¿Qué es legitimar capitales?

Problemática costarricense
-Legitimaciónvde capitales-Financiamiento al terrorismo-narcotráfico-
Reserva de opinión
• Las opiniones son autoría y criterio propio
del expositor.
¿Qué es legitimar capitales?
• Es dar apariencia de legalidad a activos
generados de manera ilegal
– Narcotráfico
– Trata de personas
– Secuestro
– Delitos fiscales
– Corrupción
–…
¿Qué es terrorismo?
• Infundir temor en la población en aras de
hacer prevalecer creencias ideológicas,
religiosas, políticas.
¿Cómo se diferencian?
• Los flujos o activos que se legitiman
(lavan) siempre provienen de actividades
ilegales.
• Se movilizan enormes cantidades de
dinero para “lavar”.
• Los flujos o financiamiento del terrorismo
se pueden generar de actividades legales.
• No se requieren grandes cantidades de
dinero.
Pilares fundamentales para la
prevención y detección
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Conocimiento del cliente
Conocimiento del empleado
Conocimiento del sujeto regulado
Conocimiento de la industria
Conocimiento del mercado
Conocimiento…
Cliente
3. Vigilar
2. Proceder
1. Entender
Empleado
reclutamiento
antecedentes
Entorno
Contratado
Empleado
Estilo
de vida
Alertas
Puesto
Riesgos sobre terrorismo
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Actividades caritativas
Fundaciones sin fines de lucro
Remesas
Donaciones
…
Realidad Narco
Realidad Narco
Realidad Narco
• Gracias