UCP 500 - Citigroup

Global Transaction Services
Cash Management Trade Service and Finance Securities Services Fund Services
UCP 600
Comprensión y aplicación
Parte I
Victor Pena
Vicepresidente
Asesor Técnico Regional de Comercio Internacional
"Este material se entrega exclusivamente con fines educativos e
ilustrativos y no constituye una promoción de ningún producto ni
servicio en particular de parte de Citigroup.
Asimismo, aunque la información aquí contenida se considera
confiable, lo siguiente no constituye una asesoría jurídica y
Citigroup no hace declaración ni garantía alguna en relación con la
exactitud o integridad de cualquier información aquí contenida o
que entregue de otro modo.”
1
UCP 600 Comprensión y aplicación
Sesión I:
Revisión de los antecedentes y el proceso
Comparación con las reglas UCP 500
Resumen de los Artículos de las reglas UCP 600
(1 al 16)
Sesión II (se ofrecerá en una fecha futura):
Resumen de los Artículos de las reglas UCP 600
(17 al 39)
Otros documentos relacionados con las reglas UCP
Lo que se debe hacer para prepararse
2
Revisión de los antecedentes y el proceso
Las reglas UCP son el trabajo de la CCI, una organización privada
internacional fundada en 1919.
Elaboradas en su totalidad por expertos del sector privado.
Hasta la fecha, continúa siendo el conjunto más exitoso de reglas
comerciales privadas que se haya desarrollado.
UCP 600: Sexta (6ª) revisión desde su inicio por parte de la
Cámara de Comercio Internacional en 1933
1933
Primera UCP
1951
UCP modificada - Nº 151
1962
UCP modificada - Nº 222
1974
UCP modificada - Nº 290
1983
UCP modificada - Nº 400
1993
UCP modificada - Nº 500
2007
UCP modificada - Nº 600
- Nº 82
3
Revisión de los antecedentes y el proceso
El Grupo de redacción y el Grupo consultivo se establecieron después de la
aprobación otorgada por la Comisión Bancaria de la CCI en mayo de 2003.
Se les dio la tarea de revisar completamente las UCP500 desde una perspectiva
técnica (no línea por línea), para ver qué se podía cambiar, si era posible, para
disminuir las consultas y eliminar la necesidad de repeticiones y controversias
Se incluyeron en la revisión: opiniones CCI, decisiones CCI, casos del DOCDEX,
decisiones legales, URR525, ISP98 y eUCP de la CCI
– Aproximadamente el 60% de todos las opiniones de la CCI se relacionaban
con 7 Artículos de las UCP 500*
– Diecisiete Artículos tienen una o dos opiniones o ninguna
– Más de 60 casos de DOCDEX
Página 5
4
Revisión de los antecedentes y el proceso
*Los siete Artículos que condujeron a aproximadamente el 60% de las
opiniones de la CCI son:
- Artículo 9
- Artículo 13
- Artículo 14
- Artículo 21
- Artículo 23
- Artículo 37
- Artículo 48
Obligaciones de los Bancos Emisor y Confirmador
Reglas para el Examen de los Documentos
Documentos con Discrepancias y su Notificación
Inconcreción sobre el Emisor o el de Contenidos de los
Documentos
Conocimiento de Embarque Marítimo
Facturas Comerciales
Crédito Transferible
Página 5
5
Revisión de los antecedentes y el proceso
Más de 5000 comentarios revisados
El Grupo de redacción (9 miembros) se reunió en 15 ocasiones
Grupo consultivo (41 miembros de 26 países)
45/50 países participaron activamente en 4 borradores o más
Se solicitó a los Comités nacionales de la CCI que votaran con
respecto a aspectos como:
–
–
–
–
“Aparente”, “Plazo razonable”, “Negociación”, excluir o mantener
Introducción de Artículos nuevos, división de otros, "partes" o "bancos"
Descuento de compromisos de pago diferido
Grado de revisión en busca de “inconsistencia" o "ausencia de conflicto"
7 revisiones de la Comisión Bancaria de la CCI
La CCI aprobó de forma unánime la Revisión 2007 el 25 de octubre
de 2006
Página 5
6
Comparación con las reglas UCP 500
Introducción de nueva terminología, conceptos y redacción
Reorganización de las reglas
Cambios sustanciales y superficiales
Mayor claridad, aunque surgieron otras ambigüedades
Lo que no
cambió:
Irrevocable
Irrevocable
Independiente
Independiente
7
Documentaria
Documentaria
Comparación con las reglas UCP 500
UCP 600 (39 Artículos)
UCP 500 (49 Artículos)
Nuevos:
No se incluyen en la nueva
revisión:
– Artículo 2
– Artículo 3
– Artículo 9
Definiciones
Interpretaciones
Aviso de los Créditos
y Modificaciones
– Artículo 12 Nominación
– Artículo 15 Presentación en
Conformidad
– Artículo 17 Documentos originales
y copias
– Artículo 5 Instrucciones sobre
la Emisión/Modificación de
Créditos
– Artículo 6 (parte) Revocable
– Artículo 8 Revocación
– Artículo 12 Instrucciones
Incompletas o Imprecisas
– Artículo 38 Otros documentos
– Artículos 2,6,9,10,20,21,22,
30,31,33,35,36,46,47
contenido fusionado
o amalgamado
8
Comparación con las reglas UCP 500
Ninguna variación en la situación jurídica de las reglas UCP 500
Las reglas se aplican a las cartas de crédito mediante la
incorporación a éstas, no por voluntad de la ley
Las reglas pueden alterarse mediante términos explícitos
en la carta de crédito
Las reglas están sujetas a la interpretación de las cortes
nacionales
9
Resumen de los Artículos de las reglas UCP 600
Disposiciones y Definiciones Generales 1 - 5
Obligaciones y Responsabilidades
6 - 13
Examen de Documentos
14 - 17
Documentos
18 - 28
Disposiciones Varias
29 - 33
Exoneraciones de Responsabilidad
34 - 37
Créditos Transferibles y Cesión
38 - 39
UCP 600
39
En comparació
comparación a
UCP 500
10
49
Resumen del Artículo 1 de las reglas UCP 600
Aplicación de las UCP
Todavía se aplican a las cartas de crédito contingente
No se hace referencia a “a menos que en el crédito se estipule de
otro modo” ni aquí ni en otra parte de la revisión 2007
Se aplica cuando el crédito indica expresamente que está sujeto a
estas "reglas" (se hicieron cambios en los códigos SWIFT para
equipararlos)
“Obligatorio para todas las partes a menos que en los términos de
la carta de crédito se modifiquen o excluyan”
11
Resumen del Artículo 1 de las reglas UCP 600
Ejemplo de indicaciones expresas:
Uso del código SWIFT:
40E:
reglas aplicables
ÚLTIMA VERSIÓN DE LA UCP
Uso de un télex o una carta:
Este crédito está sujeto a las Reglas y Usos Uniformes
Relativos a los Créditos Documentarios, Revisión 2007,
Publicación Nº 600 de la CCI.
Este crédito está sujeto a las reglas UCP 600.
12
Resumen del Artículo 1 de las reglas UCP 600
Ejemplos de una exclusión o modificación a una regla:
Contrario al Artículo 32 de las reglas UCP, este crédito sigue
siendo válido para las posteriores utilizaciones /embarques
fraccionados a pesar de que no se realice ningún embarque o
presentación de documento en el período permitido.
El subartículo 28(c) no se aplica.
Los documentos no deben tener una fecha anterior a la fecha de
emisión de este crédito.
13
Resumen del Artículo 2 de las reglas UCP 600
NUEVO
Artículo 2: Definiciones (UCP 500, parte de los Artículos 2, 7, 9, y 10)
Algunos términos están definidos, de modo que proporcionen referencias
cuando se usan tales términos en los Artículos
A
Banco Avisador
Ordenante
B
Día hábil
Hábil bancario
Bancario
Beneficiario
C
H
Pagar
I
Banco Emisor
N
Negociación
Banco designado
Nominado
Presentación conforme
Conforme
P
Confirmación
Presentación
Presentador
Banco Confirmador
Crédito
14
Resumen del Artículo 2 de las reglas UCP 600
Día hábil bancario
Día en el cual un banco está normalmente abierto para el desempeño
de un procedimiento sujeto a estas reglas
Depto Comercial
SÁBADO
Sala del banco
15
Resumen del Artículo 2 de las reglas UCP 600
Presentación conforme
Presentación conforme a
– Términos y condiciones del crédito
– Disposiciones de las UCP pertinentes
– Prácticas bancarias internacionales estándares
¿Qué son las prácticas bancarias
internacionales estándares?
¿Se refiere a “ISBP” ?
16
Resumen del Artículo 2 de las reglas UCP 600
Honrar
Para crédito disponible por...
Pago a la vista
Pagar a la vista
Pago diferido
Se compromete a un pago diferido
Pagar en el vencimiento
Aceptación
Aceptar la letra de cambio
Pagar en el vencimiento
Negociación
– La compra de letras de cambio (giradas a cargo de otro banco)
y/o documentos presentados en conformidad,
– Mediante adelanto o acordando adelantar fondos al beneficiario,
en el día hábil bancario o antes que se debe reembolsar al banco
nominado.
17
Resumen del Artículo 2 de las reglas UCP 600
Banco Nominado
El banco con el que está disponible el crédito o cualquier banco en el caso de un
crédito de libre disponibilidad
Banco
Emisor
Emision
Banco
Nominado
Banco
Avisador
Banco
Nominado
Carta de crédito
disponible con
cualquier banco
Cualquier banco es
un banco nominado
18
Aviso
Beneficiario
Banco
Nominado
Carta de crédito
restringida
Banco nombrado
en la carta de
crédito
Resumen del Artículo 2 de las reglas UCP 600
Presentación
– Entrega de los documentos al Banco Emisor o al Banco Nominado;
– Los documentos entregados
Presentador
– La parte que hace la presentación
Beneficiario
Beneficiario
Presentación
Presentador
Banco
Banco
Nominado
Nominado
Presentador
19
Presentación
Banco
Banco
Emisor
Emisor
Resumen del Artículo 3 de las reglas UCP 600
NUEVO
Artículo: Interpretaciones
NUEVO
(UCP 500, Artículo 47 y parte de los Artículos 2, 20, 46)
Según corresponda, las palabras en singular incluyen al plural
y viceversa.
No más “(s)” , “Documento” en lugar de “Documento(s)”
NUEVO
NUEVO
Un Crédito es irrevocable aunque no se haga ninguna
indicación en ese sentido.
Para determinar la fecha de vencimiento, las palabras “desde”
y “después” excluyen la fecha mencionada (ISBP-45,d)
30 días desde la fecha de
embarque
30 días después de la fecha de
embarque
Fecha de embarque:
1 DE AGOSTO DE 2007
Fecha de vencimiento:
31 DE AGOSTO DE 2007
20
Resumen del Artículo 3 de las reglas UCP 600
Para determinar un período de embarque, las palabras "desde" y
"después" tienen distintos significados
– “Desde” incluye la fecha mencionada
– “Después” excluye la fecha mencionada
El embarque se debe
efectuar
desde el 10 de agosto
Fecha de embarque más
temprana
es el 10 de agosto
El embarque se debe
efectuar
después del 10 de agosto
La fecha de embarque más
temprana
es el 11 de agosto
21
Resumen del Artículo 4 de las reglas UCP 600
Artículo 4: Documentos V. Contratos
NUEVO (UCP 500, Artículo 3)
Principio de independencia: La carta de crédito es una transacción
distinta del contrato subyacente
Los bancos deben desalentar todo intento de incluir al contrato
como parte integral de la carta de crédito
¿desalentar?
Carta de
Crédito
Los detalles según el
Contrato Nº 123, que se
anexa y forma parte integral
del crédito.
22
Contrato Nº 123
Resumen del Artículo 5 de las reglas UCP 600
Artículo 5: Documentos V. Mercancías/Servicios/Prestaciones
(UCP 500, Artículo 4)
Los Bancos trabajan con
documentos y no con las
mercancías, los servicios o
cumplimientos con los que los
documentos puedan estar
relacionados.
23
Todas las partes
intervinientes en un Crédito
negocian con documentos
y no con mercancía,
servicios y/u otras
prestaciones, a que tales
documentos puedan
referirse
Resumen del Artículo 6 de las reglas UCP 600
Artículo 6: Disponibilidad, Fecha de Vencimiento y Lugar de
Presentación (UCP 500, Art. 42 y parte de los Art. 9, a, b, 10)
La carta de crédito debe …
– Indicar el banco con el cual está disponible o que está disponible con
cualquier banco (disponible con un Banco Nominado también disponible
con el Banco Emisor)
– Indicar que está disponible para pago a la vista, para pago diferido, por
aceptación o por negociación
– No debe estar disponible mediante una letra de cambio girada a cargo
del ordenante
Ejemplos:
Disponible con el banco emisor por pago diferido
Disponible con el banco XYZ por pago
Disponible con cualquier banco por negociación
24
Resumen del Artículo 6 de las reglas UCP 600
Fecha de vencimiento
Último día para la presentación de documentos
Lugar de presentación
– Banco con el cual está disponible la carta de crédito, o
– Cualquier banco, si la carta de crédito está disponible con cualquier banco, y
– Banco emisor
Carta de crédito disponible con
cualquier banco
Carta de crédito disponible con
el banco XYZ
Lugar de presentación
1.
Cualquier banco
1.
Banco XYZ
2.
Banco emisor
2.
Banco emisor
25
Resumen del Artículo 7 de las reglas UCP 600
Artículo 7: Compromiso del Banco Emisor
(UCP500, parte del Artículo 9,a)
Honrar la presentación conforme que se realizó al banco nominado o al
mismo banco emisor
Reembolsar al banco nominado que honro/negoció y envió los documentos
en conformidad al banco emisor
Obligación irrevocable al momento de la emisión de la carta de crédito
NUEVO Para una carta de crédito a plazo, el reembolso es pagadero al vencimiento del
compromiso de pago diferido o con la aceptación sea que el banco designado
haya hecho o no pagos por adelantado o comprado antes del vencimiento
NUEVO El compromiso del banco emisor de reembolsar al banco nominado
es independiente de su compromiso con el beneficiario
26
Resumen del Artículo 8 de las reglas UCP 600
Artículo 8: Compromiso del Banco Confirmador
(UCP500 , 9, c y parte del Artículo 9, b)
Honrar una presentación conforme o negociar sin recurso
Reembolsar al banco nominado que honró/negoció y envió los documentos en
conformidad al banco confirmador
NUEVO
Obligación irrevocable a partir del momento de la confirmación
Para una carta de crédito a plazo, el reembolso es pagadero al vencimiento del
compromiso de pago diferido o de la aceptación sea que el banco nominado
haya hecho pagos por adelantado o comprado antes del vencimiento
NUEVO El compromiso del Banco Confirmador de reembolsar al banco nominado es
independiente de su compromiso con el beneficiario
27
Resumen del Artículo 9 de las reglas UCP 600
Artículo 9: Notificación de Créditos y Modificaciones
NUEVO
Al avisar una carta de crédito, el banco avisador expresa:
– Que no tiene ningún compromiso de honrar o negociar
– Su satisfacción en cuanto a la autenticidad aparente de la carta de
crédito o modificación
– El aviso refleja con exactitud los términos y condiciones de la
carta de crédito
Carta de crédito
Aviso
Disponible con: Cualquier banco
Disponible con: El banco avisador
Por: Negociación
Por: Negociación
Reembolso: Solicitud de pago
a la vista al banco XYZ, sucursal
de Nueva York
NUEVO
(UCP500, Artículos 7, 11, b)
Reembolso: El banco avisador
tiene instrucciones de reembolso
especiales
Un banco avisador puede usar los servicios de otro banco para avisar
crédito: segundo banco avisador
28
Resumen del Artículo 10 de las reglas UCP 600
Articulo 10: Modificaciones (UCP500, Artículo 9,d)
El banco emisor, el banco confirmador, si lo hubiera, y el beneficiario deben
estar acuerdo con las modificaciones
El banco emisor/banco confirmador queda obligado irrevocablemente en el
momento en que se emite y avisa la modificación.
El banco confirmador debe informar al banco emisor de su decisión de no
ampliar la confirmación a una modificación y puede informarle al
beneficiario de la modificación sin la confirmación de ésta.
NUEVO La notificación de la aceptación o rechazo recibido debe entregarla el
segundo banco avisador al banco avisador y el banco avisador
al banco emisor
Aceptación parcial = Notificación de rechazo
29
Resumen del Artículo 10 de las reglas UCP 600
NUEVO
No tomar en cuenta cualquier disposición respecto a
que la modificación esté vigente a menos que sea
rechazada por el beneficiario en un cierto plazo
Silencio = Consentimiento
Modificación Nº 1
- Monto reducido en USD100,000.00
No tomar en
cuenta
Esta modificación entrará en
vigencia a menos que sea
rechazada por el beneficiario el 30
de noviembre de 2007 o antes.
30
Resumen del Artículo 10 de las reglas UCP 600
La presentación que está en conformidad con el crédito y la
modificación que aún no se ha aceptado, se considera como la
aceptación del beneficiario de la modificación
CC original
Fecha: 1 DE JULIO DE
2007
US$150,000
Embarcar antes del 20
DE AGOSTO DE 2007
Se permiten embarques
parciales
Conforme
Modificación
Fecha: 4 DE JULIO DE
2007
Monto reducido a
US$100,000
Embarcar antes del 20
DE JULIO DE 2007
Conforme
31
¿Se considera
aceptada?
Documento
US$100,000
Embarcado el 20 de
JULIO de 2007
Resumen del Artículo 11 de las reglas UCP 600
Artículo 11: Créditos y Modificaciones Transmitidos por
Teletransmisión y Preavisados (UCP 500, Artículo 11, a, c)
La teletransmisión autenticada del crédito y la modificación se considera
operativa, a menos que se establezca algo distinto.
Si la teletransmisión especifica “sigue detalles completos ” (o expresión
similar), el banco emisor debe entonces emitir el crédito o la modificación
operativa en términos consistentes con la teletransmisión.
El aviso preliminar de la emisión de un crédito o modificación obliga
al banco emisor a emitir el crédito o modificación operativo.
32
Resumen del Artículo 12 de las reglas UCP 600
Artículo 12: Nominación
NUEVO
(UCP500, Artículo 10, c)
La nominación no obliga al banco nominado a honrar
Al nominar a un banco para que acepte una letra de cambio o se
comprometa a un pago diferido, un banco emisor autoriza a ese banco
nominado para que haga un pago por adelantado o compre una letra
de cambio aceptada o un compromiso de pago diferido de ese banco
nominado
Carta de Crédito
Disponible con
Citibank N.A. por
pago diferido a 90
días después de
la fecha de
embarque
Citibank N.A. está autorizado para :
1.
Asumir un compromiso de
pago diferido (“CPD") y
2.
“Hacer pagos por adelantado”
de su CPD (es decir, pago
adelantado antes del
vencimiento)
33
Resumen del Artículo 13 de las reglas UCP 600
Artículo 13: Acuerdos de Reembolso entre Bancos
(UCP500, Artículo 19)
Si un crédito establece que se obtendrá el reembolso de un banco
reembolsador, debe indicar si el reembolso está sujeto a las reglas de la
CCI para reembolsos entre bancos vigentes en la fecha de emisión del
crédito.
34
Resumen del Artículo 14 de las reglas UCP 600
Artículo 14: Estándar para el Examen de Documentos
(UCP 500, Artículos 13, 21, 22)
Deben examinarse los documentos en apariencia para determinar la
conformidad
Además de la factura comercial, la descripción de las mercancías, los
servicios o lo prestación, se pueden indicar en términos generales
No tomar en cuenta los documentos que no se exijan en la carta de
crédito, los que pueden devolverse
No tomar en cuenta las condiciones no documentarias
Los documentos pueden tener una fecha anterior a la emisión de la carta
de crédito, pero no una posterior a la fecha de presentación
35
Resumen del Artículo 14 de las reglas UCP 600
UCP 500: Plazo razonable que no debe exceder los SIETE días
hábiles bancarios después del día de recepción de los
documentos
UCP 600: Máximo de CINCO días hábiles bancarios después del día
de la presentación. No es reducido ni afectado por otros eventos.
Lu
Ma
Mi
Ju
Vi
Sa
Do
Lu
UCP 600
0
1
2
3
4
X
X
5
UCP 500
0
1
2
3
4
X
X
5
¿Qué es razonable ?
36
Ma
Mi
6
7
Resumen del Artículo 14 de las reglas UCP 600
Plazo de presentación
Debe realizarse una presentación que incluya un documento original de
transporte en o antes de 21 días calendario después de la fecha del
embarque
Documento de transporte: Sujeto a los Artículos 19 al 25
UCP 500
… todo Crédito que exigirá la presentación de uno o mas
documentos de transporte deberá también establecer un plazo
especifico a partir de fecha de embarque dentro del cual debe
efectuarse la presentación de documentos …
De no especificar tal plazo, los bancos rechazaran los documentos
que se les presenten con posterioridad a los 21 días de la fecha de
embarque
Documento de transporte: Según se definen en los Artículos 23 al 29
37
Resumen del Artículo 14 de las reglas UCP 600
Datos sin discrepancias
Los datos en un documento no deben estar en
conflicto con los datos en ese documento, otros
documentos estipulados o la carta de crédito
UCP 500
Los documentos que, en apariencia, no
concuerden entre sí serán considerados
como que no están, aparentemente, de
acuerdo con los términos y condiciones del
crédito.
38
Resumen del Artículo 14 de las reglas UCP 600
Emisor o Contenido no Especificado
Aparte de la factura, documento de transporte o documento de seguro, los
bancos aceptarán el documento si (1) su contenido aparentemente
cumple la función y (2) está en conformidad con 14(d)
Ejemplo: La carta de crédito requiere un Certificado de Inspección
Certificado de
Inspección
Certificado de
Inspección
Las mercancías se
han inspeccionado
y se certifica que
están en orden.
Se certifica que el
origen de las
mercancías es
Singapur.
Firmado
Firmado
1 DE AGOSTO
Fechado DE 2007
1 DE AGOSTO
Fechado DE 2007
39
Las mercancías se
han inspeccionado
y se certifica que
están en orden.
Firmado
1 DE AGOSTO
Fechado DE 2007
Resumen del Artículo 14 de las reglas UCP 600
Domicilios del Beneficiario y el Ordenante
NUEVO
No es obligatorio que sean los mismos en los documentos estipulados y
el crédito, pero
Deben estar dentro del mismo país según el crédito
No tomar en cuenta los detalles de contacto del beneficiario y
el ordenante (fax, teléfono, correo electrónico) que se indican en el crédito
(ISBP 61)
Sin embargo, si forman parte de los detalles del consignatario y la
parte para notificar en el documento de transporte, los detalles de
contacto del solicitante deben aparecer como se precisa en el crédito
40
Resumen del Artículo 14 de las reglas UCP 600
Factura
Carta de Crédito
Facturar a: ABC Inc.
Solicitante: ABC Inc.
10 Coleman Street
Singapore 179809
3 Temasek Avenue
16-00 Centennial Tower
Singapore 039190
Nº de fax 6328 5201
Nº de fax 6328 5464
Conocimiento de embarque para
notificar al ordenante
Conocimiento de embarque
Conocimiento de embarque
Notificar a: ABC Inc.
3 Temasek Avenue
16-00 Centennial Tower
Singapore 039190
Nº de fax 6328 5201
Notificar a: ABC Inc.
10 Coleman Street
Singapore 179809
Nº de fax 6328 5464
41
Resumen del Artículo 14 de las reglas UCP 600
Embarcador, Cargador, Emisor del Documento de Transporte
El embarcador o cargador de mercancías que se indiquen en cualquier documento
no tendrá que ser el beneficiario de la carta de crédito, pero debe haber coherencia
entre los documentos
Carta de Crédito
Beneficiario: ABC Co. Ltd.
Conocimiento de Embarque
Embarcador: XYZ Co. Ltd.
NUEVO
Certificado de Origen
Embarcador: XYZ Co. Ltd.
Certificado de Origen
Embarcador: ABC Co. Ltd.
El documento de transporte lo podera ser emitido una parte
que no sea el transportista/ propietario/ capitán/ fletador, siempre
que cumpla con los requisitos de los Artículos 19, 20, 21, 22, 23 ó
24
42
Resumen del Artículo 15 de las reglas UCP 600
Artículo 15: Presentación conforme
NUEVO
Cuando …
El
Elbanco
bancoemisor
emisordetermina
determina
que
queuna
unapresentación
presentaciónestá
está
en
conformidad
en conformidad
El
Elbanco
bancoconfirmador
confirmador
determina
determinaque
queuna
una
presentación
presentación
está
estáen
enconformidad
conformidad
El
Elbanco
banconominado
nominado
determina
determinaque
queuna
una
presentación
está
presentación estáen
en
conformidad,
y
honra
conformidad, y honra
oonegocia
negocia
Sin
demora
Debe
Debehonrar
honraryyentregar
entregarlos
los
documentos
documentosalalordenante
ordenante
Debe
Debehonrar
honraroonegociar
negociar
yyenviar
enviarlos
losdocumentos
documentos
alalbanco
bancoemisor
emisor
Debe
Debeenviar
enviarlos
losdocumentos
documentos
alalbanco
bancoconfirmador
confirmadorooalal
banco
bancoemisor
emisor
43
Resumen del Artículo 16 de las reglas UCP 600
Artículo 16: Documentos Discrepantes, Conformidad y Notificación (UCP
500, Artículo 14, b, c, d, e)
El banco nominado/confirmador/emisor puede negarse a honrar o
a negociar documentos con discrepancias
El banco emisor, por propia iniciativa, se pone en contacto con el
solicitante para obtener su conformidad
La notificación de rechazo debe entregarse antes del cierre del
quinto día hábil bancario después del día de la presentación
El incumplimiento de este Artículo impide al banco reclamar que la
presentación no está en conformidad
Después de proporcionar una notificación de rechazo
– El banco puede devolver los documentos al presentador en
NUEVO
cualquier momento
– El banco emisor o confirmador puede reclamar la devolución
de cualquier reembolso que se haya realizado, con intereses
44
Resumen del Artículo 16 de las reglas UCP 600
La notificación de rechazo única debe indicar:
– el banco se niega a honrar o a negociar;
– cada discrepancia con respecto al rechazo, y
– uno de los siguientes:
El banco retiene los documentos a la espera de más
instrucciones del presentador
NUEVO
El banco emisor retiene los documentos hasta que reciba la
conformidad del ordenante y acuerde aceptarla o reciba más
instrucciones del presentador antes de aceptar la conformidad
El banco devuelve los documentos
NUEVO
El banco actúa conforme a las instrucciones entregadas con
anterioridad por el presentador
45
Resumen del Artículo 16 de las reglas UCP 600
Notificación de rechazo: "El banco emisor retiene los documentos hasta
que reciba la conformidad del ordenante y acuerde aceptarla o reciba más
instrucciones del presentador antes de aceptar la conformidad."
Banco
Emisor
3
Conformidad
1 Notificación de rechazo
2
Solicitud de devolución
de documentos
X Acepta la
conformidad
Ordenante
46
Beneficiario
Resumen del Artículo 16 de las reglas UCP 600
Notificación de rechazo: "El banco emisor retiene los documentos hasta
que reciba la conformidad del ordenante y acuerde aceptarla o reciba más
instrucciones del presentador antes de aceptar la conformidad."
Banco
1 Notificación de rechazo
Notificación de
aceptación
Emisor
4 Solicitud de devolución de
2 Conformidad
3 Acepta la
documentos
conformidad
Ordenante
47
Beneficiario
Resumen del Artículo 16 de las reglas UCP 600
Plazos importantes (UCP 600 14, 15 y 16)
Examen de documentos:
– Máximo de 5 días hábiles bancarios después del día de la presentación
Presentación conforme:
– Cuando un banco emisor determina que una presentación está conforme, debe
honrar
Rechazo:
– Notificación de rechazo antes del cierre del quinto día hábil bancario después del
día de presentación
Tiempo máximo permitido para examinar
Honrar, si se
determina que
cumple con los
requisitos
48
Plazo para
notificación de
rechazo
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