Ficha del Fondo (18/02/2013)

Último día de comercialización
04/04/2013
BBVA Selección Empresas Plus BP, FI
Fondo de Inversión • Comunicación publicitaria
Escala de riesgo:
1
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3
4
5
6
BBVA Selección Empresas Plus BP, FI es un Fondo de
Inversión de Garantía Parcial a 3 años y un mes ligado a la
evolución de una cesta compuesta por tres acciones:
Acción
Iberdrola
Total
Unilever
7
Sector
Energía
Energía
Alimentación
Mercado
Madrid
París
Amsterdam
¿En qué invierte el fondo?
Hasta 04/04/13 y desde 30/04/16 se invierte en repos de deuda pública, activos del mercado monetario y depósitos,
de al menos media calidad al momento de compra (min BBB-) de la OCDE. Vencimiento medio inferior a 15 días (hasta
04/04/13) e inferior a 3 meses (desde 30/04/16). Hasta 04/04/13 se ha comprado a plazo una cartera de renta fija y una
opción por un 3,11% aprox.
Desde 05/04/13 se invertirá en renta fija pública y/o privada (avalada o no, incluyendo cédulas hipotecarias, titulizaciones
y hasta un 20% en depósitos) de al menos media calidad al momento de compra (mín BBB-) de la OCDE y liquidez. La
deuda emitida/avalada por el Estado Español/CCAA tendrá la calificación de estos emisores en cada momento. (Ver
política de inversión descrita en el folleto informativo).
¿Por qué invertir?
El invertir en empresas pertenecientes a sectores diferentes posibilita abrir el abanico de inversión, de manera que
logramos, con un riesgo acotado, acceder al potencial de revalorización de dichos sectores. Las empresas pertenecen a
sectores distintos y pueden tener comportamientos diferentes.
BBVA Selección Empresas Plus BP, FI está orientado a un cliente que busca invertir en un producto con el que pueda
beneficiarse de las potenciales revalorizaciones de una cesta de 3 acciones a 3 años y 1 mes arriesgando como máximo
un 5% de su capital, siempre que mantenga la inversión inicial a vencimiento. Este fondo puede no ser adecuado para
inversores que prevean retirar su dinero antes de la finalización de dicho plazo.
Características
Garantía: BBVA Selección Empresas Plus BP garantiza a 29/04/16 limitar la pérdida máxima de los partícipes al 5% de su
Inversión Inicial o mantenida (IIM). En concreto:
• si a vencimiento el Valor final de las acciones Iberdrola, Total y Unilever es superior o igual al valor inicial, garantiza el
106,50% de la IIM. En caso contrario, el 100% de su IIM menos la caída de la peor acción, con un tope del 5%.
• además, si el 30/04/14 y 30/04/15 el valor final de al menos 2 acciones es igual o superior a su Valor inicial, garantiza el
6,50% bruto de la IIM mediante reembolso obligatorio de participaciones.
El valor inicial es la media aritmética de los precios de cierre de cada acción el 10, 11 y 12 de abril de 2013. El valor final
es media aritmética de los precios de cierre de cada acción de 5 días en cada fecha de valoración (30/04/14, 30/04/15 y
29/04/16).
Como resultado, la TAE garantizada a vencimiento podrá estar entre un valor mínimo de -1,656% hasta un máximo de
6,335%. No obstante, la TAE definitiva dependerá del momento en el que el partícipe suscriba.
Plazo: Fondo con periodo de garantía parcial a 3 años y un mes
Factores a considerar
• Si el partícipe reembolsa de manera voluntaria con anterioridad al vencimiento, lo hará al valor liquidativo vigente en la fecha de
reembolso, estando sujeto a las fluctuaciones de mercado y por tanto, el rendimiento obtenido podrá ser tanto positivo como
negativo. El partícipe perderá la garantía por las participaciones reembolsadas antes de la fecha de vencimiento de la garantía.
Asimismo, soportará una comisión de reembolso del 5% sobre el importe reembolsado (excepto en las ventanas de liquidez
anuales, ver cuadro “Datos del Fondo”). Los reembolsos estarán sujetos a la retención fiscal correspondiente.
(1) Reembolso de participaciones sin comisión de reembolso, según valor liquidativo a la fecha de la ventana (sin garantía)
La presente información queda vinculada al aviso legal que aparece al final del documento
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BBVA Selección Empresas Plus BP, FI
Fondo de Inversión
Comunicación publicitaria
• El fondo, desde el inicio de la garantía hasta la fecha de vencimiento de la misma, podría sufrir variaciones en su valor
liquidativo que reflejen el comportamiento de los tipos de interés, riesgo de crédito y demás condiciones de mercado
que le puedan afectar en cada momento. En caso de existir, estas variaciones (volatilidad) se irán reduciendo a medida
que se acerque la fecha de vencimiento de la garantía.
• La tributación de los rendimientos obtenidos por los partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal.
• El hecho de que el perfil de riesgo del fondo sea 2 (en una escala de 7), no significa que la inversión esté libre de
riesgos. Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos simulados que, no obstante,
pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la
categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo.
• Riesgo de Inversión en Derivados: La inversión en instrumentos financieros derivados comporta riesgos por
apalancamiento, posibilidad de correlación imperfecta en cobertura y riesgos de contraparte (mercados no organizados).
• Riesgo de Crédito: Riesgo de que el emisor no pueda hacer frente al pago del principal y del interés cuando resulten pagaderos.
• Riesgo de Contraparte: Cuando el valor liquidativo esté garantizado o dependa de uno o más contratos con una
contraparte, existe el riesgo de que ésta incumpla con sus obligaciones de pago.
Datos del Fondo
Código ISIN
Entidad Gestora
Periodo de
comercialización
Inversión Mínima Inicial
y a mantener
(ver excepciones en folleto
informativo)
Inicio de la garantía
Fecha de vencimiento
de la garantía
Volumen máximo de
participación
ES0116859002 Comisión de gestión(1)
BBVA Asset Comisión de depósito(1)
Management, S.A., SGIIC
(Nº registro oficial: 14)
Hasta el 04/04/2013 Comisión de suscripción(2)
3.000 € Comisión de reembolso(2)
04/04/2013 Ventanas de Liquidez
anuales(3)
29/04/2016
Hasta el 04/04/2013 inclusive, 0,00% anual.
Desde el 05/04/2013 inclusive, 1,50% anual
Hasta el 04/04/2013 inclusive, 0,00% anual.
Desde el 05/04/2013 inclusive, 0,05% anual
5% desde el 05/04/2013 o, si ocurre antes,
cuando se alcance un patrimonio de 20 MM. €, y
hasta el 29/04/2016, ambos incluidos
5% desde el 05/04/2013 o, si ocurre antes,
cuando se alcance un patrimonio de 20 MM.
€, y hasta el 28/04/2016, ambos incluidos
Se podrá reembolsar sin comisión de
reembolso los días 05/05/2014 y 05/05/2015
o, si alguno fuera inhábil, el día hábil siguiente,
respectivamente, siempre que se dé un
preaviso de al menos 3 días hábiles.
Volumen máximo de participaciones por partícipe: Desde el 05/04/2013 (o desde que se alcance un
patrimonio de 20 MM euros, lo cual se comunicará a la CNMV mediante Hecho Relevante) y hasta el
29/04/2016, ambos incluidos, será de 1 participación.
(1) Sobre patrimonio. La comisión de gestión del fondo podría reducirse en el momento de inicio de garantía en función de las
compras realizadas en la cartera del fondo. Dicha bajada, de llegar a producirse, se comunicará mediante Hecho Relevante.
(2) Sobre importe suscrito / reembolsado. En ningún caso se podrá aplicar comisión de suscripción o de reembolso con anterioridad
al 16/03/2013 (inclusive).
(3) Reembolso de participaciones sin comisión de reembolso en las fechas de ventanas de liquidez (sin garantías según
valor liquidativo)
El presente documento se facilita únicamente a efectos informativos, y no constituye una oferta o invitación para la suscripción de fondos de inversión, sin que su contenido pueda
servir de base para adoptar una decisión de inversión a cuyo efecto le rogamos revise el Folleto informativo. Toda la información contenida en este documento, se refiere a la fecha
del mismo, por lo que podría sufrir cambios como consecuencia de la fluctuación de los mercados, sin que BBVA asuma la obligación de revisarlas en caso de cambios de estrategia
o de acontecimientos no previstos que afecten a las mismas.
Asimismo, se hace constar que este documento no implica que se esté prestando el servicio de asesoramiento en materia de inversiones, ni tampoco asesoramiento jurídico,
contable o fiscal; en consecuencia, el fondo de inversión referido podría no ser adecuado para determinados inversores por razón de su situación financiera, su perfil de riesgo u
objetivos de inversión, ya que en la elaboración de este documento no se han considerado circunstancias personales de los destinatarios.
El contenido del presente documento se basa en información que ha sido obtenida de fuentes consideradas fiables, pero BBVA no garantiza su exactitud, integridad o corrección.
Las alusiones a rentabilidades pasadas, no presuponen, predisponen o condicionan rentabilidades futuras. El valor liquidativo del fondo de inversión puede fluctuar en contra del
interés del inversor e incluso suponerle la pérdida de la inversión inicial.
BBVA no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de la información contenida en el presente documento, o de la
inversión en el fondo de inversión al que se refiere.
El presente documento no sustituye, complementa ni modifica la documentación legal del fondo de inversión. En consecuencia, antes de invertir en el fondo de inversión debe
consultar esta documentación legal, incluyendo el folleto informativo de fecha 08/02/2013 y los informes de contenido económico, que puede encontrarlos en la página web de
www.bbvafondos.com. El fondo se encuentra inscrito en los registros de CNMV con el número 4181.
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