Cuestionario de Crédito "Conocimiento del cliente"

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Cuestionario de Crédito "Conocimiento del cliente"
BKOOL-KYC-001
Cliente
La agilización del trámite del Crédito depende de la calidad de información que el cliente proporcione.
Nombre del ejecutivo de la empresa con quién se estableció contacto
Puesto
PARA USO EXCLUSIVO DE BANKAOOL
Promotor
Sucursal
Plaza
Región
I.- Datos generales de la empresa
Fecha de constitución
Día
Mes
Año
Duración
Capital social
Inicial
Teléfono
Día
Mes
Datos de inscripción en el Registro Público de Comercio
Libro
Volumen
Forjas
Folio Mercantil
Año
Número
Variación de Capital
Actual
De fecha:
A: $
Forma grupo con otras empresas?
De fecha:
A: $
No
Nombre
De fecha:
A: $
Si
Fecha de constitución
Día Mes
Año
Actividad
II.- Aspectos Administrativos
Principales administradores
Nombre
Edad
Interrelación con el solicitante
Antigüedad
Ramo
Empresa
Cargo
Recursos Humanos
Ejecutivos
Empleados
Administrativos
Técnicos
Sindicato
Nombre
Obreros
De planta
No
Tipo de contrato
¿Huelgas durante los dos últimos años?
De:
De:
A:
A:
Seguros contratados
Compañias
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Plantilla total
Si
Día
Fecha de afiliación
Día
Mes
Año
Eventuales
Fecha de afiliación
Mes
Año
Cental Obrera
¿Como son sus relaciones?
No
Si
Solución
Ramo
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Día
Vigente hasta:
Mes
Año
Suma asegurada
Cuestionario de Crédito "Conocimiento del cliente"
lll.- Mercado
Principales productos
Mercado al que se dirigen
Porcentaje de participación en el mercado
Principales competidores
¿Existen productos substitutos?
¿Cuales?
Marcas
Nacional
%
Extranjero
Productos
%
Marcas
No
% Participación
Si
Principales centros de consumo (localización) y % en relación a ventas totales:
¿Cual es su fuerza de ventas?
Canales de distribución y medios de transporte
¿Existen precios controlados?
No
Si
Expectativas del mercado (comentar)
Fecha del
último aumento
Principales clientes
Día
Mes
Condiciones de venta
No
IV.- Información Cualitativa Adicional
¿ Piensa en realizar algun Alianza Estratégica ?
No
Si
¿ Existe algun Nuevo Proyecto al Corto Plazo o Largo Plazo ? Explique:
No
Si
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Año % de aumento
Documenta
Si
%
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¿Su empresa requiere algun Cambio Tecnológico ? Explique sus necesidades:
V.-Ventas
¿Existen ciclos en sus ventas?
Indique en que meses
Politicas de ventas
Contado
No
No
Si
Si
Crédito
Ventas locales
%
Ventas foráneas
%
%
Ventas de producto
Año
Principales lineas o articulos
¿Exporta?
No
Lugares a los que exporta y principales clientes
VI.- Produción
Capacidad de producción
Año
Instalada (unidades)
Unidades
Devoluciones
Monto
%
Importe
% de las exportaciones
sobre ventas totales
Si
Aprovechada (unidades)
%
Tendencia de ventas totales (en miles)
Histórica
Proyectada
Año
Unidades
Unidades
Importe
2005
2006
%
%
2007
%
%
Causa de la diferencia
2005
2006
2007
Si su producción es dada a maquilar explicar brevemente
¿Que productos?
¿A quien?
% En relación a ventas totales
Planes sobre nuevos productos
Comentarios
% % En relación a capacidad instalada propia
No
SI
Abastecimiento
Nacional
Principales materias primas
Nombre del Proveedor
Monto
Extranjero
%
Monto
%
Teléfono
Explique brevemente si existen limitaciones para la obtención de sus insumos:
¿Cual es su política de existencia de inventarios?
Métodos de valuación de inventarios
PEPS
UEPS
Promedios
Otro (especificar)
Instalaciones
Plantas/oficinas
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Ubicación
Propias (Datos del Registro Público de la Propiedad)
Libro
folio
volumen
Número
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Rentadas
Venc. Contrato
Superficie m2
Terreno
Construcción
Cuestionario de Crédito "Conocimiento del cliente"
Origen maquinaria y equipo
¿Existen problemas en la obtención de partes y refacciones?
Nacional
%
Extranjera
%
¿Tiene planes de modificación de las instalaciones actuales?
No
Si
Explique brevemente en que consisten:
No
Si
VII.- Aspectos financieros
¿Auditan sus estados financieros?
Si su respuesta es No explicar el Motivo
No
Si
Si su respuesta es Si anotar el Nombre del despacho o C. P. independiente
Reexpresa sus estados financieros?
No
(explicar causas)
Si
(Indicar los Conceptos, el Método utilizado y Comentar)
Nombre Perito Valuador independiente
¿Cual es su política de otorgamiento de crédito?
Cartera vencida al:
Día
Mes
Año
Explique brevemente su control de clientes
Cuentas incobrables
Monto
Antigüedad
Día
Mes
Año
Monto
%
Antigüedad
Reserva
%
Política de descuento de documentos
En caso de existir activos o pasivos diferidos de relevancia, explicar origen y poliítica a seguir para su amortización:
¿Existen préstamos a cargo de los accionistas?
No
Si
Aclarar origen y planes:
Definir políticas de dividendos:
¿Existen planes para aumentar el capital social?
¿Existen planes de expansión?
Día
No
No
Si
Si
Mes
Año
Monto
$
Aclarar origen y planes:
En caso de haber experimentado pérdidas, explique el motivo y medidas tomadas para subsanarlas y evitarlas:
Líneas de Crédito Vigente. Anexar copia de contratos (cuando aplique):
Institución
Naturaleza
Monto
Tasa de interés y Plazo
En los créditos contractuales, comentar las cláusulas de restricciones (de hacer y no hacer)
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Vencimiento
Garantías otorgadas
Cuestionario de Crédito "Conocimiento del cliente"
Pasivos contingentes
Juicios pendientes
Explicar origen y situación actual
No
Si
Avales otorgados. Especificar:
No
Si
Referencias Comerciales y/o Personales (Que no sean Familiares)
Nombre
N° de cta. o Relación
Monto $
Monto $
Dirección
Vencimiento
Teléfonos
1.2.3.4.5.Referencias Bancarias
Nombre del Banco
1.2.3.4.5.-
N° de cta.
Típo de Cuenta
Nombre del Asesor
Teléfonos
Manifiesto que los datos asentados en este documento, así como la información financiera que se acompaña, son verídicos y se proporcionan al
Bankaool, S.A. Institución de Banca Múltiple, con la finalidad de tramitar el (los) crédito(s) descrito(s) en la presente sol icitud, autorizando a dicha
Institución para que compruebe su autenticidad u obtenga cualquier información adicional que estime necesaria o conveniente, por conducto de cualquier
sociedad de investigación certificada, legalmente constituida y facultada para ello.
Nombre y Firma del Representante Legal de la Empresa Solicitante
o Nombre y Firma del Solicitante (Persona Fisica)
Nombre y Firma del Aval (es)
o Deudor(es) Solidaro(s)
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Firma del Ejecutivo de Negocios
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