incumplimientos clausulas contractuales version 1

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HECHOS QUE CONSTITUYEN IRREGULARIDADES, PRESUNTOS FRAUDES E INCUMPLIMIENTO CONTRACTUAL POR PARTE DEL ESTABLECIMIENTO
Num.
Incumplimiento contractual o Causal
establecimientos de comercio )
( Manual de riesgos en
GUIA DE MEDIDAS PARA BANCOS
ADQUIRENTES Y/O SISTEMAS DE
TARJETAS EN TOMA DE SUS
DECISIONES
Tiempo de aplicación
de la medida
Incumplimiento a la medida
LEVANTAMIENTO MEDIDA
Reincidencia
MASTER CARD
(Redeban Multicolor y
Credencial)
OFERTA COMERCIAL DE CONTRATO DE AFILIACION
AL SISTEMA DE TARJETAS EMITIDAS POR
MASTERCARD
1
No asistencia al curso de capacitación impartido por la entidad adquirente y/o el Sistema de
COMUNICACIÓN PREVENTIVA
Tarjetas de Crédito y Débito o por INCOCREDITO.
30
dias
apartir
fecha
SUSPENSION
notificación Comunicación
2
Rechazar en cualquier momento, en los procesos de facturación por ventas y servicios, las
tarjetas Crédito y Débito emitidas por las entidades financieras en el pais o en el exterior o o COMUNICACIÓN PREVENTIVA
cualquier otra que sea emitida por las entidades asociadas.
8 DIAS HABILES
SUSPENSION
3
Realizar transacciones con tarjeta sin que esté presente el tarjetahabiente o sin que éste
SUSPENSION
exhiba debidamente sus documentos de identidad. (Ventas en ámbito Presencial)
SUSPENSION
SUSPENSION
4
No cotejar plenamente los datos del plástico presentado con los del documento de identidad
que se exhibe.
30
dias
apartir
fecha
SUSPENSION
notificación comunicación
5
CREDIBANCO
(Visa)
REGLAMENTO PARA LA ACEPTACION
DE TARJETAS E INSTRUMENTOS DE
PAGO DE LAS MARCAS VISA EN
ESTABLECIMIENTOS INSCRITOS AL
SISTEMA DE PAGO VISA COLOMBIA
DINERS
Reglamento de
Afiliación al Sistema
Diners Club
AMERICAN
EXPRESS
CONTRATO DE
AFILIACION DE
ESTABLECIMIENTOS AL
SISTEMA AMERICAN
EXPRESS
Cláusula Octava Numeral
4
N/A
Cláusula 1 Lit g
Numeral 4.9 pàr 2, Numeral 5.2.3 lit a
CUMPLIMIENTO DE LA MEDIDA
DESBLOQUEO
SUSPENSION Y/O
TERMINACION CONTRATO
Cláusula 1 Lit a
Numeral 5.1
CUMPLIMIENTO REQUISITOS PARA
LEVANTAMIENTO MEDIDA O
Cláusula 2 Lit. a
Numeral 5.2.1 Lit a
Cláusula 3a Lit. d
Cláusula 3a No. 1
CUMPLIMIENTO REQUISITOS
SUSPENSION
Cláusula 2 Lit. a
Numeral 4.4., Numeral 5.2.1
Cláusula 3a Lit. a,b,k
Cláusula 3a No. 1
No solicitar la autorización a la Entidad Financiera y/o el Sistema de Tarjetas Crédito y Débito
para cada transacción o, cuando aquélla es solicitada, no escribir en la casilla correspondiente SUSPENSION - TERMINACION CONTRATO
del pagaré el número de la referencia de dicha autorización.
Cláusula 2 Lit. j
Numeral 5.2.2
Cláusula 3a Lit. e, h
Cláusula 3a No. 3, 6
6
No Custodiar, guardar ni conservar los equipos y bienes entregados a través de contrato de C/P - SUSPENSION -TERMINACION
Comodato o prestamo de uso.
CONTRATO
Cláusula 1 Lit. d,
Cláusula 1 Lit. e
Cláusula 5 Lit a
Numeral 5.2.10 Lit a, b,c,d,e,f,g,h,i,j,k,l
Cláusula 2a Lit C
Cláusula 3a No. 7,8
7
Aceptar, como pago por sus ventas, comprobantes que presenten los clientes con la
SUSPENSION - TERMINACION CONTRATO
información de la tarjeta ya impresa para obviar la presentación de ésta.
Numeral 5.2.1 lit a, Numeral 5.2.12 lit
c, Numeral 6.8.4 lit e
Cláusula 9a
8
No exigir que el comprobante sea firmado por el tarjetahabiente quien deberá hacerlo en
presencia del comerciante, o su funcionario delegado, escribiendo también el número de su COMUNICACIÓN PREVENTIVA
documento de identidad.
9
Trasladar al tarjetahabiente valores que le corresponde asumir al Establecimiento, ya sea por
disposición legal como es el caso de impuestos, gravámenes, contribuciones y similares,
cobrar o trasladar la comisión al Tarjetahabiente por acuerdo contractual como lo es el valor de
la comisión pactada por la utilización de la tarjeta como medio de pago.
10
Aceptar o Efectuar ventas con tarjetas cuyo plazo de vigencia o cuya cancelación o extravío o
retención hayan sido comunicados que no estén vigentes.
* (1)
SUSPENSION - TERMINACION
CONTRATO
CUMPLIMENTO REQUISITOS
SUSPENSION
CUMPLIMENTO REQUISITOS
8 DIAS HABILES
SUSPENSION
11
Aceptar tarjetas que presenten alteraciones, enmendaduras, adulteraciones, falsificaciones, C/P SUSPENSION - TERMINACION
con montaje alteraciones en la banda de la firma, robadas , extraviadas o cualquier anomalía. CONTRATO
* (1)
C/P - SUSPENSION -TERMINACION
CONTRATO
CUMPLIMEINTO REQUISTOS
12
No retener las tarjetas cuando así se le indique el Banco Emisor o el Sistema de Tarjetas
Crédito y Débito respectivo a través de cualquier medio o no informar sobre la retención C/P SUSPENSION
efectuada.
* (1)
C/P SUSPENSION -
13
Facilitar a terceros la placa imprinter, la papelería o cualquier otro elemento que le ha sido
C/P SUSPENSION
asignado para uso exclusivo del Establecimiento
* (1)
C/P SUSPENSION
14
Efectuar avances en efectivo, cambiar cheques, descontar o garantizar operaciones exigiendo
o permitiendo su respaldo con pagarés o comprobantes de tarjetas emitidas por los Sistemas C/P SUSPENSION
de Tarjetas Crédito y Débito.
* (1)
C/P SUSPENSION
Cláusula 1a
Cláusula 2a Lit. a
Cláusula 4a No. 5
Cláusula 3a
Lit. f,g
Cláusula 2 Lit. a
Cláusula 1 Lit b, c.
Cláusula 3a
Cláusula 3a No.1
Cláusula 16a
Cláusula 9a
Numeral 4.8
Cláusula 2 Lit. b, e.
Numeral 5.2.1 Lit b
Cláusula 2 Lit. c
Numeral 5.2.1 Lit c pàrr 2
Cláusula 3a lit c,i
Cláusula 3a No. 5
Cláusula 2 Lit. e
Numeral 5.2.1 Lit d
Cláusula 3a
Lit. i pár 1
Cláusula 3a
No. 4,
Cláusula 2 Lit. f,
Cláusula 5 Lit. a, Nral 11
Numeral 5.2.6
Cláusula 3a No. 7
Cláusula 9a
Cláusula 3a No. 7
Cláusula 2 Lit h, i
Numeral 5.2.5
Cláusula 3a lit c,i
Cláusula 3a No. 4
Cláusula 3a No 10
Cláusula 9a No 9
2a. Lit. i
15
No conservar durante el término previsto en los respectivos contratos o reglamentos, las copias
de los comprobantes o pagarés generados por las transacciones, ya sean las realizadas con
máquina imprinter o las efectuadas a través de medios electrónicos de transferencias de C/P SUSPENSION
fondos y con el fin de tenerlas a disposición de los Sistemas de Tarjetas Crédito y Débito, de
las entidades financieras en ellos asociadas y de INCOCREDITO.
* (1)
C/P SUSPENSION
Cláusula 1 Lit. f
Numeral 5.2.8
16
No colaborar oportuna y eficazmente con su Entidad Financiera o el Sistema de Tarjetas
Crédito y Débito y con INCOCREDITO, en las visitas Auditorias administrativas, investigaciones
C/P SUSPENSION
que se inicien y adelanten por motivos de irregularidades o fraudes con tarjetas cometidos en el
Establecimiento.
* (1)
C/P SUSPENSION
Cláusula 1 Lit. i
Numeral 4.4. pàrr 4, Numeral 4.6,
Numeral 5.2.3., Numeral 5.2.5,
Numeral 5.2.7
17
No informar oportunamente a su Entidad Financiera y/o al Sistema de Tarjetas Crédito y Débito
o a INCOCREDITO, las novedades que ocurran en su Establecimiento respecto al cambio de
C/P SUSPENSION
propietario, representación legal, administrador, dirección de su establecimiento o a reformas
sociales de su entidad.
* (1)
C/P SUSPENSION
Cláusula 1 Lit. j.
Cláusula 11
Numeral 5.2.6, Numeral 6.1.1., 6.6.3. lit
j, 6.6.4 lit c, Numeral 6.7.1
18
No verificar ni aplicar las medidas y características de seguridad de las tarjetas ( Holograma,
logo de la franquicia, monograma, panel de firma, 4 primeros dígitos del numero de la cuenta
grabado en la tarjeta con los 4 dígitos impresos encima o debajo del numero de cuenta. C/P SUSPENSION
Verificar que el numero de la tarjeta ( 4 últimos) coincida con el que aparece en el display del
datáfono una vez haya deslizado la tarjeta por el mismo
* (1)
C/P SUSPENSION
CUMPLIMIEMTO REQUISITOS
Clausula 2a. Lit. E Cláusual 11, Par 1
Numeral 5.2.1 Lit c
19
Incumplimiento a las obligaciones contraídas por el comercio en los contratos de ventas C/P SUSPENSION - TERMINACION
especiales.
CONTRATO
* (1)
C/P SUSPENSION - TERMINACION
CONTRATO
CUMPLIMIEMTO REQUISITOS
Cláusula 6,
Cláusula 7.
Numeral 6.1.1 lit.a … g
20
Incumplimiento de las cargas y obligaciones contraídas por el comercio en los contratos o
acuerdos de afiliación y/o en los reglamentos que rigen su permanencia dentro del sistema de
CONTRATO
pagos correspondiente, a los que se entiende ha adherido.
* (1)
CONTRATO
Cláusula 2 Lit l. Par. 2
Cláusula 8
7a Par 1,2,3
Numeral 2., 5.2.3., 5.2.9, 5.12.11, 6.1.1., 16a Pár 1,2,3
6.8.4
19a No. 12,1
20a
21
Hacer adaptaciones o cualquier tipo de prueba o intervención , y no Responder por lo daños del C/P SUSPENSION - T ERMINACION
equipo diferentes al normal uso del mismo, no Permitir la inspección de los mismos
CONTRATO
* (1)
C/P SUSPENSION -TERMINACION
CONTRATO
Cláusula 2 lit. g
Cláusula 5 lit c., Nral 1
Numeral 5.2.10 Lit a, b,c,d,e,f,g,h,i,j,k,l
22
La inclusión del Afiliado, sus directores o administradores, como sospechosos o responsables
de actividades de lavado de activos en los listados de la OFAC, o en reportes de autoridades SUSPENSION -TERMINACION CONTRATO
locales competentes.
* (1)
SUSPENSION - TERMINACION
CONTRATO
Cláusula 11
Numeral 1.1 lit. g, Numeral 2 Nota
geneneral, Numeral 3 lit c, Numeral
4.1. , Numeral 4.2. lit d, Numeral 5.2.3
lit d, Numeral 5.2.12 lit v y subgtes.,
23
No guardar absoluta reserva sobre la información que almacene del tarjetahabiente en
desarrollo del contrato que se ofrece; para tales efectos a) no Almacenar todos los datos del
tarjetahabiente en forma cifrada en un área limitada al personal autorizado del AFILIADO, b) No C/P SUSPENSION - TERMINACION
Limitar el acceso a la plataforma de la computadora. d) No Proteger el acceso a servidores de CONTRATO
archivo, e) No Separar los datos de carácter comercial sobre los tarjetahabienes de la demás
información.
* (1)
CONTRATO
Cláusula 17
Numeral 4.10, Numeral 5.2.7
CAUSALES ESPECIALES REGLAMENTOS
Cláusula 4a No. 2
Cláusula 16 Par. 1
ADQ Pa f 1
Cláusula 8a
Par 4,5,6
Cláusula 12a
Calusula 3 Lit D
Cláusula 3a No. 5
Cláusula 5a
2a Lit c
HECHOS QUE CONSTITUYEN IRREGULARIDADES, PRESUNTOS FRAUDES E INCUMPLIMIENTO CONTRACTUAL POR PARTE DEL ESTABLECIMIENTO
Num.
Incumplimiento contractual o Causal
establecimientos de comercio )
( Manual de riesgos en
GUIA DE MEDIDAS PARA BANCOS
ADQUIRENTES Y/O SISTEMAS DE
TARJETAS EN TOMA DE SUS
DECISIONES
Tiempo de aplicación
de la medida
Incumplimiento a la medida
LEVANTAMIENTO MEDIDA
Reincidencia
MASTER CARD
(Redeban Multicolor y
Credencial)
OFERTA COMERCIAL DE CONTRATO DE AFILIACION
AL SISTEMA DE TARJETAS EMITIDAS POR
MASTERCARD
OFERTA COMERCIAL DE CONTRATO DE AFILIACION AL SISTEMA DE TARJETAS EMITIDAS POR MASTER CARD
Garantizar la veracidad de la información suministrada a LAS FRANQUICIANTES en relación
con la actividad económica desarrollada por el AFILIADO así como aquella información
relacionada con su cuenta de depósito.
1a. Lit. l
Incurrir en prácticas que conlleven la cancelación de su cuenta de depósito por mal manejo de
la misma.
1a. Lit. m
Consignar los pagarés de transacciones manuales, únicamente en la cuenta de depósito
registrada para este fin en una de las entidades asociadas o autorizadas por REDEBAN
MULTICOLOR, dentro de un plazo no superior a los tres (3) días siguientes a la fecha de la
transacción, a menos que exista un plazo diferente, acordado por escrito. Si lo hiciere después
del plazo establecido, la entidad emisora de las TARJETAS podrá abstenerse de tramitar su
pago.
2a. Lit. l
EL AFILIADO deberá diligenciar el comprobante de consignación relacionando los pagarés a
consignar y el valor, imprimiendo los datos del AFILIADO a través de la máquina imprinter. El
incumplimiento de los requisitos mencionados en esta cláusula, dará lugar a LAS
FRANQUICIANTES para rechazar las reclamaciones del AFILIADO, derivadas de
transacciones fraudulentas.
2a. Lit. l Parag 1, 2a. Lit. l Parag 2
CREDIBANCO
(Visa)
REGLAMENTO PARA LA ACEPTACION
DE TARJETAS E INSTRUMENTOS DE
PAGO DE LAS MARCAS VISA EN
ESTABLECIMIENTOS INSCRITOS AL
SISTEMA DE PAGO VISA COLOMBIA
DINERS
Reglamento de
Afiliación al Sistema
Diners Club
AMERICAN
EXPRESS
CONTRATO DE
AFILIACION DE
ESTABLECIMIENTOS AL
SISTEMA AMERICAN
EXPRESS

incumplimientos clausulas contractuales version 1

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