Aspectos Operativos

ASPECTOS OPERATIVOS FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA DE RENTA FIJA
ASPECTOS
Clasificación de las carteras
colectivas
ULTRASERFINCO
LIQUIDEZ
Consultar Clases
Fondo Abierto
ESPARTA 30
ESPARTA 180
Abierto, pacto de
permanencia
Fondo Cerrado
OPCIÓN CERRADA 550
DÍAS
ULTRAHORRO
180 - 270
ULTRACTIVO
Fondo Cerrado
Fondo Cerrado
Fondo Abierto
Monto mínimo de inversión
(Constitución)
$ 50,000.00
$ 3,447,275.00
$ 3,447,275.00
$ 10,000,000.00
$ 500,000.00
$ 1,000,000.00
Saldo mínimo (Permanencia)
$ 50,000.00
$ 50,000.00
$ 50,000.00
NA
$ 500,000.00
$ 50,000.00
SI
SI
NO
NA
SI
SI
Se reciben cheques locales o nacionales. Las remesas son
aceptadas con previa
aceptación del cliente del
cobro y descuento de la
comisión; es abonado a la
cuenta una vez se haga
efectiva la remesa. Es posible recibir cheques con cruce
restrictivo a nombre del cliente inversionista excepto
aquellos con la leyenda "para consignar en la cuenta de
ahorros o corriente.."
Se reciben cheques locales o nacionales. Las
remesas son aceptadas con previa aceptación del
cliente del cobro y descuento de la comisión; es
abonado a la cuenta una vez se haga efectiva la
remesa. Es posible recibir cheques con cruce
restrictivo a nombre del cliente inversionista
excepto aquellos con la leyenda "para consignar
en la cuenta de ahorros o corriente.."
Permite adiciones Si o No
Permite recaudo directo en
cheque o efectivo
Monto mínimo para retiros
Porcentaje (%) máximo de entrega
mismo día ( sobre saldo del día
anterior)
Se reciben cheques
Se reciben cheques locales o
Se reciben cheques locales o locales o nacionales ( no
nacionales ( no remesas). Es
nacionales ( no remesas). Es
remesas). Es posible
posible recibir cheques con
posible recibir cheques con recibir cheques con cruce
cruce restrictivo a nombre
cruce restrictivo a nombre del restrictivo a nombre del
del cliente inversionista
cliente inversionista
cliente inversionista excepto
excepto aquellos con la
aquellos con la leyenda “ para excepto aquellos con la
leyenda “ para consignar en
consignar en la cuenta de
leyenda “ para consignar
la cuenta de ahorros o
ahorros o corriente…”
en la cuenta de ahorros o
corriente…”
corriente…”
NA
$ 50,000.00
$ 100,000.00
$ 100,000.00
NA
$ 500,000.00
$ 1.00
99%
95%
95%
NA
99%
99%
Número máximo de cheques "o"
transferencias a elaborar por
cliente y por día
Días de canje de los cheques
invertidos
10 **
10 **
4
Hora máxima aviso de cancelación
03:00 PM
Día anterior al vencimiento
hasta las 6:00 pm
Día anterior al
vencimiento hasta las
6:00 pm
NA
03:00 PM
03:00 PM
Hora máxima aviso de retiro
01:00 PM
Día anterior al vencimiento
hasta las 6:00 pm
Día anterior al
vencimiento hasta las
6:00 pm
NA
01:00 PM
01:00 PM
Hora máxima aviso de adición
04:00 PM
04.00 pm
No aplica
NA
04:00 PM
04:00 PM
Hora máxima aviso de constitución
04:00 PM
04.00 pm
04.00 pm
NA
04:00 PM
04:00 PM
Hora de abono transferencias
bancarias
06:00 PM
6.00 pm
6.00 pm
NA
06:00 PM
06:00 PM
NO
SI - 3%
NO
NA
NO
NO
Plazo de la inversión y fecha de
retiro
Vista, con retiros diarios
Mínimo 30 días, con fecha
única de pago el día en que
se realizó la inversión.
180 días, con
vencimiento el 1 día
hábil del mes siguiente a
cumplir el plazo
Cerrado, 550 días
180 días, Vencimientos los
días 10 de los meses
correspondientes al
respectivo vencimiento
Vista, con retiros diarios
Requiere carta de conocimiento
NO
SI
SI
SI
NO
NO
Penalización antes del vencimiento
Condiciones especiales
Si se realiza un retiro o
cancelación
antes
del
vencimiento
aplica
penalización del 3%
La
redención
de
participaciones
debe
No permite adiciones solo
realizarse en la fecha de
constituciones
vencimiento del FIC (18-092017)
El valor mínimo de los aportes adicionales será de
quinientos mil pesos ($500.000), y se contabilizarán
como una inversión independiente por lo cual
aplicará el plazo del escalón de forma
independiente.
** Los clientes de todos los segmentos podrán realizar sin costo hasta 10 transacciones a cuentas bancarias o giros de cheques de FICS “o” cuenta de inversión, por día y por cliente. Aquellos clientes que superen esta cantidad de
transacciones tendrán un cobro por medio de una factura por valor de $5.700,00 (GMF +IVA incluidos) por cada transacción y será cobrado al momento del giro en cuenta de inversión. Si los recursos para cubrir este cobro no se
encuentran disponibles en cuenta de inversión, este debe ser cubierto antes de realizar la operación, de lo contrario no se efectuará el giro.