Presentación VidaCaixa

12ª Jornada de Previsión Social
Complementaria
Mayo 2016
VidaCaixa,
líder en Previsión
2
2016
Presentación ¿Quien somos?
Estructura Accionarial
100% CaixaBank
VidaCaixa, entidad líder en previsión social
complementaria en España e integrada en
CaixaBank, ostenta el 49,92% de
SegurCaixa Adeslas.
* Existe un 0,08% de accionistas minoritarios.
3
2016
Presentación ¿Quien somos?
VidaCaixa Previsión Social: Soluciones a medida
Diseño de soluciones a medida
para cada cliente
 Soluciones completas y sencillas en materia de previsión
social
 Amplia oferta de productos, competitiva y flexible, capaz de
ajustarse a las necesidades de cada cliente
Un equipo especializado
en previsión social capaz de
adaptarse a las necesidades del
cliente
 Equipo de profesionales con una larga experiencia en
materia de previsión social y continuamente formado con las
últimas novedades del mercado
Recursos de la empresa líder del
sector de la previsión social
empresarial en España
 Inversión continuada en tecnologías de la información
aplicada al servicio al cliente: gestión específica de
instrumentos de previsión social, Call center, internet, cajeros
 Organización totalmente orientada a la calidad y servicio al
cliente
 Gestión multicanal
 Con el respaldo y extensa implantación territorial del Grupo
“la Caixa”
4
Presentación ¿Quien somos?
2016 Modelo de
negocio de VidaCaixa
Modelo de negocio
Elementos clave del modelo de negocio
Creación de valor económico y social
VidaCaixa ofrece a sus
clientes particulares,
pymes y autónomos,
grandes empresas y a
los clientes de banca
personal y privada de
CaixaBank, una amplia
oferta de soluciones
especializadas en
seguros de vida y planes
de pensiones.
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2016
VidaCaixa, líder en Previsión
VidaCaixa es la Compañía líder del Mercado español en primas y aportaciones
totales, recursos totales gestionados, recursos gestionados de seguros de vida y
patrimonio total gestionado de planes de pensiones
Primas
y aportaciones
9.079 MM€
Recursos
gestionados
60.386 MM€
Datos acumulados a 31.12.15, en millones de euros
FUENTE: ICEA e INVERCO
2016
VidaCaixa, líder en Previsión
Resultados 2015
VidaCaixa ya cuenta con más de 4 millones de clientes
+29,4%
+8%
+1,2%
+7,9%
NIF no netos de duplicidades
NIF netos de duplicidades
Variación vs. 4T2014
7
Fuente: Resultados VidaCaixa 2015
2016
VidaCaixa, líder en Previsión
Solvencia de VidaCaixa
Sólida posición de capital y solvencia
El margen de solvencia se mantiene 1,3 veces por encima del mínimo legal exigido
y stress test de solvencia muy valorados por EIOPA y DGS, con autorización de modelos internos
Margen de Solvencia
Patrimonio propio no
comprometido a
31.12.15
Cuantía mínima
requerida en Solvencia I
Capital excedente
a 31.12.15
8
Fuente: ICEA Datos en MM€
Rentabilidades
9
2016
Rentabilidades
Rentabilidades planes de pensiones empleo y asociados
Datos 4T 2014
Datos 4T 2013
RENTABILIDAD
MEDIA PONDERADA
TOTAL GESTORAS
VIDACAIXA
1 AÑOS
7,75
9,39
3 AÑOS
5,17
6,19
5 AÑOS
5,58
6,93
10 AÑOS
3,55
4,26
15 AÑOS
2,76
3,44
20 AÑOS
4,96
5,73
RENTABILIDAD
MEDIA PONDERADA
TOTAL GESTORAS
VIDACAIXA
1 AÑOS
7,12
8,69
3 AÑOS
7,71
9,26
5 AÑOS
5,07
6,77
10 AÑOS
3,87
4,56
15 AÑOS
2,8
3,75
20 AÑOS
5,06
5,82
Datos 4T 2015
Fuente: Inverco. | Datos a 31/12/2015.
RENTABILIDAD MEDIA
PONDERADA
TOTAL GESTORAS
VIDACAIXA
1 AÑOS
2,87
3,27
3 AÑOS
5,97
7,08
5 AÑOS
5,18
6,09
10 AÑOS
3,32
3,96
20 AÑOS
3,25
3,81
2016
Rentabilidades
Fondos según Rentabilidad a 10 años
Fondo
Fondos según
a 15
años
Fondos
según Rentabilidad
Rentabilidad
a 15
años
Rent_10
GrupoFinanciero
PENSIONS CAIXA 21
7,30
CAIXABANK
PENSIONS CAIXA 21
6,66
CAIXABANK
GESFINMED
5,72
BANCO SABADELL
GRUPO CEPSA F.P.
5,95
SANTANDER
PENSIONS CAIXA 22
5,70
CAIXABANK
BESTINVER EMPLEO FP
5,03
BESTINVER
PENSIONS CAIXA 97
5,39
CAIXABANK
FONDAUTO F.P.
4,91
MUTUA MADRILEÑA
PENSIONS CAIXA 89
5,27
CAIXABANK
IBERCAJA COLECTIVOS
4,60
IBERCAJA
PENSIONS CAIXA 88
4,98
CAIXABANK
IBER EMPLEADOS
4,50
IBERCAJA
PENSIONS CAIXA 47
4,97
CAIXABANK
FONDOMEGA
4,45
CAIXABANK
PENSIONS CAIXA 34
4,88
CAIXABANK
SERVIRENTA II
4,36
CAIXABANK
OMY INTER. S.J. DESVERN
4,82
CAIXABANK
OMY INTER. S.J. DESVERN
4,29
CAIXABANK
CAJA INGENIEROS EMPLEO
4,81
CAJA INGENIEROS
PENSIONS CAIXA 22
4,28
CAIXABANK
CASBEGA
4,74
CAIXABANK
CASBEGA
4,28
CAIXABANK
RURALCAMPO. FP
4,74
CAJA RURAL
FONDO GRUPO RHODIA
4,20
CAIXABANK
IBERCAJA COLECTIVOS
4,73
IBERCAJA
DELTALIFE
4,19
CAIXABANK
PENSIONS CAIXA 51
4,66
CAIXABANK
FONDEMPLEO
4,16
AVIVA
GRUPO UNILEVER
4,55
BBVA
ALFA FONDO
4,12
CAIXABANK
Fuente: INVERCO, datos a 31-12-2015
Fondo
Rent_15 GrupoFinanciero
2016
Rentabilidades
Porcentaje patrimonio en el primer y segundo cuartil FFPP empleo
Rentabilidades a 1 año
VidaCaixa
Competidor 1
Competidor 2
Competidor 3
Nº planes en
1r y 2º
cuartil
Nº planes
% nº planes
Patrimonio
en 1r y 2º
cuartil
Patrimonio
%
patrimonio
156
204
40
39
172
329
131
71
90,70
62,01
30,53
54,93
8.160.962
7.216.361
326.528
190.292
8.224.434
8.744.095
1.234.121
1.881.310
99,23
82,53
26,46
10,11
Rentabilidades a 3 años
VidaCaixa
Competidor 1
Competidor 2
Competidor 3
Nº planes en
1r y 2º
cuartil
Nº planes
% nº planes
Patrimonio
en 1r y 2º
cuartil
Patrimonio
%
patrimonio
138
117
43
21
166
317
132
70
83,13
36,91
32,58
30,00
8.074.669
2.447.671
607.048
43.214
8.213.542
8.711.586
1.253.620
1.877.135
98,31
28,10
48,42
2,30
Rentabilidades a 5 años
VidaCaixa
Competidor 1
Competidor 2
Competidor 3
Fuente: Inverco
Nº planes en
1r y 2º
cuartil
Nº planes
% nº planes
Patrimonio
en 1r y 2º
cuartil
Patrimonio
%
patrimonio
109
234
34
6
161
306
128
68
67,70
76,47
26,56
8,82
7.892.256
6.652.404
536.848
19.976
8.205.890
8.699.341
1.249.564
1.876.677
96,18
76,47
42,96
1,06
Especialización
13
2016
Especialización
Asesoramiento y soluciones a medida
Equipo de profesionales
 El equipo mayor de España en Previsión
Social
Organización orientada al cliente
 831 Compañías multinacionales, 28 que
forman parte del IBEX 35 y 354
Organismos Públicos
Gama de soluciones y servicios:
amplia, competitiva y flexible
Línea Abierta planes de pensiones
de empleo
 Pocas Compañías ofrecen
conjuntamente Riesgo Ahorro y
Plan Pensiones para empresas
 Información en tiempo real para
participes y gestión integral y activa para
las Comisiones de Control
En el primer trimestre de 2016, VidaCaixa ha pagado un total de 952 millones de euros a sus clientes.
De esta cifra, 422 millones de euros se han cobrado en formato de renta, con un total de 733.717
prestaciones, y 34.389 prestaciones en forma de capital, por valor de 530 millones de euros.
14
2016
Especialización
Responsabilidad social e inversión responsable
VIDACAIXA
BUEN GOBIERNO
SOCIALES
AMBIENTALES
2016
Especialización
Soluciones y servicios
Planes de Pensiones de Empleo y Asociados
Ahorro
Fondos “uniplan” para grandes empresas Fondos “multiplan” para las empresas de tamaño medio
Planes de pensiones de promoción conjunta EPSV
Plan de Previsión Social Empresarial
Ahorro
Contrato de seguro susceptible de exteriorizar compromisos por pensiones con los trabajadores
Seguros relacionados con sistemas de prejubilación
Ahorro
Ofrecemos servicios a las empresas para calcular y gestionar los programas de prejubilaciones de sus
empleados
Seguros Colectivos de Ahorro específicos para directivos
Ahorro
Seguros que garantizan un tipo de interés o que permiten una gestión activa de las inversiones
(Unit Linked) ; seguros complementarios para cubrir el fallecimiento o la invalidez
Seguros Colectivos de Riesgo y Accidentes
Riesgo
Garantías definidas para cubrir todos tipos de riesgos que las empresas tienen con sus empleados
16
2016
Ventajas de pertenecer al Grupo CaixaBank
CaixaBank, la referencia en el mercado
Principales conclusiones 2015
17
(1) Clientes activos incluyen a aquellos que han realizado al menos una transacción en los últimos dos meses
2016
Ventajas de pertenecer al Grupo CaixaBank
CaixaBank, la referencia en el mercado
Se refuerza el liderazgo indiscutible en el mercado de banca minorista
18