Red Bancaria Nacional - Gestión Patrimonial

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MEMORIA ANUAL DE 2002 – SCOTIABANK
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R E D B A N C A R I A N A C I O N A L – G E S T I Ó N PAT R I M O N I A L
Foto superior: Gestión Patrimonial para el Grupo de Clientes de Banca Privada Scotia significa ofrecer
una perspectiva completa de nuestros servicios. Los abogados Harold y Sari Springer de Toronto
saben que con sólo una llamada pueden consultar fácil y rápidamente al equipo de asesores del grupo,
incluyendo a Barry Pollock, su Gerente de Relaciones, quien está listo para ofrecerles asesoría inmediata
y solucionar sus necesidades en materia de gestión de fondos, corretaje, crédito y seguros.
Aparece a la izquierda: Barry Pollock, Gerente de Cuentas, Banca Privada, Grupo de Clientes de Banca Privada, Toronto.
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El grupo de Gestión Patrimonial de Scotiabank tiene el compromiso de ofrecer un
abanico completo de soluciones de gestión patrimonial, gracias a nuestro equipo
integrado de profesionales en tres sectores principales: Corretaje, Grupo de Clientes
de Banca Privada y Fondos de Inversión.
Aparecen de izquierda a derecha:
Karen Coll, Vicepresidenta, Scotia
Cassels Investment Counsel, y Gerente
de Cartera del Scotia Young Investor
Fund (Fondo de Inversión Scotia para
Jóvenes Inversionistas).
Jefe Blaine Commandant de la
Primera Nación Mohawk Wahta en
Bala, Ontario y cliente de ScotiaMcLeod.
Emily Hub, profesora de secundaria
en Toronto y clienta de ScotiaMcLeod.
Las tendencias demográficas indican que el sector de
gestión patrimonial tiene un potencial de crecimiento
considerable, debido a que un número cada vez mayor
de canadienses se acercan a la edad en la que poseen un
patrimonio más elevado. Hemos desarrollado modelos
efectivos de negocios diseñados para satisfacer no sólo
las necesidades muy especializadas de los clientes
acaudalados, sino también aquéllas de las personas que
están comenzando a establecer su patrimonio.
Un aspecto esencial de nuestro éxito consiste en
trabajar en forma coordinada con la red de sucursales del
Banco en Canadá para ayudar a que los clientes
desarrollen un sólido plan financiero, que incluya las
cuatro piedras angulares principales de las finanzas
personales: operaciones bancarias diarias, préstamos,
inversiones y seguros. Sobre todo, hemos establecido
pautas de servicio dinámicas y parámetros de referencia
actualizados para asegurarnos de que el cliente obtiene
los mejores servicios en cada una de nuestras actividades
de gestión patrimonial.
Corretaje
ScotiaMcLeod ofrece una amplia gama de servicios de
corretaje, entre los cuales están los servicios completos
de corretaje y los servicios de inversión directa.
ScotiaMcLeod provee servicios de asesoría de
inversiones por medio de más de 850 asesores en todo
Canadá. En colaboración con la red de sucursales
canadienses estamos empleando nuestra iniciativa de
servicios de planificadores financieros para mejorar las
ventas. Gracias a la gama completa de soluciones de
inversión de ScotiaMcLeod, los innovadores programas
de
comisiones y los especialistas del Grupo
Scotiabank, preparamos un plan financiero completo y
soluciones financieras que toman en cuenta cada uno
de los aspectos relacionados con las finanzas del
cliente.
Por ejemplo, Beverley Moir, Planificadora
Financiera de Scotia McLeod, colaboró con Emily Hub,
profesora de una escuela de estudios secundarios de
Toronto, para ayudarla a desarrollar un sólido plan
financiero y garantizar que su cartera tenga la
diversificación apropiada y las inversiones adecuadas,
de acuerdo con su perfil de riesgo y sus objetivos de
inversión.
La Primera Nación Mohawk Wahta en Bala, Ontario,
también recurre a los servicios y asesoría de gestión
patrimonial de ScotiaMcLeod. A medida que se
resuelven las demandas territoriales de las Primeras
Naciones de Canadá, es importante que las mismas
obtengan asesoría profesional en materia de inversiones,
no solamente para proteger sus inversiones, sino
finalmente para beneficiar a sus habitantes.
Scotia McLeod Direct Investing ofrece servicios a
los inversionistas independientes a través de sus
centros en Toronto, Montreal y Calgary. Gracias a la
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"Nuestro objetivo es ser reconocidos como el banco líder en materia de soluciones
centradas en las necesidades de los clientes, y a la vez ofrecer servicios de alta
calidad para que nuestros clientes alcancen sus objetivos financieros".
Rick Waugh, Vicepresidente de la Junta, Gestión Patrimonial y Banca Internacional
adquisición e integración de Charles Schwab Canada
Co. en 2002 y a la modificación del nombre de nuestra
división de operación de corretaje de descuento como
ScotiaMcLeod Direct Investing, se ha creado una
marca importante de corretaje que ofrece una serie
completa de servicios, productos y herramientas de
inversión disponibles en Internet o por teléfono.
Grupo de Clientes de Banca Privada
El Grupo de Clientes de Banca Privada Scotia integra
las capacidades de Banca Privada, Scotia Cassels
Investment Counsel, ScotiaMcLeod y Scotiatrust para
desarrollar soluciones financieras adaptadas a las
necesidades de los clientes acaudalados. Con la
apertura de más de una docena de centros del Grupo
de Clientes de Banca Privada Scotia en Canadá, y otros
más que abrirán próximamente, estamos permitiendo
que nuestros clientes acaudalados puedan tener
acceso a productos y servicios especializados de
gestión patrimonial de alta calidad en un solo lugar. Se
están integrando los servicios de banca privada,
planificación de testamento y caudal sucesorio,
consultoría fiscal, servicios legales y otros servicios de
consultoría con los servicios de corretaje e inversiones
para proveer soluciones personalizadas. Se asigna un
gerente de relaciones específico para ofrecer consejos
objetivos y proveer soluciones adaptadas a las
necesidades personales de cada cliente.
Al principio, Sari y Harold Springer de Toronto se
pusieron en contacto con los profesionales de gestión
patrimonial del Banco, gracias a una recomendación
de su sucursal de Scotiabank. Ahora, ellos valoran la
"relación personalizada" que tienen con los asesores
del Grupo de Clientes de Banca Privada Scotia,
además, manifiestan que el grupo "les brinda las
soluciones deseadas y un excelente servicio al cliente".
En realidad están tan satisfechos, que Harold Springer
recomienda con gusto a sus colegas al Grupo de
Clientes de Banca Privada Scotia.
Fondos de inversión
El grupo de Fondos de Inversión Scotia, que
recientemente aumentó a 41 fondos de inversión, se
distribuye principalmente a través de las sucursales
canadienses y nuestra red de centros de corretaje. Para
muchos canadienses, los fondos de inversión
constituyen el primer paso para lograr aumentar su
patrimonio. De hecho, disponemos incluso de un
fondo de inversión adaptado específicamente a las
necesidades de los inversionistas jóvenes.
El Scotia Young Investors Fund (Fondo de Inversión
Scotia para Jóvenes Inversionistas) es único en el
mercado canadiense, debido a que invierte
principalmente en acciones de empresas medianas y
grandes en todo el mundo que producen servicios y
productos relacionados con los adolescentes y
conocidos por ellos. Esperamos que explotando el lado
divertido de las inversiones, logremos motivar a los
jóvenes inversionistas a que profundicen sus
conocimientos acerca de los mercados financieros y
entiendan mejor los principios para invertir. Este fondo
está teniendo mucha aceptación no solamente entre
los inversionistas jóvenes, sino también entre sus
padres y abuelos, especialmente para el Registered
Education Savings Plan (Plan de Ahorros Registrado
para la Educación).
Reconociendo que el tiempo puede tener un
impacto considerable en el crecimiento de las
inversiones personales, motivamos a nuestros clientes
para que sus inversiones las realicen en forma regular
y a temprana edad, y para que las mantengan a largo
plazo. Así también ofrecemos varios servicios de
asignación de activos para garantizar la diversificación
apropiada de la cartera.
OBJETIVOS FUTUROS
En los próximos años, nos concentraremos en crear
una marca más dominante en el mercado de
inversiones y en aumentar nuestra participación en el
mercado, por medio de nuestro liderazgo en las
soluciones bancarias y el servicio al cliente de alta
calidad en todas las áreas.