DESCUBRIENDO EL RAYMOND JAMES

DESCUBRIENDO EL RAYMOND JAMES
Nos abrazamos – incluso celebramos – pragmatismo financiero. Principios básicos
conservadores han dado fuerza y estabilidad – para usted y nosotros.
DESCUBRIENDO AL RAYMOND JAMES
EN EL RAYMOND JAMES, NUESTRO NEGOCIO
ES USTED Y SU BIENESTAR FINANCIERO.
Estamos dedicados a los intereses de nuestros clientes, ofreciéndole la guía
profesional que necesitan para ayudar a lograr sus metas financieras y proteger
su futuro y el futuro de su familia. En poco tiempo, cuando usted se convierta
en nuestro cliente sus necesidades – y los planes que diseñamos basados en
sus objetivos – nos guían en todo lo que hacemos.
Nuestro compromiso de ofrecer a los clientes un excelente servicio y
asesoramiento, ha sido nuestra guía principal, desde el primer día en que
nuestra empresa abrió sus puertas en 1962. También lo ha sido el principio de
administración conservativa. Este principio es evidente en la manera en que
los asesores de Raymond James manejan los portafolios de los clientes y de
la manera en que manejamos los negocios en nuestra empresa. Todo lo que
hacemos está destinado a apoyar la calidad de atención experimentada por
cada uno de los clientes del Raymond James.
También estamos comprometidos a una cultura de independencia, que les
permite a nuestros consejeros financieros proveerles a los clientes objetividad,
recomendaciones informativas y un servicio de atención individualizado.
Hemos combinado una cultura de independencia con un ambiente de apoyo
profundo, ofreciéndoles a nuestros consejeros los recursos y sutileza para
mantener el enfoque donde corresponde, en sus clientes. Desde la tecnología
avanzada a la investigación de acciones premiadas, y el apoyo superior atrás
de la oficina de educación continua, estamos comprometidos a proveer
consejeros con las estrategias, destrezas y herramientas necesarias para
ayudar a sus clientes a lograr sus metas.
1964 Las inversiones de
1973 Raymond James
1983 Raymond James
Robert A. James se unen
con Raymond y Asociados.
adquiere una posición en la
bolsa de valores de New York.
Completa $14 millones
en IPO.
1962 Bob James funda
la inversión Robert A. James.
1970 Tom James
1974 IIM&R (más tarde, los
es nombrado CEO.
Servicios Financieros del Raymond
James) se reactivan como un agente
de valores/distribuidor.
PLANIFICACIÓN FINANCIERA ES LO MEJOR
QUE SABEMOS HACER. DESPUÉS DE TODO,
SOMOS LOS PIONEROS.
CREEMOS QUE LA PLANIFICACION
EFFECTIVA REQUIERE UN ENFOQUE
BASADO EN SOLUCIONES.
Desde nuestra fundación, el objetivo primordial del Raymond
Las inversiones son el medio a un final, si el objetivo es un
James ha sido encontrar la inversión y planificación
retiro cómodo, la educación de un nieto o una herencia para
financiera de necesidad individual. Fue un enfoque novedoso
futuras generaciones.
en aquellos tiempos cuando la mayoría de las empresas
Esto significa que nuestro enfoque está basado en objetivos,
estaban centradas en poco más de la venta de acciones y
fondos mutuos. Y 50 años después estamos orgullosos de
continuar siendo de esa manera.
no centrado en las transacciones. El objetivo del consejero de
Raymond James es establecer una relación a largo plazo con
usted, entender lo que usted espera llevar a cabo durante su
Aquel compromiso define todo lo que hacemos – y determina
vida y con su herencia, discurrir las soluciones enfocadas por
como lo hacemos – desde el tiempo que nuestros consejeros
objetivo propio para lograr aquellos objetivos, monitoreados
financieros dedican a entender las circunstancias personales
resultados, y sugerir e implementar los cambios necesarios.
de sus clientes al máximo y la habilidad que ellos ponen en el
Nuestros consejeros tienen los recursos, inversiones y herra-
desarrollo de planes basados en soluciones bien trabajadas.
Nuestra meta nunca ha sido ser el más grande; siempre ha
sido ser el mejor. Ese objetivo es ejemplificado por nuestro:
mientas para determinar cómo confrontar sus necesidades
con efectividad, desarrollar estrategias apropiadas, construir
portafolios bien trabajados y ayudarle a conseguir sus obje-
• E
nfoque en la gente, no el producto
tivos financieros.
• A
cercamiento conservativo
Sus recomendaciones provienen de una evaluación detallada
• E
spíritu independiente
de su cuadro financiero completo, incluyendo el equilibrio de
• S
oluciones Individualizadas
sus exigencias a corto plazo con los objetivos de largo plazo,
• Herramientas
y estrategias adaptadas a objetivos
específicos
y apropiadamente.
• T
ecnología que reúne las necesidades del cliente
y la cantidad y tipo de riesgo que usted puede asumir cómoda
En nuestra opinión, mientras que factores como las fluctuaciones del mercado y los movimientos de las tasas de interés
tienen una repercusión importante en su portafolio, nuestro
objetivo debe ser siempre, al final del día, usted tendrá los
recursos que necesita para lograr sus objetivos principales.
1994 Raymond James publica
2004 300,000 pies cuadrados
2012 Raymond James
la primera Declaración de
derechos de Cliente.
La torre IV en el Centro Financiero
Raymond James es completada.
Celebra 50 años de
servicio al cliente.
1987 Raymond James publica
1999 Sucursales de Raymond
2010 Paul C. Reilly le
la primera Declaración de
derechos de Cliente.
James IM&R Y Robert Thomas
Securities se unen.
gana a Tom James como
Director General (CEO).
NUESTRAS SOLUCIONES
Los asesores financieros de Raymond James tienen la experiencia, recursos y pericia
para construir soluciones únicas que están enfocadas en sus necesidades..
RETIRO
LEGADO Y PATRIMONIO
MANEJO DE EFECTIVO Y PRÉSTAMO
PEQUEÑAS EMPRESAS
INSTITUCIONAL
NUESTRAS CAPACIDADES ESTAN DISEÑADAS PARA
CUMPLIR CON SU AMPLIA GAMA DE NECESIDADES.
Para ayudar a diseñar una estrategia que se dirija todas sus
necesidades, nuestros asesores financieros pueden escoger
de una variedad de recursos incluyendo:
SERVICIOS FINANCEROS
PRODUCTOS DE INVERSIÓN
• Administración de bienes
• Inversiones Alternativas
• S
ervicios bancarios vía el banco de
Raymond James
• Efectivo y Alternativas en efectivo
• D
onaciones caritativas/regalos
estratégicos
• Ingresos fijos
• Planificación Educacional
• Inversión y gestión de patrimonios
• Investigación y análisis
• Estrategias Fiscales
• A
dministración y servicios de
confianza*
*Disponible a través del Banco de Raymond James.
• Acciones y valores relacionados
• Seguro y anualidades
• Cuentas administradas
• Fondos Mutuos
ES DIFÍCIL PONER UN VALOR A NUESTRO ACERCAMIENTO
DISCIPLINADO – PERO LOS BENEFICIOS SON FÁCILES DE VER.
Los consejeros de Raymond James trabajan fuerte para entender la situación específica de
cada cliente. Una vez que su situación es entendida por su consejero de Raymond James, un
plan realista será diseñado para lograr sus objetivos, trabajar hacia sus objetivos, y satisfacer
su actitud en cuanto al riesgo. Una vez que usted y su consejero están de acuerdo sobre el plan,
entonces será puesto en práctica y administrado.
Por supuesto, el servicio de su asesor no termina ahí. Sus circunstancias personales y
financieras, es probable que las metas y objetivos cambien con en el tiempo – mientras que el
mercado de gran alcance y desarrollo económico puede que tengan un impacto tanto en sus
inversiones y su estrategia de inversión. Además de supervisar el rendimiento de su cartera,
debe trabajar en estrecha colaboración con su asesor para discutir periódicamente los ajustes
que puedan ser necesarios.
NUESTRO PROCESO DE ASESORAMIENTO
En Raymond James, realmente creemos que la situación de cada inversionista es única, que,
por ejemplo, una familia joven enfrenta las decisiones financieras que son significativamente
diferentes a las de una pareja de jubilados. Y nuestros asesores abarcan una prueba de tiempo y
proceso para desarrollar y administrar planes que son tan únicos como los clientes para los que
trabajan.
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DESCUBRIENDO AL RAYMOND JAMES
Entender sus necesidades
YSu asesor financiero comienza generalmente por conocer a usted y su
familia, y reunir información sobre su situación actual, sus metas para el
futuro, sus preocupaciones, sus aspiraciones. Durante esta fase, también,
usted y su asesor pueden discutir las estrategias y los servicios disponibles
para ayudar a resolver los problemas financieros que enfrentan.
Diseñar un plan detallado
Dependiendo de las circunstancias, su plan puede centrarse en un objetivo
único o una estrategia más compleja. Su plan podría ser tan singular como
Ningún detalle se queda sin
examinar al crear un plan
financiero completo.
ahorrar para la jubilación o la educación de sus hijos, monetizar una posición
de acciones concentradas o establecer un fideicomiso en beneficio de un niño
con necesidades especiales. Pero, tal vez necesite una estrategia compleja
que incluya ayuda para la colocación y la venta de su negocio, entonces, a
lo mejor requiere el despliegue de los ingresos, junto con otros ingresos de
inversión, para entregar los ingresos que necesita para jubilarse cómodamente. O a lo mejor puede estar en necesidad de múltiples soluciones: no sólo
la venta de su negocio y el desarrollo de un plan efectivo para la jubilación,
sino establecer un fondo de caridad para financiar sus deseos filantrópicos.
Implemente el plan
En esta fase, la planificación es poner en marcha de lo que colaboramos
con otros profesionales relacionados – ya sean especialistas de Raymond
James o su abogado actual o su contador público. El plan, basado en pasos
anteriores del proceso de consejería, factores en su horizonte de inversión,
así como los tipos y niveles de riesgo que pueda permitirse y con el que se
sienta cómodo.
Maneje el plan una vez este implementado
Este es un proceso continuo en el cual es esencial supervisar el progreso de
sus inversiones en el marco de sus objetivos y revisar periódicamente toda
la información pertinente. Puede que sea necesario ajustar los componentes
El plan financiero que su consejero
desarrolla para usted no es alguna
versión confeccionada ni uniforme. Es
diseñado únicamente para reflejar sus
necesidades
individuales,
objetivos
y situación. Lograr esto requiere a su
consejero ganar un buen entendimiento
de quien es usted está como persona,
y
como
inversionista
aprendiendo
acerca de sus objetivos, experiencia
de inversión y tolerancia de riesgo, así
como el analizar datos como sus propiedades responsabilidades, y presente
y futuros ingresos. Es un proceso
bastante elaborado, pero esencial para
estar totalmente implicado en este
aspecto importante de su vida.
particulares de su plan para darle luz a los cambios circunstanciales y
objetivos de evolución. Deben justificar las circunstancias económicas y
financieras, su asesor también le puede recomendar los cambios tácticos a
su portafolio – por ejemplo, la "cosecha" las pérdidas fiscales o el aprovechamiento de las oportunidades emergentes – sin dejar de adherirse a sus
objetivos a largo plazo.
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SOLUCIONES ADAPTADAS DIRIJIDAS A LAS PIEZAS
FUNDAMENTALES DE SU PLAN.
Mientras que las necesidades financieras de cada individuo son únicas, muchas
personas tienen objetivos de planificación similares – ya sea para asegurar
los ingresos necesarios de hoy, para planificar la jubilación de mañana, o para
incrementar sus bienes. En las siguientes páginas, explicamos cómo estas
soluciones de núcleo de Raymond James están diseñadas para proporcionar un
marco para sus metas específicas
NUESTRAS SOLUCIONES
RETIRO
LEGADO Y PATRIMONIO MANEJO DE EFECTIVO Y PRÉSTAMO EMPRESAS PEQUEÑAS
INSTITUCIONAL
PLANIFIQUE BIEN PARA SU RETIRO
Ya sea que esté al principio de su carrera, a punto de jubilarse o ya está ahí, la
planificación es un proceso continuo. Su vida es dinámica, y sus necesidades
evolucionan a través de los años. Trabajaremos juntos para desarrollar un plan que
tenga en cuenta su situación financiera, así como sus metas para el futuro.
Uno de los primeros pasos que usted y su asesor tomarán cuando trabajen juntos
para desarrollar su plan de ingresos de jubilación, es identificar los tipos de ingreso
de jubilación que usted espera recibir. Este podrá incluir ingresos seguros, como
pensiones y Seguro Social, e ingresos de acciones de retiro, que incluyen su plan
401(k), la cuenta de retiro individual, cuentas de corretaje y ahorros. El siguiente
paso es planificar el costo de las pensiones planificadas dentro de una de dos
categorías – quiere y necesita. Por último, usted trabajará con su asesor para
ajustar su plan, según proceda, para ayudar a equilibrar los ingresos y los gastos
y asegurar sus ingresos para la jubilación, y sostener el estilo de vida y objetivos
deseados.
Para ayudarle a desarrollar e implementar su plan de ingresos de jubilación, su
asesor podrá sacar de la amplia gama de servicios de planificación de jubilación de
Raymond James , opciones de ahorro que permitan contribuciones deducibles de
impuestos y contribuciones diferidas gananciales, y un personal dedicado y con el
conocimiento de planificación de retiro.
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DESCUBRIENDO AL RAYMOND JAMES
Los asesores de Raymond James ofrecen la orientación y recursos necesarios para ayudarle a planificar y disfrutar el futuro que se imagina.
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PLANIFICANDO SU LEGADO
La planificación de herencia eficaz requiere los vehículos
Planificación de Educación
apropiados – como finanzas, testamentos y seguro –
La planificación educacional puede ser una parte importante
combinado con la selección prudente, balance y colocación
de su plan financiero general – particularmente cuando el
de inversiones. Escogiendo de la amplia gama de impuestos,
costo de matrícula sigue aumentando. Su asesor de Raymond
la finanza, el conocimiento de planificación financiera y
James puede ayudarle a desarrollar las estrategias que usted
experiencia, su asesor financiero puede trabajar con un
necesita para planificar el futuro de su familia. Así sea, que
abogado para ayudar y asegurar que sus deseos sean
la respuesta que usted necesita es un plan patrocinado por
implementados.
el estado, una cuenta de custodia, un fideicomiso u otro
Servicios de Inversión
AEntre los muchos recursos que su asesor financiero tiene
vehículo especializado, su asesor puede ayudarle a encontrar
la solución que mejor resuelva sus necesidades.
a la mano es Raymond James Trust N.A., una subsidiaria
ADMINISTRACIÓN INTELIGENTE
de Raymond James Financial. Nuestra empresa financiera
DEL DINERO DIARIO
actualmente maneja más de $2.2 billones en bienes de
Queremos hacerlo simple para que su dinero trabaje arduo y
clientes, en la mayoría de los 50 estados. A través de su
tendido. Desde la consolidación de sus finanzas a hacer los
relación con asesor financiero de Raymond James, usted
pagos de sus compras diarias, nosotros sabemos que cada
tiene acceso a la amplia gama de confianza y al patrimonio
cliente tiene diferentes necesidades financieras. Para su
de servicios de sucesión.
asesor de Raymond James será un placer trabajar con usted
En virtud de su estatuto federal, Raymond James puede
actuar como fideicomisario, custodio, agente o representante
para determinar el servicio – o servicios – que le ayudará a
usted con los suyos.
personal/ejecutor en una amplia variedad de situaciones de
Acceso Capital
confianza y de bienes. En estas facetas, se ofrecen servicios
Acceso capital, el programa de facilidad de manejo
de bienes para facilitar la solución de lo que puede ser un
monetario del Raymond James, ofrece una solución
proceso complejo y técnicamente exigente.
completa para el manejo y la consolidación de sus finanzas
Si su meta es reducir al mínimo los impuestos sobre bienes
ayudar a garantizar que tiene los fondos que necesita en el
futuro, proveer por un ser querido o precisar exactamente
diarias. Además del acceso en línea de su cuenta, un equipo
de apoyo dedicado y su asesor financiero están disponibles
para contestar cualquier pregunta que usted pueda tener.
cómo quiere usted que sus deseos sean llevados a cabo,
Fondos de la cuenta de corretaje
nosotros le podemos ayudar.
Raymond James le ofrece múltiples opciones por invertir
Donaciones caritativas
Estos incluyen las organizaciones de beneficencia, fondos
de caridad y los donantes del Fondo de Raymond James –
Fundación Caritativa de los fondos asesorados, agrupación
de los fondos de renta, contribución benéfica y los fondos de
caridad aconsejada.
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dinero en su cuenta de corretaje, de forma automática – ya
sea por la venta de una garantía, un pago de dividendos o de
alguna otra fuente – en una cuenta del mercado monetario
de pago con una tasa de interés competitiva. Por supuesto,
nosotros también le damos acceso fácil a su dinero en
efectivo cuando usted lo desee.
DESCUBRIENDO AL RAYMOND JAMES
Tarjetas de crédito
Raymond James Bank, NA, miembro de FDIC. A menos
La tarjeta de crédito de Raymond James Visa Signature
que se especifique lo contrario, los productos comprados
le permite pagar su saldo mensual automáticamente desde
a afiliadas o retenidos a Raymond James Financial Inc.,
su cuenta de acceso al capital y ofrece una amplia gama de
las empresas no están asegurados por la FDIC, no son
beneficios, incluyendo un programa de recompensas amplia,
depósitos u otras obligaciones de Raymond James Bank,
acceso a eventos exclusivos, ofertas especiales y servicios
no están garantizados por el Raymond James Bank, y
de cortesía
están sujetas a riesgos de inversión, incluyendo la posible
®
pérdida del principal invertido.
ACTUAR CUANDO SURJAN OPORTUNIDADES:
OBTENGA UN GRAN APOYO PARA
CRÉDITO Y PRÉSTAMOS
SU EMPRESA PEQUEÑA
Si usted necesita fondos para una emergencia, una
Nuestros profesionales altamente capacitados pueden
oportunidad de inversión no anticipada o para comprar
ayudarle a desarrollar, implementar y supervisar un plan
una casa nueva, su asesor de Raymond James tiene las
de retiro o beneficio que se acoja a las necesidades de su
herramientas que usted necesita.
negocio, así como las de sus empleados. Además, podemos
Cuenta de Margen
proporcionar un análisis de valoración de empresas y plan
Nuestra cuenta de margen proporciona una línea del crédito
de propiedad de parte de empleado, así como ayudarle a
al margen que permite que inversionistas tomen prestados
encontrar cobertura de seguro adecuada para su empresa.
contra valores elegibles en tasas de interés bajas, en o
También podemos ayudarle a los dueños de negocios a iden-
ligeramente encima de la tasa preferencial. La cantidad que
tificar estrategias de salidas apropiadas.
tomo prestada determina las tasas de interés cobradas.
Estas cuentas proporcionan el efectivo
a petición, sin aplicación larga o proceso de aprobación.2
Servicios Bancarios
A través del Banco de Raymond James, una variedad de
programas de préstamos están disponibles para satisfacer
sus necesidades, desde hipotecas residenciales1 hasta una
línea de crédito basada en valores.2-3 Raymond James y
Asociados, Inc., Raymond James Servicio Financial, Inc.,
y Raymond James Trust Company, NA, están afiliados a
AYUDANDO EN EL CRECIMIENTO
DE LAS COMPAÑIAS
Raymond James ofrece una gama completa de servicios
bancarios de inversión, incluyendo fusiones y adquisiciones,
ofertas públicas iniciales, la deuda y aumento de acciones, la
tasación, asesoramiento, recapitalización y reestructuración.
Estos servicios se complementan con nuestro sindicato,
el intercambio, ventas institucionales, capital de iniciativa,
banca comercial, banca corporativa y acciones privadas.
Productos,términos y condiciones están sujetos a cambio. Sujetos a criteria de crédito estándar. seguranza de propiedad requerida. Seguro de propiedad es requerida si la
propiedad está localizada en zona de inundación designada a “A” o “V”. Favor de llamar al Banco Raymond James para tarifas y otra información
1
Margen o Valores Basada en una Línea de Crédito pueden no ser convenientes para todos los clientes. Tomar prestado con base a valores de productos de préstamo y
utilización de valores cuando la garantía subsidiaria puede implicar un grado de alto riesgo. Las condiciones de mercado pueden ampliar cualquier potencial para la pérdida.
Si el mercado da vuelta contra el cliente, puede requerirse que él o ella depositen valores adicionales y/o efectivo en la cuenta(s) o pague la cuenta del préstamo. Los valores
en la cuenta(s) prometida pueden ser vendidos para encontrar la llamada de margen, y la firma puede vender los valores del cliente sin ponerse en contacto con ellos. Las
tasas de interés cobradas para los valores basada en la Línea de Crédito son determinadas por el valor del mercado del compromiso de finanzas y Acceso de Capital. Las
tasas de interés cobradas para el Margen son determinadas por la cantidad que se tomo prestada. Para más información del margen, visite https://sec.gov/investor/pubs/
margin.htm
2
3
Los beneficios de los Valores de la Línea Basada en el Crédito no podrán ser usados para comprar o llevar valores de margen.
9
Nuestra cultura única de independencia le da a su asesor de Raymond James la libertad
de crear un plan a largo plazo basada únicamente en su bienestar financiero.
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DESCUBRIENDO AL RAYMOND JAMES
CUENTE CON RAYMOND JAMES PARA SU INVERSIÓN
ESPECIALIZADA EN LA PLANIFICACION DE SUS NECESIDADES.
Más allá de las acciones tradicionales, bonos y fondos mutuos, Raymond James ofrece
servicios adicionales para hacer frente a desafíos financieros especializados.
ESTRATEGIAS DE CAPITAL CONCENTRADO
Algunos inversionistas, a menudo los ejecutivos corporativos son compensados en
parte con acciones o algunos de sus familiares han heredado posiciones en un solo tipo
de acciones, se encuentran en una situación inmensamente riesgosa, porque mucho
depende del rendimiento de esa sola acción. Sin embargo, el propietario bien puede
no vender esa acción debido a las restricciones de la inversión, o no están dispuestos
a vender acciones de bajo costo con base, que causara ganancias substanciales en los
impuestos capitales.
Raymond James ofrece una serie de métodos diseñados para monetizar el patrimonio
concentrado y/o controlar los riesgos asociados con ellos. Estos métodos incluyen
estrategias opcionales, prepago variable, intercambio de fondos, préstamos de margen
y estrategias de regalar
COLOCACIÓN DE FONDOS*
Estudios han encontrado que, a largo plazo, según se asignan sus inversiones es más
importante que otros tipos de inversión individual para determinar el rendimiento de su
portafolio. Eso es porque diferentes clases de acciones tienden a reaccionar de forma
diferente en diversas condiciones de mercado.
La colocación de fondos lleva el concepto de diversificación más lejos al incluir no sólo
las inversiones diferentes, pero las clases diferentes de inversión, que, dependiendo
de sus circunstancias, pueden incluir reservas, inversiones de ingresos fijo y las
inversiones alternativas, entre otros.
La colocación de fondos no elimina el riesgo, pero puede reducir su exposición a los
extremos altos y bajos en el rendimiento. Una colocación de fondos efectiva también
puede ayudar a preservar el capital, aumentar la liquidez y disminuir la volatilidad de
su portafolio. Trabajar con su consejero para incorporar la colocación de fondos en su
estrategia de inversión podría ser un componente clave para ayudarle a alcanzar sus
metas financieras.
*La colocación de fondos no asegura una ganancia o protege contra una pérdida.
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ADMINISTRACIÓN DE ACTIVOS
A través del Raymond James, los clientes tienen acceso a
informe. Usted debe también ser consciente de que no hay
seleccionar cuidadosamente administradores de dinero
ninguna garantía de que cualquier inversión cumplirá con sus
profesionales, para ayudarles a diversificar sus tenencias de
objetivos de desempeño y, de hecho, pueden sufrir pérdidas
acuerdo con sus objetivos financieros y tolerancia de riesgo.
considerables. Sólo invierta en fondos de seto, futuro mane-
Riesgo y devolución son monitoreados en forma proactiva
jado u otras estrategias similares si usted no requiere la liqui-
y constante. Además, al emplear un enfoque disciplinado
dez y es capaz de asumir el riesgo de pérdidas sustanciales.
y trabajando estrechamente con el servicio de consulta del
Raymond James (RJCS), su asesor financiero puede desarrollar opciones de asignación de activos institucionales- calibre para inversores cualificadas que están basadas en riesgo
CUANDO SE TRATA DE INVESTIGACIÓN,
SIEMPRE HEMOS PREFERIDO MIRAR HACIA
ADELANTE, NO HACIA ATRÁS.
con visión al futuro y supuestos retorno y basados en indica-
Raymond James ofrece uno de las más amplias matrices de
dores y datos económicos.
la industria de informes de la investigación, recomendaciones
Como se señaló anteriormente, invertir implica riesgo y la
garantía no existe en que cualquier estrategia de gestión
y penetraciones, así como comentarios económicos y de la
inversión oportunos y análisis técnico.
tendrá éxito. Diversificación y asignación de activos no
Desde nuestra galardonada investigación de acciones y
garantiza una ganancia o garantía contra una pérdida.
recomendaciones específicas de fondos mutuos, a nuestros
INVERSIONES ALTERNAS
El grupo alternativo de las inversiones de Raymond James
repasa y selecciona cuidadosamente lo que cree es la alta
calidad,no tradicional de las inversiones – tal como seto los
fondos, fondos de fondos, manejos futuros, equidad privada,
propiedades inmobiliarias y de materias – para realzar las
listas de los inversionistas afluentes que cumplen requisitos
específicos, incluyendo pruebas mínimas de valor neto.
Estas inversiones involucran riesgos específicos que pueden
fondos de inversión cerrados de investigación, el análisis
técnico y análisis de las ofrendas de rentas fijas, le ofrecemos
tanto a nuestros asesores financieros y los clientes,
el conocimiento que necesitan para tomar decisiones
informativas con respecto a los mercados financieros, así
como a las inversiones específicas. Para más información,
visite raymondjames.com.
SERVICIOS ADICIONALES QUE APOYAN SU
PLAN PERSONALIZADO.
ser superiores a las asociadas a inversiones más tradiciona-
PROTEGIENDO SUS BIENES
les. Antes de invertir, usted debería considerar los riesgos
Raymond James y Asociados es un miembro de SIPC, que
específicos asociados con inversiones alternativas, que típi-
protege la seguridad de clientes, de sus miembros hasta
camente incluyen liquidez limitada, consideraciones fiscales,
500,000 dólares (incluso 250,000 dólares para reclamaciones
estructuras incentivas de honorarios, estrategias de inver-
en efectivo). Un folleto explicativo está disponible si es
sión potencialmente especulativa, y exigencias con diferen-
necesario, en sipc.org o llamando al 202.371.8300.
tes estrategias de regulación que hacen un
12
DESCUBRIENDO AL RAYMOND JAMES
Raymond James ha comprado exceso de cobertura- SIPC a través de diversos
sindicatos de Lloyd, una empresa con sede en Londres. El exceso de SIPC está
totalmente protegido por los fondos fiduciarios del Lloyd y el Fondo Central de
Lloyd. La protección adicional en la actualidad siempre tiene un límite firme total de
US $750 millones, incluyendo un sub-límite de $1.9 millones por cliente, por dinero
en efectivo por encima de SIPC básica para la captación indebida de fondos del
cliente.
La protección de cuenta se aplica cuando un miembro de la firma de SIPC falla
Cuando de su información se trata, su
privacidad es nuestra prioridad.
económicamente y es incapaz de reunir obligaciones para la seguridad de los
clientes, pero esto no protege contra fluctuaciones de mercado.
La Protección de FDIC para Cuentas de Depósitos
Cuentas sostenidas en el Banco de Raymond James son aseguradas por el FDIC,
Hacemos
una agencia independiente del gobierno de los Estados Unidos, hasta $250,000
asegurarnos de que sus datos perso-
dólares por depositante
nales son vistos solamente por usted
grandes
esfuerzos
para
o alguien que tengan su permiso. La
El seguro de FDIC protege contra la pérdida de depósitos asegurados si una
seguridad de nuestras corporación y
asociación de ahorros o banco FDIC-asegurada falla. El seguro de depósito
activos corporativos de la tecnología se
de FDIC es apoyado por la completa fe y el crédito del gobierno de los Estados
protegen por procedimientos, políticas
Unidos. El seguro de FDIC cubre fondos en cuentas de depósitos incluso cuentas
y procesos cautelosos. Más, nuestro
de ahorros y de cheques, cuentas de mercado de dinero depositado y certificados
centro de operaciones alejadas y la
de depósito (CDs). Para más información, visite fdic.gov o myfdicinsurance.com
retención de datos sofisticada y el
sistemas de reserva contra de las inter-
SALVAGUARDANDO SU INFORMACIÓN
rupciones debidas a problemas del
En Raymond James, reconocemos la confianza que usted coloca en nosotros
sistema, desastres naturales y otras
cuando usted revela información personal. Desde la seguridad física rigurosa a la
emergencias. En cualquier caso, nos
tecnología avanzada, nos hemos dedicado a mantener de esa confianza – 24 horas
aseguramos que sus datos personales
al día, siete días a la semana.
sigan siendo seguros y confidenciales,
en todo momento.
Nuestras pólizas de empleados y entrenamiento enfatizan la importancia de
preservar la confidencialidad, mientras que nuestros especialistas de cumplimiento
garantizado se aseguran que cumplamos con los requisitos federales para
mantener la privacidad del cliente.
13
También estamos siempre atentos a las posibles interrupciones de negocio por
circunstancias imprevistas, como desastres naturales. Contamos con un equipo
dedicado, en lugar cuyo objetivo es asegurar que las operaciones de importancia
crítica continúen y los datos sigan siendo seguros durante las emergencias
a través de nuestro centro de operaciones, retención de datos, protocolos y
procedimientos de copia de seguridad de información fuera de las instalaciones
de almacenamiento.
SERVICIOS EN LÍNEA
Incluso la Secoya gigante no se
convierte en la Secoya gigante
de la noche a la mañana.
El sitio en línea seguro del Raymond James, acceso del inversionista, provee a
usted una manera conveniente de tener acceso a todas sus cuentas de Raymond
James. Su formato fácil de utilizar le permite ver su lista, incluyendo base de costo
e información de la transacción, las declaraciones y los documentos de impuestoinformación. Usted también puede tener acceso a la investigación premiada de la
Nuestra denegación a desviarnos de
nuestra base de principios nos ha
equidad de Raymond James, comentario profundo del mercado, y seleccionar su
método preferido de la entrega de la declaración.
servido bien. Nos ha permitió crecer
Incluso, si usted quiere ver “el cuadro grande,” actividad de la cuenta, revisión los
en una manera controlada y respon-
documentos de la impuesto-información, o analizar su portafolio entero por cuenta,
sablelentamente pero sostenible. De
el tipo de inversión o ambos, la información que usted busca está literalmente en
hecho, el principio del 2012 marcó
la punta de sus dedos.
nuestro 96 cuarto consecutivo de
ganancias.
Además, los consejeros de Raymond James tienen acceso a un comprensivo
arsenal de herramientas robustas de planificación financiera y el material diseñado
para asistirle a desarrollar planes financieros e informar a clientes. Con su
página de red personal, su consejero puede enseñarle la abundancia de recursos,
incluyendo la información específica a su acercamiento de inversión, un eslabón
personalizado e inversionista seguro. Acceso a la página, así como información
sobre el Raymond James, la economía e inversión en general. Este acercamiento
colaborado puede ayudarle a mantenerse informado y al día con respecto a su
cuenta, soluciones a las del Raymond James y a los cambios en el mercado.
El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. La información proporcionada es sólo con fines
informativos y no es una solicitud para comprar o vender acciones de reserva del Raymond James Financial.
14
DESCUBRIENDO AL RAYMOND JAMES
Junto, usted y su consejero de Raymond James pueden crear un plan diseñado para alcanzar
sus metas únicas. Es su vida. Bien planificado.
15
AQUÍ A LARGO PLAZO.
INCLUSO LA SECOYA GIGANTE NO SE
CONVIERTE EN LA SECOYA GIGANTE
DE LA NOCHE A LA MAÑANA.
16
Por 50 años, hemos hecho
continuarán
negocios de manera dife-
Del mismo modo, nuestro
rente – porque nos damos
compromiso con la inte-
cuenta del valor de las
gridad – y nuestra confi-
relaciones basadas en la
anza en nuestros asesores
confianza. Estamos segu-
– ha ayudado a Raymond
ros de que Raymond James
James a convertirse en
ofrecerá
una
la
calidad
de
de
las
haciéndolo.
principales
servicio personal y la atención profe-
firmas de servicios financieros de la
sional que usted merece. Creemos que
nación. En nuestra cultura de indepen-
nuestros principios básicos del trata-
dencia, su asesor es libre de hacer lo
miento
crecimiento
que es correcto para usted, trabajando
prudente y servicio al cliente han contri-
con usted a largo plazo para crear
buido a la fortaleza y estabilidad – y que
soluciones a sus retos financieros.
conservador,
el
VIDA BIEN PLANIFICADA.
INTERNATIONAL HEADQUARTERS: THE RAYMOND JAMES FINANCIAL CENTER
880 CARILLON PARKWAY // ST. PETERSBURG, FL 33716 // 800.248.8863
RAYMONDJAMES.COM
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