéutico Hospitalario. -Es importante mencionar que el laboratorio de la Clínica cuenta con un control de calidad externo internacional que mide la exactitud de las pruebas realizadas y permite la comparación interlaboratorios, con el fin de garantizar el adecuado funcionamiento de los diferentes equipos y reactivos utilizados. Gestión del Talento Humano -Al finalizar el año 2013 la Clínica La Sagrada Familia contaba con un equipo humano conformado por 520 funcionarios, quienes participaron en un plan de capacitación continuada que asegura su cualificación y sensibilización en torno al humanismo, solidaridad y compromiso que deben prevalecer en un servicio de esta naturaleza. -Nuestro resultado en los Indicadores de Satisfacción del Cliente externo registró el cumplimiento del 100% frente a la meta establecida, lo cual evidencia el esfuerzo en adelantar acciones tendientes a mantener y mejorar el cumplimiento de los requisitos y los niveles de calidad en la prestación de los servicios. -La Clínica reportó un total de 158 felicitaciones presentadas por pacientes y usuarios, y una disminución en quejas y reclamos del 33% frente al año anterior. 38 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 39 Calidad y buen servicio La preferencia y el reconocimiento de nuestros clientes son el mejor testimonio de la calidad y el buen servicio. En el 2013, la Cadena de Droguerías Comfenalco atendió 851.723 personas. 40 Informe de Gestión y Balance Social 2013 División Mercadeo Para garantizar la cobertura, atención y calidad, siempre en función de la población que demanda cada vez más una oferta adecuada de artículos esenciales para el bienestar personal y familiar, Comfenalco Quindío cuenta con una cadena de droguerías que continúa siendo el mejor testimonio de la función social y el buen servicio. Con ocho puntos de venta ubicados en lugares estratégicos de Armenia y Calarcá, atendimos en el 2013 a 851.723 usuarios que efectuaron compras por valor de $28.702.047 mil. Feria Escolar En alianza estratégica con la Federación Nacional de Comerciantes, Fenalco, el gremio papelero y microempresarios de la región, se llevó a cabo la XII versión de la Feria Escolar Comfenalco. Además de consolidarse como el primer evento en su género en el departamento, con la más completa y variada oferta de útiles, textos, uniformes, tecnología y todo lo necesario para el regreso a clases, la Feria contribuye a dinamizar la economía regional y a optimizar el presupuesto de los hogares, garantizando calidad y excelente atención. El año anterior el certamen ferial registró un total de 15.523 usuarios. -En virtud a alianzas suscritas con los distintos proveedores, el área de Mercadeo fortaleció sus actividades y eventos comerciales, agregando valor a su gestión y beneficiando a los clientes con significativos descuentos. -Con resultados positivos y un gran potencial de expansión y desarrollo, la División de Mercadeo fortaleció la gestión del Depósito de Medicamentos, a través del cual se efectúan las ventas institucionales dentro y fuera del departamento del Quindío. -Con el fin de brindar mayor comodidad a los clientes, se llevaron a cabo obras de adecuación y remodelación en las droguerías número 4, de la avenida Bolívar, y número 3, del Edificio Sede. -Para asegurar la calidad de los medicamentos que se proveen a los dintintos puntos de venta y cumplir con los requisitos exigidos por las autoridades de salud, se instaló en el mes de agosto un cuarto frío en el Centro de Distribución. -A efectos de generar procesos más ágiles y eficientes que se traduzcan en una mejor atención para nuestros usuarios, se invirtió en el fortalecimiento de la plataforma tecnológica, para lograr con ello mejores niveles de oportunidad, control, calidad y seguridad en la información. 42 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 43 Aprendizaje para la vida y el trabajo El Instituto Técnico Comfenalco brindó durante el año 2013 formación a 5984 personas que tuvieron la oportunidad de mejorar sus competencias personales y ocupacionales y ampliar la gama de posibilidades para la construcción de su futuro. Familia Llanos Varela 44 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 45 División Educación, Cultura y Biblioteca -En esta vigencia, el Instituto desarolló programas de educación informal clasificados en las siguientes áreas: Belleza y Cosmetología, Cocina y Nutrición, Manualidades, Confección y Diseño, Descanso y Relajación. Los cursos contemplados en esta modalidad de formación tienen por objetivo brindar oportunidades para complementar, actualizar, perfeccionar, renovar o profundizar conocimientos, habilidades, técnicas y prácticas. La educación y la cultura son dos aspectos relevantes del devenir humano. Una sociedad educada es una sociedad progresista que avanza significativamente en la construcción de futuro y oportunidades para todos. Comfenalco Quindío, en cumplimiento de su compromiso social, le ha dado prioridad a la ampliación de su portafolio de educación y cultura a partir del diseño de programas y servicios que responden de manera efectiva a las necesidades de los afiliados y la comunidad quindiana. Instituto Técnico de Educación Preparar a las personas para su plena participación en el mundo del trabajo, desarrollando los valores, las conductas y competencias que contribuyan a su prosperidad y la de su región es uno de los propósitos que orientan la gestión del Instituto Técnico de Educación Comfenalco, cuya oferta potencia las capacidades productivas y creativas de los estudiantes, facultándolos para la construcción de su proyecto de vida. -El Instituto Técnico de Educación cuenta con cinco programas técnicos laborales que responden a las necesidades del sector productivo y que permiten a jóvenes y adultos capacitarse en corto tiempo y acceder al mundo laboral con altos niveles de competencia. Los programas ofertados durante el 2013 fueron: -Técnico Laboral en Secretariado Auxiliar Contable -Técnico Laboral en Auxiliar Contable y Financiero -Técnico Laboral en Soporte de Sistemas e Informática -Técnico Laboral en Auxiliar de Recursos Humanos -Técnico Laboral en Electricista Construcción Residencial -En el mes de junio, el programa Secretariado Auxiliar Contable obtuvo un nuevo registro por parte del Sena bajo la Resolución 0460 de 2013, la cual autoriza la vinculación de este programa a las empresas reguladas por medio de contratos de aprendizaje, a fin de realizar su respectiva práctica empresarial. 46 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 47 -Bajo la modalidad de pasantía, 255 estudiantes del programa Secretariado Auxiliar Contable realizaron sus prácticas empresariales en 109 empresas de la región. -En el periodo anterior, 438 estudiantes recibieron sus respectivos Certificados de Aptitud Ocupacional después de haber culminado su proceso de formación. -Dentro del proceso de articulación con instituciones de educación superior, se dio continuidad al convenio suscrito con la Escuela de Administración y Mercadotecnia del Quindío, EAM, brindando opciones de continuidad educativa hacia la formación profesional a los egresados de todos los programas técnicos laborales del Instituto Técnico de Educación. Igualmente, se firmó un convenio de articulación curricular con el Colegio Comfenalco, con el fin de facilitar la transición e ingreso de los estudiantes egresados del plantel al Instituto Técnico de Educación, para continuar con sus estudios de formación técnica laboral por competencias. -Respondiendo a la demanda de nuestros usuarios, se dio continuidad a la oferta educativa en idiomas, gracias a los contratos sucritos con la Universidad La Gran Colombia y el Centro Cultural Alianza Colombo Francesa. -El Instituto Técnico de Educación desarrolló el programa de Inserción Laboral hasta el mes de mayo, tiempo durante el cual se capacitaron 345 personas beneficiarias del Subsidio al Desempleo. -En el mes de junio, el Instituto Técnico de Educación obtuvo del Icontec la certificación en la norma NTC 5555 para Sistemas de Gestión para Instituciones de Formación para el Trabajo y Desarrollo Humano. Igualmente, obtuvo la certificación del Icontec, bajo la norma NTC 5581, para el programa Técnico Laboral por Competencias en Secretariado Auxiliar Contable. -La capacitación empresarial se constituyó en otra de las líneas importantes de atención para el Instituto, al generar oportunidades de fortalecimiento en competencias laborales y actualización en temas requeridos por el sector productivo. En esta modalidad se capacitaron 1007 personas en las diferentes temáticas ofertadas en el portafolio de servicios. 48 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 49 Arte para la vida El arte y la cultura son fuente de vida, sensibilidad y regocijo; por eso Comfenalco Quindío respalda el talento y las aspiraciones artísticas de personas de todas las edades a través de la Escuela de Artes. En el año 2013, 3086 usuarios se beneficiaron de nuestros cursos y programas. 50 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 51 Escuela de Artes Comfenalco Quindío, a través de la Escuela de Artes, continúa generando dinámicas trascendentales para la construcción de la cultura y la identidad regional, a través de la promoción de una variada oferta académica que potencia el talento y la capacidad creadora de niños, jóvenes y adultos. -La cobertura alcanzada fue de 3086 personas en sus tres áreas de formación: bailes, música y artística. -La Escuela de Artes cuenta también con la Escuela de Música, que tiene por objeto la capacitación y promoción de la música con énfasis en cuerdas típicas colombianas y música latinoamericana. Desde estas líneas de formación, los estudiantes perfeccionan sus conocimientos y fortalecen sus habilidades interpretativas. Por el maravilloso mundo del conocimiento La Biblioteca Comfenalco fomenta en los quindianos el amor por la lectura, el conocimiento, la divulgación de la cultura y la preservación de nuestra memoria histórica. A nuestros espacios amplios y ricos en contenidos y manifestaciones literarias y su completo portafolio de servicios y programas accedieron 202.333 usuarios en el 2013. -De otro lado, en la vigencia 2013, la Escuela de Artes dio inicio a la Escuela de Ballet, desde la cual las niñas, a partir de los tres años edad, inician su proceso de formación. Cultura y Bibliotecas -En el transcurso del año y desde diferentes escenarios, los grupos representativos de la Caja, Crescendo y Acordes Latinos deleitaron al público quindiano con lo mejor de su talento. El arte, la lectura y la cultura, en todas sus manifestaciones, constituyen para la Caja, y en particular para el área de Cultura y Bibliotecas, herramientas no solamente para cultivar la sensibilidad y educar integralmente a niños, jóvenes y adultos, sino un camino para construir comunidad y calidad de vida. -Un total de 234.256 personas disfrutaron de los servicios bibliotecarios y de cultura en el 2013. -202.333 usuarios fueron atendidos en la Biblioteca, con un total de 339.356 usos, generados por concepto de préstamos, consultas, atención en salas, programas y talleres de animación de lectura, talleres de manualidades, actividades lúdicas, juegos literarios y tertulias. -Se destaca la apertura en el mes de abril del programa Bebeteca, en el municipio de Calarcá, en virtud a un convenio suscrito con la Alcaldía Municipal. Esta iniciativa, que se desarrolla en un espacio especial de la Casa de la Cultura, cumple con el propósito de promover los procesos de lectura desde la gestación hasta los seis años, fortaleciendo el vínculo padres-hijos, y permitiendo que los pequeños adquieran habilidades motoras, de lenguaje y pensamiento, por medio de juegos sensoriales, cuentos corporales, canciones infantiles y cuentos libres y dirigidos, favorecidos por el contacto directo con los libros y su entorno. La implementación de esta nueva Bebeteca es consecuente con el intéres de la Caja en continuar descentralizando sus servicios y llegar a las comunidades con opciones que impacten su calidad de vida. Además de la atención en sala, este servicio se complementa con actividades extramurales en instituciones educativas y Hogares Infantiles. 52 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 53 Cultura e identidad Comfenalco Quindío contribuye a la creación, preservación y divulgación de la cultura y al disfrute de las diversas manifestaciones del arte. 31.923 personas disfrutaron el año anterior de la variada oferta cultural de la Caja. -Sobresale el desarrollo de programas como Estaciones Literarias, Efemérides Literarias, Club de Literatura, Maleta Viajera, Sana que Sana, Letras Rodantes, Bibliovacaciones y Festivales Literarios, a través de los cuales Comfenalco acerca a las comunidades, trabajadores, amas de casa y estudiantes a la literatura y los procesos lectores. -Mención especial merece la realización permanente de programas extramurales en instituciones educativas ubicadas en sectores de gran vulnerabilidad económica y social, cuya población no tiene posibilidades de desplazarse a la sede de la Biblioteca. -Durante la vigencia anterior se implementó el programa Letras Mayores con el objetivo de promover experiencias personales de lectura y escritura, a partir de una metodología activa y participativa en temas de interés social e histórico, incluyento la tradición oral como herramienta de memoria histórica y cultural. De la mano de un tutor experto en literatura, los adultos son protagonistas de una actividad que los enriquece y fortalece su autonomía. -En el campo cultural 31.923 personas, entre las que se cuentan estudiantes y habitantes de distintos municipios y zonas rurales, respondieron a las convocatorias formuladas por Comfenalco. 54 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 55 Educación con calidad Con el propósito de brindar educación con calidad, formar para la vida y el liderazgo y entregar a la sociedad personas íntegras y útiles a sus comunidades, la Caja atendió en el Colegio Comfenalco 587 estudiantes durante el 2013. 56 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 57 Colegio Comfenalco Consciente del momento histórico que viven la región y el país y del reto que le asiste como entidad educativa, el Colegio Comfenalco orienta todos sus esfuerzos al desarrollo integral de niños y jóvenes para que desplieguen sus potencialidades y se formen como ciudadanos autónomos y comprometidos con el mejoramiento de su proyecto de vida y el mejoramiento de su entorno. -A través del Enfoque Enseñanza para la Comprensión, el desarrollo de la mentalidad empresarial y el fortalecimiento del manejo de un segundo idioma (inglés), el Colegio se ha esmerado por brindar a sus estudiantes los conocimientos y habilidades que les pemitan convertirse en protagonistas, no solamente de sus propios proyectos vitales, sino también del progreso de su región. Logros académicos Por medio del Enfoque Enseñanza para la Comprensión, el desarrollo de la mentalidad empresarial, el trabajo de competencias ciudadanas, el manejo de un segundo idioma (inglés) y los proyectos pedagógicos trabajados en forma transversal, se fortalece el proceso educativo de los estudiantes del Colegio, permitiéndoles establecer una directa relación entre los contenidos propuestos en los estándares y los lineamientos curriculares, con la vida práctica y el entorno. Además del proceso formativo de los educandos en condiciones de calidad y pertinencia académica, se proyectó la imagen del colegio en eventos, olimpiadas, foros, certamenes educativos, campañas y pruebas externas. -En el año 2013 el Colegio tuvo una cobertura de 587 alumnos. El 86,5 % corresponde a hijos de trabajadores afiliados con categorías A y B, lo que evidencia el impacto social generado desde este servicio. -Se destaca la consolidación de convenios de articulación a nivel de educación superior con la Escuela de Administración y Mercadotecnia del Quindío, EAM, y con el Instituto Técnico de Educación Comfenalco, lo cual asegura que los educandos tengan continuidad en su proceso de formación. Logros deportivos Teniendo en cuenta que el deporte es un factor fundamental para el buen desempeño de los educandos en el aspecto físico, académico, cognitivo y social, el Colegio impulsa el deporte y la recreación en todas sus manifestaciones. Con grupos organizados por categoría y edad, y entrenados en horarios adicionales, la institución participó en importantes eventos deportivos realizados a lo largo del año. El plan estructurado en el área de educación física permite que estudiantes que no hacen parte de los grupos representativos del plantel también adquieran estas destrezas y herramientas, y participen en jornadas académicas curriculares y extracurriculares. En la vigencia anterior, el plantel participó con éxito en Intercolegiados Municipales, Departamentales y Nacionales, en las disciplinas de natación, fútbol, baloncesto, atletismo y patinaje. Logros culturales El Colegio Comfenalco, en forma transversal, desarrolla el Proyecto Pedagógico de Cultura encaminado al fortalecimiento y puesta en escena de los valores, vivencias y expresiones de quienes conforman la comunidad educativa. En el 2013, la Institución participó en ocho eventos programados por otras instituciones educativas y entidades públicas y privadas de la región. 58 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 59 Por ellos y para ellos 26.866 niños, niñas, adolescentes y jóvenes de los sectores más vulnerables del Quindío se beneficiaron durante el 2013 de los programas de Atención Integral a la Niñez y Jornada Escolar Complementaria. 60 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 61 Programas Sociales Una de las más claras manifestaciones del cumplimiento de nuestra misión social y empresarial se relaciona con la ejecución de acciones que inciden en el bienestar de los niños, niñas y adolescentes del departamento. Con la convicción de lograr en el futuro la mejor cosecha: una sociedad mejor, más justa e igualitaria y con mayores niveles de convivencia, Comfenalco, a través del Fondo para la Atención Integral a la Niñez (Foniñez) ha focalizado su intervención en el desarrollo del programa Atención Integral a la Niñez y Jornada Escolar Complementaria, con los cuales acoge los lineamientos trazados en la Política de Primera Infancia y respalda otras estrategias formuladas por el Gobierno nacional. Los recursos disponibles para atender dichos programas en el 2013 fueron de $1.816.712.966, con una ejecución real del 84,05 % correspondiente a $1.527.127.879. Programa de Atención Integral a la Niñez Esta iniciativa, que se desarrolla en el Jardín Social Color Esperanza, tiene como propósito integrar los componentes de educación inicial, salud, nutrición, recreación y prevención en beneficio de 300 niños y niñas desde los 6 meses hasta los 4 años y 11 meses de edad, pertenecientes a familias del Sisbén 1 y 2, vinculados al programa de Hogares Comunitarios del ICBF. Utilizando la filosofía Reggio Emilia que enfatiza en la individualidad del niño, su relación con el entorno y la participación conjunta de padres y maestros en su educación, se garantiza la restitución de sus derechos y el disfrute de ambientes ideales para su crecimiento y desarrollo integral. El Jardín Social opera mediante el contrato de Aporte número 079, celebrado entre el Instituto Colombiano de Bienestar Familiar (ICBF), la Cooperativa Multiactiva de Hogares de Bienestar (Coohobienestar) y la Caja de Compensación Familiar Comfenalco Quindío. El programa tuvo durante el 2013 una inversión de $804.210.527 Programa de Jornada Escolar Complementaria Este programa tiene como propósito potenciar y mejorar las habilidades en deporte, arte y recreación, así como la promoción del desarrollo humano y las competencias de aprendizaje en diferentes áreas del conocimiento. A través de él se respaldan los procesos sociales, afectivos, educativos, deportivos, artísticos y en general, se propende por el desarrollo integral de los estudiantes del sistema formal, pertenencientes a las zonas de Armenia con mayor condición de vulnerabilidad social y a los municipios quindianos con más elevado índice de necesidad a nivel económico y comunitario. 26.566 niños, niñas y jóvenes vinculados a 171 instituciones educativas públicas del departamento accedieron el año anterior a este programa en el cual se invirtieron $722.917.352. Los proyectos que enmarcaron el desarrollo de las Jornadas Escolares Complementarias, a partir de las líneas ambiental, escuelas deportivas, formación artística y cultural y ciencia y tecnología, fueron: Acompañamiento a la Escuela Normal de Superior del Quindío Propuesta educativa y cultural que posibilitó el acercamiento al mundo literario de niños, niñas y jóvenes vinculados a esta institución. Hubo 368 beneficiaros. Escuela para la creatividad, las artes, la cultura y la formación ciudadana Orientado a propiciar espacios que estimulan la participación de niños, niñas y jóvenes en procesos de lectura, escritura y artes plásticas. Se adelanta en la Institución Educativa República del Uruguay. Total de beneficiarios: 548 estudiantes, en condición de extraedad y alta vulnerabilidad económica y social. 62 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 63 Por las Rutas del Café Proyecto que contribuye al desarrollo de las competencias lectoras y lúdico-recreativas, bajo la modalidad Escuela Nueva. Se beneficiaron 1701 estudiantes del sector rural de los municipios de Buenavista, Filandia, Salento, Pijao, Génova y Córdoba. Comunicándome Encaminado al desarrollo de habilidades para la comprensión lectora a partir del fortalecimiento de las competencias comunicativas: hablar, leer, escribir y escuchar. Completariamente se adelantan actividades orientadas al manejo de las Pruebas Saber. Estudiantes beneficiados: 17.154 Acompañamiento Pruebas Saber Propuesta metodológica basada en técnicas de lectura y escritura que contribuyen al desarrollo de habilidades para el manejo de las Pruebas Saber. Estudiantes beneficiados: 2349 Juguemos con Matías a Hacer Ciudadanía Propuesta pedagógica, lúdica y recreativa que propicia espacios para el desarrollo de competencias ciudadanas y la convivencia escolar. Estudiantes beneficiados: 4446 64 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 65 Agencia de Gestión y Colocación de Empleo La Agencia de Gestión y Colocación de Empleo de Comfenalco Quindío surgió como un respaldo institucional a las políticas públicas nacionales planteadas desde el Gobierno, para dar respuesta a los altos niveles de desocupación existentes en nuestro departamento. Como resultado de una alianza suscrita a través del Ministerio del Trabajo y las cajas de compensación, se busca hacer más eficiente el encuentro entre la oferta y la demanda de empleo, generar una mayor transparencia en el mercado de trabajo, reducir los tiempos de búsqueda de empleo y los costos de búsqueda de trabajadores. Su implementación en el mes de octubre, bajo el mecanismo de Protección al Cesante, Ley 1636 de 2013 y Decreto 2852 y 722 de 2013, se constituye en uno de los grandes logros corporativos del año 2013, pues es una respuesta necesaria y pertinente a una de las problemáticas sociales y humanas más sentidas en la región. Con corte a 31 de diciembre, su gestión muestra resultados relevantes en los servicios prestados, basados en los principios orientadores de eficiencia, universalidad, igualdad, libre escogencia, integralidad, confiabilidad, transparencia, calidad y confidencialidad. Indicadores 26.866 niños, niñas, adolescentes y jóvenes de los sectores más vulnerables del Quindío se beneficiaron durante el 2013 de los programas de Atención Integral a la Niñez y Jornada Escolar Complementaria. 66 Informe de Gestión y Balance Social 2013 129 Empleadores registrados 1900 Buscadores de empleo registrados 290 Vacantes inscritas 567 Hojas de vida preseleccionadas 47Aspirantes colocados 354 Personas capacitadas en talleres de herramientas efectivas para la empleabilidad Informe de Gestión y Balance Social 2013 67 Nuestro punto de encuentro Generamos momentos inolvidables, espacios de regocijo y jornadas de felicidad para 459.823 usuarios que disfrutaron en el 2013 del Centro Vacacional Comfenalco, nuestro punto de encuentro. 68 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 69 División de Servicios Propiciar y favorecer el acceso de los afiliados y la comunidad en general a programas y servicios que aseguren la integración, el disfrute y el sano esparcimiento, es otro de los objetivos de Comfenalco Quindío. En su interés de continuar generando en los trabajadores, las familias y la comunidad educativa un cambio de actitud que les permita afrontar satisfactoriamente su rol laboral, social, académico y personal, la División de Servicios de la Caja implementó a través de las distintas áreas opciones de bienestar para personas de todas las edades. Durante el 2013, 676.602 usuarios acogieron nuestras convocatorias y disfrutaron de los diferentes espacios de la Caja. Centro Vacacional Los trabajadores afiliados, sus familias y otros sectores de la población, incluidos turistas y visitantes provenientes de otras regiones del país, encuentran en el Centro Vacacional Comfenalco el ambiente propicio para integrarse, recrearse y descansar. Por la excelente infraestructura recreativa, deportiva y hotelera que posee, nuestro Centro se constituye en el escenario ideal para el encuentro familiar y la realización de eventos académicos, culturales, sociales y laborales programados por las empresas regionales y nacionales. -Cabe destacar que a través del convenio Cajas sin Fronteras, 2888 personas afiliadas a las diferentes cajas del país utilizaron los servicios del Centro Vacacional. -494.420 usuarios disfrutaron de la variada oferta de alimentos y bebidas del restaurante y la tienda del Centro Vacacional. -459.823 usuarios visitaron el Centro Vacacional en el 2013. De ellos fue la población deportiva y estudiantil la de mayor afluencia, al registrar 286.406 entradas. -5613 personas, entre trabajadores afiliados y familias, participaron el primero de mayo en la tradicinal celebración del Día del Trabajo. -Para motivar a los afiliados a disfrutar con sus familias de verdaderas opciones de integración y descanso, se programaron, además de eventos artísticos y culturales, jornadas recreativas en las que el ingreso al parque, con servicio de piscina, fue gratuito. -El subsidio aplicado con excedentes del 55 % alcanzó $90.329.800 con beneficios para 44.428 afiliados y personas a cargo, de categorías A y B. -Durante la anterior vigencia se fortaleció el convenio Cajas Aliadas por los Héroes de Colombia, suscrito entre Comfenalco Quindío y Cafam, a través del cual se desarrollaron actividades con 1635 miembros del Ejército, 2445 de la Policía y Casur y 640 de la Caja de retiro de las Fuerzas Militares, Cremil. 70 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 71 Hostal Turistas, grupos familiares y empresariales en busca de descanso, o ejecutivos que realizan eventos académicos y empresariales encuentran en el Hostal Comfenalco la mejor infraestructura y la cálida atención que caracteriza a nuestro equipo humano. Ha sido muy signficativo el aporte de la Caja al desarrollo del turismo regional, gracias a la existencia del Hostal Comfenalco que continúa siendo elegido por importantes entidades del orden nacional, para la realización de certamenes culturales, de capacitación y deportivos. -Un total de 7127 personas disfrutaron de las comodidades y la calidad en el servicio que brinda el Hostal Comfenalco. 72 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 73 Nuevos talentos deportivos La sana competencia, el uso creativo del tiempo libre y el despliegue del talento, es el fundamento del programa de Semilleros Deportivos que en el 2013 registró la participación de 8679 personas. 74 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 75 Integración y sana competencia Fomentamos el deporte y el juego limpio. Durante la vigencia anterior 58.817 personas participaron de los eventos y torneos deportivos organizados por la Caja. Deportes Semilleros Deportivos En su compromiso de promover el mejoramiento de la calidad de vida de los quindianos, la Caja amplió y fortaleció las actividades deportivas durante el año 2013, y registró la atención de 58.817 usuarios. A través del programa Semilleros Deportivos, la Caja busca generar condiciones favorables para el acceso a la práctica efectiva del deporte, con una fundamentación técnica y una formación integral basada en valores de respeto, honestidad y transparencia. -Comfenalco impulsó la práctica de diversas disciplinas como fútbol, microfútbol, baloncesto y voleibol a través de torneos y certámenes de gran aceptación en los que participaron 4964 personas. -En los partidos amistosos programados a lo largo del año tomaron parte 38.498 usuarios. -Con la asesoría, acompañamiento y coordinación del área de Deportes, se llevaron a cabo intercambios deportivos, eventos regionales y nacionales, programados por las distintas empresas, que tuvieron como sede los escenarios del Centro Vacacional. Un total de 15.355 deportistas se congregan en torno a estas actividades. 76 Informe de Gestión y Balance Social 2013 -Desde esta área, que además promueve y realiza cursos en diferentes disciplinas para niños, jóvenes y adultos, la Caja registró un total del 8679 usuarios en el 2013. -En procura de fomentar el bienestar y la integración de los trabajadores afiliados, se brindó acompañamiento a diferentes empresas de la región, para la ejecución exitosa de cursos y actividades desarrolladas en nuestras instalaciones. -Con el objetivo de fomentar la integración y sana competencia entre los estudiantes de Armenia, se realizaron alianzas con las instituciones educativas Casd, Santa Eufrasia, Francisco José de Caldas y Normal Superior del Quindío. Informe de Gestión y Balance Social 2013 77 Centro de Acondicionamiento y Preparación Física, CAF El Centro de Acondicionamiento y Preparación Física, CAF, representa una excelente alternativa para quienes a través del ejercicio y la actividad física buscan mantenerse vitales, prevenir riesgos y conservar su estado de bienestar integral. Para la exitosa ejecución de las actividades, el CAF cuenta con un equipo interdisciplinario conformado por instructores especializados, técnicos del fitness, profesionales de la salud, especialistas del deporte y la actividad física y licenciados en educación física, que ejercen la misión de brindar una atención humana y personalizada que articulada a la oferta, contribuye a impactar de manera positiva la salud física y mental de niños, jóvenes y adultos. Con servicios y programas de alto nivel, integrados en un novedoso y completo portafolio, el año anterior se registró una cobertura de 40.711 usuarios. -Durante la vigencia se fortalecieron programas de gran acogida entre la población, como Gimnasia Especializada para la Salud, Taller de Escuela de Espalda, Comida Sana, Acondicionamiento Físico y Saltando y Jugando, a través de los cuales promovieron hábitos saludables y sensibilizaron a la población acerca de la importancia de la prevención y la práctica del ejercicio. -Es importante mencionar que durante el periodo se hizo énfasis en los servicios empresariales, diseñados con el propósito de apoyar la labor de bienestar social y salud ocupacional de las empresas. Disminución del impacto generado por el estrés, identificación y prevención de riesgos en la aparición de enfermedades laborales e incremento en la productividad y el bienestar colectivo, son algunas de las bondades que brinda esta línea de atención. -Charlas, talleres, festivales recreodeportivos empresariales, vacaciones recreativas y desarrollo de actividades en fechas especiales complementan las acciones del CAF en el 2013. 78 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 79 Merecidas vacaciones Viajar, conocer, disfrutar otras culturas, deleitarse con la gastronomía y llenar los sentidos con nuevos paisajes y sensaciones, es uno de los grandes anhelos personales y familiares. A través de la Agencia de Viajes de Comfenalco Quindío se hicieron realidad durante el año 2013 los sueños de vacaciones y descanso para 13.020 personas, que tuvieron la experiencia de conocer las bellezas de nuestro país y los sitios más hermosos del mundo. Agencia de Viajes Para promover la integración familiar y empresarial a través del disfrute y conocimiento de las bellezas naturales, culturales, recreativas y turísticas regionales, nacionales e internacionales, la Agencia de Viajes Comfenalco complementó su oferta de servicios y se consolidó como una de las opciones de mayor liderazgo y reconocimiento en el sector. -Con el interés de brindar mayor comodidad a sus clientes y hacer más funcional la prestación de sus servicios, la Agencia trasladó su sede a un local ubicado en la carrera 13 con calle 17, sector céntrico de Armenia. -En el año 2013 la agencia movilizó 13.020 personas. De ellas 11.655 accedieron a los planes del Hostal Comfenalco y fincas cafeteras, habida cuenta del posicionamiento de nuestro destino y de los atributos y bondades que identifican el Paisaje Cultural Cafetero. -El año anterior, la Agencia continúo operando como comercializador mayorista de los parques temáticos y otros lugares turísticos de gran demanda, lo que benefició a un importante número de afiliados y visitantes. -Para continuar siendo una de las alternativas más competitivas del mercado, Comfenalco participó de manera permanente en vitrinas turísticas, ferias y certamenes del sector, lo cual le ha permitido establecer alianzas estratégicas e incorporar nuevos productos y destinos a su portafolio. -Durante la vigencia 2013 se otorgaron 106 créditos de turismo por valor de $144.652.252, de los cuales 83 beneficiaron a afiliados con categorías A y B. -Los paseos de un día se convirtieron en una excelente opción para el descanso y la integración familiar y laboral de 161 usuarios, que visitaron diferentes centros vacacionales y lugares de interés de esta zona colombiana. -1204 usuarios accedieron a excursiones y planes aéreos y terrestres nacionales y a programas internacionales en rutas como México, Cuba, Panamá, República Dominicana, Punta Cana, Miami, Orlando y cruceros por el Caribe. -El plan Quinceañeras se ha consolidado en los últimos años como un programa estrella de la Agencia, gracias a la variedad de destinos nacionales e internacionales diseñados para esta celebración tan importante en la vida de las adolescentes. Juan José Martínez Lozano 80 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 81 Momentos inolvidables En la sonrisa y gratitud de cada afiliado a Comfenalco, que encuentra en nuestros programas y servicios la mejor forma de ser feliz, está nuestra recompensa. 88.425 usuarios disfrutaron nuestro portafolio de recreación en el 2013. 82 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 83 Cabe indicar que en virtud a un convenio suscrito con la Fundación Panaca, los integrantes del programa participaron en actividades y procesos terapéuticos como la equinoterapia y la terapia asistida con caninos, que ofrecen amplios beneficios físicos, sociales, emocionales y cognitivos, tanto a nivel individual como grupal. De manera complementaria, el área de recreación lideró la Escuela de Familia, a través de la cual se adelantan talleres con temáticas de gran importancia, como hábitos de alimentación saludable, beneficios de la actividad física, sexualidad, manejo y prevención de accidentes, aceptación y amor fraternal. En su propósito de extender sus beneficios y brindar oportunidades de acceso a personas en situación de discapacidad, de los sectores más vulnerables, se suscribieron alianzas con la Fundación del Instituto Especializado en Salud Mental, IMES, y con la organización Asodesi, Visión Mundial. La cobertura alcanzada fue de 210 personas. De ellas 104 son afiliados a la Caja, con categorías A y B. Club Segunda Juventud En su interés de generar edificantes experiencias de vida y promover el concepto de envejecimiento saludable, digno y participativo, Comfenalco Quindío desde el año 1983 desarrolla con gran éxito el programa Club Segunda Juventud. Recreación Enfocado a ofrecer servicios integrales a la población adulta mayor para que asuman de manera positiva esta etapa de sus vidas, esta propuesta ha alcanzado un gran reconocimiento y liderazgo a nivel regional. Al término de la vigencia 2013 la cobertura registrada fue de 219 personas. En el mundo actual, el concepto de recreación ha adquirido gran trascendencia. A través de ella el individuo hace un uso positivo del tiempo libre, desarrolla sus capacidades físicas, psíquicas y sociales y se motiva a participar en actividades grupales y colectivas. El servicio de recreación de Comfenalco, liderado y promovido por un equipo humano integral y comprometido, cuenta con un completo y amplio portafolio, estructurado para cada uno de los sectores poblacionales que atendemos. A través de la Línea Empresarial, Adulto Mayor, Infantil, Ambiental, Corporativa y Tradicional, la Caja alcanzó una cobertura de 88.425 usuarios y 150.946 actividades registradas en el 2013. Programa Crecer Semillas de Esperanza Gracias a este programa pedagógico y de proyección social dirigido a personas con discapacidad cognitiva, Comfenalco Quindío fortaleció en el 2013 sus acciones de Responsabilidad Social Empresarial, aportó a la construcción sólida de la región y al mejoramiento de la calidad de vida de este sector poblacional. 84 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 85 -En el marco de la celebración del Mes del Adulto Mayor, Comfenalco apoyó la realización del programa Porque mi viejo cuenta, De correría con la expresión y la tradición, liderado por la Gobernación del Quindío. Esta iniciativa tuvo por objeto visibilizar el talento, facilitar espacios de convivencia y estimular las habilidades de la población mayor en los 12 municipios quindianos. Hubo 9500 personas que tomaron parte en las actividades diseñadas. -Se resalta la participación de los integrantes del Club Segunda Juventud, en los XIII Juegos del Adulto Mayor, realizados por Comfamiliares Caldas. Líneas Infantil y Corporativa En los planes ofertados en los meses de junio, diciembre y octubre (semana de receso) participaron 1788 niños y jóvenes. -Con el diseño y montaje de propuestas lúdicas como Fabulandia y Legión de Héroes, el área promovió mensajes alusivos a la formación, los valores familiares y de convivencia entre el sector educativo empresarial y la comunidad en general. -En el año 2013 se consolidó la recreación dominical y de festivos como alternativa para las familias que visitan el Centro Vacacional. Con opciones diversas enmarcados en el aspecto ambiental y experiencial atendimos 9618 usuarios. -Cabe destacar que con el objetivo de promover un espacio integral para que los menores escolarizados mejoren su desempeño académico, el área de Recreación, en asocio con la Biblioteca, el CAF y la Escuela de Artes de la Caja, puso en marcha el programa Aula Lúdica de Apoyo Escolar, con una excelente acogida por parte de estudiantes y padres de familia. -Comfenalco Quindío ratificó su liderazgo en la realización de programas de gran posicionamiento, como las vacaciones recreativas que promueven en niños y jóvenes el buen uso del tiempo libre en la temporada de receso escolar. Con temáticas como la valoración y conocimiento del patrimonio regional, se ha diseñado una oferta atractiva e innovadora para los participantes, en la que toman parte activa otras áreas de la Caja como el Centro de Acondicionamiento y Preparación Física (CAF) y la Agencia de Viajes. 86 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 87 Cifras a escala Humana La transparencia, eficiencia y búsqueda permanente por incrementar la calidad y el impacto social son los propósitos que inspiran nuestra diaria labor, 2.340.942 personas disfrutaron el año anterior de nuestras actividades, programas y servicios. 88 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 89 Nuestro capital más valioso: la gente Nuestro informe habla de la construcción de mejores oportunidades de vida para los trabajadores afiliados, las familias y la comunidad. -Realización de la Evaluación de Desempeño Laboral, con el propósito de verificar el nivel de rendimiento específico de los funcionarios de la Caja, en lo que tiene que ver con las competencias necesarias para cada cargo, lo que además permite a los colaboradores conocer su contribución con el logro de los objetivos estratégicos de la Caja. La evaluación de Cliente Interno se cumplió de manera efectiva, con un porcentaje de logro general del 96,99 %, que frente a la meta del 92,08 %, arroja un 100 % de cumplimiento. Con el compromiso de seguir fomentando la integralidad de los funcionarios que hacen parte de la organización, se diseñaron actividades encaminadas a brindar bienestar y acompañamiento en las cinco líneas de acción establecidas: Capacitación Gestión Humana Durante el año 2013 se generaron diferentes estrategias encaminadas a seguir fortaleciendo en los funcionarios el desarrollo de habilidades técnicas, actitudinales, organizacionales y de autocuidado, todo en la búsqueda del mayor bienestar y mejor desempeño. Es así como se procuró, mediante un enfoque humano e integral, proporcionar herramientas que contribuyeran con el mejoramiento de la calidad de vida a nivel laboral y personal. Consecuentes con el Plan de Desarrollo de Personal que comprende las líneas; capacitación, organizacional, social, cultural y recreativa, deportiva, seguridad y protección, se implementaron diferentes actividades para generar un impacto positivo en todo el personal, que de manera directa e indirecta aporta a la construcción de Comfenalco como la gran empresa que es, a fin de siempre fortalecer las competencias humanas y sociales en los colaboradores de la Caja, de forma armónica con la vocación de servicio a la comunidad, que es parte fundamental de nuestra filosofía. Cabe resaltar que el trabajo realizado involucró los diferentes ámbitos de la vida del trabajador, pues en Comfenalco Quindío cada persona es valorada y comprendida como un ser único que, en la medida en que fortalece su potencial personal, puede consolidar y mejorar sus relaciones externas y lograr un desempeño orientado a la armonía interpersonal y al mejoramiento continuo. Algunas de las gestiones realizadas en procura de la cualificación personal y la consolidación colectiva fueron: -Aplicación de evaluaciones de Desempeño Laboral, Habilidades Comportamentales y Cliente Interno a todo el personal vinculado de manera directa a la Caja, con el fin de realizar un diagnóstico que proporcione información útil, tanto con respecto al nivel de desempeño como de los requerimientos que los mismos tienen para la implementación del Plan de Desarrollo de Personal, a través del cual se busca mejorar las competencias de todos los funcionarios. 90 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Para contribuir con el mejoramiento de las competencias técnicas, comunicativas y de liderazgo requeridas para cada cargo y mejorar los índices de desempeño de los empleados, optimizando el tiempo y los recursos, la Caja destinó importantes esfuerzos al desarrollo de procesos formativos pertinentes. 38 eventos de capacitación fueron realizados en el 2013. Sobresalen las charlas, conferencias y talleres dirigidos a todo el personal con el objetivo de fortalecer el conocimiento y apropiación de los valores institucionales como parte de la cultura corporativa, así como fortalecer las relaciones interpersonales para seguir avanzando en la consolidación de la armonía organizacional. Organizacional Con el propósito de potenciar la satisfacción y bienestar de los funcionarios, exaltar su desempeño y promover el mejoramiento continuo, a través de propuestas que generen una cultura de valor en toda la organización, se desarrollaron importantes acciones en el 2013. Los programas y cursos realizados, enmarcados en un esquema específico de capacitación, fomentaron la participación de un importante número de trabajadores de la Caja. Social, Cultural y Recreativa Con el fin de exaltar la labor que cumplen los funcionarios de la Caja y agradecer por su contribución a la misma a través de su profesión, se realizó la celebración de los días clásicos y el reconocimiento a quienes ejercen determinado rol dentro de la entidad y en la sociedad. De otra parte, buscando incrementar el sentido de pertenencia del trabajador y su familia, así como promover por medio de la recreación los derechos de los niños, se celebró el Día del Niño a los hijos de los funcionarios de la Caja. Informe de Gestión y Balance Social 2013 91 Como reconocimiento a la labor que realizan las secretarias de la Caja, se realizó una celebración especial en su fecha conmemorativa. También se desarrollaron las actividades decembrinas que fomentan el espíritu navideño en la institución. Deportiva Durante el año 2013 se generaron espacios de integración recreo-deportivos, con el propósito de fomentar entre los funcionarios hábitos de vida saludables que redunden en su bienestar físico y mental, así como el fortalecimiento de valores como trabajo en equipo, responsabilidad y sentido de pertenencia; todo lo cual repercute en el mejoramiento de los niveles de satisfacción y desempeño laboral. Entrenamientos, valoración médico-deportiva, subsidios para servicios del CAF y participación en torneos regionales y nacionales son algunas de las actividades adelantadas. Protección Como parte de la gestión en Seguridad y Salud Ocupacional, se desarrollaron actividades de promoción y prevención, para consolidar la cultura organizacional sobre la importancia de mejorar los niveles de salud y bienestar de los funcionarios. Igualmente, se promovieron labores para la prevención en los diferentes riesgos existentes en la Caja, y se llevaron a cabo actividades de capacitación con el apoyo de Copaso (Comité Paritario de Salud Ocupacional) y otras entidades de la región. Con todas las capacitaciones, actividades y talleres realizados se buscó impactar de forma directa a cada ser humano al servicio de la Caja, bajo una clara filosofía: «se comunica y se multiplica el bienestar que se tiene en nuestro interior». Recurso humano de la Caja Directo: 716 Por eso, para Comfenalco el talento humano es una prioridad Indirecto: 500 porque los logros de la organización son el resultado del esfuerzo, aporte y compromiso de cada uno de sus colaboradores. Total personal contratado: 1216 Planeación Con la firme convicción de que avanzar en equidad, desarrollo e inclusión social implica un compromiso permanente de servicio, Comfenalco continúa en su propósito de generar más y mejores oportunidades de bienestar para la población quindiana. Consecuente con las políticas de la organización, el Departamento de Planeación, no solo brinda el apoyo necesario para que las áreas puedan cumplir a cabalidad con sus metas, sino que permanentemente realiza un ejercicio de búsqueda de alternativas para potencializar los recursos con que cuenta la Caja y acrecentar, de esta forma, el impacto de la labor social que beneficia, tanto a los trabajadores afiliados y a sus familias como a la población vulnerable y a la sociedad en general. Durante el año 2013, el área de Planeación centró sus esfuerzos en el análisis de la información recolectada periódicamente, con el objetivo de proponer alternativas ante el panorama de cambios generados por la nueva normatividad, y para identificar condiciones favorables que permitan encausar acciones para proyectar a la Caja hacia el futuro. Así mismo, cumplió un papel determinante en la presentación de la información solicitada por los entes de control, de manera oportuna, eficaz y veraz. El acompañamiento del área, durante este período, fue significativo frente a la consolidación de los planes y programas, la formulación y seguimiento de los proyectos de inversión y el seguimiento y control de los indicadores de cumplimiento del Plan Estratégico Global. Es importante mencionar que, gracias a las estrategias implementadas por cada una de las áreas, la Caja logró una calificación del 89,11 % en la medición de los indicadores establecidos en el Plan Estratégico Global y amplió su cobertura de servicios atendiendo al 100 % de la población proyectada para esta anualidad, con un nivel de satisfacción del 99,03 %. El análisis de los costos en la determinación de las tarifas, insumo primordial para la elaboración de los presupuestos para la vigencia 2014, fue una labor oportuna que permitió atender las necesidades particulares de cada área, teniendo en cuenta la normatividad y directrices impartidas por los entes de vigilancia y control. La inversión en proyectos se focalizó en mejorar la infraestructura del Centro Vacacional y del Colegio, y en continuar con la construcción por etapas de la Ciudadela Comfenalco, obra de reconocido impacto social. Se realizaron adecuaciones indispensables para garantizar la buena atención de los usuarios INVERSIONES 2013 Total dotación 2013 693.878 en los servicios de Capacitación, Mercadeo, Total adecuación en servicios 2013 158.255 Droguerías y en el Centro Vacacional, además la Caja dotó cada una de sus dependencias Total proyectos en realización 2013 5.912.786 Total inversiones 2013 6.764.919 con las herramientas necesarias para el desarrollo eficiente y eficaz de los procesos. 92 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 93 La Comunicación: esencia del servicio En el 2013 consolidamos nuestra red corporativa de medios propios, vehículo principal para afianzar día a día nuestra comunicación con los afiliados y la comunidad quindiana. -Se emitieron 71 boletines de prensa con 165 noticias para los diferentes medios de comunicación. -Con rotundo éxito, el área coordinó la XXI versión del Premio Comfenalco a la Mujer, evento que exalta la labor social de las mujeres quindianas. -A través del Sistema de Carteleras institucionales, ubicadas en todas las sedes de servicio y en las distintas empresas afiliadas de la región, se dio a conocer la información de los programas y actividades de la Caja. -Con el propósito de apoyar la gestión corporativa de las áreas, se editaron 8 videos y videoclips. -Se emitieron 9630 cuñas de radio y mensajes institucionales que además de posicionar la imagen de la entidad, permitieron dar a conocer el acontecer y la información de Comfenalco. Comunicaciones La permanente y efectiva promoción y divulgación que se haga de los servicios resulta primordial para una empresa como Comfenalco, cuyo liderazgo en el campo social es reconocido por todos los sectores de la vida regional. Para fotalecer la imagen corporativa, asegurar a la población el acceso y disfrute a un atractivo y completo portafolio de servicios, y apoyar el cumplimiento de los objetivos estratégicos que enmarcan el Plan Global de la organización, el área de Comunicaciones gestionó importantes procesos durante el 2013. -Se fortalecieron los Medios Propios de que dispone la Caja a nivel escrito, radial, audiovisual y electrónico, así como campañas en medios másivos, con lo cual avanzamos en el afianzamiento de la marca y alcanzamos un indicador del 100 % en reputación corporativa. -Se realizaron 91 emisiones del Magazín Radial Así Somos, que se transmite a través de la UFM Estéreo, los días miércoles, en el horario de 10 a 11 a.m. -El área tuvo a su cargo el cubrimiento integral de todos los eventos, y logró el registro de 24.073 fotografías y 1280 horas de recolección de imágenes en video. -Se editaron 24.000 ejemplares del Correo Directo, afiche de noticias que llega mensualmente a las empresas afiliadas. -Con el fin de fortalecer la estrategia de comunicación interna se imprimieron 12 ediciones del periódico Comfidencias. -En el 2013 se generaron 358.643 impactos a través de los portales corporativos. -Con la revista institucional Así Somos llegamos trimestralmente a 55.000 hogares del Quindío. Los temas de interés, propuestos para diversos públicos, la opción de estimular el encuentro familiar y la invitación permanente a reflexionar sobre distintos aspectos de la vida local, hacen parte de las fortalezas de este prestigioso medio con el cual afianzamos la identidad regional. 250.000 personas conforman el público lector estimado de esta publicación institucional. -La Caja evaluó a los afiliados sobre la efectividad y el nivel de lectura de los medios institucionales, obteniendo un indicador de satisfacción del 95,70 % para la vigencia. Frente a una meta del 95 % y un logro alcanzado del 100 %. -Para dar a conocer las principales iniciativas de emprendimiento de los estudiantes de grado 11 del Colegio Comfenalco se coordinó la tercera edición de la revista Buena Nota. 94 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 95 Con sello de calidad En el año 2013 el Sistema de Gestión de la Calidad de la organización mantuvo su excelente desempeño. Logros, certificaciones y reconocimiento que evidencian nuestro compromiso por satisfacer las necesidades y expectativas de los afiliados, sus familias y la comunidad del Quindío. Gestión de la Calidad En el año 2013, Comfenalco Quindío avanzó en el fortalecimiento y consolidación de su Sistema de Gestión Integral, con lo que demostró su compromiso frente al mejoramiento continuo y el cumplimiento de los requisitos legales y de los clientes. Evidencia de la calidad de nuestros servicios, la madurez de nuestros procesos y la constante búsqueda de satisfacción de nuestros clientes y partes interesadas son los logros que a continuación presentamos: -La Clínica La Sagrada Familia recibió del Invima la Certificación de Buenas Prácticas de Elaboración para Reempaque de Medicamentos Sólidos, para el Servicio Farmacéutico Hospitalario. Este sistema asegura la conformidad y seguridad de los procesos de dispensación de medicamentos en dósis unitarias a los pacientes que acceden a los diferentes servicios de la IPS, y cumple con la normatividad vigente. NTC 5581. Esta certificación exalta la calidad académica de este programa de formación, contribuye al fortalecimiento y mejora de las competencias profesionales del personal docente, mejora la organización curricular, la organización administrativa, la evaluación institucional, la infraestructura y el seguimiento a estudiantes y egresados, asegurando la pertinencia y calidad de esta opción educativa para el estudiante y el sector empresarial. -Auditoría de Seguimiento Icontec al Sistema de Gestión de Calidad Turística y Sello Ambiental Colombiano del Hostal Comfenalco bajo las normas NTS 002 Y NTC 5133, sin incumplimientos en los requisitos. El Hostal Comfenalco logra mantener esta certificación que demuestra el compromiso de la organización por hacer un adecuado, responsable y racional uso de los recursos naturales, en consonancia con los compromisos de responsabilidad social empresarial adoptados por la Caja de Compensación. Ello permitió obtener ahorros por más de $36.000.000 durante el año 2013 al Centro Vacacional Comfenalco, gracias a la reducción en los consumos de servicios públicos y papelería. -Reconocimiento del Ministerio de Educación Nacional al Instituto Técnico de Educación Comfenalco como uno de los Mejores en Educación 2013, en la categoría Institución de Formación para el Trabajo y el Desarrollo Humano. Este logro se obtiene gracias al esfuerzo y compromiso de todos los funcionarios con el mejoramiento continuo de los procesos y la oferta educativa, que busca en el corto plazo convertir al Instituto en el centro educativo de referencia y mayor calidad en programas de formación laboral por competencias. -Actualmente, el Sistema de Gestión Integral de Comfenalco Quindío continúa consolidándose mediante el rediseño de los sistemas actuales y la implementación de nuevos sistemas y certificaciones que permitirán asegurar el cumplimiento de los requisitos aplicables, innovar los procesos y ofertas de servicios y alcanzar los resultados esperados en beneficio de la población afiliada, sus familias y la comunidad en general. -Mantenimiento de la Certificación del Sistema de Gestión de Calidad de la Organización, bajo la norma NTC ISO 9001:2008. Gracias al compromiso de todos los funcionarios, al mejoramiento continuo y a los resultados obtenidos por la Caja en cuanto a la satisfacción de los clientes y demás objetivos planteados, se logra, luego de la Auditoría de Seguimiento practicada por el Icontec, mantener la certificación del Sistema de Gestión de Calidad en todos los procesos, sin incumplimientos en los requisitos. -Certificación del Icontec en la norma NTC 5555 para Sistemas de Gestión para Instituciones de Formación para el Trabajo y Desarrollo Humano, para el alcance de Diseño y desarrollo de planes de estudio en las áreas de finanzas y administración. Este reconocimiento evidencia la capacidad del Instituto Técnico de Educación Comfenalco para ofrecer servicios de formación de alta calidad que satisfagan los requisitos de los clientes, los requisitos legales y los requerimientos del entorno productivo, económico y social. -Certificación del Icontec al programa Técnico Laboral en Secretariado Auxiliar Contable bajo la norma 96 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 97 Servicio con valor agregado La calidez en la prestación del servicio y el esfuerzo por vivir la excelencia ... atributos de nuestro capital humano. -A efectos de dar a conocer en detalle los servicios, bondades y fortalezas de nuestro portafolio, se realizaron 20 festivales de servicio en diferentes empresas afiliadas de la región. Servicio al Cliente Bajo el marco de Sistema de Gestión de la Calidad, para Comfenalco resulta de vital importancia el conocimiento del cliente. De esta forma, garantizamos la plena satisfacción en los servicios prestados e identificamos las oportunidades de mejora para cada una de las áreas de la organización. En el año 2013 se atendieron 1204 requerimientos presentados de manera personalizada, verbal, escrita y a través de buzones de sugerencias, ubicados en los centros de atención al cliente y en las diferentes unidades de negocio. Mercadeo Corporativo Como una estrategia concebida para fortalecer la relación con empleadores, trabajadores afiliados y comunidad en general, y apoyar la gestión comercial de las diferentes áreas de la Caja, el departamento de Mercadeo Corporativo intensificó su labor en el 2013. La atención personalizada ha sido una manera eficaz para conocer de primera mano las necesidades de la población afiliada y no afiliada y las observaciones que nuestros clientes hacen del portafolio ofertado por Comfenalco. Indicador de Satisfacción 2013 Con el objetivo de mantener su contacto con los usuarios e identificar la percepción y grado de conocimiento que tienen de nuestros servicios, la Caja continuó realizando el estudio de Satisfación del Cliente, para lo cual aplicó 11.517 encuestas, el indicador obtenido para el año 2013 fue de 94,36 %, frente a una meta de 95,28 %, alcanzando un resultado del 99,03 %. -En el 2013 un total de 3852 empresas recibieron la visita de nuestra fuerza comercial. -En desarrollo de la promoción del Quindío como destino turístico nacional y de Comfenalco como operador de certámenes de mediana y gran escala, se visitaron 124 empresas de diferentes ciudades del país. -Participaron 1996 afiliados en las charlas de mantenimiento ofrecidas por Comfenalco a las empresas del Quindío. -A lo largo del período se realizaron reuniones con 191 jefes de bienestar social y talento humano de 114 empresas afiliadas, con quienes compartimos el alcance de nuestro quehacer institucional y el amplio portafolio de servicios de la organización. -Interesada en descentralizar permanentemente sus servicios, la Caja hizo presencia en las distintas localidades del Quindío con el programa institucional Comfenalco en su Municipio. Esta propuesta, que cuenta con la vinculación de las áreas de servicios de la Caja, se desarrolla los fines de semana con participación de afiliados, no afiliados y comunidad en general. 98 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 99 Auditoría Interna De conformidad con lo establecido por la Superintendencia del Subsidio Familiar, en la circular externa 023 de 2010, «instrucciones sobre el Sistema de Control Interno de la Caja de Compensación Familiar, Gestión de Riesgos y Comité Independiente de Auditoría», y en cumplimiento de las directrices internas de Comfenalco Quindío, el área de Auditoría Interna desarrolló durante el 2013 acciones tendientes a fortalecer el sistema de Control Interno y de Gestión del Riesgo de la Caja. Se efectuó en toda la organización, incluyendo las divisiones de Salud y Mercadeo, la evaluación de este sistema, bajo críterios plenamente definidos, entre los que se cuentan procesos documentados, políticas, manuales, requisitos legales, requisitos de los entes de vigilancia y control, matrices de riesgos, reglamentos y seguimiento a las recomendaciones planteadas en auditorías anteriores. Los resultados obtenidos se miden de acuerdo con el porcentaje de riesgos controlados que para la anterior vigencia nos permitió alcanzar un 89,27 % de cumplimiento frente al 100 % establecido en la meta del Plan Global Estratégico. -En el año 2013 se realizaron 84 auditorías a través de las cuales se generaron 103 acciones correctivas. De ellas 57 fueron implementadas eficazmente y 46 se encuentran en etapa de implementación. -Cabe señalar que los hallazgos encontrados en estas evaluaciones no han generado incumplimientos ni sanciones de tipo legal. -Con base en las actividades desarrolladas, se puede concluir que el Sistema de Control Interno y Gestión de Riesgos de Comfenalco es confiable y funciona adecuadamente, protegiendo razonablemente a la organización de las amenazas identificadas. No obstante, existen oportunidades de mejora que contribuyen a generar un adecuado ambiente de control y autocontrol para la efectividad del sistema y de los objetivos corporativos. -El año anterior la evaluación en el área de Sistemas se enfocó en la verificación de la seguridad de la información y de los controles establecidos para la operación del proceso. -En acatamiento a las directrices impartidas en la circular 023 de 2010, se rindieron informes acerca de la gestión al Comité de Auditoría Interna, integrado por tres miembros del Consejo Directivo de la Caja. Señores afiliados: Informe del Comité de Auditoría al Consejo Directivo y a la Asamblea General De conformidad con las directrices definidas en la Circular Externa 023, de 30 de noviembre de 2010, de la Superintendencia del Subsidio Familiar, «Instrucciones sobre el Sistema de Control Interno en las Cajas de Compensación Familiar, Gestión de Riesgos y Comité Independiente de Auditoría» y las políticas internas de Comfenalco Quindío, nos permitimos presentar el informe sobre el funcionamiento del Sistema de Control Interno de la organización. Propósito del Comité de Auditoría El propósito del Comité de Auditoria es apoyar al Consejo Directivo y a la Dirección Administrativa de la Caja de Compensación Familiar Comfenalco Quindío en el cumplimiento de su obligación de vigilar el adecuado funcionamiento y operación de todos los procesos, el Sistema de Control Interno, el proceso de auditoría, el cumplimiento de la legislación vigente aplicable y el código de ética y buen gobierno corporativo. Composición El Comité de Auditoría, de acuerdo con lo establecido por la Circular Externa 023, de 30 de noviembre de 2010, de la Superintendencia del Subsidio Familiar, está compuesto por tres miembros del Consejo Directivo. Alcance de las actividades en el 2013 El Comité de Auditoría, en las reuniones cumplidas durante el año 2013, analizó los diferentes informes de las actividades de control interno, administración y gestión de riesgos, gestión de la tecnología de información y las comunicaciones, y demás actividades de evaluación, control y autocontrol del Sistema de Gestión Integral de la Caja. Estos informes permitieron conocer la existencia de controles adecuados para los diferentes riesgos identificados y los puntos en los cuales se requiere un mayor análisis y atención. Las principales actividades y gestiones desarrolladas por este Comité fueron: •Evaluación del modelo de administración de riesgos de la Caja de Compensación, los niveles de exposición al riesgo de la organización, su mapa de riesgo, acciones correctivas y estado de las mismas. 100 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 101 •Aprobación del Manual Antifraude de la Caja de Compensación. •Análisis del nivel de avance de la implementación de las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF). •La estructura y enfoque del Plan Estratégico de la Tecnología de la Información y las Comunicaciones de la Caja de Compensación es adecuado, y sus resultados contribuyen al mejoramiento del desempeño de la organización, en consonancia con las directrices de la Circular 023 de 2010. •Se realizó el análisis de los niveles de avance e implementación del Plan Estratégico de Tecnología de la Información y las Comunicaciones en lo referente a seguridad de la información, gestión de la tecnología, licenciamiento y avance de desarrollos de software propios. •El Comité de Auditoría, en sus reuniones y análisis de la información presentada, no detectó ninguna deficiencia con relación al Sistema de Control Interno de la entidad; sin embargo, realizó algunas recomendaciones para contribuir a la mejora continua del sistema, las cuales fueron adoptadas o se encuentran en proceso de análisis e implementación. •Evaluación de los resultados del informe presentado por la Contraloría General de la Republica con respecto a la auditoría realizada a la Caja de Compensación, y seguimiento al plan de mejoramiento establecido. Lo anterior evidencia que la Caja de Compensación hace un adecuado y correcto manejo de las operaciones y transacciones y de la ejecución de cada uno de sus procesos, contribuyendo a la efectividad del Sistema de Control Interno, así como al logro de sus objetivos corporativos. •Revisión del nivel de avance de los planes de mejoramiento definidos por el Comité. Atentamente, •Por medio del Comité Financiero se evaluaron los aspectos más significativos de la información financiera, haciendo seguimiento al cumplimiento de la normatividad vigente en la preparación, presentación y revelación de la misma. •Evaluación del grado de implementación y cumplimiento de la circular 023, del 30 de noviembre de 2010, de la Superintendencia del Subsidio Familiar. JULIO CÉSAR TARQUINO GALVIS JAIME PACHÓN VALENCIA Presidente del Consejo Directivo Consejero Miembro Comité de Auditoría Miembro Comité de Auditoría LUIS FERNANDO GÓMEZ GIRALDO Consejero Miembro Comité de Auditoría Actividades de Control Por medio de los procesos de Control Interno, Gestión de Calidad y Salud Ocupacional, en el 2013 se realizaron 286 auditorías que dan cubrimiento al 100 % de los procesos y servicios ofrecidos por la organización. Resultado de la Evaluación Con base en las actividades desarrolladas durante el 2013, el Comité de Auditoría puede concluir que: •El Sistema de Control Interno de Comfenalco Quindío es adecuado y cumple con los estándares establecidos en la Circular 023 de 2010 de la Superintendencia del Subsidio Familiar. •Comfenalco Quindío cuenta con una matriz de riesgos que permite identificar los eventos que pueden afectar el logro de sus objetivos y analizar tanto los agentes generadores como los efectos, en caso de la materialización de los riesgos. Así mismo, identifica los controles que debe implementar y realiza las evaluaciones para determinar el grado de control de las matrices en las diferentes áreas, implementando las acciones correctivas, preventivas o de mejora para los riesgos que así lo ameriten. 102 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 103 Informe del Revisor Fiscal Armenia, abril de 2014 Señores Asamblea General de Afiliados Comfenalco Quindío Tomando en consideración las actividades financieras, sociales y administrativas de la Caja, por el año 2013, me permito presentar el Dictamen de Revisoría, así: He examinado el Balance General de COMFENALCO QUINDÍO, a diciembre 31 de 2013, y los correspondientes Estados de Resultados, Estado de Cambios en el Patrimonio, Estado de Cambios en la Posición Financiera y Estado de Flujo de Efectivo, por el año terminado en esa fecha; los estados financieros con corte a diciembre 31 de 2012 también fueron revisados por mí. Las revelaciones hechas a través de las notas han sido preparadas como lo establece la Ley 222 de 1995 y el Decreto 2649 de 1993, formando con ellos un todo indivisible. Dichos estados financieros, con sus respectivas notas, fueron preparados bajo la responsabilidad de la administración de la entidad, que es, además, responsable por la integridad y presentación razonable de ellos, de mantener una estructura efectiva de control interno para el logro de objetivos, por el cumplimiento de las leyes y regulaciones, así como por la conducción de la Caja. Dentro de mis obligaciones está expresar un dictamen sobre cada uno de los aspectos objeto de mi evaluación integral, con base en los procedimientos que he considerado necesarios para la consecución de la evidencia. En mi opinión, los estados financieros arriba mencionados, tomados fielmente de los libros, y adjuntos a este informe, presentan razonablemente la situación financiera de COMFENALCO QUINDÍO, a diciembre 31 de 2013, los resultados de sus operaciones, los cambios en el patrimonio, los cambios en la situación financiera y los flujos de efectivo por el año terminado en esa fecha, de conformidad con las normas de contabilidad generalmente aceptadas en Colombia, aplicadas uniformemente. Complementariamente a lo anterior, y para dar cumplimiento al Artículo 38 de la Ley 222 de 1995, me permito indicar que revisé el informe de gestión presentado por la administración, el cual concuerda con los estados financieros a 31 de diciembre de 2013, y en concordancia con el Artículo 15 del Decreto 2649 de 1993, sobre revelación plena, ante los cuales presento las siguientes observaciones: 104 Informe de Gestión y Balance Social 2013 1. Adicionalmente a lo enumerado en la Nota 2; Comfenalco Quindío, gracias a la gestión administrativa y legal, después del cierre del ejercicio contable del 2013, se recibe el oficio radicado nro. 0493 del 21 de enero de 2014, por parte de la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales -DIAN-, donde se reconocen doscientos noventa y siete millones setecientos ochenta y siete mil pesos ($297.787.000 mcte), por concepto de intereses de devolución de la vigencia del año 2004. 2. Las provisiones de cartera para salud están acorde con la legislación, en especial con las disposiciones de la Superintendencia del Subsidio Familiar y Superintendencia de Salud, en lo pertinente al análisis de los vencimientos de la totalidad de cartera y todo el proceso jurídico que se ha llevado a cabo para proteger la cartera. Como evento posterior y alto riesgo en la cartera de Comfenalco Quindío se conoció la Resolución nro.361 del 12 de febrero de 2014, donde se ordena el cierre y la liquidación del régimen contributivo de la EPS Comfenalco Antioquia, y los eventos de las medidas cautelares de la Contraloría General de la República sobre la EPS Coomeva. 3. Tomando en consideración la prudencia en la presentación de la información, Artículo 17 del Decreto 2649 de 1993, y de hechos conocidos con posterioridad a la presentación de estados financieros de la Caja (Artículo 59, Decreto 2649 de 1993), no se tomaron en cuenta ingresos por valor de setecientos cincuenta y tres millones quinientos cuarenta y cinco mil quinientos setenta pesos ($753.545.570), de valores de aportes pagados por anticipado, ya que sobreestimarían los excedentes de 2013, en perjuicio de los ingresos de 2014, por lo cual se procedió a registrar este valor en Acreedores varios. 4. Adicionalmente, es importante mencionar que actualmente cursan contra la Caja de Compensación demandas por responsabilidad civil médica, para las cuales existen pólizas de seguros que respaldan dichas contingencias. En general, las pretensiones por contingencias legales de la Caja suman un total de $10.230.429.889, discriminados así: Pretensiones por EPS-S Programa Liquidado Proceso responsabilidad Médica-IPS Pretensiones procesos laborales Acción contractual TOTAL $5.189.369.147 4.555.040.556 223.565.141 262.455.045 $10.230.429.889 Adicional a estos procesos existen dos acciones populares, en las cuales no se determinan cuantías. Para estos procesos existen provisiones por valor de $634.431.127, y una póliza de responsabilidad civil profesional por valor de $2.000.000.000. El análisis del riesgo estimado, realizado por el jefe del Departamento Jurídico, por valor de $1.833.371.065 y evaluado por la Revisoría Fiscal, es una estimación adecuada, según el comportamiento de los procesos; terminados con éxito por el asesor jurídico de Comfenalco. Informe de Gestión y Balance Social 2013 105 5. La Caja, dando cumplimiento a la Ley 1314 del 2009 y demás disposiciones concordantes, y las directrices de la Superintendencia del Subsidio Familiar, se encuentra en el proceso de adopción para las Cajas de las Normas Internacionales de Información Financiera – NIIF, para lo cual cuenta con un comité y asesor para su montaje y ejecución. Me permito indicar también, que la administración ha trazado políticas para el manejo de software instalado, y cumpliendo las disposiciones, en atención a las leyes 603 de 2000 y 44 de 1993, ha dado instrucciones a sus funcionarios con el fin de asegurar el uso del software y la protección de los derechos de autor, con normas y seguimiento que restringen el uso no autorizado. Esta revisoría dictamina, además, para cumplir con lo dispuesto en los artículos 11 y 12 del Decreto 1406 de 1999, que COMFENALCO QUINDÍO ha cumplido durante el período con las obligaciones de autoliquidación y pago de los aportes al régimen de seguridad social integral, los datos incorporados en las planillas de liquidación son correctos, y se han determinado correctamente las bases de liquidación y, además, son correctos los datos sobre los afiliados al sistema. Basado en el alcance de mi examen, conceptúo que la contabilidad se lleva conforme a las normas legales y a la técnica contable; que las operaciones registradas y los actos de los administradores se ajustan a los estatutos de la entidad, a las disposiciones de la Asamblea General y las decisiones del Consejo de Administración. Que la correspondencia, los comprobantes de las cuentas y los libros de actas y de registro de asociados, se llevan y se conservan debidamente; que existen y son adecuadas las medidas de control interno, y que COMFENALCO QUINDIO ha dado cumplimiento a las disposiciones de la Superintendencia de Subsidio Familiar, en la implementación y sostenimiento de un Sistema de Control Interno del Subsidio Familiar (SCISF) y con la constitución del Comité Independiente de Auditoría consagrada en la Circular Nro. 0023 del 30 de noviembre de 2010 de dicha entidad, para la apropiada administración de riesgos a los cuales se ve expuesta la Caja, y así mismo, son seguras y adecuadas las medidas de control, conservación, y custodia de los bienes de la entidad o de terceros que pueden estar en su poder. Cordialmente, Nosotros el representante legal y contador general de COMFENALCO QUINDÍO, certificamos que hemos preparado los estados financieros básicos: Balance General, Estado de Resultados, Estado de Cambios en el Patrimonio, Estado de Cambios en la Posición Financiera y Estado de Flujos de Efectivo, a diciembre 31 de 2013, de acuerdo con las Leyes 222 de 1995, 603/2000, Decretos 1406/99 y 2649 de 1993, incluyendo sus correspondientes notas, que forman un todo indivisible con estos. Los procedimientos de valuación, valoración y presentación han sido aplicados uniformemente con los del año inmediatamente anterior, y reflejan razonablemente la situación financiera de la empresa al 31 de diciembre de 2013; así como los resultados de sus operaciones, los cambios en el patrimonio, los cambios en la situación financiera, los correspondientes a sus flujos de efectivo y además: a. Las cifras incluidas son fielmente tomadas de los libros oficiales y auxiliares respectivos. No hemos tenido conocimiento de irregularidades que involucren a miembros de la administración b. o empleados, que puedan tener efecto de importancia relativa sobre los estados financieros enunciados. Garantizamos la existencia de los activos y pasivos cuantificables, así como sus derechos y c. obligaciones registrados de acuerdo con cortes de documentos y con las acumulaciones y compensaciones contables de sus transacciones en el ejercicio de 2013, valuados utilizando métodos de reconocido valor técnico. Confirmamos la integridad de la información proporcionada, puesto que todos los hechos d. económicos han sido reconocidos en ellos. Los hechos económicos se han registrado, clasificado, descrito y revelado dentro de los estados e. financieros básicos y sus respectivas notas, incluyendo sus gravámenes, restricciones a los activos; pasivos reales y contingentes, así como también las garantías que hemos dado a terceros, y No se han presentado hechos posteriores en el curso del período que requieran ajuste o f. revelaciones en los estados financieros o en las notas subsecuentes. JOSÉ ALBERTO SIERRA MARULANDA Revisor Fiscal T.P. 13513-T 106 Certificado de los Estados Financieros g. Informe de Gestión y Balance Social 2013 La empresa ha cumplido con las normas de seguridad social, de acuerdo con el Decreto 1406/99. Informe de Gestión y Balance Social 2013 107 BALANCE GENER AL A 31 DE DICIEMBRE DE 2013 - 2012 - (EN MILES) h. En cumplimiento del artículo 1º de la Ley 603/2000, declaramos que el software utilizado tiene la licencia correspondiente y cumple, por tanto, con las normas de derecho de autor. i. Hemos aplicado en todas nuestras actuaciones lo estipulado por la Superintendencia del Subsidio Familiar y las normas, Leyes 21 de 1982, 100 de 1993, 49 de 1990, 115 de 1994, 789 de 2002, 1438 de 2011, 1636 de 2013 referente a salud, vivienda y educación, Fonede (Fondo para el Empleo y Protección al Desempleo), Promoción y Prevención Salud y FOSFEC (Fondo de Solidaridad de Fomento al Empleo y Protección al Cesante), respectivamente; así mismo, se da aplicación al contenido de la Ley 633 del 29 de diciembre de 2000, en cuanto al Fondo de Vivienda Social (Fovis) y componentes de atención a la niñez de cero a seis años y educación complementaria. Armenia, abril de 2014 JULIÁN SALAZAR ARIAS JOSÉ LOMBARDO RUEDA MADRID Director Administrativo Contador T.P. 4248 T. ACTIVO AÑO 2013 AÑO 2012 DISPONIBLE Caja 304.114 434.699 Bancos 4.650.185 1.172.586 2.589.490 2.553.422 Cuentas de ahorro TOTAL ACTIVO DISPONIBLE 7.543.789 4.160.707 INVERSIONES TEMPOR ALES NOTA 1 Inversiones voluntarias cer tificados 299.591 15.805 - Inversiones voluntarias títulos Inversiones obligatorias 471.196 416.733 TOTAL INVERSIONES TEMPOR ALES 770.787 432.538 DEUDORES Clientes sector salud NOTA 215.293.865 13.510.168 Clientes del servicios NOTA 2 5.548.263 5.535.836 Créditos sociales 486.998 538.406 - 64.076 Anticipos y avances Ingresos por cobrar 20.203 44.386 NOTA 2 1.613.292 1.417.306 Anticipo de impuestos o saldos a favor Reclamaciones - 15.088 Cuentas por cobrar a empleados - 3.724 Deudores varios 501.401 493.399 Deudas de difícil cobro NOTA 2 530.804 530.274 ( Provisiones ) NOTA 2 (1.690.694) (1.402.189) TOTAL DEUDORES 22.304.132 20.750.474 INVENTARIOSNOTA 3 Inventarios para la venta 6.307.087 6.346.718 Bienes raíces para la venta 7.725.468 5.275.656 Materiales, medicamentos e insumos sector salud 899.418 885.594 (Provisiones) (15.529) TOTAL INVENTARIOS14.916.444 12.507.968 Gastos pagados por anticipado (par te cte) - 56.366 Saldo para obras y programas de beneficio social NOTA 4 2.447.383 TOTAL ACTIVO CORRIENTE 47.982.535 37.908.053 PROPIEDADES PLANTA Y EQUIPO No depreciable Terrenos 1.912.973 1.912.973 Total No depreciable 1.912.973 1.912.973 DEPRECIABLES Construcciones y edificaciones18.609.140 18.500.403 Equipo de oficina 6.695.690 6.689.883 Equipos de computación y comunicación 3.549.511 3.736.755 Equipo médico-científico 2.691.866 2.366.530 Equipo de hotelería, restaurante y cafetería 411.107 412.684 Equipo de transpor te 338.122 344.322 (Depreciación acumulada) (13.565.356) (12.755.488) Total Depreciables18.730.080 19.295.089 TOTAL PROPIEDADES PLANTA Y EQUIPO 20.643.053 21.208.062 DIFERIDONOTA 5 Cargos diferidos 326.407 591.260 TOTAL DIFERIDO 326.407 591.260 OTROS ACTIVOS NOTA 6 Fondos y apropiaciones con destinación específica NOTAS 4 y 6 3.426.254 4.932.972 Inversiones a largo plazo 393.978 401.279 Diversos 646.006 (Provisiones) (243.790) (243.790) TOTAL OTROS ACTIVOS 4.222.448 5.090.461 VALORIZACIONESNOTA 7 De inversiones 63.807 51.288 De propiedad, planta y equipo 20.792.931 20.695.419 TOTAL VALORIZACIONES20.856.738 20.746.707 TOTAL ACTIVO94.031.181 85.544.543 TOTAL CUENTAS DE ORDEN DEUDOR AS NOTA 17 20.299.309 24.709.207 JULIÁN SALAZAR ARIAS JOSÉ LOMBARDO RUEDA MADRID JOSÉ ALBERTO SIERR A MARULANDA Director Administrativo Jefe División Financiera Revisor Fiscal T.P. 4248 T. T.P. 13513 T. (ver opinión adjunta) 108 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 109 BALANCE GENER AL A 31 DE DICIEMBRE DE 2013 - 2012 - (EN MILES) PASIVOAÑO 2013 AÑO 2012 PASIVO CORRIENTE: OBLIGACIONES Bancos nacionales NOTA 8 363.480 455.667 Otrasobligaciones 2.717.076 4.236.249 TOTAL OBLIGACIONES 3.080.556 4.691.916 Proveedores nacionales 3.832.843 3.186.716 TOTAL PROVEEDORES 3.832.843 3.186.716 CUENTAS POR PAGAR Subsidios por pagar NOTA 9 147.983 226.056 6.237.730 6.993.228 Cuenta por pagar a entidades de salud Contribución Superintendencia del Subsidio Familiar 309.785 279.284 Costos y gastos por pagar 833.852 1.437.982 112.200 181.714 Retención en la Fuente e Impuesto de Timbre Impuesto a las ventas retenido 19.683 58.542 6.410 7.306 Impuesto de Industria y Comercio retenido Retenciones y apor tes de nómina 413.270 399.473 Acreedores varios NOTA 10 3.919.007 3.496.959 TOTAL CUENTAS POR PAGAR11.999.920 13.080.544 IMPUESTOS, GR AVÁMENES Y TASAS Impuesto sobre las Ventas por pagar 56.744 74.852 Otros 19.920 TOTAL IMPUESTOS, GR AVÁMENES Y TASAS 76.664 74.852 OBLIGACIONES LABOR ALES Cesantías consolidadas 651.517 621.985 Intereses sobre cesantías 72.098 68.343 Vacaciones consolidadas 240.499 205.722 Prestaciones ex tralegales 112.267 72.466 TOTAL OBLIGACIONES LABOR ALES 1.076.381 968.516 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES NOTA 11 Costos y gastos 132.262 65.954 Obligaciones fiscales 228.180 247.175 Para mantenimiento y reparaciones 89.619 Para contingencias 966.806 425.015 TOTAL PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 1.416.867 738.144 DIFERIDO Ingresos recibidos por anticipado NOTA 12 2.084.042 1.593.907 TOTAL DIFERIDO 2.084.042 1.593.907 OTROS PASIVOS NOTA 13 Anticipo y avances recibidos 81.492 Depósitos recibidos 2.278.419 170.667 Ingresos recibidos para terceros 53.204 73.472 Excedetes del 55% no transferidos 848.844 Fondo FOVIS 437.746 Fondo FOSYGA 1.184.015 Fondo FONEDENOTA 14 560.015 Recursos por pagar FONIÑEZ 146.996 TOTAL OTROS PASIVOS 5.590.731 244.139 TOTAL PASIVO CORRIENTE 29.158.004 24.578.734 PASIVO A LARGO PLAZO OBLIGACIONES Bancos nacionales NOTA 8 6.743.165 4.242.900 TOTAL OBLIGACIONES 6.743.165 4.242.900 OTROS PASIVOS Fondos y apropiaciones con destinación específica 2.609.999 5.091.730 FONEDE Ley 789/02 NOTA 14 1.321.222 1.437.615 TOTAL OTROS PASIVOS NOTA 13 3.931.221 6.529.345 TOTAL PASIVO A LARGO PLAZO 10.674.386 10.772.245 TOTAL PASIVO39.832.390 35.350.979 JULIÁN SALAZAR ARIAS JOSÉ LOMBARDO RUEDA MADRID JOSÉ ALBERTO SIERR A MARULANDA Director Administrativo Jefe División Financiera Revisor Fiscal T.P. 4248 T. T.P. 13513 T. (ver opinión adjunta) 110 Informe de Gestión y Balance Social 2013 BALANCE GENER AL A 31 DE DICIEMBRE DE 2013 - 2012 - (EN MILES) PATRIMONIO AÑO 2013 OBR AS Y PROGR AMAS DE BENEFICIO SOCIAL NOTA 15 25.803.658 SUPERÁVIT DONACIONES 191.488 RESERVAS Reservas obligatorias NOTA 16 330.000 Otras reservas 76.978 TOTAL RESERVAS 406.978 REVALORIZACIÓN DEL PATRIMONIO Ajustes por inflación 3.575.108 TOTAL REVALORIZACIÓN DEL PATRIMONIO 3.575.108 RESULTADOS DEL EJERCICIO Remanente del ejercicio TOTAL RESULTADOS DEL EJERCICIO RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES Remanentes acumulados TOTAL RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES AÑO 2012 22.433.109 189.234 312.000 76.978 388.978 3.813.121 3.813.121 4.112.955 4.112.955 3.643.265 3.643.265 (748.134) (748.134) (1.020.850) (1.020.850) SUPERÁVIT POR VALORIZACIONES De inversiones 63.807 De propiedades, planta y equipo NOTA 7 20.792.931 TOTAL SUPERÁVIT POR VALORIZACIONES 20.856.738 51.288 20.695.419 20.746.707 TOTAL PATRIMONIO 54.198.791 50.193.564 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 94.031.181 85.544.543 CUENTAS DE ORDEN ACREEDOR AS TOTAL CUENTAS DE ORDEN ACREEDOR AS NOTA 17 20.299.309 LAS NOTAS ADJUNTAS HACEN PARTE INTEGR AL DE ESTE ESTADO. 24.709.207 JULIÁN SALAZAR ARIAS JOSÉ LOMBARDO RUEDA MADRID JOSÉ ALBERTO SIERR A MARULANDA Director Administrativo Jefe División Financiera Revisor Fiscal T.P. 4248 T. T.P. 13513 T. (ver opinión adjunta) Informe de Gestión y Balance Social 2013 111 NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) ENTIDAD Y OBJETO SOCIAL. La Caja de Compensación Familiar - COMFENALCO QUINDÍO - es una entidad sin ánimo de lucro establecida en forma de corporación, con personería jurídica 09-OJ del 6 de febrero de 1967; el control y vigilancia lo ejerce la Superintendencia del Subsidio Familiar. Su objeto social busca el bienestar del trabajador afiliado y su familia, al amparo de la Ley 21 de 1982 y otras disposiciones al respecto; en general, se coadyuva en la seguridad social y desarrollo del país, dando cumplimiento a la Ley 100 de 1993, Ley 49 de 1990, Ley 115 de 1994 referentes a salud, vivienda y educación, respectivamente; así mismo, se da aplicación al contenido de la Ley 633 del 29 de diciembre de 2000 en cuanto al Fondo de Vivienda Social (FOVIS) y componentes de atención a la niñez, de cero a seis años, y Educación Complementaria. La Ley 789 de 2002 se aplicó en el año 2013, siendo su orientación más impor tante la del Fonede (Fondo para el Empleo y Protección al Desempleo), expuesto en la Nota nro 14 al Balance General. En el año 2013, a través de la Ley 1636 del 18 de junio, se crea el mecanismo de protección al cesante definiendo, con ella el alcance del Fondo de Solidaridad de Fomento al Empleo y Protección al Cesante FOSFEC; dentro de este fondo, que remplaza a par tir de esta última Ley al Fonede, se encuentra un componente muy impor tante para la gestión del empleo, como son los recursos que se utilizarán en la Agencia de Gestión y Colocación de Empleo que manejarán las cajas de compensación familiar, según lo establecido por el Decreto 0722 del 15 de abril de 2013, que luego fue reglamentado con el Decreto 2113 del 27 de septiembre de 2013; a su vez, se reglamentó parcialmente la Ley 1636 de 2013. En el año 2011, el 19 de enero, se expidió la Ley 1438, que reforma el sistema general de seguridad social en salud; esta reforma modificó las apropiaciones de los apor tes del 4 %, incluyendo un 6,25 %, para atender acciones de promoción y prevención, dentro del marco de la estrategia de atención primaria en salud y/o en la unificación de los planes de beneficios, tal como lo expresa el Ar tículo 46 de la Ley en referencia. POLÍTICAS Y PRÁCTICAS CONTABLES GENER ALES. La contabilidad se lleva de acuerdo con lo establecido por el Decreto 2649 de 1993. En el campo tributario se da aplicación a las normas que rigen la materia. El plan único de cuentas se sujeta a lo establecido en la Resolución nro 0271 del 3 de agosto de 2005, emanadas de la Superintendencia del Subsidio Familiar, con aplicación a par tir de enero del año 2006; el plan contable fue modificado, según la Resolución 0246 del 22 de mayo de 2008, ratificado con Resolución 0537 de octubre 6 de 2009. Al finalizar el año 2012 la Superintendencia del Subsidio Familiar emitió la Resolución nro 0747 del 28 de noviembre de 2012, con la cual se establece el fondo “Saldo para Obras y Programas Sociales” proveniente de los recursos del 4% recaudado por las Cajas de Compensación Familiar y se amplía el Plan Único de Cuentas que se había fijado en la Resolución 0537 de octubre 6 de 2009. Sin embargo, el ente de control aplazó la aplicación de la Resolución 0747 hasta el 1 de enero de 2013, según la Resolución 0810 del 19 de diciembre de 2012. Nuevamente, la Superintendencia del Subsidio Familiar, a través de la Resolución 0742 del 20 de septiembre de 2013 derogó la Resolución 0747 del 2012 y definió modificaciones al plan único de cuentas PUC, que comenzó a operar a par tir del 1 de Octubre de 2013. Con estos lineamientos del ente de control, se regula el saldo que quedaba en remanentes del 4% luego de deducir los subsidios en servicios; este saldo deberá tener la disponibilidad de recursos en cuentas de ahorros y corrientes, en igual forma que el resto de fondos legales que se vienen apropiando del 4 %, de los apor tes sobre las nóminas. NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) Por otra par te, la Superintendencia del Subsidio Familiar ha instruido a las cajas de compensación familiar para adelantar el proceso de adopción y convergencia hacia las normas internacionales de información financiera -NIIF-,de conformidad con lo previsto en la Ley 1314 de 2009. En concordancia con estas normas, el ente de control remitió a las cajas el oficio 2012-0054 del 28 de noviembre de 2012, en el cual se determinan las fases previas a la adopción y convergencia, sobre las cuales se presentó un cronograma y plan que contiene las acciones que conducen a la preparación e inicios de la aplicación de las NIIF. El grupo II fue el que correspondió para este propósito, y la expedición de normas se concretó según el decreto 3022 del 27 de diciembre de 2013. Por otra par te, Comfenalco Quindío acorde con el compromiso que conlleva la aplicación de estas normas, y atendiendo sugerencias de las cajas de compensación del Eje Cafetero, Comfamiliar Risaralda y Comfamiliares Caldas, concerniente en una acción conjunta para el desarrollo de las NIIF, acordaron la consecución de una consultoría para el asesoramiento de las tres cajas; para este propósito fue elegida la firma Global Contable con domicilio en Bogotá; esta firma inició sus trabajos desde el mes de julio de 2013, con base en el cronograma previamente acordado, coherente con los lineamientos fijados por la Superintendencia del Subsidio Familiar. En desarrollo de lo acordado y avanzando en la primera fase, al momento de elaborar el presente informe, se cuenta con el diagnóstico que será presentado próximamente a la Dirección Administrativa de la Caja. En cuanto a la disposición de mejores sistemas de información que coadyuven en la obtención de datos contables, de forma opor tuna, confiable y determinante para la toma de decisiones, Comfenalco Quindío viene desarrollando, con la asesoría de la firma NETSOLIN, la adecuación de su sof tware contable, que será una herramienta técnica para sopor tar las necesidades de información contable y financiera de la caja. Estos desarrollos del sof tware serán, a su vez, la base fundamental para el proceso que se viene cumpliendo en la adopción e implementación de las normas internacionales de información financiera, NIIF. INGRESOS Y EGRESOS: Con excepción de los apor tes del 4 % y el pago del subsidio familiar en efectivo, los cuales se registran por el sistema de caja, por disposición legal, las demás operaciones son contabilizadas por el sistema de causación. Es impor tante resaltar que, en cuanto a consolidar resultados, la contabilidad se registra por centro de costos en todos los servicios y mercadeo. 112 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 113 NOTAS AL BALANCE GENER AL A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) INVERSIONES: Registradas al costo de adquisición. PROPIEDADES PLANTA Y EQUIPO: Se registran al costo de adquisición o construcción, en el cual se incluyen los costos y gastos realizados hasta el momento de su utilización. INVENTARIOS: Se valorizan al costo promedio ponderado, método nuevo para establecer el inventario de las droguerías; el método que se aplicaba anteriormente, correspondía al método PEPS (Primeras en entrar, Primeras en salir). NOTAS AL BALANCE GENER AL A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) NOTA 1. INVERSIONES TEMPOR ALES Las inversiones obligatorias respaldan la Reserva Legal, la cual se constituye de acuerdo con los términos de la Ley 21 de 1982 (Ar tículo 58). Las demás inversiones de carácter voluntario están representadas en cer tificados de depósito a término en entidades financieras. NOTA 2. DEUDORES En el sector salud y clientes de servicios se concentran los mayores valores de la car tera. CLIENTES, SECTOR SALUD PAGOS ANTICIPADOS Y CARGOS DIFERIDOS: Los seguros prepagados, las pólizas de mantenimiento, útiles papelería y formas preimpresas, son amor tizados de acuerdo a la causación y consumo. Corresponde a valores adeudados por servicios de salud prestados por la Clínica La Sagrada Familia, así: 2013 2012 Servicios IPS15.293.865 13.510.168 TOTAL15.293.865 13.510.168 CLIENTES DE SERVICIOS Para el año 2013 están discriminados, por negocios, así: 2013 2012 Mercadeo 5.104.482 5.030.564 35.886 33.784 Educación Educación para el trabajo y eldesarrollo humano 3.852 8.792 Recreación, depor te y turismo 142.250 132.780 Administración 261.793 329.916 TOTAL 5.548.263 5.535.836 ANTICIPO DE IMPUESTOS O SALDOS A FAVOR. Este rubro está compuesto por los siguientes valores, los cuales, en par te, corresponden a autorretenciones practicadas en los años mencionados, y que estaban pendientes por definir al cor te del 31 de diciembre de 2013 con la DIAN: 2013 2012 Año 2004 - 0 - 203.722 Año 2010 219.392 219.392 Año 2011 347.987 347.987 Año 2012 435.198 602.269 Año 2013 560.729 - 0 SUBTOTAL . . . 1.563.306 1.373.370 Más anticipo Rete Ica 48.768 42.150 Más IVA retenido tarjetas de crédito 1.218 1.786 TOTAL. . . 1.613.292 1.417.306 Sobre el saldo que venía a favor desde la vigencia 2004 se presentó fallo favorable por par te del Consejo de Estado, con número interno 18584, de fecha 15 de noviembre de 2012, según el recurso de apelación interpuesto por Comfenalco Quindío contra la sentencia del 26 de agosto de 2010 proferida por el Tribunal Administrativo del Quindío. De acuerdo con lo anterior, se solicitó la devolución del saldo a favor, obteniéndose el reintegro de $ 203.722.000 (capital sin intereses), pendiente del reconocimiento de los intereses correspondientes por par te de la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN), con trámites de cobro en este momento. 114 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 115 NOTAS AL BALANCE GENER AL A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) NOTAS AL BALANCE GENER AL A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) DEUDAS DE DIFÍCIL COBRO Y PROVISIONES. NOTA 5. Al concluir el periodo 2013, el mayor valor que contienen las deudas de difícil cobro corresponde a la empresa Genéricos Esenciales S.A., por valor de $384.628, cliente que se haya en una etapa prolongada de espera para su capitalización y recuperación empresarial; no obstante, existe la probabilidad de cobro a largo plazo; en la actualidad, con reconocimiento de intereses, cumpliéndose con los correspondientes al año 2013. Corresponden a lo siguiente: 2013 2012 Remodelaciones a instalaciones - 0 - 36.919 Programas para computador 22.812 166.187 Papelería y suministros 20.938 34.307 Dotaciones - 0 - 73.205 Insumos para salud 26.060 48.080 Gastos legales 202.721186.230 46.332 Otros 53.876 TOTAL . . .326.407 591.260 En lo relacionado con provisiones para deudas de difícil cobro, se cubrieron en su totalidad las cuentas por cobrar, protegiendo la entidad del riesgo de no pago; lo anterior, en cumplimiento de la Circular 0012 de julio 22 de 2010, emanada de la Superintendencia del Subsidio Familiar. En aplicación de las directrices de la Circular 0012, la entidad tiene constituidas las provisiones suficientes para respaldar las deudas de difícil cobro. En el sector salud, en lo correspondiente a la IPS Clínica La Sagrada Familia, las provisiones cumplen con los requerimientos de la Circular 012 de 2010, observando en el componente de respaldo al rubro de provisiones, los acuerdos de pago con los clientes EPS y las deudas internas de las operaciones del Régimen Subsidiado EPS-S, que serán canceladas simultáneamente al enjugarse las pérdidas de dicho negocio por par te de los negocios rentables de la Caja. Con los remanentes de las droguerías, vivienda, hostal, restaurante, tienda y turismo, se le abonará (pagará internamente) en los tres años siguientes 2013 – 2015, límite concebido de 5 años para enjugar pérdidas; cumpliendo esta directriz con remanentes del año 2012 se abonaron $303.264, y con los correspondientes al año 2013, una vez aprobadas las apropiaciones de remanentes por par te del Consejo Directivo, se abonarán $ 655.908. No obstante las anteriores consideraciones, la IPS- Clínica La Sagrada Familia continuará constituyendo las provisiones necesarias, según el riesgo que en la actualidad se presenta en el Sistema de Salud del país. NOTA 3. INVENTARIOS INVENTARIOS PAR A LA VENTA - MERCADEO. 2013 6.307.087 2012 6.346.718 Los inventarios de mercadeo disminuyeron en ($39.631) frente a los registrados en el año 2012; los inventarios se han optimizado cubriendo la demanda y mejorando la rotación. 2013 2012 BIENES R AÍCES PAR A LA VENTA.7.725.4685.275.656 En el año 2013 se continuó la construcción de vivienda, representada en el conjunto residencial Ciudadela Comfenalco, rubro que al final del periodo arrojó un inventario de $7.725.468. Este proyecto entregará, en total, 607 viviendas, compuesto de 407 casas y 200 apar tamentos. NOTA 6. CARGOS DIFERIDOS OTROS ACTIVOS Dentro de otros activos se encuentran los siguientes conceptos y valores, a diciembre 31 de 2013: Fondos y apropiaciones con destinación específica, representados en CDTs: 2013 FONDO DE SUBSIDIO FAMILIAR DE VIVIENDA (FOVIS) 1.311.359 FONDO DE ATENCIÓN INTEGRAL A LA NIÑEZ 195.788 FONDO DE SOLIDARIDAD Y GARANTÍA (SALUD) 712.372 1.206.735 FONDO PARA EL EMPLEO Y PROTECCIÓN AL DESEMPLEO (FONEDE) 2012 2.457.478 - 0 1.391.346 1.084.148 SUBTOTAL . . . 4.932.972 OTROS: ACCIONES SERVICIO OCCIDENTAL DE SALUD – SOS FONDO REGIONAL DE GARANTÍAS DEL CAFÉ ALCOHOLES QUINDIANOS ASOCIADOS ASOPAGOS S.A. 234.026 44.590 10.200 105.000 SUBTOTAL… 393.816 DEUDORES A LARGO PLAZO APORTES EN COOPERATIVAS NOTA 4. FONDOS DE LEY CON DESTINACIÓN ESPECÍFICA (PARTE CORRIENTE) Con la expedición de la Resolución 0742 del 20 de septiembre de 2013, la Superintendencia del Subsidio Familiar, en uno de los apar tes estableció modificaciones en el plan único de cuentas (PUC) de las cajas de compensación familiar, fijando las dinámicas para el registro del saldo para obras y programas de beneficio social, resultante de descontar del recaudo del 4 % las apropiaciones de ley y el porcentaje para el subsidio monetario; estos recursos estarán destinados a atender el pago del subsidio en especie, o servicios para los beneficiarios de las categorías A y B; realizar los proyectos de inversión autorizados por las instancias respectivas, y demás aplicaciones permitidas y autorizadas por las normas legales vigentes. 3.426.254 SUBTOTAL . . . 234.026 44.590 10.200 105.000 393.816 646.006 162 - 0 7.463 1.039.984 401.279 (243.790) (243.790) 4.222.448 5.090.461 MENOS: PROVISIÓN INVERSIONES TOTAL OTROS ACTIVOS Comfenalco Quindío tenía disponible en cuentas de ahorro al término de la vigencia 2013 $2.447.383, para el propósito referido, según esta nueva normatividad. 116 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 117 NOTAS AL BALANCE GENER AL A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) NOTA 7. VALORIZACIONES Y SUPERÁVIT POR VALORIZACIONES Las valorizaciones sobre inversiones de la entidad presentan las modificaciones ocurridas durante el periodo 2013, según las cer tificaciones de las entidades correspondientes; en el caso de la propiedad, planta y equipo, se complementan saldos de anteriores valorizaciones (ajustes por inflación), en lo que respecta a terrenos, construcciones y edificaciones 2013 2012 DE INVERSIONES ACCIONES Fondo Regional de Garantías 54.230 49.552 ASOPAGOS S.A 9.577 CUOTAS O APORTES DE INTERÉS Coopcentral TOTAL DE INVERSIONES - 0 63.807 1.736 51.288 DE PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO TERRENOS: Rurales (Centro Vacacional) 9.184.728 Urbanos 1.869.838 TOTAL TERRENOS11.054.566 9.184.033 1.866.935 11.050.968 CONSTRUCCIONES Y EDIFICACIONES: 2013 2012 Centro Vacacional 3.757.207 3.721.621 Colegio 697.491 688.659 Edificio Sede 1.704.357 1.654.861 Unidad de Servicios El Bosque 604.292 604.292 Clínica La Sagrada Familia 2.975.018 2.975.018 TOTAL CONSTRUCCIONES Y EDIFICACIONES 9.738.365 9.644.451 TOTAL DE PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO NOTA 8. 20.856.738 20.746.707 Las correspondientes a sobregiros bancarios, se presentan solo a nivel de libros auxiliares. Las obligaciones con bancos se descomponen así: CORTO PLAZO 2013 40.059 323.421 - 0 - - 0 833.333 678.472 1.205.271 3.080.556 LARGO PLAZO 2013 TOTAL 2013 TOTAL 2012 - 0 - - 0 - 40.059 323.421 448.563 7.104 - 0 - - 0 2.152.777 678.472 6.628.992 9.823.721 8.321.289 157.860 - 0 - 0 - 0 8.934.816 - 0 - - 0 1.319.444 - 0 5.423.721 6.743.165 COMPLEMENTO: En julio 3 de 2013, Comfenalco Quindío realizó el traslado de la deuda que tenía contraída con Helm Bank, al Bancolombia, ante una propuesta hecha por esta entidad de asumir la obligación con una tasa de interés ofer tada muy competitiva del DTF +2,55 puntos, con un plazo de 72 meses, por un monto de $ 7.231.627.833 (deuda originada en la adquisición de la Clínica). 118 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Por otra par te, para capital de trabajo se adquirieron con el Banco Popular $2.500.000 con destino a la clínica a una tasa de 6.22% con un plazo de 3 años. Para el proyecto de vivienda “Ciudadela Comfenalco”, se adquirieron $678.472 con el Banco de Occidente a una tasa de 6.43% con un plazo de un año. NOTA 9. SUBSIDIOS POR PAGAR Corresponde a lo siguiente: 2013 Girado y no cobrado opor tunamente por los beneficiarios 147.983 TOTAL 147.983 NOTA 10. 2012 226.056 226.056 ACREEDORES VARIOS Los acreedores varios corresponden a lo siguiente: 2013 Subsidios por pagar en efectivo 610.026 Clientes Hostal 55.746 Anticipos clientes turismo - 0 - 54.525 Anticipos clientes varios Subsidios FOCAFÉ 103.859 Apor tes 4 %, en trámite 120.908 Obligaciones por promoción de ofer ta (vivienda) 2.509.762 464.181 Otros acreedores TOTAL 3.919.007 NOTA 11. 2012 428.582 27.509 - 0 61.845 103.859 799.820 1.661.174 414.170 3.496.959 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES Existen par tidas causadas a diciembre 31 de 2013, con el fin de atender futuros desembolsos, por obligaciones fiscales, por mantenimiento y contingencias de diferente índole, así: OBLIGACIONES, BANCOS NACIONALES ENTIDAD SOBREGIROS BANCARIOS: DAVIVIENDA BANCOLOMBIA PAGARÉS: BANCO HELM BANK DAVIVIENDA BANCO POPULAR BANCO DE OCCIDENTE BANCOLOMBIA TOTAL … NOTAS AL BALANCE GENER AL A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) Las provisiones en salud y otros se discriminan así: 2013 PAR A COSTOS Y GASTOS 132.262 OTROS PAR A OBLIGACIONES FISCALES (renta y patrimonio) 228.180 OTR AS CONTINGENCIAS ADMINISTR ACIÓN 484.431 OTR AS CONTINGENCIAS IPS CLÍNICA 482.374 PAR A MANTENIMIENTO Y REPAR ACIONES CLÍNICA 89.620 TOTAL NOTA 12. 1.416.867 2012 65.954 247.175 425.015 - 0 - 0 738.144 INGRESOS RECIBIDOS POR ANTICIPADO Este rubro se discrimina así: APORTES PARAFISCALES PAG POR ANTICIPAGO *(1) MATRÍCULAS Y PENSIONES CONVENIOS EMPRESARIALES TURISMO, FINANCIACIÓN, CRÉDITOS Créditos de otros servicios TOTAL. . . Informe de Gestión y Balance Social 2013 2013 753.546 329.023 935.559 33.261 32.653 2.084.042 2012 - 0 310.239 1.244.148 7.221 32.653 1.593.907 119 NOTAS AL BALANCE GENER AL A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) *(1) El año anterior (2012) este rubro se hallaba contenido en acreedores varios apor tes 4 % en trámite ( ver nota 10) por valor de $717.891, contenido en el total de $799.820 (la diferencia de esta par tida en el año 2012, por valor de $81.929, corresponde a otros apor tes). NOTA 13. OTROS PASIVOS Y FONDOS CON DESTINACIÓN ESPECÍFICA En razón a la correspondencia y comparabilidad con el periodo anterior (2012) entre los activos y pasivos corrientes y no corrientes en este caso relacionado con otros pasivos y los fondos de destinación específica; en cuanto a estos últimos, que se encuentran dispuestos en el activo corriente disponible (caja y bancos –corriente, ahorros), en el periodo 2013, y que deben tener concordancia con los recursos que se clasificaron en las cuentas de los fondos correspondientes del pasivo corriente, lo que conlleva aclarar la disposición de recursos de dichos fondos; en razón a lo anterior se muestra la clasificación de la siguiente forma: Está compuesto por: Excedentes del 55 % no transferidos Fondo Subsidio Familiar Vivienda Fondo Solidaridad y Garantía FOSYGA (Salud) Fondo Promoción y Prevención (Salud) Fondo Educación Ley 115/94 Fonniñez Fondo Fomento Empleo y Protección Des PASIVO CTE 848.844 437.746 33.318 1.150.697 - 0 - 146.996 560.015 PASIVO NO CTE - 0 1.256.943 - 0 813.814 285.432 253.810 1.321.222 TOTAL 2013 848.844 1.694.689 33.318 1.964.511 285.432 400.806 1.881.237 TOTAL FONDOS DEST ESPECÍFICA 3.177.616 3.931.221 7.108.837 TOTAL 2012 380.648 2.526.594 114.940 1.721.623 285.432 62.493 1.437.614 6.529.344 NOTAS AL BALANCE GENER AL A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) NOTA 14. FONDO DE FOMENTO AL EMPLEO Y PROTECCIÓN AL DESEMPLEO, FONEDE Con la Ley 1636 del 18 de junio de 2013 se forma el nuevo fondo FOSFEC, que remplazará el FONEDE en el año 2014. Durante el periodo continuaron las actividades del Fondo para el Fomento del Empleo y Protección al Desempleo, FONEDE; de acuerdo con la Ley 789 de 2002 y los lineamientos de la Superintendencia del Subsidio Familiar, efectuando los registros de asignación y de pago, lo que al cierre arrojó un saldo de $1.881.237; este saldo en el año, 2014, pasa a ser par te del Fondo de Solidaridad de Fomento al Empleo y Protección al Cesante (FOSFEC), en ese año, 2013, las últimas operaciones del Fonede fueron: SALDO A DICIEMBRE 31 DE 2012 MÁS FUENTES: - 2 % del Fovis 619.570 - 2 % Reducción de gastos de Administración 619.570 113.618 - Menor valor contribución Superintendencia - Subsidio proveniente de beneficiarios 19 – 23 años 927.875 - Créditos abonados e intereses 61.473 - Rendimientos financieros 52.528 SUBTOTAL FUENTES . . . SUBTOTAL MENOS APLICACIONES: - Subsidios pagados 522.595 - Desembolsos de créditos 20.738 - Gastos de administración 39.527 247.138 - Pagos Inserción Laboral - Transferencias al Fovis1.030.732 - Transferencias otras cajas 6.112 - Agencia de Empleo 84.170 SUBTOTAL APLICACIONES . . . 1.951.012 1.881.237 Además, hacen par te del total de otros pasivos las siguientes par tidas: Anticipo y avances recibidos Depósitos recibidos Ingresos recibidos para terceros 81.492 2.278.419 53.204 SALDO FONEDE A DICIEMBRE 31 DE 2013 (Consolida con parte corriente) OTROS PASIVOS. . . 5.590.731 NOTA 15. 1.437.615 2.394.634 3.832.249 OBR AS Y PROGR AMAS DE BENEFICIO SOCIAL Esta par tida corresponde a los remanentes de la Caja, apropiados en los diferentes servicios que se prestan a la comunidad; en el año 2013 se apropiaron remanentes del año 2012 por $3.643.265, según acta nro 001 de enero 30 de 2013 del Consejo Directivo de la entidad. NOTA 16. RESERVAS OBLIGATORIAS – RESERVA LEGAL La Ley 21 de 1982 (Ar t. 58) establece los parámetros para constituir la reserva legal, la cual deberá ser de fácil liquidez, no exceder el monto del promedio de una mensualidad de subsidio familiar pagado en el semestre anterior, ni ser inferior al 30 % de esta suma; este rubro queda así: 120 Informe de Gestión y Balance Social 2013 2013 RESERVA LEGAL 330.000 2012 312.000 TOTAL … 330.000 312.000 Informe de Gestión y Balance Social 2013 121 NOTAS AL BALANCE GENER AL A DICIEMBRE 31 DE 2013 - (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) NOTA 17. CUENTAS DE ORDEN Están representadas de la siguiente manera: CUENTAS DE ORDEN DEUDOR AS: DEUDOR AS FISCALES DIFERENCIAS POR AJUSTES DE INFLACIÓN ACTIVOS DERECHOS CONTINGENTES: MICROCRÉDITO FONEDE LITIGIOS Y/O DEMANDAS CONVENIOS DE PAGO DE APORTES 4 % TOTAL DERECHOS CONTINGENTES 2013 2012 - 0 - 3.315.792 2.866 2.000 172.844 177.710 2.866 2.000 175.233 180.099 DEUDOR AS DE CONTROL: DEPRECIADOS CUENTAS DE DIFICIL COBRO CHEQUES POSTFECHADOS ACTIVOS – PROCESOS TÉCNICOS – BIBLIOTECAS TOTAL DEUDOR AS DE CONTROL 3.578.426 - 0 - - 0 - 65.910 3.644.336 3.458.067 39.740 - 0 65.910 3.563.717 TOTAL CUENTAS DE ORDEN DEUDOR AS 3.822.046 7.059.608 CUENTAS DE ORDEN ACREEDOR AS: RESPONSABILIDADES CONTINGENTES: BIENES Y VALORES, RECIBIDOS DE TERCEROS JARDÍN SOCIAL, CLÍNICA SAGRADA FAMILIA LITIGIOS y/o DEMANDAS IMPUESTO DE RENTA 2004 TOTAL ACREEDOR AS CONTINGENTES 6.246.733 10.230.530 - 0 - 16.477.263 6.269.357 6.605.140 54.897 12.929.394 ACREEDOR AS FISCALES DIFERENCIA POR AJUSTES DE INFLACIÓN PASIVOS Y PATRIMONIO - 0 - 4.720.205 TOTAL ACREEDOR AS FISCALES - 0 - 4.720.205 TOTAL CUENTAS DE ORDEN ACREEDOR AS 16.477.263 17.649.599 TOTAL CUENTAS DE ORDEN 20.299.309 24.709.207 ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2013 - 2012 (EN MILES) INGRESOS AÑO 2013 AÑO 2012 OPER ACIONALES APORTES DE EMPRESAS AFILIADAS 4 % NOTA 1 30.978.513 27.928.416 De Pensionados 2 % 52.249 38.128 De Independientes 16.313 13.300 TOTAL APORTES 31.047.075 27.979.844 TOTAL INGRESOS MERCADEO NOTA 2 30.266.469 28.997.688 INGRESOS POR SALUD NOTA 3 SALUD - I. P. S. 33.962.358 32.698.859 TOTAL INGRESOS POR SALUD 33.962.358 32.698.859 INGRESOS POR SERVICIOS SOCIALES EDUCACIÓN FORMAL 1.035.842 1.120.169 1.300.845 1.424.877 EDUCACIÓN PARA EL TRABAJO Y DESARROLLO HUMANO BIBLIOTECA 34.353 38.476 VIVIENDA 3.242.427 6.337.582 RECREACIÓN, DEPORTE Y TURISMO 3.828.570 3.709.350 CRÉDITO SOCIAL 43.426 45.066 660.255 904.064 PROGRAMAS Y/O CONVENIOS ESPECIALES TOTAL INGRESOS SERVICIOS SOCIALES 10.145.718 13.579.584 ADMINISTRACIÓN DE APORTES - 128 TOTAL INGRESOS OPER ACIONALES 105.421.620 103.256.103 NO OPER ACIONALES ADMINISTRACIÓN NOTA 4 1.123.321 939.115 MERCADEO 1.579.719 1.402.788 NOTA 3 9.312 8.838 SALUD - I. P. S. VIVIENDA 285 112 DE CRÉDITO SOCIAL 13 DE FOMENTO AL EMPRENDIMIENTO Y LA EMPRESARIALIDAD 5 13 TOTAL INGRESOS NO OPER ACIONALES 2.712.655 2.350.866 TOTAL INGRESOS 108.134.275 105.606.969 JULIÁN SALAZAR ARIAS JOSÉ LOMBARDO RUEDA MADRID JOSÉ ALBERTO SIERR A MARULANDA Director Administrativo Jefe División Financiera Revisor Fiscal T.P. 4248 T. T.P. 13513 T. (ver opinión adjunta) 122 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 123 ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2013 - 2012 (EN MILES) COSTOS Y GASTOS AÑO 2013 AÑO 2012 COSTOS SUBSIDIOS En Dinero NOTA 5. 9.645.999 9.042.461 Valor personas a cargo mayores de 18 Años 927.875 836.437 Subsidio por transferencias (Ley 789/02) NOTA 5. 618.831 210.815 TOTAL SUBSIDIOS11.192.705 10.089.713 COSTOS DE MERCADEO 25.448.427 24.281.380 COSTOS SALUD NOTA 3. SALUD - I. P. S.26.450.876 23.018.310 TOTAL COSTOS SALUD26.450.876 23.018.310 COSTOS SERVICIOS SOCIALES EDUCACIÓN PARA EL TRABAJO Y DESARROLLO HUMANO 1.290.200 1.259.135 BIBLIOTECA 71.961 86.622 VIVIENDA 2.975.528 6.102.555 RECREACIÓN, DEPORTE Y TURISMO 2.046.265 2.061.787 PROGRAMAS Y/O CONVENIOS ESPECIALES 64.348 164.968 TOTAL COSTOS SERVICIOS SOCIALES 6.448.302 9.675.067 TOTAL COSTOS 69.540.310 67.064.470 GASTOS OPER ACIONALES GASTOS DE ADMON Y FUNCIONAMIENTO. NOTA 6. 2.478.281 2.234.080 GASTOS DE MERCADEO NOTA 2. 5.688.138 5.681.235 GASTOS POR SALUD NOTA 3. SALUD - I. P. S. 6.813.924 8.273.327 GASTOS POR SALUD 6.813.924 8.273.327 SERVICIOS SOCIALES EDUCACIÓN 906.166 1.000.300 EDUCACIÓN PARA TRABAJO Y DESARROLLO HUMANO 1.512.299 1.496.454 BIBLIOTECA 830.979 803.386 VIVIENDA 120.292 65.616 RECREACIÓN, DEPORTE Y TURISMO 4.979.482 4.813.825 CRÉDITO SOCIAL 22.736 22.167 PROGRAMAS Y/O CONVENIOS ESPECIALES 595.907 735.933 GASTOS SERVICIOS SOCIALES 8.967.861 8.937.681 TR ANSFERENCIAS Y APROPIACIONES VIVIENDA LEY 49/1990 Y LEY 633/2000 NOTA 7. 1.239.141 1.117.137 ATENCIÓN A LA NIÑEZ Y JORNADA ESCOLAR 1.858.711 1.675.705 APROPIACIÓN FONEDE 1.239.140 1.117.136 APROPIACIÓN SALUD - LEY 100/93 1.548.926 1.396.420 PROMOCIÓN Y PREVENCIÓN - LEY 1438/2011 1.936.157 1.745.526 EDUCACIÓN LEY 115/94 915.767 825.522 SUPERINTENDENCIA DEL SUBSIDIO FAMILIAR 309.785 279.285 RESERVAL LEGAL 18.000 18.000 TOTAL TR ANSFERENCIAS Y APROPIACIONES 9.065.627 8.174.731 TOTAL GASTOS OPER ACIONALES 33.013.831 33.301.054 GASTOS NO OPER ACIONALES NOTA 8. 1.229.853 1.341.859 IMPORRENTA Y COMPLEMENTARIO IMPUESTO DE RENTA Y COMPLEMENTARIOS NOTA 9. 228.180 247.175 IMPUESTO AL PATRIMONIO 9.146 9.146 TOTAL IMPUESTO DE RENTA Y COMPLEMENTARIO 237.326 256.321 TOTAL GASTOS 34.481.010 34.899.234 TOTAL COSTOS Y GASTOS 104.021.320 101.963.704 RESULTADO DEL EJERCICIO 4.112.955 3.643.265 LAS NOTAS ADJUNTAS HACEN PARTE INTEGR AL DE ESTE ESTADO. NOTAS AL ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS A DICIEMBRE 31 DE 2013 (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) NOTA 1. APORTES DEL 4 % Al cierre del año 2013, los apor tes del 4 % mostraron un buen compor tamiento con un incremento del 10,92 %, muy similar al del año anterior 2012. Se nota que existe un buen grado de formalización de empresas, y el sector de la construcción es uno de los que más contribuye a este mejor desempeño. Al momento de cierre de operaciones del año 2013, se encontraban en proceso de conciliación los datos bancarios de apor tes del 4 %, encontrándose consignaciones por apor tes que en condiciones normales, deberían ser recaudo del periodo siguiente, o, sea, en enero 2014, procediéndose a realizar el registro en ingresos recibidos por anticipado, por un valor de $753.946, valor que fue registrado a cada una de las empresas afiliadas y que, como ya se dijo, corresponden al mes de enero de 2014. A continuación se discrimina la utilización de los apor tes del 4 %, de acuerdo con lo establecido en la Ley 21 de 1982 y las posteriores normas que han modificado el sistema de compensación, hasta la Ley 789 de 2002, entre las de mayor modificación y, la más reciente, como fue la Ley 1438 del 19 de enero de 2011, que introdujo un 6,25 % de apropiación para promoción y prevención en salud,; con esta última norma, el saldo que se destina a servicios subsidiados, luego de ex traer todas la apropiaciones, se situó en un 26,60 %. LAS APROPIACIONES DE LOS APORTES DEL 4% DE LA CAJA, SON: APORTES 4 % Menos: GASTOS DE ADMINISTRACIÓN APROPIACIÓN SALUD Ley 100/93 APROPIACIÓN SALUD Ley 1438/2011 APROPIACIÓN VIVIENDA APROPIACIÓN FONIÑEZ APROPIACIÓN FONEDE Provenientes de Administración Provenientes de Vivienda SUPERSUBSIDIO FAMILIAR RESERVA LEGAL SALDO . . . Subsidio Familiar Subsidio 19-23 Años SUBSIDIO 55% SUBTOTAL . . . LEY 115/94-EDUCACIÓN SALDO PAR A SUBSIDIOS Y REMANENTES NOTA 2. 100 % 8% 5% 6,25 % 4% 6% 4% 2% 2% 1% 0,06 % 65,69 % 33,14 % 2,99 % 36,13 % 29,56 % 2,96 % 26,60 % INGRESOS, COSTOS Y GASTOS DE MERCADEO En los dos primeros meses del año 2013, se desarrollaron operaciones de La Feria Escolar con ingresos en ventas de $978.978, que hacen par te del monto total de mercadeo, por valor de $30.266.469. JULIÁN SALAZAR ARIAS JOSÉ LOMBARDO RUEDA MADRID JOSÉ ALBERTO SIERR A MARULANDA Director Administrativo Jefe División Financiera Revisor Fiscal T.P. 4248 T. T.P. 13513 T. (ver opinión adjunta) 124 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 125 NOTAS AL ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS A DICIEMBRE 31 DE 2013 (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) NOTAS AL ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS A DICIEMBRE 31 DE 2013 (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) NOTA 3. NOTA 5. INGRESOS, COSTOS Y GASTOS DE SALUD Los resultados del ejercicio 2013, son: CONCEPTO I.P.S. INST. PREST. INGRESOS UNIDADES FUNCIONALES: 3.302.388 DE URGENCIAS DE CONSULTA EXTERNA 2.140.817 DE HOSPITALIZACIÓN 9.251.642 8.838.270 DE QUIRÓFANO DE APOYO DIAGNÓSTICOS 2.743.035 DE APOYO TERAPÉUTICO 315.550 DE MERCADEO 6.728.865 DE OTROS 651.104 TOTAL INGRESOS 33.971.671 EGRESOS Gastos de personal1.873.260 Distribución de gastos 442.540 Gastos de administración3.926.014 Gastos de administración unidades funcionales 1.970.916 COSTOS UNIDADES FUNCIONALES Mano de obra directa 16.402.492 Otros servicios ex ternos 558.279 Insumos unidad de mercadeo8.473.588 TOTAL EGRESOS 33.647.089 UTILIDAD 324.582 NOTA 4. INGRESOS NO OPER ACIONALES – ADMINISTR ACIÓN SUBSIDIO EN DINERO: La Ley 789 de 2002 modificó la estructura del subsidio en dinero. El excedente que antes correspondía a cuota de ajuste, actualmente hace par te de la disponibilidad para establecer la cuota de referencia depar tamental, definida por la Superintendencia del Subsidio Familiar, mediante Resolución. El excedente de subsidio aplicable a otros servicios sociales, de acuerdo con las instrucciones de la Superintendencia del Subsidio Familiar, en el año 2013 fue de $618.831, valor que se establece así: APORTES PATRONALES DEL 4 % 30.978.514 MENOS: Gastos de administración (8 %) Reducción de Gastos de Administración (2%) Contribución Supersubsidio (1 %) Apropiación FOVIS 12 % Apropiación FOSYGA 5 % Apropiación, Promoción y Prevención Reserva Legal (Hasta el 3 %) SALDO DEL 4 % 2.478.281 619.570 309.785 3.717.422 1.548.926 1.936.157 18,000 SALDO ANTERIOR POR 55 % 10.628.141 20.350.373 11.192.705 10.573.874 Subsidio en dinero (A + B) A. Subsidio monetario, Ley 21 de 1982 9.645.999 B. Valor Personas a Cargo Mayores de 18 hasta 23 años 927.875 SALDO PAR A FIJACIÓN CUOTA DE REFERENCIA DEPARTAMENTAL VALOR DE LA CUOTA PAGADA A DICIEMBRE 31 DE 2013 618.831 20.267 Los ingresos de administración no operacionales se discriminan así: Financieros Subsidios no cobrados (Superiores a 3 años) Dividendos y par ticipaciones Utilidad en venta de activos Indemnizaciones Intereses crédito Caja IPS y arrendamientos Intereses de mora, alquileres varios, Sobrantes de caja, carnetización, etc. 2013 91.919 104.141 13.493 8.000 73.040 691.247 2012 111.444 150.179 12.160 4.812 27.683 426.450 141.481 206.387 TOTAL 1.123.321 939.115 126 Informe de Gestión y Balance Social 2013 NOTA 6. GASTOS DE ADMINISTR ACIÓN Y FUNCIONAMIENTO Los gastos de administración en el año 2013 cumplieron con el 8 % de los apor tes del 4 %, tal como lo establece la Ley 789 de 2002; el 2 % en que se redujeron, según esta Ley, tuvieron como destino el Fonede (Fondo de Fomento al Empleo y Protección al Desempleo), hoy Fosfec, de acuerdo con la Ley 1636 del 18 de junio de 2013. NOTA 7. APROPIACIÓN FONDO DE VIVIENDA SOCIAL (FOVIS) En la vigencia 2013, la apropiación para vivienda fue del 4 % sobre los apor tes, correspondiendo a un valor de $1.239.141. A este Fondo se incorporaron $1.030.732 provenientes del Fonede (Fondo para el Fomento del Empleo y Protección al Desempleo) según Resolución 0267 del 3 de mayo de 2013, y oficio 2012-005876 del 3 de julio de 2012, emanados de la Superintendencia del Subsidio Familiar. Informe de Gestión y Balance Social 2013 127 NOTAS AL ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS A DICIEMBRE 31 DE 2013 (CIFR AS EXPRESADAS EN MILES) NOTA 8. GASTOS NO OPER ACIONALES Los gastos no operacionales, según los centros de costos de la Caja, se descomponen así: CONCEPTO 2013 2012 Administración Mercadeo Salud IPS Educación formal Formación para el Trabajo y Desarrollo Humano Biblioteca Recreación, depor te y turismo Programas y/o convenios especiales 738.747 68.964 382.288 2.953 7.283 2.354 27.264 - 0 - 404.685 47.398 846.540 3.468 8.113 2.826 28.829 -0- TOTAL 1.229.853 NOTA 9. 1.341.859 IMPUESTO DE RENTA, COMPLEMENTARIOS Y PATRIMONIO Corresponde a la provisión de impuesto de renta por el resultado del área de mercadeo, droguerías y vivienda, correspondiendo a un total de impuesto para estos negocios de $228.180. ESTADO CONSOLIDADO DE CAMBIOS EN LA SITUACIÓN FINANCIER A EJERCICIO TERMINADO EL 31 DE DICIEMBRE DE 2013 - 2012 - (EN MILES) RECURSOS FINANCIEROS GENER ADOS POR: AÑO 2013 AÑO 2012 Remanente del ejercicio4.112.955 3.643.265 Más cargos y abonos que no afectaron el capital de trabajo: Depreciación 809.868 923.809 Provisión inversiones de largo plazo 0 60.047 Apropiación para reserva legal 18.000 18.000 CAPITAL DE TR ABAJO GENER ADO POR LAS OPER ACIONES DEL EJERCICIO 4.940.823 4.645.121 RECURSOS FINANCIEROS GENER ADOS POR: OTR AS FUENTES: Incremento obligaciones financieras 2.500.265 (988.803) Incremento pasivo fondos destinación específica (2.598.124) 1.708.025 Donaciones recibidas 2.254 0 (238.013) (238.012) Revalorización patrimonial Incremento superávit por valorizaciones 3.989.995 TOTAL DE LOS RECURSOS GENER ADOS 4.607.205 9.116.326 RECURSOS FINANCIEROS APLICADOS A: Incremento de activos fijos 244.859 1.064.534 Compra de inversiones 53.076 Incremento en cargos diferidos (264.853) (21.997) Incremento valorización activos 3.989.995 Incremento fondos destinación específica (1.514.019) 2.417.393 NOTA 1. 646.006 Reclasificacion deudores a largo plazo TOTAL DE RECURSOS FINANCIEROS APLICADOS (888.007) 7.503.001 AUMENTO (DISMINUCIÓN) EN CAPITAL DE TR ABAJO 5.495.212 1.613.325 NOTA 1: Corresponde a la reclasificación de deudores por saldo originado en perdidas de la EPS-S (Régimen Subsidiado) deuda contraida con la IPS Clínica La Sagrada Familia y que se ha ido cancelando mediante el proceso de enjugar pérdidas, procedimiento que a la fecha de cierre 2013 cubría $303.266 de la deuda interna, de un total de $949.272; estas pérdidas enjugadas en el año 2013 tuvieron origen en utilidades de negocios rentables, año 2012. El saldo deudores a largo plazo de $646.006 será pagado mediante apropiación de remanentes que realice el Consejo Directivo en el año 2014, con utilidades de procedencia, áreas rentables, año 2013. TODAS LAS NOTAS ADJUNTAS HACEN PARTE INTEGR AL DE ESTE ESTADO. JULIÁN SALAZAR ARIAS JOSÉ LOMBARDO RUEDA MADRID JOSÉ ALBERTO SIERR A MARULANDA Director Administrativo Jefe División Financiera Revisor Fiscal T.P. 4248 T. T.P. 13513 T. (ver opinión adjunta) 128 Informe de Gestión y Balance Social 2013 Informe de Gestión y Balance Social 2013 129 ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO POR EL AÑO 2013 - 2012 - (EN MILES) 1- ACTIVIDAD OPER ATIVA AÑO 2013 AÑO 2012 EFECTIVO RECIBIDO DE: Apor tes 31.034.648 26.542.173 Salud 32.178.661 30.395.343 Servicios sociales 9.536.871 12.611.854 Mercadeo 29.428.851 28.556.683 Otros 3.643.364 3.085.323 TOTAL EFECTIVO RECIBIDO 105.822.395 101.191.376 EFECTIVO PAGADO POR: Subsidios (11.166.637) (10.204.683) Salud (33.019.039) (27.420.872) Servicios sociales (15.554.001) (18.218.306) Mercadeo (29.638.453) (26.584.447) Empleados personal y honorarios (30.069.470) (28.742.067) Otros 20.010.443 13.973.926 (99.437.157) (97.196.449) TOTAL EFECTIVO PAGADO EFECTIVO GENER ADO POR LA OPER ACIÓN 6.385.238 3.994.927 COSTO INTEGRAL DE FINANCIAMIENTO: Financieros y comisiones recibidas 131.721 107.345 Financieros pagados (1.075.337) (1.307.622) Impuestos pagados (1.421.327) (1.604.817) TOTAL COSTO INTEGR AL DE FINANCIAMIENTO (2.364.943) (2.805.094) EFECTIVO NETO GENER ADO POR LA ACTIVIDAD OPER ATIVA 4.020.295 1.189.833 2- ACTIVIDAD DE INVERSÓN Compra de propiedad, planta y equipo (619.218) (1.308.117) Anticipos 64.076 (2.880) Compra de inversiones permanentes - (53.076) Redención o venta de inversiones permanentes (47.162) 60.980 Cuentas por cobrar empleados (neto) 3.724 (1.003) Activos diversos (646.006) - EFECTIVO NETO GENER ADO POR LA ACTIVIDAD DE INVERSIÓN (1.244.586) (1.304.096) 3- EXCEDENTE O (REQUERIDO) DE LA ACTIVIDAD DE FINANCIACIÓN 2.775.709 (114.263) 4- ACTIVIDAD DE FINANCIACIÓN Nuevas obligaciones financieras 3.270.659 385.081 Pago de obligaciones financieras (2.381.754) (1.488.960) Donaciones recibidas en efectivo 2.254 EFECTIVO NETO GENER ADO POR LA ACTIVIDAD DE FINANCIACIÓN 891.159 (1.103.879) 5- AUMENTO O (DISMINUCIÓN) DEL EFECTIVO 3.666.868 (1.218.142) 6. EFECTIVO AL PRINCIPIO DEL PERÍODO 4.176.512 5.394.654 7. EFECTIVO AL FINAL DEL PERÍODO 7.843.380 4.176.512 TODAS LAS NOTAS ADJUNTAS HACEN PARTE INTEGR AL DE ESTE ESTADO. JULIÁN SALAZAR ARIAS JOSÉ LOMBARDO RUEDA MADRID JOSÉ ALBERTO SIERR A MARULANDA Director Administrativo Jefe División Financiera Revisor Fiscal T.P. 4248 T. T.P. 13513 T. (ver opinión adjunta) 130 Informe de Gestión y Balance Social 2013 ESTADO DE PATRIMONIO Y REMANENTES ACUMULADOS DICIEMBRE 31 DE 2012 - 2013 - (EN MILES) CUENTA SALDO A DICIEMBRE 31 DE 2012 DÉBITO MOVIMIENTO DEL PERÍODO CRÉDITO SALDO A DICIEMBRE 31 DE 2013 Reserva legal y de programas 312.000 18.000 330.000 Obras y programas de beneficio social NOTA 1. 22.433.109 3.370.549 25.803.658 Superávit - donaciones 189.234 2.254 191.488 Fondo Rotatorio de vivienda 76.978 76.978 Revalorización del patrimonio 3.813.121 238.013 3.575.108 Remanentes en este ejercicio NOTA 1. 3.643.265 3.643.265 4.112.955 4.112.955 Remanentes acumulados NOTA 1. 1.580.051 200.069 1.379.982 Déficits acumulados NOTA 1. (2.600.901) 472.785 (2.128.116) Superávit por valorizaciones 20.746.707 110.031 20.856.738 TOTALES 50.193.564 4.081.347 8.086.574 54.198.791 NOTA 1. OBR AS Y PROGR AMAS DE BENEFICIO SOCIAL: Según Acta nro 001 del 30 de enero de 2013, el Consejo Directivo de la Caja apropió los remanentes correspondientes al ejercicio 2012, así: CONCEPTO SALDO Educación 57.550 Formación y capacitación 117.322 Bibliotecas 26.250 Recreación 385.542 Mercadeo, restaurante, tienda, Hostal y Turismo 97.879 Salud 400.000 Administración 100.105 Fondos de crédito para afiliados 1.985.832 Total remanentes apropiados para inversiones y fondos 3.170.480 Remanentes apropiados para enjugar pérdidas 472.785 Total remanentes apropiados del período 2012: 3.643.265 Complemento: Durante el periodo se reclasificó el saldo por pérdidas enjugadas de los periodos 2010-2011, por valor de $200.069, cifra que hace par te de obras y programas de beneficio social. TODAS LAS NOTAS ADJUNTAS HACEN PARTE INTEGR AL DE ESTE ESTADO. JULIÁN SALAZAR ARIAS JOSÉ LOMBARDO RUEDA MADRID JOSÉ ALBERTO SIERR A MARULANDA Director Administrativo Jefe División Financiera Revisor Fiscal T.P. 4248 T. T.P. 13513 T. (ver opinión adjunta) Informe de Gestión y Balance Social 2013 131 Comité editorial: Julián Salazar Arias Regina Vivas Valencia Adriana María Londoño Tejada Información estadística: Departamento de Planeación Comfenalco Quindío Diseño y diagramación: Clarena Torres Quintero Edición: Departamento de Comunicaciones Fotografía: Rodrigo Alberto Rico Javier Verjan Franco Corrección de estilo: Diana Rojas Impresión: 132 Informe de Gestión y Balance Social 2013