convocatoria de personal - Banco de Desarrollo Productivo

convocatoria de personal - Banco de Desarrollo Productivo

CONSULTOR AREA DE OPERACIONES
FONDO DE GARANTÍA
BDP SAM
1.
Antecedentes
En el marco del “Proyecto 104 Bolivia. 805.300 de abril del 2010, el Banco de Desarrollo
Productivo SAM, como responsable de la implementación de un Fondo de Garantías, ha
instrumentado su normativa y operativa del servicio, que permita prestar el servicio a las
Micro y Pequeñas Unidades Productivas (MyPU Productivas); servicio considerado
estratégico en la oferta de su portafolio de productos financieros institucionales.
La primera fase en la implementación del Fondo de Garantías, que contó con el apoyo
de la Embajada Real de Dinamarca, ha permitido definir y establecer las bases
operativas y legales necesarias para la constitución del Fideicomiso FG, así como de
articular un equipo inicial de trabajo, con criterios de independencia y estabilidad
administrativa, con una visión a largo plazo y con un amplio conocimiento del sector
productivo con énfasis en el área rural.
En esta segunda etapa, la administración del Fideicomiso FG, focaliza sus esfuerzos al
otorgamiento de garantías a las Micro y Pequeñas Unidades Productivas (MyPU
Productivas), para que estas obtengan financiamiento de las Entidades Financieras
Elegibles (EFE).
Asimismo, el Fondo de Garantías, se encuentra estructurado de la forma siguiente:
I. Constitución
Considerando que, en el marco de la normativa vigente emitida por la Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero, el Banco de Desarrollo Productivo SAM – BDP SAM
cuenta con la respectiva autorización para la apertura de su Sección de Fideicomisos, la
constitución del Fondo de Garantía es instrumentada a través de un Fideicomiso.
Las particularidades de este mecanismo financiero (Fideicomiso) permiten administrar los
recursos de una forma transparente considerando que se conformará un patrimonio
autónomo fiduciario con la única y exclusiva finalidad, de otorgar garantías destinadas a
garantizar créditos; y que adicionalmente se crearán órganos de decisión del Fideicomiso
Fondo de Garantías representados por el Comité Directivo y Comité Técnico del
Fideicomiso, los mismos que en términos generales , velarán por el cumplimiento de la
finalidad para el cual fue constituido el mismo, así como de las Políticas establecidas para
una correcta y eficiente administración de las garantías.
Adicionalmente se debe considerar que la conformación de un patrimonio autónomo
fiduciario, brinda a la estructura del Fondo de Garantías un blindaje para que los bienes
y/o derechos que lo componen no puedan ser embargados por terceros que pudieran
perseguir acreencias en contra del Fiduciario.
Los participantes del Fideicomiso Fondo de Garantías serán inicialmente el Gobierno del
Reino de Dinamarca como Fideicomitente y el Banco de Desarrollo Productivo como
Fiduciario, pudiendo incorporarse en el futuro otros aportantes.
Los bienes y derechos, transmitidos por los Fideicomitentes para la conformación del
Patrimonio Autónomo Fiduciario (denominados en adelante “recursos”) serán utilizados
única y exclusivamente para respaldar las garantías otorgadas, con el fin último de
promocionar la asignación de recursos financieros al sector productivo del país.
II. Mercado Objetivo
El Fideicomiso Fondo de Garantías si bien interactuará directamente con las entidades
financieras y no con las MyPU Productivas, sin embargo su objeto último es respaldar el
acceso a financiamiento de éstas.
En este sentido a continuación se hace referencia a ambos actores:
Entidades Financieras:
Para que una entidad financiera opere con las garantías otorgadas por el Fideicomiso
Fondo de Garantías, ésta deberá contar con calificación de “Elegible”, la cual será
otorgada por el Fideicomiso Fondo de Garantías a partir de una evaluación tanto
cualitativa como cuantitativa de la entidad financiera.
Las entidades financieras que cumplan los criterios de elegibilidad exigidos y con los
informes favorables necesarios, se denominarán Entidades Financieras Elegibles (EFEs) y
podrán operar con las garantías otorgadas por el Fideicomiso Fondo de Garantías, las
cuales cubrirán hasta el 50% del saldo impago a capital, registrado a la fecha de solicitud
de pago.
MyPu Productivas:
El objeto último del Fideicomiso Fondo de Garantías es respaldar el acceso a
financiamiento de los micro y pequeñas unidades productivas (que comprende a micro y
pequeñas empresas, asociaciones, cooperativas, OECAS y productores rurales)
principalmente del complejo agroalimentario, para que obtengan financiamiento de
Entidades Financieras Elegibles (EFE), individuales o asociados, personas naturales o
jurídicas, urbanas o rurales, y cuya actividad principal sea la producción, transformación,
acopio y beneficiado; y/o la comercialización y servicios, siempre y cuando estas dos
últimas actividades sean complementarias a la actividad productiva.
En este sentido, una Entidad Financiera Elegible solo podrá solicitar garantías del
Fideicomiso Fondo de Garantías para una MyPu Productiva que:
 Se enmarque dentro de los segmentos anteriormente mencionados,
 Haya solicitado financiamiento a la Entidad Financiera Elegible, y que
 De acuerdo a sus políticas , tenga capacidad de pago pero necesite de garantías
adicionales.
III. Operativa de funcionamiento del Fideicomiso Fondo de Garantías.
En el marco de lo anteriormente mencionado y de la experiencia del BDP SAM con
relación a la administración de recursos destinados a fortalecer al sector productivo, se
plantea la implementación de un Fondo de Garantía bajo la siguiente operativa:
1. Solicitud de participación en el Fideicomiso Fondo de Garantías y de Límite de
Garantía por parte de la entidad financiera
2. Evaluación de la entidad financiera por parte del Fideicomiso Fondo de Garantías
y cálculo del Límite de Garantía(LG)
3. Firma del Contrato Marco de Participación y de Otorgamiento de Límite de
Garantía
4. Solicitud de financiamiento por parte de una MyPu Productiva y evaluación de
dicha solicitud por parte de la entidad financiera elegible
5. Solicitud de cobertura para financiar a una MyPU Productiva por parte de la
entidad financiera elegible
6. Emisión Fianzas Individuales por parte del Fideicomiso Fondo de Garantías
7. Solicitud de cobro de la Fianza Individual por parte de la entidad financiera
elegible y evaluación de dicha solicitud por parte del Fideicomiso Fondo de
Garantías.
8. Pago la Fianza Individual y las acciones posteriores para la recuperación de la
cartera subrogada
9. Cobro de comisiones
10. Monitoreo
2.
Objetivo de la Consultoría
Ejecutar actividades, relacionadas con el registro y control de las operaciones de
financiamiento garantizadas a las MyPU Productivas, que permita una adecuada gestión
operativa del Fideicomiso Fondo de Garantías.
3.
Objetivos Específicos de la Consultoría

Controlar las operaciones garantizadas de financiamiento otorgadas a las MyPU
Productivas otorgadas por las EFE, en relación al uso del Límite de Garantía
aprobada, amortización de estos créditos, calidad de la cartera garantizada,
requerimiento y control de pago de comisiones, requerimiento de pago de
garantías y subrogación de la cartera garantizada (incluye su registro), de acuerdo
a la normativa establecida en el Fideicomiso FG.

Controlar el cumplimiento de cronogramas de acuerdo a normativa establecida,
en relación a la información periódica a ser remitida por las EFE.

Procesar información de operaciones de financiamiento cursadas, comisiones
pagadas, garantías pendientes de las EFE; así como con el área administrativa y
contable de la Gerencia de Fideicomisos del BDP S.A.M., en forma periódica y a
requerimiento del Coordinador del Fondo de Garantías.

Gestionar con las EFE el pago de comisiones y recuperación de la cartera
subrogada.

Realizar el análisis y proponer sobre la procedencia de los pagos o rechazos de las
garantías y sus respectivos costos.

Implementar cambios de optimización de procesos y procedimientos en el
Fideicomiso FG.

Coordinar, atender, canalizar consultas y problemas que presenten las EFE.

Controlar el flujo de información entre el Fideicomiso Fondo de Garantías y las
Entidades Financieras Elegibles; así como con el área administrativa y contable de
la Gerencia de Fideicomisos del BDP SAM.
4.
Resultados de la Consultoría
a. Informes mensuales en relación a las actividades relacionadas con el
otorgamiento, administración, pago de las garantías, así como de la cartera
subrogada.
b. Informe mensual sobre los cambios realizados en la optimización de los procesos y
procedimientos del Fideicomiso Fondo de Garantías.
c. Informe mensual sobre el detalle de las consultas realizadas por las Entidades
Financieras Elegibles y los problemas detectados.
5.
DEPENDENCIA
El (la) Consultor(a) estará bajo la supervisión técnica y operativa del Coordinador del
Fideicomiso Fondo de Garantías y dependerá de la Gerencia de Fideicomisos del BDP
SAM, de acuerdo a la nomenclatura y marco procedimental vigente.
6. Nivel de formación
a) Nivel de formación académica
o Ingeniería Comercial, Ing. Industrial, Ciencias Económicas Financieras y/o
ramas afines.
b) Experiencia laboral previa
Contar con una experiencia mínima probada de al menos un (1) año el
sistema financiero.
c) Conocimientos específicos
o
o
o
o
Contar con experiencia probada en evaluación y seguimiento crediticio.
Normativa emitida por la A.S.F.I.
Aspectos relacionados con Fondos o Sistemas de Garantía (deseable).
d) Conocimientos complementarios


Ley de Bancos y Entidades Financieras
Administración Crediticia
e) Competencias personales




Capacidad de Negociación.
Trabajo en equipo y bajo presión.
Dinamismo, responsabilidad e iniciativa propia.
Alto enfoque a resultados.
7.
LUGAR DE PRESENTACION DEL SERVICIO
La contratación se la realizará bajo la modalidad de Consultaría en Línea, que se
desarrollará en las Oficinas del Banco de Desarrollo Productivo S.A.M, en la ciudad de La
Paz.
8.
DOCUMENTOS A PRESENTAR PARA LA CONSULTORIA
El Consultor deberá presentar:
a. Carta de presentación, enunciando de formar explicativa la experiencia y
capacitación en trabajos que guardan relación con los criterios
establecidos en los TTRR.
b. Hoja de Vida actualizada debidamente documentada.
9.
COSTO DE LA CONSULTORIA
El costo total de la consultoría es de Bs.37.500.- (Treinta y Siete Mil Quinientos 00/100
bolivianos) con cargo a los recursos provenientes de la Cooperación Financiera de la
Embajada de Dinamarca, establecidos en el Documento Standard, de fecha 28 de
agosto de 2011 y la Adenda a Documento Standard de fecha 16 de enero de 2012,
suscritos entre la Embajada Real de Dinamarca y el BDP SAM.
10.
REMUNERACIÓN, MODALIDAD DE PAGO E IMPUESTOS
Los Honorarios profesionales a ser pagados al Consultor, por la prestación del servicio,
asciende a Bs.37.500.- (Treinta y Siete Mil Quinientos 00/100 bolivianos) en cinco (5) pagos
mensuales de Bs.7.500.- (Siete Mil Quinientos 00/100 bolivianos),
El pago de los impuestos de ley es responsabilidad exclusiva del consultor debiendo
presentar una fotocopia de la declaración trimestral o la presentación del pago
respectivo con los formularios establecidos por el SIN o emitir la factura original a favor del
BDP SAM.
11.
VIGENCIA DEL CONTRATO
El contrato de consultoría tendrá una duración hasta el 31 de agosto de 2012 a partir de la
suscripción del contrato.
La Paz, marzo de 2012