Lavado de Dinero 07

LUCHA CONTRA
LAVADO DE DINERO
Destinado a especialistas del Sistema Bancario Nacional
La Habana, 25 de abril del 2012
Año: 10
No: 07
CONTENIDO
Estimados lectores:
Artículo de Opinión
Documentos de
Organizaciones
Internacionales
Sección
Informativa para
Integrantes del
SBN
Noticias
Eventos
Noticortas
La información que ponemos a su consideración tiene como
objetivo darles a conocer criterios que se manejan a nivel
internacional por otros sistemas bancarios y organismos
internacionales gubernamentales o no gubernamentales, que no
necesariamente
coinciden
con
nuestras
normas
o
procedimientos, teniendo en cuenta que nuestro sistema
bancario y los principios económicos que rigen el desarrollo de
nuestra sociedad poseen características muy
propias y
particulares.
No se hace tampoco con el objetivo de que se utilice para
elaborar normas bancarias internas; sirve, en última instancia,
para ampliar el acervo cultural de los trabajadores bancarios
cubanos y conocer experiencias foráneas.
¿Qué es el lavado de dinero?
El GAFI ha formulado esta definición de lavado de dinero o
blanqueo de capitales:
- La conversión o transferencia de propiedad, a sabiendas de que
deriva de un delito criminal, con el propósito de esconder o
disfrazar su procedencia ilegal o ayudar a cualquier persona
involucrada en la comisión del delito a evadir las consecuencias
legales de su accionar.
- Ocultar o disfrazar la naturaleza real, fuente, ubicación,
disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad
de, bienes a sabiendas de que derivan de ofensa criminal.
- La adquisición, posesión o uso de bienes sabiendo, al momento
en que se reciben, que deriva de una ofensa criminal o de la
participación en algún delito.
Fuente: http://www.matba.com.ar/lavadodedinero.asp
ARTÍCULO DE OPINIÓN
Uruguay no tenía otra opción que acordar con Argentina"
25 de abril del 2012
Desde que Uruguay cayó en la lista gris de la OCDE en el 2009, Argentina vio
cada vez mayores oportunidades de firmar un acuerdo de intercambio de
información tributaria con nuestro país. El lunes 23/04/12), en la Estancia de
Anchorena y luego de meses de negociaciones, Uruguay firmó con Argentina un
acuerdo de intercambio de información tributaria, que incluye, al mismo tiempo,
algo que nuestro país ponía como condición: las normas para evitar la doble
imposición.
En conferencia de prensa, el ministro de Economía, Fernando Lorenzo, destacó
el valor que tiene el camino elegido por el país: “Yo creo que lo más importante
para el país fue decidir voluntariamente ser parte del Foro de Transparencia, ser
parte de la cooperación, ser parte activa y, por tanto, someterse a lo que es la
regla: la revisión entre pares”. En su último informe sobre Uruguay, el Foro
Internacional de Trasparencia Global insistía justamente en la necesidad de que
nuestro país firmara este tipo de acuerdos con socios relevantes, en particular
con Argentina y Brasil. Uno de esos pasos entonces ya está dado.
En Perspectiva dialogó con el contador y exdirector de Asesoría Tributaria del
ministerio de Economía y Finanzas (2002-2009), David Eibe, el cual evaluó
positivamente la firma de este acuerdo, “que tiene que ver en este momento, no
ya con una mera situación bilateral, sino con algo estratégico para el país en la
inserción internacional y mantenimiento de clima de negocios”.
“Uruguay ha sido cuidadoso en todos estos años en cuanto a la captación de la
inversión productiva, que supone posibilidades de crecimiento y de implementar
políticas sociales. Ese clima de inversión tiene un conjunto de pilares:
estabilidad macroeconómica, una política fiscal sólida, respeto irrestricto por los
contratos, una justicia independiente que debe ser motivo de orgullo y el
cumplimiento de las obligaciones de la comunidad internacional que van desde
lavado de dinero, el cumplimiento de las obligaciones medioambientales, etc”, lo
cual “da una imagen seria para el país”, señaló Eibe.
El contador recordó que desde el 2008 se empezó a construir una nueva
institucionalidad multilateral vinculada a la temática tributaria y agregó que, si
bien tengo muchas reservas con respecto a la forma de construir esa nueva
institucionalidad, porque emana de la visión de los países poderosos, el hecho es
que hoy existe esa nueva institucionalidad que incluye un Foro Global sobre
Transparencia de Intercambio de Información integrado por mas de 100 países,
de los cuales Uruguay no puede de dejar de formar parte.
En octubre del 2011 , Uruguay “no superó la fase número uno de las exigencias
por un par de temas pendientes: la ausencia de la suscripción de convenios de
intercambio de información con países relevantes (como, en este caso, son
Argentina o Brasil) y la identificación de los accionistas de sociedades
anónimas”. En este contexto “se firmó este acuerdo, Uruguay no tenía otra
opción”, manifestó Eibe.
Interrogado sobre la posibilidad de que Uruguay se beneficie con la suscripción
del mencionado acuerdo, considerando que Argentina si lo hace y era la principal
interesada en rubricarlo, Eibe respondió: ”El resultado favorable es que Uruguay
sigue siendo un país cumplidor en un contexto, donde los vecinos no siempre lo
son. En términos concretos, la suscripción del acuerdo era inevitable”.
El contador detalló que la solución, a la que se llegó para poder acordar, respeta
los lineamientos que el ministro de Economía, Fernando Lorenzo, planteó en el
senado durante su última comparecencia. Se arribó a una solución combinada,
tiene un capítulo destinado al intercambio de información tributaria y otro que
tiene que ver con establecer un procedimiento para evitar la doble imposición.
El acuerdo al que se llegó respeta los lineamientos informados al Senado por el
ministro Fernando Lorenzo en cuanto a que no es retroactivo, establece que el
intercambio de información debe realizarse previa solicitud, pero, además, se
incluye que no se permiten las expediciones de pesca con fines meramente
especulativos. Otro aspecto positivo destacado por Eibe es que se excluyó la
posibilidad de que se realicen inspecciones de inspectores de un país en el otro y
se establece un procedimiento para evitar la doble imposición, para evitar que
los impuestos sobre la misma renta se tributen 2 veces en ambos países,
sentenció.
FUENTE: Espectador.com
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DOCUMENTOS DE ORGANIZACIONES INTERNACIONALES
2. Identificación y Análisis de los Riesgos
Dados los cambios rápidos en la tecnología de información, es imposible hacer
una lista exhaustiva. En este sentido, el presente documento pretende describir
una serie amplia y representativa de riesgos que sirva de base para una
orientación general de la gestión de riesgos. Los riesgos específicos con los que
se enfrentan los bancos dedicados a la banca electrónica y a las actividades de
dinero electrónico, pueden agruparse de acuerdo con las categorías de riesgo de
otros documentos del Comité de Basilea sobre
4
Las tarjetas de valor almacenado usan ya sea una franja magnética o un chip de computadora
incrustada en la tarjeta. Una tarjeta de plástico con un chip de computadora (llamada "smart
card") puede realizar operaciones de valor almacenado, además de otras funciones, como las
operaciones de débito y crédito.
5
Los términos multipropósito y multifuncional se usan cada vez más para transmitir la idea que la
tarjeta, o dispositivo funciona como varios tipos de instrumento de pago (por ejemplo, tarjeta de
crédito, tarjeta de débito, tarjeta de valor almacenado), y/o que la tarjeta puede ser utilizada para
varios propósitos además de las transacciones financieras (por ejemplo, tarjeta de identificación,
depósito de información médica personal). La falta de una terminología uniforme es quizás el
reflejo de las rápidas innovaciones tecnológicas.
gestión de riesgos, y, en este sentido, los riesgos no son nuevos. 6 Esta
clasificación de riesgos puede ser útil para la identificación sistemática de los
riesgos en una organización bancaria. El Anexo presenta ejemplos de los riesgos
específicos y problemas de los bancos, relacionados con la banca electrónica y
las actividades de dinero electrónico, agrupados en categorías de riesgos.
Si bien los tipos básicos de riesgos generados por las actividades de la banca
electrónica y dinero electrónico no son nuevos, la forma específica en que
algunos de estos riesgos se genera, así como la magnitud de su efecto en los
bancos pueden ser nuevos para los bancos y los supervisores. Algunos de los
riesgos y problemas que los bancos deben enfrentar se relacionan tanto con el
dinero electrónico, como con la banca electrónica. Sin embargo, habrá,
probablemente, diferencias en el grado en que un riesgo específico se aplica a
las actividades de dinero electrónico y banca electrónica.
En este momento, parecería que el riesgo operativo, riesgo a la reputación y
riesgo legal son las categorías más importantes para la mayoría de las
actividades de banca electrónica y dinero electrónico, especialmente para los
bancos internacionales y en las tres subsecciones siguientes se presentan
manifestaciones específicas de estos tipos de riesgo. Algunos de los problemas
específicos, tocan varias categorías de riesgos. Por ejemplo, una violación de
seguridad que permita el acceso no autorizado a información sobre clientes
puede ser clasificada como un riesgo operativo, pero dicho evento también
expone al banco a un riesgo legal y a un riesgo a la reputación. A pesar de que
estos diferentes tipos de riesgo pueden ser generados por un sólo problema, la
gestión apropiada de riesgos puede exigir varias acciones correctivas para
responder a cada uno de los diferentes riesgos. Otros riesgos pueden también
ser importantes para algunas formas de banca electrónica y actividades de
dinero electrónico, y estos son tratados a continuación. También se detallan
posibles riesgos transterritoriales.
6
Ver, por exemplo, Risk Management for Guidelines for Derivatives, Basle Committee, July 1994,
y Core Principles for Effective Banking Supervision, Basle Committee, September 1997. Este
último documento incluye la presentación básica de las ocho categorías de riesgo: riesgo
crediticio, riesgo de país y transferencia, riesgo de mercado, riesgo de la tasa de interés, riesgo de
liquidez, riesgo operativo, riesgo legal y riesgo a la reputación. Payment Systems in the Group of
Ten Countries, Bank for International Settlements, diciembre de 1993 presenta definiciones de los
riesgos relacionados con los sistemas bancarios y de pagos.
2.1 Riesgo Operativo
El riesgo operativo se genera del potencial de pérdida debida a deficiencias
importantes en la confiabilidad e integridad del sistema. Los aspectos de
seguridad son de la mayor importancia, ya que los bancos pueden sufrir ataques
externos o internos a sus sistemas o productos. El riesgo operativo puede
generarse también por el mal uso de los clientes, y por sistemas de banca
electrónica y dinero electrónico mal diseñados o ejecutados. Muchas de las
manifestaciones específicas posibles de estos riesgos, se aplican tanto a la
banca electrónica, como al dinero electrónico. (Continuará)
FUENTE: Traducción del Comité de Basilea para la Supervisión Bancaria
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SECCIÓN INFORMATIVA PARA INTEGRANTES DEL SBN
SECCION INFORMATIVA PARA INTEGRANTES DEL SISTEMA BANCARIO
NACIONAL.
Estimado lector:
Tenemos a bien ratificarles que, como se les informó en la edición anterior de
nuestro Boletín, se mantiene la intención de continuar proporcionándoles
determinadas herramientas de trabajo para prevenir todo tipo de actividades
bancarias y financieras elícitas, que atenten contra la integridad del Sistema
Bancario Nacional (SBN). Por ello, a partir de este número se les irá ofreciendo
las CUARENTA RECOMENDACIONES, que ha elaborado el GAFI (Grupo de Acción
Financiera contra el Lavado de Activos, para somerterlas a su consideración con
el propósito de que puedan expresar opiniones, sugerencias o proposiciones que
contribuyan a perfeccionar dichas RECOMENDACIONES e implementarlas en
nuestro SBN.
A continuación se les expone la Introducción para que puedan contar,
inicialmente, con
una noción de lo que significan dichas CUARENTE
RECOMENDACIONES:
INTRODUCCIÓN
Los métodos y técnicas del lavado de activos cambian en respuesta al desarrollo
de las contramedidas. En los últimos años, el Grupo de Acción Financiera
(GAFI)1 ha percibido el aumento de sofisticadas combinaciones de técnicas,
tales como el aumento del uso de personas jurídicas para encubrir la titularidad
real y el control de los activos de procedencia ilegal, y un aumento del uso de
profesionales para obtener consejo y asistencia en el lavado de fondos
delictivos. Estos factores, combinados con la experiencia obtenida en el proceso
del GAFI sobre los Países y Territorios No Cooperantes, y varias iniciativas
nacionales e internacionales, llevaron al GAFI a considerar y revisar las Cuarenta
Recomendaciones dentro de un nuevo y amplio esquema para combatir el
lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Ahora, el GAFI apela a
todos los países para que den los pasos necesarios a fin de situar sus sistemas
nacionales contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en
cumplimiento de las nuevas Recomendaciones del GAFI, y para implementar
esta medidas con efectividad.
El proceso de revisión de las Cuarenta Recomendaciones fue intenso, abierto a
los miembros del GAFI, a los no miembros, observadores, a los sectores
financieros y otros afectados y a otras partes interesadas. Este proceso de
consulta permitió un amplio espectro de insumos, todos los cuales fueron
tenidos en cuenta en el proceso de revisión.
Las Cuarenta Recomendaciones revisadas se aplican ahora no solamente al
lavado de activos sino también al financiamiento del terrorismo, y al combinarse
con las Ocho Recomendaciones Especiales sobre financiamiento del Terrorismo
proporcionan un esquema de medidas ampliado, global y coherente para
combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. El GAFI
reconoce que los países tienen sistemas legales y financieros diferentes y, por
ello, no todos pueden tomar medidas idénticas para alcanzar el objetivo común,
especialmente en el terreno de los detalles. Por ello, las Recomendaciones
establecen patrones mínimos para la acción de los países en la implementación
de los detalles de acuerdo a sus circunstancias particulares y esquemas
constitucionales.Las Recomendaciones cubren todas las medidas que los
sistemas nacionales deberían tener en vigor dentro de sus sistemas penales y
normativos; las medidas preventivas que deben ser tomadas por las
instituciones financieras y otras profesiones y actividades; y la cooperación
internacional.
Las Cuarenta Recomendaciones originales del GAFI fueron diseñadas en 1990
como una iniciativa para combatir el mal uso del sistema financiero por los
lavadores del dinero de la droga. En 1996, las Recomendaciones fueron
revisadas por primera vez para reflejar la evolución de las tipologías del lavado.
Las Cuarenta Recomendaciones de 1996 han sido endosadas por mas de 130
países y se constituyen en el estándar internacional anti lavado.
En octubre de 2001, el GAFI amplia su mandato incorporando el tema del
financiamiento del terrorismo, y da el importante paso de formular las 8
Recomendaciones Especiales sobre Financiamiento del Terrorismo. Estas
Recomendaciones contienen un conjunto de medidas que se dirigen la
combatir la financiación de los actos terroristas y de las organizaciones
terroristas, siendo complementarias de las Cuarenta Recomendaciones 2.
1
El GAFI es un grupo intergubernamental que establece estándares, y desarrolla y promueve
políticas para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Actualmente cuenta
con 33 miembros: 31 países y dos organizaciones internacionales; y mas de 20 observadores:
cinco grupos regionales estilo GAFI y mas de 15 organismos o grupos internacionales. Se puede
encontrar en la web del GAFI un lista de miembros y observadores: http://www.fatfgafi.org/Members_en.htm
Un elemento clave en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo es la necesidad de que los sistemas de los países sean objeto de
seguimiento y evaluación en contraste con estos estándares internacionales. Las
evaluaciones mutuas conducidas por el GAFI y los grupos regionales estilo GAFI,
así como las evaluaciones conducidas por el FMI y el Banco Mundial, son un
instrumento capital para asegurar que las Recomendaciones del GAFI son
efectivamente implementadas por todos los países. (Continuará)
2
Las Cuarenta Recomendaciones y las Ocho Recomendaciones Especiales del GAFI han sido
reconocidas por el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial como los estándares
internacionales para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
FUENTE: GAFISUD
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NOTICIAS
El dinero ilegal cruza fronteras a un ritmo vertiginoso en China
25 de abril del 2012
Entre el 2000 y el 2009, según un informe de Global Financial Integrity (GFI),
los ciudadanos chinos lideraron el ranking mundial de movimiento ilegal de
dinero: US$2,74 billones. Para algunos chinos ricos, el deseo de sacar del país
secretamente ingentes cantidades de dinero no es solo urgente, sino una
cuestión de vida o muerte. Un ejemplo más que claro es el protagonizado por
Gu Kailai, mujer del jefe del partido en Chongqing caído en desgracia Bo Xilai,
que está acusada de envenenar al empresario británico Neil Heywood a finales
del año pasado.
Desde el año pasado, según un estudio del China Merchants Bank y la
consultora Bain & Co, los chinos, que tienen más de 10 millones de yuanes en
activos aptos para invertir (en torno a US$1,6 millones), habrían desviado más
de US$550 000 millones al extranjero y eso sin contar a los chinos ricos, que
han emigrado por completo (el 27% de quienes tienen US$15 millones o más),
según el mismo informe. Cada día se están sacando fuera de China de manera
ilegal cantidades prácticamente inimaginables de dinero, expone Sarah Freitas,
economista de Global Financial Integrity.
Lo que hace este éxodo aún más asombroso es que China todavía condena a
muerte a quienes cometen determinados delitos financieros. Entonces ¿qué es
lo que hace que los ricos y poderosos de ese país estén tan
desesperados como para asumir tanto riesgo? Si uno tiene las conexiones
políticas adecuadas en China, es muy fácil salir airoso de estas cosas, afirma
Borge Bakken, profesor de Criminología en la Universidad de Hong Kong. Hay
miles de maneras de sacar dinero del país.
Algunas élites temen que la futura inestabilidad política amenace su riqueza,
algunos buscan protegerse ante una eventual caída en desgracia y se aseguran
el futuro en el extranjero, y otros simplemente quieren invertir en el exterior.
Por supuesto, también hay motivos oscuros, por los que se saca el dinero del
país: para borrar huellas de sobornos, malversación o crimen organizado. En
otras palabras: para limpiar dinero negro. Resulta muy difícil cuantificar qué se
debe a qué... probablemente cerca del 20% del dinero proceda de corrupción
‘mala, mala. Sean cuales sean los motivos, las élites chinas tienen toda una
variedad de técnicas para sacar su dinero al extranjero.
Un modo simple es utilizando agentes para la recepción de remesas en Hong
Kong, que ponen en contacto a individuos con necesidades similares a ambos
lados de la frontera y transfieren dinero sin el habitual rastro de papeles, ya que
en realidad los fondos no abandonan el país. Otro método habitual es contratar
a un intermediario que compra activos en el extranjero, como propiedades,
antigüedades o bienes de lujo, y los conserva hasta que puedan revenderse,
obteniendo dinero “limpio” a cambio. El hecho de que no presten atención a
cuánto gastan es muy esclarecedor. Cuanto más gastas, más tienes que limpiar,
explica Yujing Fun, un criminólogo doctorado por la Universidad de Hong Kong.
En estas tramas, no todo el dinero acaba volviendo a los que delinquen. Una
buena porción se pierde en el proceso de lavado.
Una estrategia más colorista implica a Macao, la antigua colonia portuguesa, que
ahora es el único territorio en China, donde apostar dinero en casinos es legal.
Aquí, los ricos pueden usar un servicio de “relaciones públicas”, que se asegura
de darles una línea de crédito desorbitante en las salas VIP de los casinos,
permitiéndoles evitar el límite de US$3 200 en efectivo que los chinos corrientes
pueden llevar a la ex colonia. Después de jugarlo, ese dinero se puede cambiar
por divisa extranjera “limpia” o llevar a Hong Kong, donde se reinvierte en
propiedades o se ingresa en cuentas en el exterior. Finalmente, los
defraudadores más sofisticados suelen usar sistemas complejos de
corporaciones ficticias para tapar sus actividades.
Si bien las autoridades chinas han reventado unos cuantos casos notorios de
fuga de capitales, el problema no hace más que aumentar. En marzo del 2012,
la Policía de Pekín confiscó US$800 millones de 6 bancos ilegales, que
supuestamente ayudaban en tramas de blanqueo de dinero.
FUENTE: Lainformacion.com
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Crecen delitos el 41% anualmente en México
23 de abril del 2012
La Comisión de Vigilancia de la Auditoría Superior de la Federación (ASF)
determinó que, dado que los delitos han crecido a un ritmo del 41% anual; no
obstante, la inversión creciente en el ramo, se requerirán medidas para hacer
más eficiente el gasto en seguridad pública. En sus conclusiones y
recomendaciones entregadas a la ASF, la comisión que preside Esthela Damián
se determinó que metas, como prevención del delito, reducción de robo en
carretera y combate contra el lavado de dinero, entre otras, fueron incumplidas
y el impacto fue mínimo con relación al gasto.
Por tanto, estaría hasta ahora incumplido el objetivo del Estado, responsable de
preservar la integridad de las personas, sus bienes y sus garantías individuales.
En los últimos 3 años, el número de delitos creció a un ritmo promedio anual del
41,3%, lo que hace necesario adoptar estrategias, que fomenten la participación
social en el marco del Sistema Nacional de Seguridad Pública, a fin de recuperar
la paz social.
Por eso, la comisión estableció su preocupación por los resultados determinados
en materia de seguridad pública… (pues) en los últimos años es evidente el
incremento en la comisión de delitos a pesar del constante aumento en las
partidas presupuestales a los entes del sector seguridad pública. En los trabajos
de análisis del informe, se pudo constatar que desde el 2008 se han
incrementado los homicidios cometidos y para el 2010 se llegó hasta más de 15
000. Igualmente, se informó que los recursos al Sistema Nacional de Seguridad
Pública se multiplicaron por 3 entre el 2005 y el 2010.
Por ejemplo, en el documento se explica que a la cuenta pública del 2010, recién
revisada por la ASF, se hicieron 2 revisiones de desempeño a la Secretaría de
Seguridad Pública y a la Policía Federal y el dictamen resultó solo con salvedad.
Así, las acciones de ambas dependencias en todo ese año tuvieron escaso
impacto. Se determinó que sus acciones en la materia solo impactaron al 0,4%
de los mexicanos en prevención del delito. Se determinó que la PF no cumplió
con la meta de reducir asaltos en carreteras, se concluyó. En el caso de la Policía
Federal, se realizaron auditorías financiera y de cumplimiento a los operativos
para la prevención y disuasión del delito y el dictamen resultó negativo.
Respecto a las acciones para detectar e impedir “blanqueo” de recursos, se
reconoce que se realizaron auditorías de desempeño a la Administración
Portuaria Federal (APF), Secretaría de Hacienda, al Servicio de Administración
Tributaria (SAT), a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y a la
Comisión Nacional de Servicios Financieros (CNSF). De estas revisiones se
destaca el bajo desempeño de México para atender las recomendaciones de
organismos internacionales en materia de lavado de dinero y financiamiento del
terrorismo financiero.
El documento reconoce que persisten “vacíos legales, magros resultados de las
acciones de inteligencia y limitada colaboración entre las autoridades
encargadas de erradicar el lavado de dinero. Adicionalmente, se establece que
en las instancias de procuración de justicia las prácticas de impunidad y
violación a los derechos humanos dificultan la meta de la paz social y seguridad
pública.
FUENTE: Eldiariodevictoria.com.mx
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EVENTOS
• XVI Congreso Latinoamericano de Auditoria Interna y Evaluación
de Riesgos - CLAIN – Buenos Aires, Argentina
Desde:31 May 2012
Hasta:01 Jun 2012
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NOTICORTAS
Desmantelan red internacional de lavado de dinero del narcotráfico
El gobierno venezolano desmanteló una red internacional de legitimación de
capitales provenientes del narcotráfico de Estados Unidos y Colombia, informó el
martes (24/04/12) el ministro del Poder Popular para las Relaciones de Interior
y Justicia, Tareck El Aissami. Al ofrecer una rueda de prensa desde la sede del
MPPRIJ, en la Avenida Urdaneta (Caracas), El Aissami reveló que la ciudadana
María Zoraya Calimán Arvelo, quien trabajó durante 21 años en la empresa
"Estrategium Centro de Análisis Estratégico" - cuyo director general es el
gobernador de Carabobo, Enrique Salas Feo - mantuvo nexos con la referida
organización delictiva.
Señaló, igualmente, que la involucrada también fungió como secretaria general
por Caracas del partido de oposición Proyecto Venezuela, que forma parte de la
autodenominada Mesa de la Unidad Democrática (MUD). El alto funcionario
también declaró que el propietario de la empresa Constructora La Galera,
Eduardo Blanch Herrera (principal contratista de la gobernación del estado
Nueva Esparta), está implicado en el lavado de 15,6 millones de bolivares y
mantiene lazos directos con la máxima autoridad regional, Morel Rodríguez.
Subrayó, además, que la empresa Cartuchos C.A (domiciliada en el estado
Táchira), cuyo dueño es William Cristóbal Gutiérrez, está involucrada en el cobro
de 120 000 bolívares. Al mismo tiempo, resaltó que la citada compañía está
vinculada con la MUD. Finalmente, el titular del despacho de las Relaciones de
Interior y Justicia sostuvo que se solicitó la detención de los dueños de todas las
empresas involucradas en los estados Nueva Esparta, Táchira y Bolívar.
FUENTE: Entornointeligente.com
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La fortuna de los Cameron procede de paraísos fiscales
22 de abril del 2012
El padre del primer ministro inglés creó unos fondos offshore, o fuera de
jurisdicción en Panamá y en Suiza, que ayudaron a constituir la fortuna familiar,
la que ha pagado parte de la herencia de David Cameron. Aunque en términos
jurídicos, los fondos son legales, fueron distribuidos desde paraísos fiscales
como Panamá y Ginebra y creados específicamente para evitar la jurisdicción
impositiva del Reino Unido.
En el momento de su muerte a finales del 2010, Ian Cameron dejó una fortuna
de casi US$3 millones, de los cuales David Cameron recibió €350 000. Cameron
y otros ministros de su gabinete sugerían recientemente que estaban dispuestos
a desvelar sus finanzas personales y pago de impuestos, para ser sometidos al
escrutinio público. Eso solo traerá luz a sus ganancias anuales, no al dinero
acumulado o heredado.
La estructura empleada por el patriarca de los Cameron, hasta hoy día,
cumpliría con la legislación para los modernos fondos de cobertura, que
argumentan para mantener su status, que son muy atractivos para los
inversores internacionales. Los residentes británicos solamente tienen que pagar
los beneficios del dinero que repatrien y no hay indicación alguna que indique
que los Cameron no lo han pagado.
Ian Cameron se benefició del clima inversor después de que se abolieran los
controles del capital en 1979, haciendo que fuera legal sacar grandes cantidades
de dinero del país, sin pagar impuestos o ser controladas por el gobierno.
Cuando Margareth Thatcher llegó al poder y cambió las reglas de juego en el
primer mes que estuvo en el cargo, Cameron estableció los nuevos fondos de
inversión en paraísos fiscales a lo largo del mundo para evitar tributar en el
Reino Unido.
FUENTE: Cadenaser.com
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Presidente de banco UBS prevé pérdida de 20 000 empleos en Suiza
22 de abril del 2012
La "guerra económica" de la Unión Europea y Estados Unidos contra Suiza y sus
dos principales bancos, UBS y Credit Suisse, le costará a la plaza financiera
helvética 20.000 empleos, declaró el domingo el presidente de UBS Sergio
Ermotti. "Suiza está siendo atacada desde 2008. Estamos embretados en medio
de una guerra económica", dijo Ermotti en declaraciones publicadas el domingo
por el diario SonntagsZeitung.
"La idea es debilitar a los dos grandes bancos suizos que tienen éxito a nivel
internacional", agregó Ermotti, que denunció los ataques contra el secreto
bancario suizo. Para Ermotti, debido a esos ataques, los activos administrados
por los bancos suizos van a disminuir, por lo cual los establecimientos tendrán
que adaptarse reduciendo costos y procediendo a fusiones.
"La plaza financiera suiza va a perder alrededor de 20% de los puestos de
trabajo en los próximos años, o sea unos 20.000 empleos", dijo Ermotti. El 12
de abril pasado, la justicia francesa inició una investigación sobre las prácticas
de UBS en Francia, sospechoso de blanqueo de dinero y fraude fiscal. Esa acción
judicial tiene lugar en un período sensible para los bancos suizos.
El gobierno suizo, que intenta contrarrestar la ofensiva estadounidense y
europea con acuerdos fiscales con sus principales socios, firmó tales protocolos
con Alemania, Gran Bretaña y Austria. Sin embargo, las negociaciones están
estancadas con Francia debido a la campaña presidencial.
FUENTE: Swissinfo.ch
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Elaborado por: Fidel Yllarza. Asesores: Marta Lusson; Lucilo Morales
Corrección de Estilo: Fidel Yllarza.
Fuentes: Internet. Supervisión Bancaria.
CIBE. Centro de Información Bancaria y Económica.
Email: [email protected]
WWW: http://www.bc.gov.cu
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