balance Mayo 2016

Balance General de Publicación
al 31 de Mayo de 2016
(expresado en bolívares)
¡Fortaleza Nacional!
CAPITAL PAGADO
170.000.000
APORTES PATRIMONIALES PENDIENTES DE CAPITALIZACIÓN
RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT
0
200.042.135
PASIVO Y PATRIMONIO
ACTIVO
DISPONIBILIDADES
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y otras instituciones financieras del país
Bancos y corresponsales del exterior
Oficina matriz y sucursales
Efectos de cobro inmediato
(Provisión para disponibilidades)
11.418.719.283
277.405.996
11.130.432.663
352.636
0
0
10.527.988
0
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias
Inversiones en títulos valores para negociar
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento
Inversiones de disponibilidad restringida
Inversiones en otros títulos valores
(Provisión para inversiones en títulos valores)
6.494.505.177
36.008.000
0
6.045.378.229
265.332.776
20.050.852
127.735.320
0
CARTERA DE CRÉDITOS
Créditos vigentes
Créditos reestructurados
Créditos vencidos
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
3.773.879.910
3.840.852.201
0
781.834
0
(67.754.125)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
Comisiones por cobrar
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
162.498.071
0
128.651.006
33.875.450
0
0
(28.385)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
Inversiones en sucursales
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
BIENES REALIZABLES
BIENES DE USO
0
0
0
0
0
270.157.237
OTROS ACTIVOS
1.445.167.547
TOTAL DEL ACTIVO
23.564.927.225
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
Depósitos en cuentas corrientes
Cuentas corrientes no remuneradas
Cuentas corrientes remuneradas
Cuentas corrientes según Convenio Cambiario N° 20
Dépositos y Certificados a la Vista
Otras obligaciones a la Vista
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
Depósitos de ahorro
Depósitos a plazo
Títulos valores emitidos por la institución
Captaciones del público restringidas
Derechos y participaciones sobre títulos o valores
20.004.091.571
19.442.778.516
18.155.176.727
787.601.789
0
500.000.000
553.039.703
0
8.273.352
0
0
0
0
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año
Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año
Obligaciones por otros financiamientos hasta un año
Obligaciones por otros financiamientos a más de un año
0
0
0
0
0
0
0
0
0
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por pagar por captaciones del público
Gastos por pagar por obligaciones con el BCV
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el
BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos
Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por pagar por otras obligaciones
Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
0
902.083
902.083
0
0
0
0
0
0
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
OTRAS OBLIGACIONES
TOTAL DEL PASIVO
GESTIÓN OPERATIVA
2.921.619.308
0
0
22.926.612.962
260.856.920
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
Capital Pagado
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
RESERVAS DE CAPITAL
AJUSTES AL PATRIMONIO
RESULTADOS ACUMULADOS
GANANCIAS O PÉRDIDAS NO REALIZADAS EN INVERSIONES EN
TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA
(ACCIONES EN TESORERÍA)
TOTAL PATRIMONIO
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
170.000.000
170.000.000
0
0
65.019.903
7.415.208
135.022.232
0
0
377.457.343
23.564.927.225
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS
Tipos de
fideicomisos
Inversión
Garantía
Administración
Características mixtas
Otros
Total
Personas
Naturales
0
0
0
0
0
0
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (detalles)
Personas
jurídicas
0
0
0
0
0
0
Administración
Central
0
0
0
0
0
0
Administraciones Públicas, Estatales,
Municipales y del Distrito Capital
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
282.222.429
0
Entes Descentralizados y otros
organismos con régimen especial
0
0
0
0
0
0
Total
0
0
0
0
0
0
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN DEL 01/01/2016 AL 31/05/2016
INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por disponibilidades
Ingresos por inversiones en títulos valores
Ingresos por cartera de créditos
Ingresos por otras cuentas por cobrar
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales
Ingresos por oficina principal y sucursales
Otros ingresos financieros
482.493.324
53.122.164
198.957.641
230.413.519
0
0
0
0
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del público
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
Gastos por otros financiamientos obtenidos
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por obligaciones subordinadas
Gastos por obligaciones
Gastos por oficina principal y sucursales
Otros gastos financieros
(10.703.371)
(10.592.260)
0
0
(111.111)
0
0
0
0
0
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Ingresos por recuperaciones de activos financieros
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
471.789.953
685.684
(40.882.158)
(40.882.158)
0
MARGEN FINANCIERO NETO
Otros ingresos operativos
Otros gastos operativos
431.593.479
333.449.779
(4.930.599)
Captaciones de entidades oficiales
General de Brigada Darío Enríque Baute Delgado
Presidente
OFICINA PRINCIPAL: ZODI Capital. Av. Venezuela, El Rosal, Torre Ppal. BANFANB. Caracas.
BANFANB cuenta con 41 sucursales a nivel nacional.
Telf: 0-501-BANFANB (2263262). Desde el exterior: 0212-955-9292
10.303.963.654
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de personal
Gastos Generales y Administrativos
760.112.659
(449.087.760)
(139.779.805)
(146.329.817)
(309.307.955)
MARGEN OPERATIVO BRUTO
Ingresos por bienes realizables
Ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos
Gastos operativos varios
311.024.899
0
0
0
0
(38.129.006)
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos extraordinarios
Gastos extraordinarios
272.895.893
0
(159.965)
RESULTADO BRUTO
Impuesto sobre la renta
272.735.928
(11.879.008)
RESULTADO NETO
260.856.920
Índice de Solvencia Patrimonial
Contralmiranta Migdaly Margarita Castillo Colmenares
Vicepresidenta Ejecutiva
11,84%
Licenciada Soraya Josefina Uzcátegui de Silva
Vicepresidenta de Contabilidad
@BanFANB
BanFANB
[email protected]
www.banfanb.com.ve