diplomado en seguro de daños

DIPLOMADO EN SEGURO DE DAÑOS
Introducción
El Diplomado en Seguros de Daños preparado por Actuary Hunters, tiene la
finalidad de formar profesionales integrales en el conocimiento de los seguros de
Daños. Abarcando aspectos fundamentales como son: riesgos, coberturas,
suscripción, calculo de reservas, normatividad, registro contable, reaseguro,
entre otros.
Nuestro Diplomado cuenta con la participación de profesionales expertos en los
temas que se impartirán, los cuales en base a su didáctica, conocimientos y
experiencia establecen niveles de calidad elevados, lo que nos permite poner a tu
alcance esta oferta académica de una calidad prácticamente inigualable.
Muchos temas que se presentan forman parte de los temarios de Certificación
de Notas Técnicas y Reservas de Daños.
Te invitamos a que participes , aprendas o retomes tus conocimientos en este
ramo tan importante y representativo en el Sector Asegurador.
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Nuestros Instructores
Guillermina Gabriela Lámbarri Vázquez
Actuaria egresada de la FES Acatlán, UNAM, certificada en Notas Técnicas y Reservas en las
operaciones de Daños, Vida y Accidentes y Enfermedades. Maestra en Ciencias Actuariales
(estudios realizados en Bélgica , Louvain la Neuve)
Fue Presidenta del Comité de Estadística de los Seguros de Daños de la AMIS (2004-2008) y
Vicepresidenta del Comité de Educación Continua del CONAC (2008). Actualmente es
Coordinadora del Comité de Certificación de Actuarios para la elaboración de Notas Técnicas
y Valuación de Reservas Técnicas
En lo laboral ha trabajado por más de diez años en diversas instituciones del sector
asegurador como son: Zurich Vida, Ace Seguros, Tokio Marine, Valuaciones Actuariales SC,
Nathal Actuarios y Consultores, en donde se desempeño en los ramos de vida y daños
principalmente.
Es profesora de la Universidad Nacional Autónoma de México, en donde imparte las materias
de Matemáticas Actuariales del Seguro de Vida y Matemáticas Actuariales del Seguro de
Daños
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Nuestros Instructores
Irma Muñoz Reyes
Licenciada con amplia experiencia en el sector asegurador, quién es Vicepresidente de la
Asociación Mexicana Marítima Portuaria, Presidente de la Asociación Mexicana de
Suscriptores Marítimos , miembro del Comité Mexicano del Germanischer Lloyd y tesorera
Circulo Marítimo Mexicano.
Actualmente es subdirectora de Marítimo en Allianz México, fue Directora de Marítimo
Aviación y Carga en Zúrich, subdirectora de Marítimo y Aviación en Seguros Monterrey,
Gerente de Marítimo y Aviación en Seguros Tepeyac.
Ha tomado y participado en más de 40 cursos, seminarios y congresos en temas de seguros
de Daños en diversos países como: México, Nueva York, Cuba, España, EEUU, Inglaterra,
Japón, Francia, Portugal, Alemania, Holanda, Canadá, y Bélgica
Ha impartido cursos en temas como: Seguro Marítimo, Reaseguro y Seguro de Aviación para
Ejecutivos de Cuenta, Intermediarios, Suscriptores, Corredores de Seguro Directo
Reaseguro y Armadores.
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Nuestros Instructores
Israel Avilés Torres
Actuario egresado de la Facultad de Ciencias de la UNAM, con más de 20 años de experiencia en el
sector asegurador mexicano, en donde se ha desempeñado en áreas técnicas, de reaseguro y
financieras.
Durante casi una década trabajó en la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas y desde 1997 a la
fecha, ha laborado en compañías de seguros trasnacionales, de capital Suizo anteriormente y de
capital Alemán en la actualidad.
Ha participado en temas como: valuación de reservas técnicas, requerimientos de capital,
metodologías de capital basado en el riesgo, colocación de reaseguro, análisis de suficiencia en la
suscripción de negocios de automóviles, daños y riesgos catastróficos.
De 1998 a 2006 formó parte del Comités de Automóviles y del 2006 hasta junio de 2012 fue
miembro activo del Comité Coordinador de Daños de la Asociación Mexicana de Instituciones de
Seguros (AMIS).
Por más de una década fue profesor de diversas materias en la carrera de Actuaría de la Facultad
de Ciencias y ha impartido diversos cursos de capación internos y externos sobre temas de
técnicos de seguros y reaseguro.
Ha escrito diversos artículos de investigación en los ramos de automóviles, terremoto,
responsabilidad civil, reaseguro financiero y administración de riesgos catastróficos
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Nuestros Instructores
Ricardo Sevilla Aguilar
Actuario egresado de la Facultad de Ciencias y pasante en la Maestría en
Planeación de la Facultad de Ingeniería de la UNAM.
Se ha desempeñado en el sector asegurador y financiero por más de 20 años,
laborando para compañías como : Asesores Kennedy ( Administrador de
Fianzas) y Seguros comercial América (Área de Reaseguro y Estadística ). Al día
de hoy es Subdirector de Estudios para Daños en la Comisión Nacional de
Seguros y Fianzas .
Fue profesor por poco más de una década de la Universidad Nacional
Autónoma de México, en donde impartió las materias de: Matemáticas
Actuariales del Seguro Daños, Fianzas y Reaseguro. Actualmente es profesor
de la Universidad Marista en donde imparte las materias de Matemáticas
Actuariales del Seguro de Daños y Teoría de Riesgo.
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Nuestros Instructores
Simón Pedro Trejo Pelcastre.
Contador egresado del Instituto Leonardo Bravo, inició su trayectoria profesional en
1988 en Seguros Tepeyac (Hoy Mapfre), alcanzando la posición de Jefe de Planeación
Financiera con responsabilidades relacionadas con los registros contables,
administración del presupuesto y preparación de información al cuerpo directivo y a las
autoridades, entre otras.
En 1994 se incorporó a Zurich Compañía de Seguros contribuyendo en la
implementación de aplicaciones tendientes la optimización de la operación, tales como:
el sistema contable, el sistema de cheques, el workflow para el control del calendario de
cierres y diversas interfaces relacionadas con registros contables masivos. En abril de
2012 deja su posición de Gerente de Información Financiera y Contabilidad en Zurich
Compañía de Seguros y se incorpora a la firma de consultoría “Corporativo en
Soluciones Empresariales” en calidad de Socio Director de Finanzas.
Dentro de Funcionarios del Sector Asegurador (FUSA) desempeña el cargo de
Secretario del Comité Directivo, participa también como miembro del Comité Técnico y
en los últimos años ha colaborado en la impartición del Taller de Contabilidad Básica
avalado por esta asociación.
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Nuestros Instructores
Fernando Aréchiga Saldaña
Suscriptor con experiencia de más 10 años en el sector asegurador Mexicano,
periodo en el que:
• Formo parte de grandes equipos de suscripción en GNP (trabajando con
Jorge Tejeiro y Salvador López Onofre) y MAPFRE (trabajando con Marisol
Jiménez Rubio y Ariel Alberto Vargas Ramírez), involucrándose en áreas
técnicas, de suscripción de grandes riesgos, cuentas internacionales,
emisión e inspecciones en campo.
• Participo en un proyecto internacional con una reaseguradora de gran
importancia del Japón en donde realizo la suscripción de Grandes Riesgos.
• En el grupo MITSUI SUMITOMO colaboró analizando, y suscribiendo
Grandes Riesgos
de plantas Hidroeléctricas e industrias como la
Automotriz, Metalúrgica, Electrónica entre otras.
•
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En la actualidad es Gerente de Siniestros de un intermediario de reaseguro.
Temario
MODULO DE NORMATIVIDAD (15 horas)
 Forma y términos para el registro de productos de seguros.
 Estándares de práctica actuarial que deberán aplicarse para la elaboración
de notas técnicas
 Lineamientos Generales para la constitución de Reservas Técnicas
 Reserva de riesgos en curso y pérdida máxima probable de los seguros de
terremoto
 Reserva de riesgos en curso y pérdida máxima probable de los seguros de
huracán y otros riesgos hidrometeorológicos
 Cálculo de los productos financieros de las reservas para riesgos
catastróficos
 Constitución y cancelación de las reservas técnicas específicas
 Registro de métodos actuariales para la valuación de la reserva para
obligaciones pendientes de cumplir por siniestros ocurridos y no
reportados
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Temario
MODULO DE NORMATIVIDAD
 Reserva de siniestros pendientes de valuación
 Reserva para obligaciones pendientes de cumplir en el ramo de seguros de
crédito a la vivienda
 Estándares de práctica actuarial para la valuación de reservas técnicas
 Reservas técnicas para contratos de reaseguro en los que se establezcan
límites de responsabilidad con base en la siniestralidad
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Temario
MODULO DE MARITIMO Y TRANSPORTES (12 horas)
 HISTORIA
 Por que este seguro?
 Generalidades
 EL BUQUE Y SU DISEÑO
 Construcción del Buque
 Definiciones
 IDENTIFICACION DEL RIESGO
 Clasificación del Riesgo
 Transporte
 Pesqueros
 Servicios
 Dragas
 Placer
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Temario
MODULO DE MARITIMO Y TRANSPORTES
 FACTORES FUNDAMENTALES QUE PUEDEN AGRAVAR EL RIESGO
 Servicios de Construcción
 Navegabilidad
 Edad Área de Operaciones
 Tripulación
 RIESGOS Y COBERTURAS
 Casco
 Protección e Indemnización
 Clubes de P. and I.
 Primas
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Temario
MODULO DE MARITIMO Y TRANSPORTES
 TARIFAS
 SUMA ASEGURADA
 RECLAMACIONES
 Ajuste de Reclamaciones
 PREVENCION DE DAÑOS
 EMBARCACIONES DE PLACER
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Temario
MODULO DE AUTOMOVILES (12 horas)
 El seguro de automóviles en México
 Coberturas básicas
 Daños Materiales
 Robo Total
 Responsabilidad Civil
 Gastos Médicos
 Equipo Especial
 Información base:
 Datos por cobertura, marca, tipo, modelo y región
 Frecuencia
 Severidad
 Prima de Riesgo
 Gastos de Administración
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Temario
MODULO DE AUTOMOVILES







Gastos de Adquisición
Utilidad
Prima de Tarifa
Cuotas de Tarifa
Cuota sobre valor de nuevo
Cuota sobre valor de usado
Cuota total
Estados Financieros del ramo
 Prima Emitida
 Prima devengada (aspectos técnicos de suficiencia)
 Costo de Adquisición
 Usos de Instalación
 Otros Gastos de Adquisición
 Siniestros Ocurridos
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Temario
MODULO DE AUTOMOVILES






Gastos de Ajuste
Siniestros Ocurridos pero No Reportados (Aspectos técnicos de suficiencia)
Salvamentos y Recuperaciones
Gastos de Operación
Productos Financieros
Utilidad Neta
Control y políticas de:
 Suscripción
 Actuariales
 Operación de siniestros
 Salvamentos y recuperaciones
 Requerimientos de Capital
Resultados
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Temario
MODULO DE INCENDIO, RIESGOS CATASTRÓFICOS Y TERREMOTO (10 horas)
 Incendio cobertura básica.
 Definición Incendio.
 Incendio Puro.
 Riesgos Nombrados.
 Tarifa.
 Todo Riesgo de Incendio.
 Definición.
 Cobertura en México e Internacional.
 Fenómenos Hidrometeoro lógicos.
 Definición.
 Cobertura.
 Ejemplos de tarificación.
 Zonificación.
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Temario
MODULO DE INCENDIO, RIESGOS CATASTRÓFICOS Y TERREMOTO
 Terremoto y Erupción Volcánica.
 Definición.
 Cobertura.
 Ejemplos de tarificación.
 Zonificación.
 Casos Prácticos.
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Temario
MODULO RESPONSABILIDAD CIVIL (12 horas)
 Cobertura Básica Actividades e Inmuebles.
 Cobertura.
 Tarificación.
 Giros.
 R.C. arrendatario.
 Cobertura.
 Tarificación.
 Giros.
 Productos y Trabajos terminado en México.
 Cobertura.
 Tarificación.
 Giros.
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Temario
MODULO RESPONSABILIDAD CIVIL
 Tipo de Coberturas adicionales.
 Estacionamientos
 Cruzada entre condominios.
 Hotelería; Guardarropa, Lavado y planchado, Equipaje y efectos de
huéspedes, Daño o pérdida en la recepción de dinero y/o valores.
 Casos prácticos.
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Temario
MODULO DE RESERVAS TÉCNICAS (12 hrs)












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Marco Normativo de las reservas técnicas.
Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros
Circular Única de Seguros
Estándares de Práctica Actuarial
Cálculo de Reservas Técnicas
Reserva de Riesgos en Curso y Reserva de Suficiencia
Reserva de Siniestros Ocurridos pero No Reportados
Reserva de Siniestros Pendientes de Valuación
Reserva de Gastos de Ajuste Asignados al Siniestro
Reserva de Dividendos
Reserva Catastrófica de Terremoto
Reserva Catastrófica de Huracán
Temario
MODULO DE REASEGURO (15 horas)
 REASEGURO PROPORCIONAL
 Definición
 Retención y Cesión
 Cuota Parte (Quota Share)
 Excedentes (Surplus)
 Reaseguro No Proporcional
 Forma de Operar
 Prioridad
 Rate on Line
 Pay back
 Exceso de pérdida por riesgo (Working Cover o WXL)
 Exceso de pérdida catastrófico o por evento (Cat XL)
 Exceso de pérdida anual (Stop Loss)
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…Temario
 Transferencias alternativas de riesgos
 Reaseguro Financiero
 Clasificación
 Forma de Operar
 El reaseguro financiero en México
 Aspectos regulatorios
 Límites Máximos de Retención
 Las agencias calificadoras en la regulación del reaseguro
 Registro General de Reaseguradoras Extranjeras
 Programa General de Reaseguro
 Security
 Relación entre requerimientos de capital y el reaseguro.
 Requerimiento Bruto de Solvencia
 Concentración de Reaseguro
 El fronting y el requerimiento de capital
 Calificaciones de los reaseguradores vs requerimiento de capital
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 La cesión a reaseguradores con nula o mala calificación
Temario
MODULO DE CONTABILIDAD (12 horas)
 Conceptos básicos del seguro.
 Seguro, reaseguro, coaseguro, retrocesión, prima, riesgo, siniestro,
interés asegurable deducible, etc.
 Normatividad aplicable.
 Código de comercio.
 Circular única de seguros.
 Estructura del catálogo de cuentas oficial.
 Activo, pasivo, capital, resultados.
 Uso del tercer nivel (en cuentas de activo / En cuentas de pasivo y
resultados).
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Temario
MODULO DE CONTABILIDAD
 Información financiera oficial.
 Estado de situación financiera.
 Estado de resultados.
 Estado de flujos de efectivo.
 Estado de variaciones en el capital contable.
 Puntos a cuidar en la contabilidad de seguros.
 Cobertura de reservas técnicas.
 Cobertura de capital (Capital mínimo legal / Capital mínimo de
garantía).
 Límite máximo de retención.
 Caso práctico.
 Registro contable de las operaciones propias del sector asegurador
(Emisión, cobranza, reaseguro, siniestros, etc.)
 Elaboración de información financiera (Estado de situación financiera /
Estado de Resultados).
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Información general del diplomado
 Duración:
100 horas
 Lugar:
Tlaxcala No. 67 1er. Piso, Col. Roma Sur, Del. Cuauhtémoc
CP 06760 México, D.F. (están justo en la esquina de Tlaxcala y
Medellín)
 Horario:
Viernes de 18:00 a 21:00
Sábados de 8:00 a 11:00
 Inicio:
28 de Septiembre de 2012
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Programación de Módulos

Normatividad
Viernes 28 de Septiembre y 5,12,19 y 26 de Octubre

Marítimo
Sábados 29 de Septiembre y 6,13 y 20 de Octubre

Autos
Sábados 27 de Octubre, 10 y 24 Noviembre y 1 de diciembre

Incendio
Viernes 9 ,23 y 30 de Noviembre

RC
Viernes 11 ,18 y 25 de enero y 8 de febrero

Reservas
Sábado 12 ,19 y 26 de enero y 9 de febrero

Reaseguro
Sábado 16 y 23 de febrero y 2 y 9 de marzo

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Contabilidad
Viernes 15 y 22 de febrero y 1, 8 y 15 de marzo
…Información general del diplomado
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Inversión
 INVERSIÓN DEL DIPLOMADO ( 8 MODULOS)
 $29,999 + IVA Publico en General
 $21,999 + IVA Colegas registrados*
 $14,999 + IVA Estudiantes y Maestros
 $14,999 + IVA si pagas o apartas tu lugar**
antes del 31 de Agosto de 2012
 INVERSIÓN POR MODULO
$2,999+IVA
Si estas interesado y necesitas del financiamiento de Professional Hunters envíanos un
esquema de cómo podrías pagar el Diplomado y con gusto lo analizamos y damos respuesta
a la brevedad posible
* Páginas del grupo Professional: Actuary Hunters, Engineer Hunters, etc.
** Monto Mínimo para apartar tu lugar $3,000 pesos
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Cupo limitado
Inscripciones e Informes
1.
2.
3.
4.
Solicitar por correo electrónico o vía telefónica las formas de pago.
Enviar el comprobante de pago vía correo electrónico a la dirección de
correo [email protected] indicando el nombre completo,
teléfono y datos fiscales anexando su RFC (en caso de requerir factura)
Una vez enviados los datos anteriores se confirmara la inscripción y
depósito vía correo electrónico.
El reembolso solo se realizará 15 días antes de iniciar el diplomado y
únicamente se devolverá el 70% de la inversión realizada hasta ese
momento.
Informes:
[email protected]
[email protected]
Tels. 4326-3943, 4329-0443 y
4331-9873
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