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MANAGEMENT CONSULTING PARA EL SECTOR FINANCIERO BDO Advisory Services People who know, know BDO Auditoría & Assurance | Advisory | Abogados | Outsourcing MANAGEMENT CONSULTING PARABDO EL SECTOR ADVISORY FINANCIERO SERVICES 3 “LA CAPACIDAD DE OFRECER SOLUCIONES GLOBALES Y ADAPTADAS A LAS NECESIDADES DE SUS CLIENTES, HACEN DE BDO UN SOCIO ESTRATÉGICO PARA NUESTRO NEGOCIO”. Contexto. RETOS DEL NEGOCIO DEL SECTOR FINANCIERO 2015-2018 En una industria cada vez con mayor concentración y presión regulatoria, las entidades están afrontando importantes retos para mantener ventajas competitivas y captar valor del mercado. Rentabilidad negocios actuales Por un lado continúa el proceso de reordenación del sector, con mayor impacto en entidades medianas y pequeñas que tienen menos experiencia en procesos de reestructuración y M&A. Reestructuración permanente Por otro lado, el entorno de baja rentabilidad y atonía en la demanda exige a las entidades esfuerzos para mejorar en eficiencia y buscar nuevas formas de competir sin perder de vista su posición de solvencia y asignación eficiente de capital. Finalmente, la creciente regulación del sector tiene implicaciones en términos de posición financiera, especialización de recursos e implantación de nuevos procesos y funciones en la organización. El sector financiero se está moviendo hacia nuevas tendencias en el ámbito de la experiencia del cliente y la transformación digital que macarán los planes de negocio de las entidades en los próximos años. Expansión a negocios más rentables Excelencia operativa Satisfacción y calidad en el servicio. Modelo de riesgos avanzado Eficiencia en el uso del capital Ganar batalla comercial Nuevas propuestas y servicios. Coste de los servicios Entrada de nuevos competidores Presión entorno regulatorio SOLUCIONES Y RESPUESTAS BDO ¿A qué precio? ¿Como se mide? ¿Hasta dónde? ¿Con qué coste? ¿A qué coste? ¿Cómo? ¿Metodología? ¿Cómo se contabiliza la inversión? Coste contaminación. Fidelización. Nuevas cuotas. Impacto Plazos. Claridad. Impacto. 4 BDO ADVISORY SERVICES Nuestros servicios profesionales. Ofrecemos a nuestros clientes el apoyo de los profesionales de nuestra firma, para dar soluciones y respuestas ágiles frente a los cambios rápidos y profundos que se están presentando en el sector financiero y que en algunos casos exigen una revisión de la estrategia, asegurando una estructura de costes óptima y un modelo de negocio competitivo. CONSULTORÍA DE NEGOCIO DEL SECTOR FINANCIERO GESTIÓN DEL RIESGO Y GOBIERNO INTERNO Ayudamos a nuestros clientes a definir, evaluar y mejorar el marco de gestión del riesgo y gobierno interno, tanto a nivel de procesos como organizativo • • • • • Apetito al riesgo y marco de gestión del riesgo. Integración en la gestión de modelos internos de riesgo. Técnicas de mitigación del riesgo. Revisión circuito riesgo de crédito y análisis de morosidad. Conduct Risk y Model Risk. • • • • • Marco de control interno de riesgos. Seguimiento, gestión y control de capital y provisiones. Planificación y control presupuestario. Ejercicios de estrés. Ejercicios de auto-evaluación de capital. Política de remuneraciones. REGULACIÓN OPERACIONES Con un entorno regulatorio altamente complejo y cambiante, evaluamos el impacto de los cambios regulatorios y apoyamos en los procesos de implantación. Análisis de la eficiencia y efectividad de operaciones con enfoque orientado en estandarización de procesos (back office) y revisión de costes. • Impacto de nueva regulación bancaria (IFRS9, TLAC, MREL, MiFidII, CCAR, UCITSV, FATCA, EMIR, VOLCKER). • Plan director de adaptación a regulación bancaria. • Implantación y seguimiento de requerimientos: Basilea, FINREP, IFRS, RDA. • Formación específica. • Racionalización de procesos y flujos de información. • Estructura de gastos. GOBIERNO CORPORATIVO ESTRATEGIA COMPETITIVA Ayudamos a dar coherencia e integridad en los procesos de reorganización y gestión del cambio, en base a nuestra experiencia y conocimiento sobre las distintas áreas de la organización. Realizamos un análisis detallado de debilidades y oportunidades en su modelo de negocio, asesorando sobre mejores prácticas, evaluando el impacto económico y proponiendo planes de actuación al respecto. • • • • • Revisión y diseño posicionamiento estratégico. • Análisis de estrategias de experiencia del cliente. • Aspectos organizativos en la transformación digital. Estrategia de centralización e integración vertical. Revisión estructura organizativa. Implantación cultura corporativa. Planes de formación específicos. • Estructura de Back Office. MANAGEMENT CONSULTING PARA EL SECTOR FINANCIERO 5 Equipo humano. MARINO SANCHEZ-CID Experiencia Socio | Advisory Su carrera ha estado vinculada a entidades financieras de primer nivel, ostentando cargos de responsabilidad en empresas líderes de consultoría dentro y fuera de España. Marino Sánchez-Cid es socio de BDO desde 2006 y actualmente responsable de la división de Advisory, que incluye asesoramiento financiero, consultoría de negocio, riesgos y regulación. [email protected] T: +34 91 702 22 12 M:+34 629 175 871 ENRIC DOMÉ NECH Socio | Risk Advisory Services Experiencia Enric Doménech es socio de BDO, responsable del área de Auditoría Interna, Gestión de Riesgos y Tecnologías de la Información. Inició su carrera profesional en PwC y su trayectoria ha estado siempre vinculada a grupos multinacionales. Es miembro del Instituto de Auditores Internos de España y Certified Risk Management Assurance. [email protected] T: +34 93 200 32 33 M:+34 629 450 150 MIGUEL GARCÍA-IZQUIERDO Senior advisor | Management Consulting [email protected] T: +34 91 702 22 12 M:+34 615 903 027 LUIS ZÚÑIGA Senior manager | Management Consulting [email protected] T: +34 91 702 22 12 M:+34 626 775 557 Experiencia Miguel García-Izquierdo es senior advisor del área de Management Consulting de BDO con responsabilidad para el desarrollo de negocio en el sector financiero. Ha realizado toda su carrera profesional en el sector financiero, inicialmente como auditor y consultor en PwC y posteriormente en el Banco Santander, donde fue subdirector general y ocupó puestos como director de Auditoría Interna del grupo, director de Gestión de Recursos Humanos, consejero delegado de Santander Operaciones Retail y director de Seguros Propios del grupo. Ha sido responsable de proyectos regulatorios, de optimización de costes en la corporación, de gestión de activos y valores y otros de mejora y optimización de la cuenta de resultados. Experiencia Luis Zúñiga es senior manager del área de Management Consulting de BDO y responsable de consultoría en riesgos financieros y gestión de capital. Cuenta con más de 10 años de experiencia en sector financiero desarrollando proyectos para la mejora de procesos y gestión del riesgo. Previamente a su incorporación a BDO, ha sido head of capital en Barclays España y consultor en proyectos de Riesgos Financieros en Management Solutions. 6 BDO ADVISORY SERVICES Acerca de BDO. BDO es una de las firmas líderes de servicios profesionales de España y del mundo. Ocupa el quinto puesto del ranking de mayores organizaciones de su sector. Los equipos multidisciplinares de BDO ofrecen asesoramiento especializado, capaz de dar respuesta a los requerimientos cada vez más exigentes de los distintos sectores y mercados globalizados. Garantizamos proximidad, flexibilidad, calidad y rigor en el planteamiento y ejecución de los trabajos, así como un alto grado de implicación de los socios en éstos, para ofrecer un asesoramiento técnico de alto nivel en el que se apuesta por las relaciones a largo plazo, para una mejor comprensión de los negocios de cada industria y, en definitiva, un valor añadido para nuestros clientes. AWARDED 'NETWORK OF THE YEAR' FOR 2015 1,400+ OFFICES OUR NETWORK 154 OUR REGIONS 2015 regional fee split AMERICAS EMEA ASIA PACIFIC 50% 35% 15% STATISTICS BY REGION COUNTRIES AND TERRITORIES US$7.30 64,000+ BILLION GLOBAL REVENUES HIGHLY SKILLED PARTNERS AND STAFF WORLDWIDE AMERICAS EMEA ASIA PACIFIC $3,652BILLION 25,174PEOPLE $2,588BILLION 23,808PEOPLE $1,064BILLION 15,321PEOPLE CLIENT SERVICE AT THE CORE Global professional staff to partner ratio ESPAÑA 13 OFICINAS Y 1.000 PROFESIONALES Statistics as of 1 December 2015 BDO LARGER NETWORKS 9 to 1 14 to 1 MANAGEMENT CONSULTING PARA EL SECTOR FINANCIERO 7 Porqué BDO. En BDO se nos distingue por nuestra proximidad con el cliente y un compromiso permanente de que “lo que es importante para el cliente, lo es para nosotros”, apostando por mantener un vínculo duradero. Nuestros aspectos diferenciales son: • Asesoramiento global, con metodología basada en nuestra experiencia contrastada en el mercado. • Ratio socio/staff: mayor involucración de los socios en la implantación de soluciones, lo que asegura la eficacia y calidad de los trabajos realizados. • Capacidad internacional: ofrecemos el mismo servicio de alta calidad en todo el mundo. • Nuestra estructura de costes y voluntad de crecimiento nos permiten ser competitivos en el establecimiento de nuestros honorarios a la vez que manteniendo el compromiso con los resultados. Ranking de empresas en España Expansión. Abril 2015 Puesto Ranking de empresas en el mundo International Accounting Bulletin. Enero 2015 Rank Nombre Name NETWORKS OF INDEPENDENT FIRMS 1 Deloitte 1 Deloitte 2 PwC 2 PwC 3 KPMG 3 EY 4 EY 4 KPMG 5 BDO 5 BDO 6 Grant Thornton 6 Grant Thornton International 7 Auren 7 RSM International 8 RSM Gassó 8 Baker Tilly International 9 Mazars 9 Crowe Horwarth International 10 Adade 10 “Conocimiento profundo de la regulación específica de la industria y alto conocimiento técnico”. People who know, know BDO Nexia International “Experiencia en proyectos multidisciplinares, con participación de todas las áreas de la entidad”. Because relationships matter ALICANTE BARCELONA BILBAO GRAN CANARIA MÁLAGA MADRID SEVILLA GRANADA PAMPLONA Exceptional client service worldwide VALENCIA 64.000 profesionales | 1.408 oficinas | 154 países VALLADOLID VIGO ZARAGOZA MARINO SÁNCHEZ-CID Socio [email protected] MIGUEL GARCÍA-IZQUIERDO Senior advisor [email protected] www.bdo.es/advisory www.bdo.global www.bdo.es/Blog-Coordenadas BDO Auditores, S.L.P. y BDO Abogados y Asesores Tributarios, S.L.P., sociedades limitadas españolas, son miembros de BDO International Limited, una compañía limitada por garantía del Reino Unido y forman parte de la red internacional BDO de empresas independientes asociadas. BDO es la marca comercial utilizada por toda la red BDO y por cada una de sus firmas miembro.