EVO R.Fija Mixta 31 de diciembre de 2015 al 30 de junio de 2016

EVO R.Fija Mixta 31 de diciembre de 2015 al 30 de junio de 2016

CASER PENSIONES E.G.F.P., S.A.
Avenida de Burgos 109
28050 Madrid
EVO R.Fija Mixta
31 de diciembre de 2015 al 30 de junio de 2016
DATOS GENERALES DEL PLAN DE PENSIONES
ENTIDAD PROMOTORA DEL PLAN
EVO BANCO
ADSCRITO AL FONDO DE PENSIONES
ENTIDAD DEPOSITARIA DEL FONDO
AHORROPENSION UNO, F.P.
CECABANK, S.A.
CATEGORÍA DE INVERSIÓN DEL FONDO
CARTERA DE INVERSIÓN DEL FONDO
RENTA FIJA MIXTA
83.848.820,11€
DISTRIBUCIÓN DEL PATRIMONIO DEL PLAN DE PENSIONES Y NIVEL DE RIESGO
DISTRIBUCIÓN DE LA INVERSIÓN
TOTAL POR TIPO DE ACTIVOS
PERFIL DE RIESGO DE SU INVERSIÓN
Menor riesgo
Mayor riesgo
Rendimiento potencialmente menor
1
2
3
Rendimiento potencialmente mayor
4
5
6
7
La categoría “1” no significa que la inversión esté libre de riesgo.
36,60% R.Fija Corto Plazo y Liquidez
27,58% Renta Fija Largo Plazo
El perfil de riesgo señalado es un dato meramente indicativo del riesgo
23,46% Renta Variable
del fondo y está calculado en base a datos históricos de volatilidad que,
6,30% Inversión Alternativa
no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de
riesgo del fondo, por lo que podría variar a lo largo del tiempo.
6,07% Otras Inversiones
Al inicio del período (%))
Plan de Pensiones
EVO R.Fija Mixta
RENTA VARIABLE
Contado Derivados
Fondos
4,47%
8,76%
12,17%
RENTA FIJA
Largo Plazo
Corto Plazo
29,64%
35,07%
OTRAS INVERSIONES
I. Alternativas I. Inmobiliarias
Otros
6,66%
0,30%
2,94%
RENTA VARIABLE
Contado Derivados
Fondos
3,92%
7,74%
11,80%
RENTA FIJA
Largo Plazo
Corto Plazo
27,58%
36,60%
OTRAS INVERSIONES
I. Alternativas I. Inmobiliarias
Otros
6,00%
0,30%
6,07%
Al final del período (%)
Plan de Pensiones
EVO R.Fija Mixta
RENTABILIDAD DEL PLAN DE PENSIONES (Expresada en términos T.A.E. para períodos superiores o iguales a un año)
Plan de Pensiones
Mod. I0000133
AC/2016/7343484/1
EVO R.Fija Mixta
Fecha inicio: 13/05/2014
Último
Trimestre
Acumulada
ejercicio actual
-0,55%
Último ejercicio
económico
-1,84%
3 años
5 años
10 años
15 años
20 años
---
---
---
---
---
1,47%
Desde
Inicio
1,06%
COMISIONES Y GASTOS DEL PLAN DE PENSIONES
COMISIONES
Plan de Pensiones
Cuenta de Posición Media
EVO R.Fija Mixta
§ Entidad Depositaria: CECABANK, S.A.
§ Entidad Promotora: EVO BANCO
Gestora
Depositaria
0,639%
0,051%
3.072.084,50€
(*) Se engloban los gastos de intermediación, revisiones actuariales y comisión de control.
1/2
GASTOS
Auditoria
0,009%
Otros gastos(*)
0,001%
EVOLUCIÓN DE LOS MERCADOS FINANCIEROS
El inicio del segundo trimestre continuó con subidas moderadas de los índices de renta variable, iniciadas en el mes de marzo después de que el precio del petróleo
y la divisa china se estabilizasen. La evolución macroeconómica global, aunque en niveles moderados, seguía su curso y los Bancos Centrales continuaban
apoyando el crecimiento económico tal y como esperábamos. Así, el Banco Central Europeo impulsaba nuevas medidas de liquidez y el Banco Central Americano
(FED) retrasaba la expectativa de subidas de tipos de interés.
No obstante, esta mejora de los mercados tuvo una duración limitada conforme se acercaba la fecha del referéndum sobre la separación del Reino Unido de la
Unión Europea, así como de las segundas elecciones en España. Se produjeron caídas en los mercados de acciones, especialmente el Íbex, y en segundo lugar del
índice europeo -Eurostoxx-, con un mejor comportamiento de Estados Unidos y mercados emergentes, produciéndose un flujo de venta hacia activos llamados
refugio (bonos del gobierno, dólar americano y oro). Previo al proceso electoral que tuvo lugar el 26 de junio, se produjo una fuerte mejora de las encuestas de
opinión, que auguraban la permanencia de Reino Unido en la UE, provocando una fuerte mejora de los mercados de renta variable y una caída de la rentabilidad
en los bonos gubernamentales, movimiento que quedó disipado al día siguiente ante la sorpresa de un resultado a favor de la salida de la Unión Europea por un
escaso margen. El viernes 24 el índice Íbex cayó un -12,34% y el Eurostoxx un -8,62%.
Con todo ello el trimestre ha cerrado con caídas del -6,42% en el Íbex, -4,67% en el Eurostoxx, y -0,32% en los índices de los mercados emergentes mientras
que Estados Unidos subía +1,06%. El bono del gobierno español presentó una revalorización de 1,80% y el alemán un 2,33%. La prima de riesgo se amplió
desde 126 a 138 alcanzando un máximo de 166,7 y comenzó a disminuir tras el resultado electoral en España, cerrando el trimestre a 122. En el mismo sentido,
el dólar se apreciaba un 2,71% en el periodo y el oro ascendía un 6,79%.
Cabe destacar que el proceso de salida del Reino Unido será lento pero a cambio se ha producido una mayor cohesión en la Unión Europea en un entorno en el
que las valoraciones, a pesar de la rebaja de la perspectiva de crecimiento en Europa por tal efecto, ofrecen valor para Fondos de Pensiones por tratarse de una
inversión de largo plazo.
INFORMACIÓN DE SU GESTORA
La Entidad Gestora dispone de los procedimientos internos legalmente establecidos para evitar conflictos de interés y para que las operaciones vinculadas
reguladas en el artículo 85 del Reglamento de Planes y Fondos de Pensiones que pudieran realizarse se lleven a cabo en interés exclusivo del Fondo de Pensiones
y a precios o condiciones iguales o mejores a los de mercado. Dichos procedimientos se encuentran recogidos en su Reglamento Interno de Conducta. La Entidad
Gestora es una sociedad independiente de la Entidad Depositaria de acuerdo con lo establecido en el art. 4 de la Ley 24/1988 y concordante del Código de
Comercio.
Mod. I0000133
AC/2016/7343484/1
APROVECHE ANTES DE QUE FINALICE EL AÑO PARA AHORRARSE MUCHO DINERO EN SU PRÓXIMA DECLARACIÓN, ESTABLECIENDO APORTACIONES PERIÓDICAS
Y/O EXTRAORDINARIAS A SU PLAN DE PENSIONES.
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El contenido de este informe es responsabilidad de Caser Gestión Técnica, A.I.E.