foncaixa i euribor plus, fi

Folleto Simplificado
Nº Registro Fondo CNMV: 1943
FONCAIXA I EURIBOR PLUS, FI
El valor del patrimonio en un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeto a las fluctuaciones de
los mercados, pudiendo obtenerse tanto rendimientos positivos como pérdidas.
El documento con los datos fundamentales para el inversor, o en su caso, el folleto simplificado debe ser entregado, previa la celebración
del contrato, con el último informe semestral publicado. El folleto contiene el Reglamento de Gestión. Todos estos documentos, con los
últimos informes trimestral y anual, pueden solicitarse gratuitamente y ser consultados por medios telemáticos en la Sociedad Gestora o
en las entidades comercializadoras, así como en los Registros de la CNMV. Para aclaraciones adicionales diríjase a dichas entidades.
DATOS GENERALES DEL FONDO
Fecha de constitución Fondo: 29/09/1999
Gestora: INVERCAIXA GESTION, S.A., SGIIC
Fecha registro en la CNMV: 08/11/1999
Grupo Gestora: LA CAIXA
Depositario: CECABANK, S.A.
Grupo Depositario: CECA
Auditor: PriceWaterhouseCoopers Auditores, S.L.
POLÍTICA DE INVERSIÓN
Perfil de riesgo del fondo y del inversor: Riesgo medio.
Categoría: Fondo de Inversión. IIC DE GESTION PASIVA.
Plazo indicativo de la inversión: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de Hasta
el 21/12/15, inclusive.
Objetivo de gestión, política de inversión y riesgos:
Fondo con un objetivo concreto de rentabilidad no garantizado ligado al Euribor a un año consistente en que el valor liquidativo a
21/12/15 sea igual al valor liquidativo a 1/11/11 incrementado por una rentabilidad obtenida como la suma de cuatro porcentajes
correspondientes a la cotización del Euribor en cada fecha de observación, teniendo en cuenta que si en esas fechas el Euribor fuese
inferior al 3,25%, se tomará el 3,25%, y si fuese superior o igual al 3,25%, el 6%. Las fechas de observación serán: 19/12/11, 19/12/12,
19/12/13 y 19/12/14 o fecha hábil siguiente. La referencia del Euribor se tomará de la página de Reuters “EURIBOR01” a las 11.00 am
hora de Bruselas.
Esta rentabilidad se calculará para las suscripciones realizadas hasta el 1/11/11, inclusive y mantenidas hasta el 21/12/15 lo que
supondrá una TAE mínima no garantizada a vencimiento del 3% y máxima del 5,33%. La TAE de cada partícipe dependerá del momento
en que cada uno suscriba. En caso de que la cartera adquirida no permitiese alcanzar la TAE mencionada, se dará derecho de separación
a los participes.
Hasta el inicio de la estrategia y tras su vencimiento se podrá invertir en renta fija publica y privada OCDE de alta calidad crediticia en el
momento de su adquisición (rating mínimo de A- por S&P o equivalente), con vencimiento medio inferior a 3 meses.
Para la obtención del objetivo concreto de rentabilidad, se ha comprado a plazo una cartera de renta fija.
A partir del 2/11/11, inclusive, se invertirá en torno a un 94,8% en bonos emitidos por el Instituto de Crédito Oficial (ICO), con una
duración media aproximada de 4 años. No obstante, durante el periodo de la estrategia podrán cambiarse por activos de renta fija pública
y privada, de alta calidad crediticia en el momento de su adquisición (rating mínimo de A- por S&P o equivalente) de emisores OCDE
(inclusive hasta un 20% en depósitos a la vista, o con vencimiento menor al año, en entidades de crédito de la UE o estados de la OCDE
sujeto a supervisión prudencial). En caso de bajada sobrevenida del rating se podrán mantener los activos en cartera. No obstante, si
descendieran por debajo de BBB- se comunicará a los partícipes otorgándoles derecho de separación. El resto de la cartera será, un 2% en
un derivado OTC contratado con una o varias contrapartidas y un 3,2 % en liquidez. Estos porcentajes podrán variar en el tiempo en
función del mercado.
El fondo no tendrá exposición a riesgo divisa.
En base a la curva de tipos existente a 14/09/11 el resultado obtenido habría sido:
Los Tipos Euribor a 1 año descontados el 19/12/11, 19/12/12, 19/12/13 y 19/12/14 son, respectivamente, 1,76%, 1,08%, 1,68% y
2,21% por lo que la rentabilidad obtenida sería 3,25% x4 = 13% , lo que equivaldría a una TAE del 3%.
Los tipos descontados a 14/09/11 no tienen porque coincidir con los de las fechas de observación ya que se trata de expectativas de
mercado.
Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado miembro de la Unión Europea, una
Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con calificación de
solvencia no inferior a la del Reino de España.
Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de conseguir el
objetivo concreto de rentabilidad y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de conseguir el objetivo concreto
de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de
compensación.
Advertencias sobre los riesgos relevantes de las inversiones:
Las inversiones descritas pueden conllevar, entre otros, un riesgo de tipo de interés, así como de crédito.
INFORMACIÓN SOBRE PROCEDIMIENTO DE SUSCRIPCIÓN Y REEMBOLSO
Frecuencia de cálculo del valor liquidativo: Diaria.
Valor liquidativo aplicable: El del mismo día de la fecha de solicitud.
Lugar de publicación del valor liquidativo: el Boletín de Cotización de la Bolsa de Madrid y están disponibles en www. barclays.es.
Tramitación de las órdenes de suscripción y reembolso: Las órdenes cursadas por el partícipe a partir de las 17:30 horas o en un día
inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. Los comercializadores podrán fijar horas de corte distintas y
anteriores a la establecida con carácter general por la Sociedad Gestora, debiendo ser informado el partícipe al respecto por el
comercializador.
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Última actualización del folleto: 22/05/2015
La Sociedad Gestora exigirá un preaviso de hasta 10 días para reembolsos superiores a 300.000,00 euros.
INFORMACIÓN COMERCIAL
Inversión mínima inicial: 600 euros.
Inversión mínima a mantener: 600 euros, excepto para los participes que lo fueran con
anterioridad al 13/07/06.
Volumen máximo de participaciones por partícipe: a) Para los partícipes que adquieran tal condición hasta el 1/11/11 inclusive, o
hasta que se alcance un patrimonio de 40 MM € si esto se produjese antes, no existe volumen máximo de participaciones. b) Para los
partícipes que adquieran tal condición desde que se alcance un patrimonio de 40 MM €, y en todo caso, desde el 2/11/11, el volumen
máximo será de 1 participación.
COMISIONES Y GASTOS
Comisiones Aplicadas
Gestión (anual)
Aplicada directamente al fondo
Porcentaje
Base de cálculo
Tramos / plazos
0,7%
1,2%
Patrimonio
Patrimonio
Hasta el 1/11/11, inclusive
Apartir del 2/11/11(*)
0,15%
0,15%
Patrimonio
Patrimonio
Hasta el 1/11/11, inclusive
Apartir del 2/11/11(*)
desde el 2/11/11, inclusive, o si
sucede antes, desde la fecha en
que se alcance un patrimonio de
40MM € hasta el 21/12/15
inclusive
desde el 2/11/11, inclusive, o si
sucede antes, desde la fecha en
que se alcance un patrimonio de
40MM € hasta el 20/12/15
inclusive
desde el 2/11/11, inclusive, o si
sucede antes, desde la fecha en
que se alcance un patrimonio de
40MM € hasta el 20/12/15
inclusive
Depositario (anual)
Aplicada directamente al fondo
Suscripción
5%
Importe suscrito
Reembolso
2%
Importe reembolsado
Descuento a favor del fondo por reembolso
1%
Importe reembolsado
(*) Estos % son límites máximos. La comisión de gestión y de depósito cobrada efectivamente será del 0,9% y 0,1% anual, respectivamente,
sobre el patrimonio calculado como el saldo de participaciones vivas por el vl a 1/11/11.
Están exentos de comisión y descuento por reembolso, (previo preaviso de 3 días hábiles), los días 30/04/12, 31/10/12, 30/04/13,
31/10/13, 30/04/14, 31/10/14 y 30/04/15. Los reembolsos en estas fechas no están sujetos al objetivo de rentabilidad no garantizado.
Las comisiones de suscripción y reembolso y el descuento por reembolso, no se aplicarán antes del 7/10/11.
Con independencia de estas comisiones, el fondo podrá soportar los siguientes gastos: intermediación, liquidación, tasas de la CNMV,
auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos.
INFORMACIÓN SOBRE RENTABILIDAD Y GASTOS
Se adjunta como anexo al presente folleto la información recogida en el último informe semestral publicado del fondo sobre la evolución
histórica de la rentabilidad de la participación y sobre la totalidad de los gastos expresados en términos de porcentaje sobre su patrimonio
medio. Se advierte que la evolución histórica de la rentabilidad no es un indicador de resultados futuros.
OTRA INFORMACIÓN
Régimen de información periódica
La Gestora o la entidad comercializadora remitirán con carácter gratuito a los partícipes los sucesivos informes anuales y semestrales,
salvo que expresamente renuncien a ello, y además los informes trimestrales a aquellos partícipes que expresamente lo soliciten.
Fiscalidad
La tributación de los rendimientos obtenidos por partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal. En caso de
duda, se recomienda solicitar asesoramiento profesional. Los rendimientos obtenidos por los Fondos de Inversión tributan al 1% en el
Impuesto sobre Sociedades.
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Última actualización del folleto: 22/05/2015