Gestión de Riesgos y Fraude

Gestión de Riesgos y Fraude
El fraude de tarjetas ocasiona graves trastornos en
la cuenta de resultados de las empresas, pero
además reduce la confianza del cliente y deteriora
la imagen de marca. La obligación de conformidad
está cada vez más vigilada y regulada. En el entorno
actual de los negocios evitar una multa, ataques
fraudulentos o brechas en la seguridad es una
cuestión crítica.
PREVENIR
Tomar medidas preventivas que limiten la
exposición al fraude. Es fundamental
implementar programas de gestión de riesgos
y fraude y buscar la consultoría de expertos.
La tecnología para combatir el fraude de tarjetas y mantener la
conformidad esta evolucionando rápidamente, ya que debe actuar
contra el constante crecimiento de ataques y técnicas innovadoras
y hacer frente a estafadores muy hábiles. Esto requiere una atención
permanente. Contrarrestar las amenazas y gestionar los riesgos puede
ser muy complicado y a los “adictos al fraude” les atraen mucho más
los entornos de pago con poca o ninguna protección.
El servicio de Gestión de Riesgos y Fraude ayuda a las organizaciones a
implementar y sostener un entorno de información seguro, que evoluciona
en línea con los negocios y los requerimientos de las normativas. De este
modo, garantiza que los clientes lícitos puedan hacer sus transacciones y los
fraudulentos sean rechazados. Además, permite a las empresas un rápido y
sencillo acceso a las soluciones más adecuadas, sin impacto alguno en el
negocio, mientras se transfiere la labor compleja e intensiva de seleccionar y
configurar la solución apropiada a los expertos: The Logic Group.
Managing information
and transactions
securely
HOJA DE DATOS
La confianza del cliente crece y el riesgo
en el negocio disminuye:
Está en su mano la forma de reducir el
fraude y aumentar los ingresos, mientras
protege el crecimiento, la reputación y la
integridad de su marca. Así, contribuye a la
retención y fidelización de clientes.
Mantener la conformidad:
Destacar y documentar áreas de no
conformidad.
Costes reducidos:
Recomendaciones acerca de la mejor y
más efectiva forma de reducir el fraude y
alcanzar la conformidad.
Multicanal y multidisciplinar:
Nuestros consultores expertos estudian las
áreas de medios de pago, fidelización y
gestión del riesgo de una forma conjunta, a
través de entornos multicanal.
Transferir las complejidades a los
verdaderos expertos en seguridad y
conformidad:
Deje que los expertos se ocupen de
cuestiones complejas como normativas,
controles, procedimientos y mejores
prácticas.
Sobre The Logic Group
The Logic Group colabora con las
organizaciones líderes de Europa para mejorar
la eficacia, la seguridad y la rentabilidad de
sus “Customer Interactions”.
• Redes neuronales: modelos de inteligencia artificial avanzada para
detectar comportamientos y patrones.
• Datos históricos y de retrocesión de cargos (chargebacks):
alimentación para desarrollos dinámicos de reglas y modelos.
• Bases de datos de prevención y reducción de pérdidas: después
de haberse realizado una transacción, se rastrea la base de datos
de prevención de perdidas, con la aplicación de reglas especificas,
para distinguir si ha ocurrido alguna actividad inusual, señalando
un posible fraude interno.
Esta solución provee un único interface, fácil de integrar y muy
configurable, que conecta a clientes y partners, suministrando
diferentes tipos y niveles de rastreo de fraude. El equipo de expertos
de The Logic Group analiza y resuelve cualquier exposición al fraude
y gestiona el riesgo en todas las infraestructuras de medios de pago
y fidelización de la empresa, trabajando en un entorno multicanal.
• Tiempo real y transacciones batch: rastreo de mas de 60.000 BIN
y 80 millones de otros registros de bases de datos en tiempo
real.
• IP: ID Geolocalizacion y reconocimiento de dispositivos:
instantáneamente compara la dirección de clientes online con la
localización en el mundo real para avisar de un potencial fraude.
Bloquea accesos a ciertas ubicaciones web o puntos de origen IP
conocidos por ser frecuentes fuentes de fraude.
• Rastreo global de bases de datos: acceso a bases de datos y archivos
de tarjetas comprometidas que proporcionan una biblioteca de
datos agregados y contienen millones de registros construidos a
partir de una base de datos global de clientes en 160 paises.
• Reglas para deteccion de fraude y herramientas de deteccion de
patrones: se establecen reglas especificas para procesos de negocio
del cliente o de la industria.
The Logic Group
Enterprises S.L
Avenida de Bruselas 13
Edificio América
Arroyo de la Vega
28108 Alcobendas
Madrid, España
© 2011 The Logic Group Holdings Limited
The Logic Group tiene una amplia experiencia en las áreas de
medios de pago, programas de fidelización, gestión de riesgos y
fraude y seguridad , incluyendo PCI DSS, y es única por su nutrida
actividad en todas las áreas desde tres perspectivas diferentes:
1 Como empresa de desarrollo de software proporcionando
conformidad PCI DSS para productos de medios de pago que
incluye un conjunto de servicios para gestión de fraude y riesgo.
2 Como proveedor del primer servicio gestionado de medios de
pago para puntos de venta, pedido telefonico/pedido por correo
(MOTO) y procesador de pagos de comercio electronico,
cumpliendo con la normativa PCI European Level 1.
3 Como consultora con expertos que han realizado auditorias PCI
DSS, programas y análisis del manejo de fraude/riesgo, tanto para
clientes de fidelización como de medios de pago.
Nuestro equipo de expertos consultores detectan y documentan áreas
de no conformidad considerando elementos tales como PCI DSS.
Combinamos nuestros conocimientos,
aptitudes, competencias e innovación en las
soluciones para nuestros clientes de manera
que proporcionen una mejora de la
experiencia del consumidor,aumenten la
capacidad de análisis y entendimiento de
éste y refuercen las relaciones con él.
Nuestro fuerte compromiso e historia son
inigualables para construir una eficaz
Interacción con el Cliente.Por eso,nuestra
Compañía está detrás de la buena gestión
de muchas de las más conocidas empresas
de Europa para las que maximizar sus
“Customer Interactions” resulta fundamental.
Para más información contactar en el
+34 91 661 06 33
O visite nuestra web
www.the-logic-group.es
Además proporcionan formación on-site sobre la Seguridad como
cuestión crítica y mejores practicas en la gestión de riesgos y fraude.
teléf +34 91 661 06 33
fax +34 91 661 35 95
email marketing @the-logic-group.com
www.the-logic-group.es
03.2011
La compañía está especializada en la gestión
segura de la información y las transacciones
a través de las más fiables soluciones de
medios de pago y sistemas de fidelización,
que permiten aumentar los ingresos,mejorar
los beneficios y reducir los riesgos y costes
operativos.
Managing information and
transactions securely