plan de pensiones europopular vida
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plan de pensiones europopular vida
PLAN DE PENSIONES EUROPOPULAR VIDA Informe trimestral a 30 de Septiembre de 2016 VOCACION DEL FONDO Y OBJETIVO DE GESTION El Plan de Pensiones Europopular Vida se encuentra integrado en el Fondo de Pensiones Europopular Vida que pertenece a la categoría de Renta Fija Mixta (según la clasificación de INVERCO). Dentro de esta categoría, el Fondo invierte un máximo del 30% en valores de renta variable de la mayor solvencia y liquidez, cotizados en mercados europeos y en otros países de la OCDE, el resto se invierte en renta fija y activos monetarios de reconocida solvencia y alta calificación crediticia. El Plan de Pensiones Europopular Vida devenga diariamente una comisión de gestión del 1,50% anual y una comisión de depósito del 0,25% anual sobre la cuenta de posición del Plan de Pensiones. FISCALIDAD DE LOS PLANES DE PENSIONES Según la legislación fiscal vigente, el límite máximo de aportación al conjunto de planes individuales, asociados y de empleo de un partícipe, independientemente de su edad es de 8.000 euros. Las aportaciones realizadas podrán reducirse de la base imponible general del IRPF (siempre que dicha reducción no dé lugar a una base imponible general negativa) con el límite máximo de la menor de las dos cantidades: 8.000 euros anuales o el 30% de la suma de sus rendimientos netos del trabajo y actividades económicas percibidos en el ejercicio. También son objeto de reducción en la base imponible del IRPF las aportaciones realizadas al plan de pensiones del que sea partícipe el cónyuge, con el límite de 2.500 euros anuales y en el caso de que éste no obtenga rendimientos netos del trabajo ni de actividades económicas o éstas sean inferiores a 8.000 euros anuales. El exceso de aportaciones que no hayan podido ser objeto de reducción se podrá reducir en las declaraciones de la renta de los cinco ejercicios siguientes. Existe un régimen especial para los residentes en el País Vasco y Navarra. Datos principales Fecha de constitución 01/12/1988 Patrimonio (Euros) 776.867.753,28 Número de partícipes 165.323 Número de beneficiarios 5.042 Comisión anual gestión 1,500% Comisión anual depósito 0,250% Depositario BNP PARIBAS SECURITIES Auditor KPMG AUDITORES, S.L. Gestora ALLIANZ POPULAR PENSIONES E.G.F.P., Modalidad Individual Integrado en el Fondo EUROPOPULAR-VIDA Rentabilidad del Plan Operaciones vinculadas con Empresas del Grupo La Gestora cuenta con un procedimiento de control de Operaciones Vinculadas y de Gestión de Conflicto de Interés, verificándose, entre otros aspectos, que las operaciones son contratadas a precios de mercado. Efectivo en euros Adquisi.de Valores Emitidos por el Grupo Comisión por liquidación/intermediación Importe efectivo negociado en oper. Repo Tipo medio aplicado en Repo(%) Adquisi. de Valores con el Depositario Venta de Valores con el Depositario Saldo efectivo Valores emit.por el Grupo Comportamiento del Plan Texto estático Último Período actual -1,71% ejercicio T.A.E. 0,85% 3 años T.A.E. 3,50% 5 años T.A.E. 2,65% 10 años 15 años 20 años T.A.E. T.A.E. T.A.E. 0,76% 0,64% 2,84% Histórica T.A.E. 4,68% El anuncio de rentabilidades pasadas no es promesa o garantía de rentabilidades futuras. Comportamiento de los Activos del Fondo CONCEPTO (Datos en miles / euros) TOTAL INVERSIÓN 1. Cartera euro 1.1 Renta Variable 1.2 Renta Fija Pública 1.3 Renta Fija Privada 1.4 Otras Inversiones 2. Cartera no euro 2.1 Renta Variable 2.2 Renta Fija Pública 2.3 Renta Fija Privada 2.4 Otras Inversiones 3. Tesorería 4. Otras Cuentas 0,00 25.169,41 0,00 0,00 2.593.718,39 14.185.878,33 416.771,01 30/06/2016 30/09/2016 Importe Importe 862.333,34 797.735,91 219.503,77 142.714,18 435.517,95 -5.973,62 3.482,52 -2.491,09 -59.399,81 -775,99 861.825,63 817.898,23 228.923,19 136.889,20 452.085,84 -2.481,62 --2.481,62 -41.762,61 -316,82 % Período Patrimonio (en euros) Valor liquidativo del Plan Número Partícipes / Beneficiarios Año 2016 Año 2015 Año 2014 Año 2013 776.867.753,28 830.943.753,23 826.304.077,37 829.523.137,90 21,42915 21,80129 21,61651 20,89751 170.365 175.564 178.537 184.823 % Distribución de los Activos del Fondo % VAR. Período 100,00% -0,05% 94,90% 2,52% 26,56% 4,29% 15,88% -4,08% 52,45% 3,80% --0,28% -58,45% -- -100,00% --0,28% -0,38% --4,84% -29,69% -0,03% -59,17% El Plan de Pensiones Europopular Vida y el Fondo de Pensiones Europopular Vida, en el que se encuentra integrado, están inscritos en el Registro de la D.G.S.F.P. con números N0044 y F-0010 respectivamente. La Entidad Gestora es Allianz Popular Pensiones, E.G.F.P., S.A.U., sociedad participada al 100% por Allianz Popular, S.L., que, a su vez, está participada un 40% por Banco Popular Español, S.A. y un 60% por AGF Ras Holding BV. Existe un informe trimestral que puede solicitar en su sucursal habitual, en el teléfono 902 10 17 10 o en Allianz Popular Pensiones, E.G.F.P., S.A.U.