Inicie Su Plan Financiero: Hoja de RutaPara Principiantes

Inicie Su Plan Financiero:
Hoja de Ruta Para Principiantes
Teresa Cruz, CFP®
Tel: 718-230-5079
Trataremos los siguientes temas:
• Destino
• Punto de partida
• Evitar baches
• En la carretera
• Compartiendo el viaje
• Mapa
Destino: Establecimiento de metas
Punto de partida: ¿Dónde está ahora?
Evitar Baches: Seguros, deuda, pérdida de
empleo, impuestos y planificación del
patrimonio
• • Tener un seguro adecuado.
• Control de deuda.
• Pérdida de empleo.
• Planificación del patrimonio.
• Impuestos.
En la carretera:
ahorro, inversión, jubilación y otras metas
Aquí hay algunos consejos:
• Páguese a sí mismo primero.
• Tenga un fondo de emergencia.
• Invertir el resto.
• Compre una casa con cuidado.
• Empieza un fondo para la universidad.
Compartiendo el viaje: Trabajar con un miembro del FPA y
un planificador financiero certificado
(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™; CFP ®) profesional
MAPA
Visite la página del
http://www.fpany.org/
o llame al 800-322-4237
Teresa Cruz, CFP : 718-230-5079