Sede Corporativa Comisión Ejecutiva Delegada Nuestro Banco

Sede Corporativa Comisión Ejecutiva Delegada Nuestro Banco

Sede Corporativa
Comisión Ejecutiva Delegada
Av. João XXI, 63
1000-300 Lisboa
Portugal
Tel.: (351) 217 953 000
Fax: (351) 217 905 050
Email: [email protected]
José Agostinho Martins de Matos – Presidente Ejecutivo - CEO
Nuno M. Pinto de Magalhães Fernandes Thomaz – Vicepresidente Ejecutivo
João Nuno de Oliveira Jorge Palma – Vocal - CFO
José Pedro Cabral dos Santos - Vocal
Ana Cristina de Sousa Leal – Vocal - CRO
Maria João Borges Carioca Rodrigues – Vocal
Jorge Telmo Maria Freire Cardoso - Vocal
Nuestro Banco
Fundado en 1876, es propiedad en su
totalidad del Estado Portugués
Banco universal y grupo financiero
líder en Portugal
Banca mayorista global con más de 4
millones de clientes en Portugal
Banco Portugués con mayor
plataforma internacional, opera en 23
países y 4 continentes
Red con 1.282 oficinas:
810 en Portugal.
472 en el exterior
Número total de empleados del Grupo
CGD: 19.853
“Most Sustainable Bank in Portugal in
2012” – Prémio recibido en 2013 por
The New Economy
EUROPA
REINO UNIDO
ESPAÑA
LUXEMBURGO
FRANCIA
SUIZA
ALEMANIA
BÉLGICA
AMÉRICA
ASIA
ESTADOS UNIDOS
CANADA
ISLAS CAIMAN
BRASIL
MEXICO
VENEZUELA
CHINA
INDIA
TIMOR
ÁFRICA
ANGOLA
CABO VERDE
S. TOMÉ E PRÍNCIPE
MOZAMBIQUE
ÁFRICA DEL SUR
Nuestros principios
Valores éticos y alto compromiso
Innovación
Responsabilidad social y sostenibilidad global
Actividad totalmente orientada al cliente
Apoyo a las PYMES, contribuyendo a la actividad económica
portuguesa
Promoción del talento individual y del trabajo en equipo
Rating
CGD
Corto
Plazo
En Junio de 2013 DBRS mantuvo los ratings de CGD, a su vez
confirmados por Fitch y Moody’s en Julio y Diciembre,
respectivamente. Tambien en Julio S&P alteró de estable para
negativo el outlook de los ratings de Caixa (BB-/B) y en Septiembre
los colocó en creditwatch con implicaciones negativas, en el
seguimento de las mismas acciones sobre el rating de la República
Portuguesa.
Estructura del Grupo
STANDARD & POOR’S
DBRS
Corto
Plazo
Largo
Plazo
B
BB-
Set/13
B
BB
Set/13
B
BB+
Jul/13
B
BB+
Oct/13
N/P
Ba3
Dic/13
Ba3
Nov/13
BBB(low)
Dic/13
FITCH RATINGS
MOODY’S
Portugal
Largo
Plazo
R-2(mid) BBB(low) Jun/13
N/P
R-2(mid)
Cuota de Mercado en Portugal (Septiembre 2013)
Préstamos y Anticipos a Empresas
Depósitos de Clientes
28.0%
Estructura del Balance (Septiembre 2013)
Activo - Consolidado
Préstamos – CGD Portugal
8%
38%
1%
26%
Contactos
Relación con Inversores
Tel.: (351) 217 953 000
66%
Cartera de Titulos
Efectivo
Otros
Préstamos y Anticipos
Email: [email protected]
8%
2%
52%
Particulares (Hipotecas)
Otros Prestamos a Particulares
Adm. Pública
Empresas
Site: http://www.cgd.pt/Investor-Relations
Indicadores de actividad
A pesar del dificil clima económico, se sigue observando un
crecimiento sostenido de los depósitos, impulsado por las
familias.
Estructura de Financiación
Evolución de los Depósitos
103M€
57,8
60,2
64,0
65,5
66,3
9,2
9,9
11,6
13,3
14,4
Recursos de clientes
Enfoque en los depósitos como principal contribución a la
financiación total
%
%
9%
78%
Internacional
86%
13%
11%
Mercado Doméstico
48,6
2009
50,3
2010
52,4
2011
52,2
51,9
2012
3%
Retail
Institucional y Estado Portugues
Fuera de Balance
Sep-13
Depósitos de Clientes
Seguros de Capitalización
Otros Recursos de Clientes
Regreso a los Mercados de Capitales
El 27 de Noviembre del 2012, CGD emitió 500 millones de euros
de deuda senior no garantizada a 3 años con un coste total
(reoffer yield) del 5.75%. La demanda excedió 2.800 millones y
el negócio captó la atención de más de 200 inversores.
Distribución Geográfica
Distribución por Tipo de Inversor
BALANCE (M€)
Sep ‘12*
Dic ‘12*
Sep ‘13
Activo Total
117.447
116.859
Créditos a Clientes (neto)
76.427
74.735
112.42
2
71.206
Cartera de Títulos
26.741
28.193
28.673
Depósitos de Clientes
65.559
65.546
66.293
Patrimonio neto
7.260
7.280
6.942
CUENTA DE RESULTADOS (M€)
Sep ‘12*
Sep ‘13
Margen de Intereses Neto
1.039,1
638,7
ROF+Comisiones+Otros Resul. Explot. (neto)
740,1
626,4
Margen Técnica (Seguros)
380,9
321,9
377,0
370,3
Gastos de Explotación
1.223,2
1.219,3
Resultado de la Actividad de Explotación
1.028,9
428,3
Resultado Consolidado
-130,0
-277,8
Comisiones Netas
Sep ‘12*
Dic ‘12*
Sep ‘13
ROE (1) (2)
-1,47%
-5,69%
-4,98%
ROE Neto (1)
-2,24%
-5,34%
-4,35%
ROA (1) (2)
-0,07%
-0,31%
-0,31%
ROA Neto (1)
-0,11%
-0,29%
-0,27%
Crédito Vencido /Crédito Total
5,7%
5,7%
6,6%
Cobertura del Crédito Vencido
88,0%
92,8%
88,8%
Crédito en Riesgo / Crédito Total (2)
9,2%
9,4%
11,9%
RATIOS (%)
(1) Considerando los valores de capitales propios y del activo líquido medio (13 observaciones)
CGD inauguró el 11 de Enero del 2013 el regreso a los
mercados de cédulas hipotecarias con una emisión de 750
millones de euros a 5 años y con un coste total (reoffer yield) del
3,835%. La Agencia de rating DBRS atribuyó el rating de “A” a
esta emisión de CGD.
Distribución Geográfica
Distribución por Tipo de Inversor
En los nueve primeros meses del 2013 la evolución de la
Euribor, el aprovisionamiento elevado, conjugados con el
aumento extraordinario de los costes con personal han tenido
un impacto desfavorable en los resultados del Grupo.
Ratios de Capital
13,7%
13,6%
12,3%
11,6%
11,2%
11,6%
8,9% 8,8%
2010
9,0%
9,5%
2011
11,5%
11,1%
9,4%
2012
Solvency
Tier I
Core Tier I (BoP)
Core Tier I (EBA)
Sep-13
*Ajuste del Core Tier I (EBA) a la cartera a Septiembre del 2013: 10.0%
Los ratios de solvencia son superiores a los requisitos de las
entidades nacionales y europeas, demostrando la solidez
financiera de CGD
(2) Ratios definidos por el Banco de Portugal (instrucción nº 23/2012)
* Los valores relativos a 2012 son pro-forma, una vez que las entidades que se presentan en forma de una
empresa conjunta fueron integradas por el método de equivalencia patrimonial.
AVISO
El presente documento sólo aporta información
de carácter general, no constituyendo ninguna
opinión sobre inversión o consejo profesional, y
no pudiendo ser interpretado como tal. Los
valores reportan a Septiembre de 2013, excepto
cuando indicado.
9,3%*
CONTACTOS
Relación con Inversores
Tel.: (351) 217 953 000
Email: [email protected]
www: http://www.cgd.pt/Investor-Relations
FACTSHEET
Nr. 5 – 2013 ESP
Actualizado en
DICIEMBRE 2013