OptiMaxx élite Producto de Ahorro-Inversión

OptiMaxx élite Producto de Ahorro-Inversión

 Allianz México S.A. de C.V. Compañía de Seguros Blvd. Manuel Ávila Camacho 164 Col. Lomas de Barrilaco OptiMaxx élite Producto de Ahorro‐Inversión Acuerdo de Entendimiento Le agradecemos mucho su interés por conocer nuestro producto. Queremos que usted conozca todos los beneficios y opciones que este producto ofrece. Por favor lea con detenimiento el siguiente sumario. Si usted necesita información adicional en cualquiera de los puntos enlistados a continuación, por favor no dude en contactar a un asesor financiero de Allianz. ¿Qué es OptiMaxx élite? Optimaxx élite es un instrumento de ahorro asociado a un seguro de vida, el cual le permite gozar beneficios fiscales sustentado en el articulo 109 de la Ley del Impuesto sobre la Renta, con el que se pueden invertir montos ilimitados que obtendrán atractivos rendimientos con excelentes beneficios. Es un plan de inversión que le abre las puertas a inversiones indexadas a la bolsa o en renta fija, además de que le permite no pagar impuestos por los rendimientos que su capital genere. Todo esto sin mencionar que OptiMaxx élite le da la posibilidad de ahorrar en moneda nacional, dólares o euros.
¿Cuáles son las aportaciones mínimas y cual es su periodicidad? OptiMaxx élite es un producto que busca potenciar patrimonios ya existentes y ayudar a hacerlos crecer lo más rápido posible. Es por esto que la aportación mínima inicial es de cien mil pesos. Las aportaciones subsecuentes son totalmente discrecionales. ¿Cómo elijo y cambio la manera en cómo se está invirtiendo mi dinero? Usted puede decidir entre invertir su dinero en instrumentos financieros de renta variable (bolsa) o de renta fija. Usted puede asignar su dinero en cualquiera de estas opciones o, bien, dividir su inversión en alguna combinación que le convenga. Usted, siempre y cuando tenga más de 15,000 pesos en cada portafolio, puede hacer cambios entre los diferentes portafolios que Allianz le ofrece una vez al mes. Es decir, los cambios mínimos entre portafolios son de 10,000 pesos y nunca un portafolio puede tener menos de 10,000 pesos. ¿De qué se compone mi capital total? El capital que usted acumulará se compone, principalmente, de tres elementos; En primer lugar, las aportaciones. Estas se irán acumulando formando el cuerpo principal de su ahorro; En segundo lugar, los intereses. El capital que usted vaya acumulando le genera intereses que se agregarán a su ahorro y se reinvertirán, haciendo que su dinero crezca cada vez más rápido; a su vez, los intereses se dividen en dos: Intereses reales y la inflación que le paga su inversión. La única parte que es gravable de impuestos son los intereses reales que usted percibe, mientras que los intereses inflacionarios que usted recibe son totalmente libres de gravamen. En su conjunto, se denominan intereses nominales. ¿Puede perder mi acumulado debido a pérdidas en los portafolios que elegí? Allianz cuenta con portafolios que garantizan el capital, blindando su inversión contra cualquier posible amenaza. Sin embargo, si usted elige un portafolio más agresivo puede incurrir en pérdidas en el corto plazo. Es por esto que los perfiles de más riesgo son recomendados para personas que tienen planeado una inversión más a largo que a corto plazo. Históricamente y, a largo plazo, la bolsa siempre ha demostrado capacidad de recuperación. ¿Hay algún otro factor que afecte mi inversión? Además de sus aportaciones programadas y los intereses que usted reciba, únicamente las aportaciones extemporáneas que usted quiera abonar a su cuenta afectarán su acumulado. ¿Que otros beneficios tiene OptiMaxx élite? En caso de fallecimiento se entregará a los beneficiarios el saldo total del portafolio realizando las retenciones correspondientes. Adicionalmente, se otorgará una cobertura por muerte accidental hasta fin de vigencia. El costo de dicha cobertura será descontado de la primera aportación. La suma asegurada se comunicará al Titular a la contratación de la póliza. ¿Qué pasa si necesito retirar dinero de mi póliza? Usted tiene completa libertad para disponer de su dinero. Únicamente hay dos aclaraciones: En primer lugar, a todo retiro se le aplicará un cargo porcentual que se aplicará al monto retirado; En segundo lugar, la suma mínima de retiro es de 10 000 pesos o, en su defecto, 1 000 dólares y la suma total de su póliza nunca puede ser menor a 15,000 pesos. Opciones de liquidación Al momento de retirar su capital, el titular podrá seleccionar entre las siguientes opciones: Pago único, el Asegurado podrá disponer en una sola exhibición de su suma asegurada por supervivencia; Pensión Vitalicia, Allianz se compromete al pago de una pensión al asegurado mientras el mismo permanezca con vida, terminándose toda obligación al ocurrir su fallecimiento; Pensión Temporal Contingente, Allianz paga al Asegurado una pensión durante un período preestablecido, siempre y cuando él permanezca con vida; Por último, puede elegir una Pensión Vitalicia con Garantía, Allianz pagará al Asegurado una pensión mientras él mismo permanezca con vida. Si el Asegurado fallece durante el período de garantía, Allianz continuará pagando la pensión a los beneficiarios designados, hasta que finalice dicho período. Si el Asegurado fallece después del período de garantía, el contrato terminará sin ninguna obligación alguna para Allianz. ¿Cómo se que mi dinero esta protegido o bien administrado? Allianz es la empresa más grande de Alemania y una de las diez empresas más grandes del mundo. Actualmente, cuenta con más de 170,000 empleados en más de 70 países. A nivel global, más de la mitad de las 500 empresas más grandes del mundo*, están aseguradas con Allianz. Es gracias a estos atributos y a nuestro altamente capacitado departamento de finanzas que le podemos garantizar que su capital y su patrimonio va a estar en las mejores manos que el mercado financiero mexicano puede ofrecer. Esto sin mencionar que nuestras inversiones están avaladas por la calificación más alta otorgada en el país, el mxAAA. Adicionalmente, usted recibirá trimestralmente un estado de cuenta impreso en su domicilio. Esto aunado a la posibilidad de solicitar, en cualquier momento y vía telefónica, un estado de cuenta digital, el cual usted recibirá en su correo electrónico 24 hrs. Después de haberlo solicitado. ¿Qué circunstancias llevarían a la cancelación de mi póliza? La única razón por la cual su póliza sería sujeta a cancelación es el violar el requerimiento mínimo de capital en su inversión. Si su póliza, en cualquier momento, tiene abonados menos de 15,000 pesos o su equivalente sujeto a inflación, la póliza se cancelará y se aplicaran los cargos por retiro y la retención de impuestos correspondiente.