Financiamiento garantizado por US Ex-Im Bank.

Financiamiento garantizado por US Ex-Im Bank.

Financiamiento garantizado por U.S. Ex-Im Bank.
Introducción
Importaciones Elegibles para Financiamiento
•
Tradex Finance, SA de CV, SOFOM, ENR y Tradex International Finance, LLC
conforman un grupo especializado en servicios y financiamientos de comercio
exterior, establecido con el objetivo principal de proporcionar financiamiento
innovador, flexible y efectivo a compañías latinoamericanas que importan
bienes y servicios provenientes de los Estados Unidos de América (EE.UU.).
•
•
El Export-Import Bank of the United States (U.S. Ex-Im Bank) es la agencia oficial
de crédito a las exportaciones del Gobierno de los EE.UU. que apoya el
financiamiento de exportaciones de productos y servicios de los EE.UU. hacia
mercados internacionales.
Corto Plazo: Líneas de capital de trabajo, para importaciones de bienes de
consumo, materias primas, componentes, refacciones y equipo con un
contenido mínimo de fabricación en los EE.UU. del 50% son elegibles para
financiamiento de corto plazo (hasta 180 días de plazo). Bienes de capital y
ciertas materias primas agrícolas estadounidenses también pueden ser
elegibles a plazo de financiamiento de hasta 360 días.
•
Medio y Largo Plazo: Las compras de maquinaria, equipamiento y bienes de
capital nuevos o usados de los EE.UU., así como estudios y servicios
directamente relacionados con proyectos de inversión e infraestructura
(ejemplo: servicios de ingeniería y diseño).
•
•
El equipo de Tradex Finance es una de las pocas Instituciones Financieras NO
Bancarias que mantiene firmados, desde hace años, acuerdos de garantías de
medio y largo plazo con el U.S. Ex-Im Bank.
Términos Típicos de Repago
•
Plazos de Financiamiento a Corto Plazo (# de días): bienes de consumo
(180), bienes intermedios (180), materia prima (180), madera (180), papel y
celulosa (180), refacciones y repuestos (180), bienes agrícolas (360),
fertilizantes y pesticidas (360), bienes duraderos de consumo (360), etc.
•
Plazo de Financiamiento a Medio y Largo Plazo
Tradex esta enfocado principalmente en la promoción de este tipo de
financiamientos con apoyo del U.S. Ex–Im Bank en México y Colombia.
Créditos y Plazos
•
Tradex Finance es un proveedor autorizado de financiamientos para la
importación de bienes y servicios de los EE.UU. apoyadas por U.S. Ex-Im Bank:
Corto Plazo
Medio Plazo
Largo Plazo
RevolventeMedio Plazo
Project Finance &
Estructurado
Tipo de
Financiamiento
Con seguro de
crédito del EXIM
Garantizados a
Medio Plazo
por US EXIM
Garantizados a
Largo Plazo por
US EXIM
Credit
Guarantee
Facility (CGF)
Project Finance &
Structured Finance
Descripción del
Programa
180-360 días,
asegurados
parcialmente por
EXIM-Bank –
Bienes de
Consumo EE.UU.
5-7 años
garantizados
por EXIM Bienes capital
de EE.UU.
8-12 años
garantizados por
US EXIMGrandes bienes
capital y servicios
de EE.UU.
Línea de Crédito
garantizada por
US EXIM,
establecido y
financiado por
Tradex Maquinaria y
Equipo EE.UU.
Tradex presta a
compañías
importadoras con
base en los flujos
futuros de efectivo
del proyecto
Rol Especifico de
Tradex Finance
Contrato Comercial
US $350,000 – US $5 millones
> $5 millones - $10 millones
Arriba de $10 millones
Exportaciones Medioambientales
•
Mayor extensión del plazo de financiamiento y otras condiciones altamente
favorables para importaciones de los EE.UU. relacionadas con
mejoramiento al medio ambiente y tecnologías para la generación de
energías renovables:

Cobertura por parte de EXIM de los costos locales relacionados con el
proyecto hasta por el 30% del contrato comercial con Proveedor(es)
estadounidense(s).

Términos de repago máximos permitidos (desde 10 hasta 18 años).

Capitalización de los intereses durante el periodo de construcción.
•
Importaciones ambientales incluyen: Productos o servicios para generación
o aprovechamiento de energías renovables, productos o servicios utilizados
para prevenir, disminuir, controlar o mitigar contaminación del aire, agua y
tierra, así como productos o servicios que protegen y hacen mas eficiente el
manejo de substancias y desechos tóxicos.
Tradex Finance estructura y otorga el financiamiento
Valor del
Contrato
Comercial con
Proveedor(es)
de los EE.UU.
US $350 mil hasta
US $10 millones
US $350 mil
hasta US $10
millones por
financiamiento
Cantidad
Máxima de
Crédito EXIM
Hasta 90% valor
factura (98% en
prods. agrícolas)
Lo que resulte inferior entre el 85% del valor del contrato comercial o el 100% de
grado de integración estadounidense (contenido USA de los bienes)
www.tradexfinance.com
Mayor a US $10
millones
US $10 millones
anuales de
importaciones
desde los EE.UU.
Proyectos con
valor superior a US
$20 millones
Años
5
5 – 7 (mediano plazo)
10 – 18 (largo plazo)
Copyright © 2009 Tradex International Finance, LLC
Financiamiento garantizado por U.S. Ex-Im Bank.
Beneficios del financiamiento con el U.S. Ex-Im Bank
Proceso para Financiamiento en Importación
•
Permite obtener financiamientos a plazo durante situaciones de falta de
liquidez en los mercados de crédito.
•
Entrar en contacto con un ejecutivo de Tradex Finance para discutir sus
necesidades específicas de crédito.
•
Complemento de las líneas de crédito tradicionales otorgadas por la Banca
Comercial.
•
•
Plazos más largos y tasas de interés más bajas (por debajo de las ofrecidas en
los mercados locales) y con comisiones altamente competitivas.
•
El financiamiento con apoyo del U.S. Ex-Im lo otorga Tradex Finance
directamente al Importador y por lo tanto NO afecta o disminuye sus líneas
de crédito bancarias ya existentes.
Presentar a Tradex un cuestionario debidamente lleno. Si el importador y la
operación comercial en cuestión fuesen elegibles, el cliente recibirá una
oferta indicativa que incluye los términos y condiciones de la propuesta de
financiamiento de Tradex Finance para que el cliente los revise y apruebe.
•
Aceptación y devolución de una oferta indicativa firmada a Tradex Finance
junto con el resto de la documentación necesaria.
•
Regularmente NO requiere establecer gravámenes sobre el equipo u otros
activos y NO requiere garantías hipotecarias o prendarías (excepto para
financiamiento de aviones y grandes equipos de transporte).
•
•
El Importador puede aumentar su poder de compra y obtener atractivos
descuentos por parte de los proveedores norteamericanos ya que éstos le
estarían vendiendo de contado y sin tener que tomar el riesgo de pago del
cliente extranjeros en su balance.
Después de que Tradex revise y analice la documentación, completará la
solicitud de crédito y la presentará un paquete completo al U.S. Ex-Im Bank
para que realice su propia evaluación.
•
El Ex-Im Bank revisará el paquete de solicitud y si la operación es aprobada
(el proceso de aprobación tarda 6-8 semanas) todos los gastos especificados
en la oferta indicativa serían totalmente pagaderos por el acreditado al
momento de la aprobación por parte de U.S. Ex-Im Bank.
•
Tradex se encarga de preparar la documentación legal del financiamiento
para revisión, aprobación y ejecución por parte del cliente (excepto para
operaciones de largo plazo en donde Ex-Im requiera un convenio especifico)
•
Los apoyos del U.S. Ex-Im Bank pueden estar disponibles también para
equipo de origen estadounidense usado y reconstruido en los EE.UU.
Documentación Requerida
•
Completar el cuestionario básico de Tradex Finance.
•
Una referencia bancaria reciente y dos referencias comerciales favorables
del Importador.
•
Copia de una factura pro-forma y/o del convenio comercial entre el
Importador y el Exportador de los Estados Unidos.
•
Estados Financieros auditados y provisionales del Importador de los últimos
3 ejercicios fiscales en Inglés o Español.
•
Contactos:
Marcio Rodriguez C.
Director General
(Oficina de Washington DC)
+1(301) 204-3948
Criterios básicos de elegibilidad crediticia para un financiamiento con Ex-Im:
El importador debe haber estado en la misma línea de negocios al menos
durante los últimos 3 años.

El Importador o el Garante debe presentar utilidad operativa positiva en
los 2 últimos años fiscales (solo en el último año para corto plazo).

Utilidad neta positiva en los 2 últimos años fiscales (solo en el último año
para corto plazo).

Apalancamiento financiero inferior a 1.75 veces el capital contable en el
último año fiscal (hasta 2.5 veces para financiamientos de corto plazo).

EBITDA positivo que sea suficiente para cubrir 1.5 veces el servicio de
deuda durante el último año fiscal.
[email protected]

Carlos Navarro H.
Director de Desarrollo de Negocios
(Oficina de Monterrey)
+52 (81) 8356-8091
[email protected]
Debido a la extensa experiencia de sus directivos y a su cercana relación con
el U.S. Ex-Im Bank, Tradex Finance es un socio confiable para instrumentar
las mejores soluciones de Financiamiento para compañías mexicanas
involucradas o interesadas en realizar importaciones desde los EE.UU.
.
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