Nueva Campaña Traspasos AHORRO Y PENSIONES 2016

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GENERALI INFORMA
Nº 15
19/02/2016
Nueva Campaña Traspasos
AHORRO Y PENSIONES 2016
• Desde el 15 de febrero hasta el 31 de julio de 2016
• Incentivo a clientes: hasta un 3% del valor del Traspaso
• Los clientes pueden elegir recibir el importe en un cheque nominativo o un cheque regalo Amazon
• Sobrecomisión para el mediador de hasta el 1,5%, con mínimo de sólo 5.000€
por cliente
• Incentivo adicional para operaciones con prima periódica de nueva producción
partir del 15 de febrero y hasta de 31 de julio de 2016
se desarrollará la nueva campaña de traspasos de Ahorro y Pensiones 2016, en la que los clientes que traspasen
a GENERALI los derechos consolidados de sus productos
de ahorro y pensiones podrán conseguir hasta un 3% del
importe traspasado.
A
evitar posibles comisiones bancarias por ingreso de cheques, así como para acceder a la completa gama de productos del líder del comercio electrónico en España.
Hasta el
Los mediadores que aprovechen esta oportunidad obtendrán
importantes sobrecomisiones de primer año para las operaciones captadas en periodo de campaña. Como en campañas anteriores, si el traspaso viene acompañado de una
aportación periódica de nueva producción (importe mínimo
30€ en forma de pago mensual, o 90€ en forma de pago trimestral), la sobrecomisión adicional de primer año se verá
incrementada en +0,25%.
Como novedad en esta campaña, los clientes pueden optar
por recibir su incentivo mediante el tradicional cheque nominativo, o bien en forma de un cheque regalo Amazon, para
Importante:
Sobrecomisión Adicional por Aportaciones Periódicas
Además de las sobrecomisiones de primer año, si el Traspaso va acompañado de una aportación periódica (con importe mínimo de 30€ en forma de pago mensual, o 90€ en
forma de pago trimestral), esta sobrecomisión adicional
para el Traspaso se incrementará en +0,25%.
sobre el valor del Traspaso
CAMPAÑA TRASPASOS AHORRO Y PENSIONES 2016
Desde el 15 de febrero hasta el 31 de julio de 2016
OPERACIONES COMPUTABLES
Traspasos de otras entidades solicitados
entre el 15 de febrero de 2016 y el 31 de
julio de 2016, y cobrados antes del 30 de
septiembre de 2016.
GAMA DE PRODUCTOS
GENERALI PPA
GENERALI PENSIONES
GENERALI EPSV
GENERALI PIAS
Generali Informa es el canal de comunicación dirigido a los mediadores de GENERALI, que destaca las principales novedades en productos, servicios y procesos de la Compañía.
Generali Informa se remitirá por correo electrónico a todos los mediadores y se encuentra disponible en www.mediadores.generali.es
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GENERALI INFORMA 15
19/02/2016
INCENTIVO A CLIENTES
► de 5.000 a 30.000 €
1%
del importe del traspaso en
Cheque Nominativo o Cheque Regalo Amazon
► de 30.001 a 60.000 €
1,5 %
del importe del traspaso en
► más de 60.000 €
2,5 %
del importe del traspaso(1) en
¡NUEVO!
3%
A partir de 60.001 €, el cliente puede obtener un
del importe traspa(2)
sado si elige percibir el incentivo como una aportación a una de sus pólizas de
los productos en campaña o de Vida Ahorro.
1
EN
EFECTIVO
(1) Importe bruto máximo de incentivo de 3.000€ por NIF para cheque nominativo o cheque regalo Amazon
(2) Importe bruto máximo de incentivo de 4.000€ por NIF para incentivos a ingresar como aportaciones a pólizas de GENERALI.
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GENERALI INFORMA 15
19/02/2016
INCENTIVO A CLIENTES
CONDICIONES DEL INCENTIVO PARA CLIENTES
•
Tendrán derecho a incentivo los clientes de planes y pólizas
intermediadas por Agentes Exclusivos y Corredores.
•
Como norma general, los clientes nacidos antes del
01/02/1956 no tendrán derecho a cheque nominativo o
cheque regalo Amazon. No obstante, en el caso de clientes
ORO y PLATINO se admitirán fechas de nacimiento posteriores al 01/02/1954.
•
En el cómputo de traspasos que generan el derecho al cheque nominativo o cheque regalo Amazon, se detraerá el importe de las desinverisones que se hayan producido por el
mismo cliente desde el 01/01/2014 en pólizas de los ramos
en campaña.
•
En dicho cómputo no se tendrán en cuenta los traspasos
internos entre productos de GENERALI.
•
Para la obtención del cheque nominativo o cheque regalo
Amazon, los clientes deberán firmar una carta de compromiso de permanencia de la inversión por un periodo de dos
años desde la recepción del traspaso. Estas cartas deberán ser adjuntadas al expediente electrónico de la póliza
antes de proceder a la emisión del cheque nominativo o
cheque regalo Amazon.
•
En cualquier caso, la Compañía se reserva el derecho de
solicitar la devolución del importe del cheque nominativo
o cheque regalo Amazon si se produce un traspaso de salida en los productos en campaña antes del 31/07/2018.
•
Se emitirá un único cheque nominativo o cheque regalo
Amazon por NIF de cliente.
•
No obstante, un mismo cliente podrá acumular todos sus
traspasos a los productos en campaña a efectos de percibir su cheque nominativo o cheque regalo Amazon.
•
Asimismo, los traspasos podrán acumularse entre varios
clientes miembros de la misma unidad familiar con el fin de
obtener un cheque nominativo o cheque regalo Amazon correspondiente a un tramo superior. Será requisito imprescindible para ello que todos los clientes superen el importe
mínimo que genera derecho al incentivo (5.000€). A estos
efectos, se considerarán miembros de la misma unidad familiar exclusivamente al cónyuge, padres, hijos o hermanos.
•
Los cheques nominativos o cheques regalo Amazon entregados tendrán la consideración de rendimientos del capital
mobiliario, según la normativa fiscal vigente, estarán sujetos
a la correspondiente retención/ingreso a cuenta del IRPF.
•
La solicitud del cheque nominativo o cheque regalo Amazon se realizará una vez que se hayan cobrado todos los
traspasos que generan el derecho al incentivo. La fecha límite para realizar dicha solicitud será el 30/11/2016.
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GENERALI INFORMA 15
19/02/2016
INCENTIVOS PARA MEDIADORES
Sobrecomisión por Traspaso de otra Entidad
PPA - PIAS
PPI - EPSV
Comisión Cliente a Cliente
Comisión Cliente a Cliente
A partir de 5.000 euros por Cliente
A partir de 5.000 euros por Cliente
NUEVO
NUEVO
1%
1,5%
Límite máximo por Cliente 2.000 euros
Límite máximo por Cliente 2.000 euros
Sobrecomisión Adicional por Prima Periódica de
Nueva Producción*
0,25%
adicional
(*) Para operaciones de traspasos con prima periódica de nueva producción con un mínimo de 30€ en forma de pago mensual
o 90€ en forma de pago trimestral.
El 0,25% es adicional a la sobrecomisión por traspaso, y se abonará a partir de enero de 2017 una vez comprobado el
importe total de aportaciones cobradas hasta 31/12/2016.
CONDICIONES DEL INCENTIVO PARA MEDIADORES
•
•
•
•
Como norma general, las pólizas de tomadores nacidos
antes del 01/02/1956 no generarán derecho a sobrecomisión. No obstante, en el caso de clientes ORO o PLATINO
se admitirán fechas de nacimiento posteriores a 01/02/1954.
Los traspasos internos entre productos de GENERALI no
generarán derecho a sobrecomisión.
En el cómputo de las operaciones con derecho a sobrecomisión, se restará el importe de las desinversiones realizadas por el mismo cliente en los ramos en campaña
desde el 01/01/2014.
La suspensión del pago periódico de primas antes de cumplirse la segunda anualidad desde la fecha efectiva del traspaso conllevará el extorno de la sobrecomisión abonada.
•
•
•
Los importes traspasados desde otras entidades que generen derecho a sobrecomisión deberán permanecer en
la compañía al menos hasta el 31/07/2018. El incumplimiento de esta condición conllevará el extorno de la sobrecomisión abonada.
En el caso de operaciones de PPA movilizadas internamente a PPI, la Compañía se reserva el derecho de extornar la sobrecomisión abonada.
En caso de modificación del marco legal regulatorio de
las remuneraciones máximas de los productos en campaña, la Compañía se reserva el derecho de modificar el
presente cuadro de sobrecomisionamiento.
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GENERALI INFORMA 15
19/02/2016
GENERALI INFORMA 1
04/01/2015
OPERATIVA DE SOLICITUD DE CHEQUES NOMINATIVOS Y CHEQUES REGALO AMAZON
•
La solicitud del cheque nominativo o cheque regalo
Amazon se realizará una vez que se hayan cobrado
todos los recibos correspondientes a traspasos que generan el derecho al incentivo.
•
Se rellenará un modelo de solicitud, con identificación
del cliente, mediador, la(s) póliza(s) que generan el derecho al incentivo y el tipo de incentivo solicitado (cheque nominativo o cheque regalo Amazon).
•
Este modelo estará a disposición de Jefes Comerciales
y Mediadores en sus respectivas Intranets, en el apartado Marketing > Campañas.
•
Las solicitudes se enviarán como archivos adjuntos por
correo electrónico al buzón de MARKETING OPERATIVO: [email protected]
•
Una vez validado el cumplimiento de las condiciones
de campaña, se producirá la emisión del cheque nominativo o cheque regalo Amazon, que se distribuirá como
se indica más abajo.
•
•
Los cheques nominativos se enviarán por valija interna
a la Dirección Territorial correspondiente, que se encargará de su distribución a las respectivas Sucursales y
Centros, donde quedarán a disposición de los mediadores para su entrega final al cliente. GENERALI no se
hace responsable de los cheques una vez entregados
al correspondiente mediador.
•
Los cheques regalo Amazon se enviarán por correo
electrónico al cliente, a la dirección que figure en la
Base de Datos de Clientes. En caso de no disponer de
dirección de correo electrónico, se contactará con el
solicitante (con copia al Jefe Comercial si se hubiera recibido solicitud directa del mediador) para la incorporación de la dirección a la Base de Datos, y posterior
envío del cheque regalo Amazon.
•
La fecha límite de recepción de solicitudes será el
30/11/2016.
•
Estas instrucciones estarán publicadas durante el periodo de campaña en las Intranets de Empleados y Mediadores, en el apartado Marketing > Campañas.
En caso de que la solicitud no cumpla los requisitos de
campaña, se notificará por correo electrónico al solicitante (con copia al Jefe Comercial si se hubiera recibido
solicitud directa del mediador).
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GENERALI INFORMA 15
19/02/2016
GAMA DE PRODUCTOS
GENERALI PLANES DE PENSIONES INDIVIDUALES
Y GENERALI EPSV
Generali Renta Fija, PPI / Generali Renta Fija, EPSV
• Renta Fija Corto Plazo. Adecuado para inversores conservadores o próximos a su jubilación. Inversión 100%
en Renta Fija.
Generali Mixto Renta Fija, PPI / Generali Mixto Renta Fija,
EPSV
• Renta Fija Mixta. Indicado para inversores con un perfil
de riesgo moderado, con un horizonte de jubilación a
corto-medio plazo. Inversión máxima en Renta Variable:
30%.
Generali Mixto Renta Variable, PPI / Generali Mixto Renta
Variable, EPSV
• Renta Variable Mixta. Indicado para inversores que buscan diversificar su inversión. Inversión en Renta Variable
entre 30% y 75%.
Generali Renta Variable, PPI / Generali Renta Variable,
EPSV
• Renta Variable. Indicado para inversores que buscan una
alta rentabilidad vinculada a la evolución de los mercados
financieros. Inversión en Renta Variable superior al 75%.
GENERALI PPA
•
•
Rentabilidad bruta total*: 3,90%
Interés técnico garantizado: 1,10%
GENERALI PIAS
•
•
Rentabilidad bruta total*: 3,30%
Interés técnico garantizado: 1,10%
* Rentabilidad bruta anual desde el 01/01/2016 hasta el
30/06/2016, la cual se destina al interés técnico garantizado
e interés técnico adicional. Sobre las rentabilidades brutas se
aplicarán los recargos, gastos y penalizaciones que correspondan en cada seguro.
FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS CON DESGRAVACIÓN *
Planes de Pensiones y PPA
PIAS
•
Los Planes de Pensiones, Planes de Previsión EPSV y
Planes de Previsión Asegurados son los únicos productos que permiten una deducción fiscal inmediata, reduciendo directamente la Base Imponible del IRPF y
posibilitando un importante ahorro fiscal.
Exención de los rendimientos generados durante el periodo
de acumulación si:
• La permanencia es superior a 5 años.
• La prestación es en forma de renta vitalicia.
• El tomador es el mismo asegurado y beneficiario.
•
La nueva legislación establece, como norma general, un
límite a la reducción de la base imponible de 8.000 €
anuales o el 30% de los rendimientos netos del trabajo
y la actividad económica (la menor de estas cantidades).
La aportación máxima es de 8.000 € por año y 240.000 €
para el total de la duración.
•
Asimismo, se establece un límite único y conjunto para
las aportaciones individuales y contribuciones empresariales de 8.000 € anuales a sistemas de pensiones.
•
Si el cónyuge no obtiene rentas o éstas son inferiores a
8.000 € anuales, el contribuyente se podrá reducir las
aportaciones al plan del cónyuge con el límite de 2.500
€ anuales.
•
Régimen especial para minusválidos. Límite total conjunto anual de 24.250 €.
Importantes bonificaciones fiscales sobre la renta vitalicia
en función de la edad de contratación de la renta.
*Conforme a la legislación vigente actual de publicación de este
documento.
Consultar régimen fiscal específico en País Vasco y Navarra.
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